Международно-правовые меры противодействия финансированию терроризма: На примере ФАТФ тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 12.00.10, кандидат юридических наук Хаминский, Яков Михайлович

• Хаминский, Яков Михайлович
• кандидат юридических наук
• 2004

Оглавление диссертации кандидат юридических наук Хаминский, Яков Михайлович

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА I. МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОЙ СТАТУС ФАТФ.

И ЕЕ ПРАВОТВОРЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ.

§ 1. История деятельности ФАТФ, ее структура и международно-правовая природа.

§2. Российское законодательство и вступление России в члены ФАТФ.

§3. О новой редакции рекомендаций, принятых ФАТФ в июне 2003 г.

ГЛАВА II. ВСЕОБЪЕМЛЮЩАЯ МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВАЯ СИСТЕМА МЕР ПО БОРЬБЕ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ

ТЕРРОРИЗМА.

§1. Вопросы борьбы с финансированием терроризма. в деятельности ООН.

§2. Восемь Специальных рекомендаций ФАТФ, касающихся борьбы с финансированием терроризма.

§3. Акты, касающиеся замораживания и конфискации активов террористов.

3.1. Разъяснительные указания к Специальной рекомендации III Замораживание и конфискация террористических активов.

3.2. Замораживание активов террористов: наилучшая международная практика.

§4. Акты, касающиеся альтернативного перевода.

4.1. Разъяснительные указания к Специальной рекомендации VI. Альтернативный перевод.

4.2. Борьба со злоупотреблениями с альтернативными системами перевода. Наилучшая международная практика.

4.3. Система «Хавала».

§5. Разъяснительные указания к Специальной рекомендации VII.

Электронные переводы.

§6. Борьба со злоупотреблениями в отношении некоммерческих организаций. Наилучшая международная практика.

6.1. Общая характеристика деятельности некоммерческих организаций.

6.2. Надзорные органы.

ГЛАВА III. СИСТЕМА МЕР ПО ИМПЛЕМЕНТАЦИИ МЕЖДУНАРОДНО

ПРАВОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

НА НАЦИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ.

§1. Общая характеристика Руководства.

§2. Финансовые операции, которые требуют усиленного внимания.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Международно-правовые меры противодействия финансированию терроризма: На примере ФАТФ»

9 декабря 1999 г. Генеральная Ассамблея ООН приняла Международную Конвенцию о борьбе с финансированием терроризма, которая требует от подписавших ее государств объявить преступлением по закону некоторые действия и установить подсудность отдельных лиц и организаций, финансирующих террористическую деятельность, и экстрадировать или подвергнуть ее судебному преследованию. Тем самым, в Конвенции предпринята попытка унификации понятия финансирования терроризма и распространения международного сотрудничества на сферы расследования и экстрадиции лиц, занимающихся финансированием терроризма, а также их судебного преследования.

Одним из направлений борьбы с терроризмом является блокирование подпитывающих его финансовых потоков. До сих пор международное сотрудничество в этой сфере было явно недостаточным, о чем свидетельствует относительно легкое перемещение денег из одной страны в другую, банковские секреты в некоторых странах, наличие множества оффшоров. Прежде всего, это происходит потому, что в течение длительного времени по ряду политических и экономических причин «сомнительной дальновидности» недооценивалась необходимость предотвращения или затруднения доступа криминальных групп к столь необходимым им финансовым ресурсам, хотя прекращение финансирования - решающий элемент системы их подавления. Это тем более важно, что террористическая деятельность на транснациональном уровне делает уязвимым любое государство.

После трагических событий в США 11 сентября 2001 г. последовали эффективные в силу их многостороннего и всеобъемлющего характера меры, принятые Советом Безопасности ООН. Последний, действуя в соответствии с положениями главы VII Устава ООН, возлагающими на него обязанности по сохранению мира и международной безопасности, принял резолюцию 1373, которая обязала членов ООН предотвращать и препятствовать финансированию террористической деятельности путем введения в свои кодексы уголовно-процессуальных норм, позволяющих наказывать любого, кто сознательно оказывает финансовую поддержку терроризму, своевременно замораживать финансово-экономические ресурсы любого, кто выполняет террористические акты либо способствует их реализации, и запрещать своим гражданам и лицам, находящимся на территории государства, оказывать любую экономическую или финансовую помощь подобным лицам и организациям.

Согласно этой резолюции был создан специальный комитет, который должен следить за выполнением государствами обязательств, налагаемых Советом Безопасности, и доложить Совету Безопасности в течение 90 дней о мерах, принятых государствами.

Значительный вклад в борьбу против финансирования терроризма вносит ФАТФ (Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег)1. ФАТФ представляет собой международную параорганизацию, разрабатывающую политику, направленную на формирование необходимой политической воли с тем, чтобы нацелить национальное законодательство государств-членов на борьбу, прежде всего, с отмыванием денег.

Финансирование терроризма можно определить как «переработку» собственности, поступающей из любого источника (возможно, и законного), для использования в целях финансирования террористической деятельности, которая уже проводится или будет проводиться. Считается, что для финансирования терроризма используются многие приемы, применяемые при отмывании денег, и, таким образом, многие из возможных контрмер аналогичны. Кроме того, известно, что ряд террористических организаций финансирует свою деятельность за счет доходов, полученных преступным

FATF - Financial Action Task on Money laundering. путем. Несмотря на ото, финансирование терроризма отличается от отмывания денег по нескольким аспектам, которые оказывают влияние на государственную политику. Выявить его может быть гораздо труднее, чем отмывание денег, поскольку оно направлено, главным образом, на проведение деятельности в будущем. Возможно, что единственное правонарушение, которое совершается на момент осуществления финансирования - это заговор с целью совершения террористического акта1.

Деятельность ФАТФ в области борьбы с финансированием терроризма недостаточно освещена в российской международно-правовой литературе. Важность этой темы и недостаточная исследованность предполагают ее актуальность.

Цель диссертации: рассмотреть международно-правовые аспекты деятельности ФАТФ в борьбе против финансирования терроризма. Такая цель предполагает решение следующих задач:

• рассмотреть историю деятельности ФАТФ, структуру и ее международно-правовую природу;

• проанализировать новую редакцию 40 рекомендаций ФАТФ;

• исследовать основные положения восьми Специальных рекомендаций ФАТФ, касающиеся противодействия финансированию терроризма;

• исследовать Разъяснительные указания к восьми Специальным рекомендациям;

• исследовать «Руководство для финансовых учреждений по выявлению финансирования терроризма»;

• проанализировать соответствие российского законодательства о борьбе с финансированием терроризма международным стандартам.

Анинат D. Харли Д., Джонстом Б. Борьба с отмыванием лсиег// Финансы п развитие. Сентябрь 2002 г. С. 44.

Нсточниковую базу диссертации составили Устав ООН, конвенции, заключенные в рамках ООН, резолюции Генеральной Ассамблеи и Совета Безопасности ООН, документы ФАТФ, Эгмонтской группы финансовых разведок, национальное законодательство России в области борьбы с финансированием терроризма.

Методы исследования: в работе использованы историко-правовой и системный методы исследования.

При написании работы автор опирался, прежде всего, на работы российских авторов таких, как: Арсентьева Ю.А., Бекяшева К.А., Богуславского М.М., Вельяминова Г.М., Блищенко И.П., Вахания В.В., Зубкова В.Н., Жданова Ю.В., Ляхова Е.Г., Мельникова В., Осмаева И.Б., Устинова В.В., Хлестова О.Н., Шамсиева Х.Р. и др.

Использованы работы иностранных авторов: Анинат Э., Джонсон Б., Кассепло С., Мейэрс Ж., Харди Д., Эль Кори М. и др.

Новизна. Диссертация является первым в российской международно-правовой литературе монографическим исследованием международно-правовых аспектов деятельности ФАТФ в борьбе против финансирования терроризма.

На защиту выносятся следующие положения.

1. ФАТФ представляет собой международную параорганизацию, разрабатывающую политику, направленную на разработку необходимой политической воли, для того, чтобы ориентировать национальное законодательство государств-членов на борьбу, прежде всего, с отмыванием денег. Разработанные ФАТФ в апреле 1990 г. и обновленные в июне 2003 г. 40 рекомендаций совместно с восемью Специальными рекомендациями ФАТФ о борьбе с финансированием терроризма (октябрь 2001 г.), Разъяснительными указаниями к ним (2001-2003 г.г.) и Руководством для финансовых институтов по выявлению террористической финансовой деятельности (2001 г.) представляют собой всеобъемлющую систему мер для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2. ООН предприняла важные меры в борьбе с финансированием терроризма. Она, прежде всего, приняла Конвенцию 1999 г. о борьбе с финансированием терроризма, которая заложила международно-правовую основу деятельности ООН и других субъектов международного права в этой сфере.

На этой основе ФАТФ с целью усиления борьбы против финансирования терроризма были разработаны Специальные рекомендации в области борьбы с финансированием терроризма, представляющие собой конкретизацию и детализацию международно-правовых норм и принципов ООН в этой области.

3. ФАТФ исходит из правильной позиции, что усилия по борьбе с финансированием терроризма в значительной степени будут подорваны, если государства не будут замораживать и конфисковывать денежные средства или другие активы, имеющие отношение к террористам, быстро и эффективно. Тем не менее, при определении или поощрении широкой поддержки для эффективного режима противодействия финансированию терроризма, государства также должны уважать права человека, принципы правового государства и признавать права невиновных третьих лиц. Анализ «наилучшей международной практики»1 в области замораживания активов террористов позволяет выявить и применить ее главные компоненты.

4. Сложившиеся системы услуг по переводу денег и других ценностей несовершенны и допускают злоупотребления со стороны отмывателей денег и лиц, финансирующих терроризм, особенно, когда их операции осуществляются через неформальные системы, охватывающие небанковские финансовые учреждения или другие юридические лица, не подчиняющиеся обязательствам, вытекающим из рекомендаций ФАТФ. Государственный надзор в этом области должен быть гибким, эффективным и пропорциональным риску злоупотребления.

Государства должны, как минимум, обеспечить, чтобы услуги по переводу денег и других ценностей были зарегистрированы, либо, чтобы в странах была введена система лицензирования.

5. Использование некоммерческих организаций для финансирования терроризма признается в работе одним из слабых мест в глобальной системе борьбе с противодействием такому финансированию. Этот вопрос привлек внимание ФАТФ, Группы восьми и ООН, а также национальных органов во многих регионах мира. В рамках ФАТФ приоритетной стала работа по выполнению Специальной рекомендации VIII «Некоммерческие организации».

Для решения вопроса о борьбе со злоупотреблениями террористов в отношении некоммерческих организаций в работе предлагается и обосновывается необходимость. создания межгосударственного органа, компетентного для обсуждения и решения вопросов в этой области. Надзор в этой области должен носить комплексный характер, что может быть достигнуто в случае, если институциональный механизм надзора за некоммерческими организациями должен будет состоять из:

• правоохранительных органов и органов безопасности государств-членов;

• центральных банков, налоговых и других финансовых и регулирующих органов государств-членов;

• наблюдательных организаций частного сектора.

6. В работе предлагается обратить внимание финансовых учреждений на счета; депозиты и снятие средств со счетов; характеристики клиентов и их деятельности; электронные переводы; операции, связанные с местами, вызывающими озабоченность.

Заключение диссертации по теме «Международное право, Европейское право», Хаминский, Яков Михайлович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

1) ФАТФ представляет собой международную параорганизацию, разрабатывающую политику, направленную на разработку необходимой политической воли для того, чтобы нацелить национальное законодательство государств-членов на борьбу, прежде всего, с отмыванием денег. ФАТФ в апреле 1990 г., т.е. менее чем через год после создания, выпустила 40 рекомендаций, устанавливающих базовые принципы создания национальной организации по противодействию отмыванию «грязных денег».

2) Для оценки соответствия законодательств стран 40 рекомендациям ФАТФ были разработаны 25 критериев, на основе которых ФАТФ принимает решение об отнесении тех или иных стран и территорий к перечню государств, не участвующих в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

3) Обновленные 40 рекомендаций, примененные совместно с восемью Специальными рекомендациями ФАТФ по борьбе с финансированием терроризма, составляют всеобъемлющую систему мер для борьбы с отмыванием денег (БОД) и финансированием терроризма (ФТ).

4) ООН предприняла главные шаги в борьбе с финансированием терроризма. Прежде всего, она приняла Конвенцию 1999 г. о борьбе с финансированием терроризма, которая была открыта для подписания с 9 декабря 1999 г. Фактически деятельность ФАТФ против финансирования терроризма и, в частности, разработанные ФАТФ Специальные рекомендации в области борьбы с финансированием терроризма направлены на развитие, конкретизацию, детализацию международно-правовой основы ООН в этой области.

5) В октябре 2001 г. ФАТФ, придавая важное значение борьбе с финансированием терроризма, разработала восемь Специальных рекомендаций по противодействию финансированию терроризма. Но этим правотворческая деятельность ФАТФ не ограничивается. Она разработала международно-правовые акты рекомендательного характера, касающиеся восьми Специальных рекомендаций. «Рекомендации к рекомендациям» относятся к вопросам:

• замораживания и конфискации активов террористов;

• альтернативного перевода;

• электронных переводов;

• борьбы со злоупотреблениями в отношении некоммерческих организаций.

Рекомендательный характер имеет и разработанное в 2001 г. Руководство для финансовых институтов по выявлению террористической финансовой деятельности.

Все эти акты представляют собой рекомендации, так называемое «мягкое право». б) ФАТФ исходит из позиции, что усилия по борьбе с финансированием терроризма в значительной степени будут подорваны, если государства не будут замораживать и конфисковывать денежные средства или другие активы, имеющие отношение к террористам, быстро и эффективно. Тем не менее, при определении или, поощрении широкой поддержки для эффективного режима противодействия финансированию терроризма страны должны также уважать права человека, принципы правового государства и признавать права невиновных третьих лиц. Анализ наилучшей международной практики в области замораживания активов террористов позволяет выявить ее главные компоненты:

• установление эффективных режимов для компетентных органов или судов;

• содействие развитию связей и сотрудничества с иностранными правительствами и международными организациями;

• содействие развитию связей с частным сектором;

• обеспечение адекватного согласия на контроль и сообщения в частном секторе;

• обеспечение способов проверки исполнения расследований, координации с правоприменительными, разведывательными органами и службами безопасности, а также надлежащей обратной связи с частным сектором.

7) Услуги по переводу денег и других ценностей (услуги по ПДЦ) подверглись злоупотреблениям со стороны отмывателей денег и лиц, финансирующих терроризм, особенно, когда их операции проводятся через неформальные системы, охватывающие небанковские финансовые учреждения или другие юридические лица, не подчиняющиеся обязательствам, вытекающим из рекомендаций ФАТФ. Государственный надзор в этой области должен быть гибким, эффективным и пропорциональным риску злоупотребления.

Как минимум, государства, должны обеспечить создание системы регистрации или лицензирования операторов или агентов услуг по ПДЦ.

8) Разъяснительные указания к Специальной рекомендации VII «Электронные переводы» уточняют правила осуществления электронных переводов, установленные этой рекомендацией, с целью предотвращения свободного доступа террористов и других преступников к электронным переводам для движения их денежных средств и выявления таких злоупотреблений.

Страны должны принять необходимые меры осуществления эффективного мониторинга для того, чтобы соблюсти требование о '' соответствии правилам, регулирующим электронные переводы. Финансовые институты, не соблюдающие этих правил, должны быть подвержены гражданским, административным или уголовным санкциям.

9) Использование некоммерческих организаций для финансирования терроризма признается одним из слабых мест в глобальной борьбе с финансированием терроризма. Этот вопрос привлек внимание ФАТФ, Группы восьми и ООН, а также национальных органов во многих регионах.

В рамках ФАТФ приоритетной стала работа по выполнению

Специальной рекомендации VIII «Некоммерческие организации».

Во многих случаях, где присутствует механизм благотворительных пожертвований, т.е. сбор ресурсов от доноров и перераспределение их в целях благотворительности, он используется для сокрытия финансирования терроризма. В некоторых случаях благотворительная организация является просто симулянтом, которая существует в качестве канала прохождения денежных средств для террористов. Однако часто о злоупотреблении некоммерческой организацией не осведомлены ни доноры, ни члены правления или штат организации ввиду злоупотреблений отдельных работников и/или менеджеров, направляющих фонды по своему усмотрению » Одним из вариантов решения проблемы о борьбе со злоупотреблениями террористов в отношении некоммерческих организаций является создание межведомственного органа, в котором обсуждались бы вопросы в этой области. Надзор в этой области должен быть комплексным, институциональный механизм надзора за некоммерческими организациями должен состоять из:

• правоохранительных органов и органов безопасности;

• центрального банка, налоговых и других финансовых и регулирующих органов;

• наблюдательных организаций частного сектора.

10) Финансовые учреждения должны обращать внимание на счета, * депозиты и снятие средств со счетов, характеристику клиента и его деятельности, электронные переводы, операции, связанные с местами, вызывающими озабоченность. В частности, в том, что касается счетов, пристальное внимание финансовых учреждений должно быть обращено на следующее:

• счета, на которые приходят соответствующие периодические вклады и которые являются «спящими» в другие периоды. Эти счета затем используются для создания законно выглядящей финансовой основы, посредством которой выполняется дополнительная мошенническая деятельность;

• на «спящий» счет, содержащий минимальную сумму, неожиданно приходит вклад или серия вкладов и в последующем с него регулярно снимаются наличные. Это продолжается до тех пор, пока переведенная сумма не будет снята или минимизирована;

• при открытии счета, клиент отказывается предоставить информацию, необходимую для финансового института, пытается сократить объем информации, предусмотренной в минимальном масштабе, или предоставляет информацию, которая вводит в заблуждение или ее трудно проверить;

• счет, для которого несколько лиц имеют право подписи. При этом умышленно создается впечатление, что эти лица не имеют отношения друг к другу;

• счет, открытый юридическим лицом, имеющим тот же адрес, что и другие юридические лица, но для которых одно и то же лицо или лица имеют право подписи в случаях, когда нет экономических или правовых оснований для такого решения (например, лица, являющиеся руководителями организаций в составных компаниях, чьи штаб-квартиры расположены в одном месте и т.д.);

• счет, открытый на имя недавно созданного юридического лица, и на который внесен более высокий, чем ожидаемый, уровень депозитов по сравнению с доходами основателей юридического лица;

• открытие одним и тем же гражданином многочисленных счетов, на которые сделаны различные мелкие вклады, но которые взятые вместе не соразмерны ожидаемому доходу клиента;

• счет открыт на имя юридического лица, ассоциации или благотворительного общества, которые могут быть связаны с террористической организацией, и показывает значительное движение денежных средств сверх ожидаемого уровня доходов.

Список литературы диссертационного исследования кандидат юридических наук Хаминский, Яков Михайлович, 2004 год

1. Международные соглашения и документы международныхорганизацийа) на русском языке

2. Доклад о ходе работы по борьбе с терроризмом // Дипломатический вестник. 2002. №7.

3. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма, 9 декабря 1999 г. // Собрание законодательства РФ. 2003. №12.б) на английском языке

4. FATF. Special Recommendations on Terrorist financing. 30 October 2001.

5. FATF. The Forty Recommendations. 20 June 2003.

6. FATF. Interpretative Note to Special Recommendation VI: Alternative Remittance, February 2002.

7. FATF. Combating the abuse of Alternative Remittance systems: International Best Practices, 20 January 2003.

8. FATF. Interpretative Note to Special Recommendation VII: Wire transfers. February 2003.

9. FATF. Annual report 2002-2003,20 June 2003.

10. FATF. Guidance for Financial Institutions in Detecting Terrorist Financing. 24 April 2002.

11. FATF. Combating the abuse of non-profit organizations: International Best Practices, 11 October 2002.

12. FATF set exercise for the eight special Recommendations on Terrorist Financing, Responses from jurisdictions. Status as of 16 September 2003.

13. FATF. Interpretative Note to Special Recommendation III. Freezing and confiscating Terrorist Assets. 3 October 2003.

14. FATF. Freezing of Terrorist Assets: International Best Practices, 3 October 2003.

15. UN DOC. S/Res/1373 (2001). Resolution 1373: Adopted by the Security Council at its 4385th meeting, on 28 September 2001.

16. UN DOC. S/Res/1390 (2002). Resolution 1390 (2002), Adopted by the Security Council an its 4452th meeting, on 16 January 2002.1.. Национальное законодательство

17. Уголовный кодекс РФ. Общая часть.

18. Уголовный кодекс РФ. Особенная часть.

19. Федеральный закон РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма № 115-ФЗ (в ред. Федеральных законов от 25.07.2002, №112-ФЗ, от 30.10.2002 №131-ФЗ)//Консультант-Плюс. Версия Проф.

20. Указ Президента РФ от 01.11.2001 №1263 (ред. от 19.11.2003) «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

21. Указ Президента РФ от 01.11.2001 №1263 (ред. от 08.04.2003) «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

22. Информационное письмо ЦБ РФ от 29.08.2003 № 4 «Обобщение практики применения Федерального Закона «О противодействиилегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

23. Письмо ЦБ РФ от 11.08.2003 № 117-Т «О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

24. Информационное Письмо ЦБ РФ от 20.03.2003 № 3 «Обобщение практики применения федерального закона «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

25. Письмо ФКЦБ РФ от 19.02.2003 № 03-ИК-02/2760 «Об утверждении правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

26. Письмо ЦБ РФ от 20.01.2003 № 7-Т «Об исполнении Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

27. Письмо ЦБ РФ от 24.12.2002 № 177-Т «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями федерального закона «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

28. Федеральный Закон от 10.07.2002 № 88-ФЗ «О ратификации международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма» (принят ГД ФС РФ 14.06.2002)

29. Указ Президента РФ о мерах по выполнению резолюций Совета Безопасности ООН 1173 от 12 июня 1998 г. №1176 от 24 июня 1998 г. (с изм., внесенными Указом Президента от 13.02.2003 №158)

30. Указ Президента РФ о мерах по выполнению резолюций Совета Безопасности ООН 1267 от 15 октября 1999 г.

31. Указ Президента РФ о мерах по выполнению резолюций Совета Безопасности ООН 1388 от 15 января 2002 г. и 1390 от 16 января 2002 г.

32. Центральный Банк России. Письмо от 20 мая 2002 г. №67-Т «О нормативных правовых актах, применяемых в целях борьбы с финансированием терроризма»

33. Центральный Банк России. Письмо от 3 октября 2001 г. №127-Т «О мерах, предпринимаемых США по предотвращению финансированию терроризма»1.I. Монографииа) на русском языке

34. Баскакова М.А. Толковый юридический словарь: право и бизнес (русско-английский, англо-русский). М.: Финансы и статистика, 2000.

35. Международный словарь-справочник / Авт.коллектив: Додонов В.Н., Панов В.П. М.: Юристь, 2000.

36. Емельянов В.П. Терроризм и преступления с признаками терроризирования. СПб.: Юрид. центр Пресс, 2002

37. Международный терроризм и право. Реферативный сборник. М.: ИНИОН, 2002.

38. Международное публичное право / Под ред. К.А. Бекяшева. Изд. 2-е. М.: Проспект, 2001.

39. Михайлов В.И. Противодействие легализации доходов от преступной деятельности. М.: Юридический центр Пресс, 2002.

40. Осмаев И.Б. Международные и национальные правовые средства борьбы с отмыванием доходов преступных доходов. М.: РУДН, 1999.

41. Основные сведения ООН. М.: Международные отношения, 1991.

42. Уголовное право РФ. Особенная часть / Отв. ред. Здравомыслов Б.В. М.: Юрист, 1996.

43. Федоров Б.Г. Новый англо-русский банковский и экономический словарь. СПб.: Лимбус-Пресс, 2000.

44. Словарь-справочник по гражданскому законодательству / Авт.коллектив: Выменец В.П., Прудников В.М., Сафонов М.Н. М., 1996.б) на английском языке

45. Laquear W. The new terrorism: Fanatism and the arms of mass destruction. N.Y.: Oxford University Press, 1999.

46. Terrorism and International Law / Ed. by Higginsh, Flory M.-L., 1997.1.. Статьиа) на русском языка

47. Аннат Э., Харди Д., Джонстон Б. Борьба с отмыванием денег // Финансы и развитие. Сентябрь 2002.

48. Болжер Э. Рынок страхования от терактов больше не работает // Ведомости. 24 декабря 2003.

49. Вахания В.В. заслон отмыванию денег и финансированию терроризма // Рынок ценных бумаг. 2003. № 18 (249).

50. Вахания В.В. Международные финансовые институты по ценным бумагам // Рынок ценных бумаг. 2003. №14 (245).

51. Зубков В. Куда ведут июньские сюрпризы ФАТФ // Аналитический банковский журнал. 2003. №10.

52. Иванова С. Финразведка подбирается к хозяйствам // Ведомости, 21 августа 2003.

53. Мельников В.И. Россия полноправный член ФАТФ // Деньги и кредит. 2003. №7.

54. Хлестов О.Н. Глобализация и борьба с международным правом // Юрист-международник. 2003. №2.

55. Щохина Е. Орган двойного назначения. Финансовая разведка вряд ли поможет в борьбе с финансовыми преступлениями, зато может быть использована для передела собственности // Эксперт. 25 февраля 2002 г. №8.

56. Эль-Корни М. Система «Хавала»: Как работает эта неформальная система перевода средств и должна ли она регулироваться // Финансы и развитие. 2002. декабрь.б) на английском языке

57. Casella S.D. Forfeiture of Terrorist Assets under the USA Patriot Act of 2001 // Law and Policy in International business. 2002. Vol. 34. №1.

58. Boowe J.J. The terrorism act 2000 // The criminal law review. L., 2001. №7.

59. Conte A. The cost of terror // New Zealand journal. Wellington. №11.

60. Rajeswary H. US initiatives on terrorism patterns of terrorism 1999 // Strategis analysis. New Delhi 2000. Vol. 24. №5.

61. Wolosky L., Heifetz S. Repulsing terrorism // Law Policy in International Business. 2002. Vol. 34. №1.

62. Zagaris B. The merging of the counter terrorism and anti-money laundering regimes // Law and Policy in International Business. 2002. Vol. 34, jYal.1. V. Периодика77. Ведомости, 2000-2003.

63. Время новостей, 2002-2003.

64. Государство и право, 2000-2003.

65. Дипломатический вестник, 2000-2003.

66. Мировая экономика и международные отношения, 2000-2004.

67. Финансы и право, 2000-2004.83. Эксперт, 2000-2003.

68. Юрист-международник, 2000-2003.

69. International legal materials, 2000-2003.

70. Law and in international Business.