Концепция взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, доктор наук Рахметова Айбота Муратовна

• Рахметова Айбота Муратовна
• доктор наук
• 2016

Оглавление диссертации доктор наук Рахметова Айбота Муратовна

ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1 ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ

1.1 Содержание взаимодействия банковского и реального секторов и его концептуальные основы

1.2 Формы взаимодействия банковского и реального секторов и их эволюция

1.3 Роль взаимодействия банков и предприятий в обеспечении экономического

роста: мировой опыт

ГЛАВА 2 ИССЛЕДОВАНИЕ КОНЦЕПТУАЛЬНЫХ ОСНОВ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ

2.1 Типы концепций, объясняющих особенности и эффекты взаимодействия банковского и реального секторов

2.2 Теория асимметрии информации и ее прочтение в контексте взаимодействия банковского и реального секторов

2.3 Преломление основных положений институционально - эволюционной концепции на взаимодействие банковского и реального секторов в современных условиях

2.4 Моделирование взаимодействия банковского и реального секторов в целях

достижения позитивных макроэкономических эффектов

ГЛАВА 3 СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ И ПРОБЛЕМНЫЕ УЗЛЫ ВО ВЗАИМОДЕЙСТВИИ БАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ

3.1 Этапы развития взаимодействия банковского и реального секторов

3.2 Тенденции взаимодействия банковского и реального секторов экономики на регионально-отраслевом уровне

3.3 Проблемные узлы, ограничивающие гармонизацию взаимодействия

банковского и реального секторов

ГЛАВА 4 КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ФОРМЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОГО

И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ

4.1 Направления, механизмы и инструменты государственно-частного партнерства во взаимодействии банковского и реального секторов в условиях цикличности

4.2 Развитие региональной и инновационной форм взаимодействия банковского и

реального секторов как условие саморазвития территорий и отраслей

4.3 Механизм многоканальной мобилизации внутренних ресурсов в реализации ресурсной формы взаимодействия банковского и реального секторов

4.4 Адаптация элементов исламского банкинга в целях укрепления партнерства

как формы взаимодействия банковского и реального секторов

ГЛАВА 5 СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ИНСТИТУТОВ И ИНФРАСТРУКТУРЫ В ИНТЕРЕСАХ ОБЕСПЕЧЕНИЯ УСТОЙЧИВОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОГО И РЕАЛЬНОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ

5.1 Внедрение механизма mix - регулирования и его влияние на асимметрию во взаимодействии банковского и реального секторов

5.2 Направления развития институциональной инфраструктуры взаимодействия банковского и реального секторов

5.3 Основные положения концепции системного взаимодействия банковского и

реального секторов экономики

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

ПРИЛОЖЕНИЕ А Обзор теоретических подходов к определению содержания

понятия «взаимодействие банковского и реального секторов»

ПРИЛОЖЕНИЕ Б Обзор теоретических подходов к классификации форм

взаимодействия банковского и реального секторов

ПРИЛОЖЕНИЕ В Показатели оценки роли банковского сектора в развитии

экономики

ПРИЛОЖЕНИЕ Г Результаты проверки данных на эндогенность

ПРИЛОЖЕНИЕ Д Результаты регрессионного анализа

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Концепция взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях»

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Эволюция экономических систем на протяжении последних десятилетий свидетельствует о возникновении новых тенденций, связанных с участившимися внешними потрясениями, волатильностью на сырьевых и финансовых рынках, замедлением экономического роста, ослаблением связей материального производства с финансовой сферой, излишним полаганием денежных властей на высокую эффективность влияния регулятивных мер на финансовую стабильность и экономический рост, а также рядом др. К сожалению, попытки стимулирования деловой активности субъектов экономики оказались недостаточными, сохраняются противоречия в их взаимодействии, о чем свидетельствуют макроэкономические индикаторы не только развитых, но и развивающихся стран. В этой связи возрастает потребность в поиске новой парадигмы взаимоотношений ключевых секторов экономической системы на основе научно-обоснованной концепции.

Рецессия, охватившая на современном этапе экономику России, с новой силой вскрыла внутриэкономические проблемы и одновременно отразилась на экономике Казахстана в силу сложившихся тесных кооперационных и интеграционных связей между двумя странами.

Преобладание негативных трендов в обеих странах усугубилось обесценением национальных валют, возросшей инфляцией, повышением стоимости внутренних и внешних ресурсов, технико-технологическим отставанием предприятий несырьевых отраслей, образовавшимся институциональным вакуумом. Эти явления привели к концентрации рисков в обоих секторах на фоне ужесточения регулятивных требований к кредитным организациям, интенсивного отзыва лицензий на банковскую деятельность и преимущественной государственной поддержки системно значимых игроков рынка.

Статистические данные свидетельствуют, что в реальном секторе экономики отмечается невысокая доля инвестиций в основной капитал (19,1% к ВВП в России; 25,4% к ВВП в Казахстане по итогам 2014г.), сокращение удельного веса инновационно-активных предприятий (он не превышает 10% в России и Казахстане, в экономически развитых странах - свыше 50%), сужение доступности банковских ресурсов для предприятий реального сектора в силу превышения стоимости ресурсов над уровнем рентабельности предприятий (разрыв между ставкой по банковским

кредитам и уровнем рентабельности предприятий несырьевых отраслей колеблется в диапазоне 7-10%). Эти тенденции находят отражение в ухудшении качества кредитных портфелей банковского сектора (рост просроченной задолженности по корпоративным кредитам от общего их объема в 2014г. составил в России - 57% и 65% - в Казахстане, соответственно). Одновременно, сокращение числа действующих денежно - кредитных институтов, затрагивающее преимущественно региональный уровень (за последнее десятилетие количество кредитных организаций и их филиалов по регионам России снизилось на 48,6% и 55% соответственно, в Казахстане за тот же период отмечалось снижение количества региональных филиалов на 7,2%), вносит свой негативный вклад в ограничение взаимодействия субъектов банковского и реального секторов в регионах, тем самым, снижая потенциал роста региональной экономики и возможности преодоления структурных диспропорций.

В условиях сохраняющейся глобальной нестабильности, прогнозы развития банковского и реального секторов на ближайшую перспективу, к сожалению, не внушают оптимизма, что подчеркивает актуальность теоретического осмысления содержания, форм и механизма их взаимодействия с учетом новых экономических реалий и дестабилизирующих факторов.

Экономическая наука в разные периоды времени пыталась найти ответы на ключевые вопросы развития экономических систем, в том числе касающиеся взаимодействия банковского и реального секторов экономики. Хорошо известные теоретические концепции классической дихотомии, финансового капитала, динамического развития, асимметрии информации и многие другие, внесли весомый вклад в развитие данной области научных знаний и практику. Однако, эти теории не объясняют причин современного углубления противоречий во взаимодействии секторов, обусловленных, в том числе видоизменяемой совокупностью факторов, неоднозначностью результатов регуляторного воздействия и усугублением асимметрии последствий стимулирующих и регулирующих мер. Одновременно, возникает потребность в теоретическом обосновании развития форм и механизмов взаимодействия секторов в интересах национальных экономик.

Таким образом, актуальность исследования проблем нарастания противоречий и мобилизации потенциала взаимодействия банковского и реального секторов экономики обуславливает потребность в разработке цельной научно-обоснованной концепции, базирующейся на критическом переосмыслении и приращении знаний в рамках теории асимметрии информации и институционально-эволюционной теории, а также выработке практических рекомендаций по развитию форм и механизмов

взаимодействия банковского и реального секторов экономики в условиях сохраняющейся неопределенности перспектив экономического развития.

Степень разработанности проблемы. Научно-методологическая основа проведенного исследования базируется на разработках научных коллективов Института экономики Российской академии наук, Института экономики Комитета науки Министерства образования и науки Республики Казахстан, Финансового университета, Высшей школы экономики, зарубежных, российских и казахстанских ученых и практиков, изучавших в разные периоды времени проблемы взаимодействия банковского и реального секторов экономики.

Исследования этимологической природы и связи таких структурных элементов во взаимодействии банковского и реального секторов экономики, как субъекты, принципы и формы рассмотрены в работах ряда российских ученых: Т.Г.Долгопятовой, Е.М. Соколовой, А.А. Бурдиной, А.В. Буздалина, А.Ю. Даванкова, Ю.С. Масленченкова, А.М. Тавасиева, М.Н. Тоцкого, В.А. Хусаинова, В.П. Рыбина, М.И. Берковича, Ю.Б. Зеленского и др. Тем не менее, несмотря на детальную проработку отдельных вопросов, сохраняется неоднозначность в трактовке ряда положений, связанных с раскрытием содержания взаимодействия банковского и реального секторов на макроэкономическом уровне и необходимость комплексного подхода к изучению взаимосвязи процессов инициации, организации и реализации перспективных форм взаимодействия в контексте обеспечения устойчивых позитивных макроэкономических эффектов.

Теоретические и методологические аспекты к исследованию роли взаимодействия банковского и реального секторов в рамках экономической системы и необходимости участия государства в этом процессе изучены в трудах А. Смита, К.Маркса, Р. Гильфердинга, Дж. М. Кейнса, М. Фридмена, Й. Шумпетера, Дж.Стиглица, Р. Харрода, Х. Мински, К. Перес, О.И. Лаврушина, Л.Н. Красавиной, С.Ю. Глазьева, Н.Е. Егоровой, А.М. Смулова, А.Е. Дворецкой, Г.С. Пановой, М.А.Абрамовой, О.С. Сухарева, В. Маевского, В. Горегляда, А. Басова, С.А.Андрюшина, А.В. Улюкаева, Т.М. Рыскиной, С.Е. Дубовой, С.М.Дробышевского, А.Г. Мовсесяна, И.Н. Юдиной, И.Н. Рыковой, Я.В. Сергиенко, И.В. Галанцевой, О.И.Москвина, У.Б. Баймуратова, А. Есентугелова, Н.К. Кучуковой, М.Б.Кенжегузина, Г.Т. Калиевой и др. Однако, при всей глубине исследований и полученных результатов этими авторами, малоизученными остаются вопросы, раскрывающие влияние видоизменяемой совокупности макроэкономических факторов внешней и внутренней среды на процесс взаимодействия банковского и

реального секторов экономики в новых экономических условиях, поиска направлений повышения качества и устойчивости траектории взаимодействия, продуктивности государственного участия в условиях нарастания кризисных явлений, повышения роли банков в развитии инновационного сектора и другие.

Вопросы институциональной модернизации банковской системы нашли отражение в работах: Г.Н. Белоглазовой, А.Г. Аксакова, Г.А. Тосуняна, А.В.Мурычева, С.Р. Моисеева, И. Целищева, Н.И., Валенцевой, М.А. Помориной, Н.Э. Соколинской, Е.П. Терновской, В.Г. Женова, И.В. Вагизовой, Г.Л. Авагяна, Т.Н.Зверьковой, В.Е. Зуева, Л.В. Крыловой, Ю.А. Соколова и многих других. При этом полученные результаты данных исследований охватывают актуальные вопросы в сфере взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях фрагментарно и не учитывают взаимосвязи между элементами взаимодействия банковского и реального секторов как системного процесса.

В современных условиях назрела потребность в придании нового импульса взаимодействию банковского и реального секторов экономики с учетом оценки кумулятивного воздействия эндогенных и экзогенных факторов на углубление асимметрии во взаимодействии и определении направлений его трансформации с целью достижения устойчивых позитивных макроэкономических эффектов.

Цели и задачи исследования. Целью диссертационного исследования является разработка комплекса теоретико - методологических положений и практических рекомендаций по формированию научно - обоснованной концепции взаимодействия банковского и реального секторов экономики, как институционально -обусловленного процесса, направленного на обеспечение устойчивости социально -экономического развития.

В целях достижения указанной цели были поставлены и решались в процессе исследования следующие задачи теоретического и прикладного характера:

1) Исследовать сущностные характеристики и взаимосвязь элементов взаимодействия банковского и реального секторов экономики как системного процесса;

2) Изучить и систематизировать формы, как ключевого элемента системы взаимодействия банковского и реального секторов экономики, в том числе с позиции их влияния на устойчивость экономического развития;

3) Обосновать выбор исходных научных теорий с позиции формирования методологической основы для настоящего диссертационного исследования и определить пути их дальнейшего развития в контексте необходимости решения

актуальных задач современного взаимодействия банковского и реального секторов экономики;

4) Проанализировать современные тенденции взаимодействия банковского и реального секторов экономики с целью выявления ограничительных барьеров на пути гармонизации взаимодействия секторов на микро-, мезо- и макроуровнях;

5) Определить перспективные направления взаимодействия банковского и реального секторов экономики с позиции его укрепления и достижения положительных макроэкономических эффектов;

6) Разработать рекомендации и предложения в области оптимизации действующей практики взаимодействия банковского и реального секторов экономики, в том числе с участием в этом процессе государства.

Объектом исследования является процесс взаимодействия субъектов банковского и реального секторов экономики, как стратегически значимых элементов экономических систем России и Казахстана.

Предметом исследования выступают теоретико-методологические и прикладные аспекты взаимодействия банковского и реального секторов экономики, в контексте обеспечения экономического развития.

Методология и методы исследования. Методологической основой диссертационного исследования стали труды отечественных и зарубежных ученых, которые посвящены фундаментальным исследованиям в области развития теории: систем, банковского дела, кредита, взаимодействия, асимметрии, институционализма и государственного регулирования экономики.

В частности, методология диссертационного исследования основана на трудах И.В. Блауберга, В.Н. Садовского, Э.Г. Юдина, Л. фон Берталанфи, которые рассматривали объект исследования в качестве комплекса взаимосвязанных и взаимодействующих элементов, а также А.Д. Холл и Р.И. Фейджин - совокупности сущностей и отношений. Использование методологии системного воспроизводственного подхода в исследовании позволяет показать процесс взаимодействия банковского и реального секторов экономики как совокупность элементов экономической системы функционирующих и взаимовлияющих друг на друга (взаимосвязь между целым и его частями) и подтвердить тезис о том, что характер, качество и направленность взаимодействия между секторами во многом определяют устойчивое развитие современной экономической системы (влияние крупных макроэкономических тенденций на экономику и ее развитие).

Наряду с методологией системного подхода проведенное исследование

опирается также на разработки основоположников теории институционализма Т.Веблена, Дж. Коммонса, Г. Адамса, У. Митчелла, Й. Шумпетера, Д. Норта, институциональной теории Р. Коуза, Дж. Акерлофа и представителей российской школы институционализма Л.И. Абалкина, Г.Б Клейнера, Р.М. Нуреева, В.В.Дементьева, В.М. Полтеровича, С.Г.Кирдиной, внимание которых, при проведении исследований, сосредоточено на анализе условий, определяющих жизнеспособность механизмов согласования интересов полноценно функционирующих и развивающихся субъектов экономики и интересов государства и общества в целом.

При этом связь между двумя методологическими парадигмами обусловлена тем, что именно институты, определяющие не только течение, но и рамки происходящих в экономике процессов, обеспечивают интеграцию общественного целого, сглаживают противоречивые интересы множества системных элементов (в данном случае субъектов банковского и реального секторов и государства), и, в конечном итоге, детерминируют устойчивость функционирования, как самих элементов, так и образуемой ими единой экономической системы.

В процессе исследования применялись общенаучные и специальные методы и такие приемы научного познания, как дедуктивный и индуктивный анализ и синтез;

1 и 1 и и и

классификация; статистический, графический, экспертный, сравнительный, и ретроспективный анализ; конкретизация и научная абстракция; моделирование и др.

Гипотеза диссертационного исследования состоит в том, что фундаментальной предпосылкой преодоления противоречий во взаимодействии банковского и реального секторов экономики является совмещение периода инициации финансовой и инновационной активности субъектов банковского и реального секторов экономики в период экономического роста за счет реализации превентивной и стимулирующей функций государства и разумного их ограничения в период кризиса.

Научная новизна диссертации состоит в разработке концепции системного взаимодействия банковского и реального секторов экономики, базирующейся на критическом переосмыслении фундаментальных представлений о влиянии и асимметрии взаимодействия секторов на развитие экономики, искажающей макроэкономические эффекты, а также комплекса практических рекомендаций по модернизации институтов и институциональной инфраструктуры, обеспечивающих

развитие форм взаимодействия, оптимизации стимулирующей роли государства -ориентированных на достижение результатов на макро, мезо- и микроуровнях.

Положения, выносимые на защиту. Основные положения разработанной концепции взаимодействия банковского и реального секторов экономики в современных условиях заключаются в следующем:

1) Раскрыто содержание взаимодействия банковского и реального секторов экономики, которое представлено как системный, институционально обусловленный динамический процесс, сочетающий в себе сложную взаимосвязь структурных элементов (субъекты, свойства, принципы, механизм, формы и эффекты), характеризующийся фундаментальными атрибутами связи (характер, качество и направленность), обеспечивающих устойчивость процесса в условиях циклических колебаний (С.18 - 55).

2) Разработана классификация форм взаимодействия банковского и реального секторов экономики на основе уточнения и дополнения базовых критериев, объединенных в классификационные группы (фундаментальные, функциональные и организационные), учитывающих взаимосвязь форм с другими элементами системного процесса взаимодействия (С. 56 -76).

3) Обосновано, что углубление противоречий во взаимодействии банковского и реального секторов экономики, в том числе обусловлено развертыванием спирали асимметрии. Установлено, что исходной позицией развертывания спирали асимметрии является противоречие в целевых ориентирах деятельности субъектов секторов (асимметрия целей), обуславливающее неполноту и недостоверность предоставляемой информации (асимметрия информации), эндогенность поведенческих стратегий субъектов, несоответствие управления и регулирования общеэкономическим целям (асимметрия действий), приводящее к негативным макроэкономическим эффектам (асимметрия результатов) (С.107 -125).

4) Определены направления ослабления давления проблемных узлов («риски», «ресурсы», «регулирование») на взаимодействие банковского и реального секторов экономики, базирующиеся на сочетании элементов разработанной институциональной матрицы (инновации», «институты» и «инфраструктура»), главной несущей конструкцией которой выступают инновации. На основе панельных данных за 30 лет доказано, что достижение макроэкономических эффектов от внедрения инноваций в обоих секторах экономики зависит от совмещения периода их

инициации за счет превентивной и стимулирующей роли институтов регулирования и предупреждения наступления очередной циклической волны (С.125 - 172).

5) Предложен механизм, ограничивающий развертывание спирали асимметрии взаимодействия банковского и реального секторов экономики посредством внедрения mix-регулирования (сочетание правовых, финансово-экономических и организационно-административных элементов), встроенного в экономическую политику государства. Внедрение механизма позволит сбалансировать регулирующую и стимулирующую функции государства посредством согласования направлений структурной политики с инструментами денежно-кредитной, банковской, фискальной и антимонопольной политики. В качестве отдельных инструментов механизма регулирования предложено использовать: 1) коэффициент ценовой доступности банковских ресурсов для предприятий низкорентабельных, но перспективных отраслей несырьевого сектора, который предлагается увязать с мерами фискального регулирования путем корректировки ставки налога на прибыль банка на величину разрыва между уровнями рыночной ставки по кредитам и ставкой, полученной с применением данного коэффициента; 2) «условное» налоговое стимулирование банков и предприятий, активно участвующих в реализации капиталоемких и рисковых инвестиционных проектов в области инфраструктуры и инноваций, посредством предоставления налоговых льгот при условии достижения количественно измеримых результатов (С.235-236; 251-252; 282 - 299).

6) Уточнены роль и место банков развития и отраслевых банков во взаимодействии банковского и реального секторов экономики в контексте ослабления триады проблемных узлов («риски», «ресурсы» и «регулирование») на регионально-отраслевом уровне путем выделения в структуре банковской системы второго -специализированного уровня, деятельность субъектов которого непосредственно увязана с предложенными формами взаимодействия секторов (этатическая, инновационная, ресурсная, партнерская и региональная) (С.300 - 313).

7) Разработан механизм многоканальной мобилизации и аллокации внутренних сбережений, базирующийся на предложенной обновленной структуре банковской системы, функционирование которой позволит ослабить давление проблемного узла «ресурсы» на взаимодействие банковского и реального секторов (С.262 -274).

Область исследования соответствует п.9.8. «Финансовое посредничество и роль банков в его осуществлении»; п. 10.1. «Формирование банковской системы и ее инфраструктуры в условиях рыночной экономики»; п. 10.2. «Проблемы обеспечения институциональной основы развития банковского сектора и его взаимодействия с

Центральным Банком РФ»; п. 10.3. «Проблемы обеспечения сопряженности денежно -кредитной и банковской макрополитики и микроподхода к развитию банковской системы РФ»; п. 10.4. «Проблемы обеспечения сбалансированной банковской политики в области инвестиций, кредитования и формирования банковских пассивов по всему вектору источников и резервов»; п. 10.9. «Специфика финансирования банками инвестиционной деятельности предприятий различных отраслей и организационно-правовых форм»; п. 10.21. «Банковские ресурсы и их формирование. Политика банка в области привлечения средств. Проблемы эффективного использования банковских ресурсов»; п. 11.9 «Исследование влияния денежно-кредитного регулирования на инновационные и инвестиционные процессы в экономике» Паспорта специальности 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит (экономические науки).

Теоретическая и практическая значимость работы работы заключается в развитии теории банковской системы, теории институтов и институциональных изменений, теории асимметрии информации, теории экономических циклов, теории взаимодействия, теории государственного регулирования. Результаты, полученные в ходе исследования, позволили внести вклад в научное обоснование приоритетных направлений, задач и мероприятий в области совершенствования функциональных, институциональных и организационных составляющих банковской системы в контексте взаимодействия банковского и реального секторов и ориентации результатов этого процесса на стимулирование экономического роста. На базе использования онтологического подхода в работе расширен методологический аппарат исследования процесса взаимодействия банковского и реального секторов экономики во взаимосвязи с приоритетами экономического развития.

Практическое значение результатов диссертационной работы подтверждается возможностью их применения в деятельности субъектов банковского и реального секторов экономики (банков и предприятий); в процессе реализации регулирующей и стимулирующей функций уполномоченных государственных органов (центрального банка, министерство экономического развития, налогового комитета, антимонопольной службы и др.), в области совершенствования действующей нормативной базы и законодательных актов с точки зрения координации поведенческих стратегий взаимодействующих субъектов в целях обеспечения устойчивого экономического развития.

Выводы и рекомендации диссертационного исследования могут быть использованы при чтении лекций по дисциплинам: «Взаимодействие банка и

предприятия», «Организация деятельности коммерческого банка», «Особенности и перспективы инвестиционной банковской деятельности в России», «Стратегия развития коммерческого банка», «Модели ценообразования банковских продуктов».

Степень достоверности положений, выносимых на защиту, обеспечивается опорой на монографии зарубежных, российских и казахстанских ученых -экономистов, исследующих фундаментальные научные концепции в области взаимодействия банковского и реального секторов экономики; официальными статистическими данными Центрального банка Российской Федерации, Национального банка Республики Казахстан, Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации, Комитета по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан; информационно - аналитическими материалами саморегулируемых организаций (Ассоциации российских банков, Ассоциации банков Республики Казахстан); международных финансово - кредитных организаций (Всемирного банка, Международного валютного фонда) и международных информационно - аналитических и консалтинговых организаций (M^imey, Ernst&Young, Bloomberg, Eurostat); законодательными и нормативными актами России и Казахстана; материалами международных научно - практических конференций, семинаров и публикаций в периодической печати.

Апробация и внедрение результатов исследования. Основные положения, результаты и рекомендации диссертационного исследования обсуждались в рамках 14 международных и республиканских научно - практических конференциях в течении 2005 - 2015гг., в том числе: на Международной научной конференции «Наука и образование - ведущий фактор стратегии «Казахстан - 2030» (г. Караганда, Республика Казахстан, Министерство образования и науки Республики Казахстан,

X Г u u u Т/* u 1

Карагандинский государственный технический университет, Карагандинский филиал Академии естественных наук Республики Казахстан, Карагандинский филиал Инженерной академии наук Республики Казахстан, Центрально - Казахстанское отделение Международной академии информатизации, 28 - 29 июня 2005г.), на Международной научно - практической конференции «Ускорение развития казахстанского общества в условиях экономической, политической и социальной модернизации: стратегия инновационного прорыва» (г. Караганда, Республика Казахстан, Карагандинский экономический университет Казпотребсоюза, 27-28 июня 2006г.), на VII Международной научно - методической конференции «К экономике знаний через инновации и образование» (г. Алматы, Республика Казахстан, Алматинская академия экономики и статистики, 17-18 октября 2006г.), на

Международной научно - практической конференции молодых ученых (г. Астана, Республика Казахстан, Министерство образования и науки Республики Казахстан, Евразийский национальный университет им. Л.Н. Гумилева, 23 декабря 2005г.), на II Международной конференции «Моделирование устойчивого регионального развития» (г. Нальчик, Российская Федерация, Институт информатики и проблем регионального управления Кабардино - Балкарского научного центра Российской Академии Наук, 14 -18 мая 2007г.), на Международной научно - практической конференции «Aktualne problemy nowoczesnych nauk - 2008» (Актуальные проблемы современных наук - 2008) (г. Пшемысль, Республика Польша, ООО Руснаучкнига (Россия), ТОО «Уралнаучкнига» (Казахстан), Publishing House «Education and Science» (Польша), 16 - 31 июня 2008г.), на Международной научно - практической конференции «Интеграционные процессы в международной экономике и образовании» (г. Новосибирск, Российская Федерация, Современная бизнес -академия «НОВА», Сибирская Академия финансов и банковского дела, 30 сентября -1 октября 2009г.), на Международной научно - практической конференции «Проблемы становления инновационной системы и развития предпринимательства в Республике Казахстан» (г. Караганда, Республика Казахстан, Карагандинский государственный университет им. Е.А. Букетова, 5-6 ноября 2009г.), на Республиканской научно - практической конференции «Модернизация экономики и социальной сферы - фактор устойчивого посткризисного развития Казахстана» (г. Караганда, Республика Казахстан, Карагандинский экономический университет Казпотребсоюза, 16 октября 2009г.), на I Международной заочной научно -практической конференции «Экономические и социальные науки: прошлое, настоящее и будущее» (Москва, Российская Федерация, ФГОБУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Издательский дом «Экономическая газета», Институт ИТКОР, 10 апреля 2012г.), на Международной научно - практической конференции «Наука и образование в XXI веке» (г. Тамбов, Российская Федерация, Министерство образования и науки Российской Федерации, 30 сентября 2013г.), на IV Международной научно - практической конференции преподавателей, научных работников и специалистов «Социально - экономические проблемы инновационного развития в исследованиях преподавателей, научных работников и специалистов» (г. Воронеж, Российская Федерация, ФГБОУ ВО «Воронежский государственный аграрный университет им. Императора Петра I», 25 - 27 апреля 2013г.), на Международной научно - практической конференции «Вопросы и проблемы экономики и менеджмента в современном мире» (г. Омск,

Список литературы диссертационного исследования доктор наук Рахметова Айбота Муратовна, 2016 год

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Нормативны правовые акты

1. Гражданский кодекс: [гражданский кодекс Республики Казахстан, общая часть от 24 декабря 1994г. (редакция от 07.04.2015)]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». - URL: http://www.online.zakon.kz (дата обращения: 15.09.2015).

2. Гражданский кодекс: [гражданский кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2006г. №230 - ФЗ (редакция от 31.12.2014). [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»:Законодательство:Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 15.09.2015).

3. Налоговый кодекс: [налоговый кодекс Российской Федерации, часть вторая от 05 августа 2000г. №117-ФЗ]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»: Законодательство: Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 25.01.2014).

4. О налогах и других обязательных платежах в бюджет: [кодекс Республики Казахстан от 10 декабря 2008г. №99-IV]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». -URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 25.01.2014).

5. Кодекс этических принципов банковского дела: [кодекс Ассоциации российских банков от 2 апреля 2008г.]. [Электронный ресурс] // Ассоциация российских банков. -URL: http://www.arb.ru (дата обращения: 27.12.2014).

6. О банках и банковской деятельности: [федер. закон от 02 декабря 1990г. №395-1 - ФЗ (редакция от 30.06.2013)]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»: Законодательство: Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 15.09.2013).

7. О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан: [закон Республики Казахстан от 31 августа 1995г. № 2444 (редакция от 11.07.2013)]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». - URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 15.09.2013).

8. О государственно - частном партнерстве, муниципально - частном партнерстве [федер. закон от 13 июля 2015г. № 224 - ФЗ]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»:Законодательство:ВерсияПроф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 17.11.2015).

9. О концессионных соглашениях: [федер. закон от 21 июля 2005. №115 - ФЗ [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»: Законодательство: Версия Проф.

- URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 08.12.2014).

10. О концессиях: [закон Республики Казахстан от 07 июля 2006г. №167-Ш (редакция от 29.09.2014)]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». - URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 17.11.2015).

11. О проектном финансировании и секъютеризации: [закон Республики Казахстан от 20 февраля 2006г. №126-III]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». - URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 31.04.2014).

12. Об участии Санкт-Петербурга в государственно - частных партнерствах: [закон Санкт - Петербурга от 25 декабря 2006г. №627-100]. [Электронный ресурс] // Министерство экономического развития Российской Федерации. - URL: http://www.economy.gov.ru (дата обращения: 17.11.2015).

13. О применении пруденциальных нормативов в отношении инфраструктурного сектора: [директива Резервного Банка Индии от 23 апреля 2010 года]. [Электронный ресурс] // Резервный банк Индии. - URL: http://www.rbidocs.rbi.org (дата обращения: 20.04.2012).

14. О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам: [приложение к письму Банка России от 27 мая 2014 года №96-Т]. [Электронный ресурс] // Банк России. -URL: http://www.crb.ru/analytics/bank_system/96-T.pdf (дата обращения: 03.11.2014).

Концепции, программы, стратегии, договора

15. Концепция долгосрочного социально - экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года: [утверждена распоряжением Правительства Российской Федерации 17 ноября 2008г. № 1662 - р]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»:Законодательство:Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 22.12.2013).

16. Концепция развития финансового сектора Республики Казахстан до 2030г.: [утверждена постановлением Правительства Республики Казахстан от 29 августа 2014г. №954]. [Электронный ресурс] // Ассоциация банков Республики Казахстан. -URL: http: // kba.kz (дата обращения: 10.11.2014).

17. Концепция формирования перспективных национальных кластеров Республики Казахстан до 2020 года: [утверждена постановлением Правительства Республики Казахстан от 11 октября 2013г. №1092]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». -URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 21.07.2014).

18. Государственная программа индустриально - инновационного развития

Республики Казахстан на период 2015 -2019 годы: [утверждена Указом Президента Республики Казахстан 1 августа 2014г. № 874]. [Электронный ресурс] //Министерство по инвестициям и развитию Республики Казахстан. - URL: http://www.mid.gov.kz (дата обращения: 22.12.2013).

19. Дорожная карта бизнеса 2020: [программа поддержки и развития бизнеса, утверждена постановлением Правительства Республики Казахстан от 31 марта 2015г. №168]. [Электронный ресурс] // АО «Национальный управляющий холдинг Байтерек». - URL: http:// www.baiterek.gov.kz (дата обращения: 05.06.2015).

20. Дорожная карта исламского финансирования до 2020 года: [утверждена постановлением Правительства Республики Казахстан от 29 марта 2012г. № 371]. [Электронный ресурс] // ИС «ЮРИСТ». - URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 28.06.2013).

21. Стратегия инновационного развития Российской Федерации на период до 2020 года»: [утверждена распоряжением Правительства Российской Федерации 8 декабря 2011г. № 2227-р]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»: Законодательство: Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 22.12.2013).

22. Стратегия «Казахстан - 2030»: [Послание Президента Республики Казахстан Н.А. Назарбаева народу Казахстана: 30 важнейших направлений внутренней и внешней политики от 28 февраля 2007г.]. [Электронный ресурс]. - URL: http://www.akorda.kz (дата обращения: 22.12.2013).

23. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015г.: [заявление правительства Российской Федерации от 5 апреля 2011г. №01001/1280]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»: Законодательство: Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 10.11.2014).

24. О Евразийском экономическом союзе: [договор подписан в г. Астане 29 мая 2014г.]. [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс»»: Законодательство: Версия Проф. - URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 27.08.2014).

Книги, монографии, статьи, диссертации, отчеты и сборники

25. Авагян, Г.Л. Региональный банковский кластер / Г.Л. Авагян, М.Ю. Саитова. -М.: Магистр: ИНФРА-М, 2012. - 224с.

26. Аксенов, В.С. Банкинг в информационной экономике / В.С. Аксенов. - М.: Экономика, 2012. - 351с.

27. Александров, А.Ю. Децентрализованная система управления проблемными активами в условиях экономического кризиса / А.Ю. Александров // Проблемы современной экономики. - 2009. - №4. - C. 240 - 243.

28. Али, М. Исламские банки и стратегия экономического развития / М. Али. - М.: Пресса, 2007. - 318c.

29. Анализ состояния внешней торговли Республики Казахстан за 2014г. / Отчет АО «Национальное агентство по экспорту и инвестициям. [Электронный ресурс] // KAZNEX INVEST. - URL: http://www.kaznexinvest.kz (дата обращения: 14.05.2015).

30. Анцупов, А.Я. Словарь конфликтолога [Электронный ресурс] / А.Я. Анцупов, А.И. Шилов // Национальная энциклопедическая служба России. -URL:http://vocabulary.ru/dictionary/887/word/vzaimodeistvie (дата обращения: 08.07.2013)

31. Аристотель. Никомахова этика / Аристотель // Сочинения. Т 4. - М.:Мысль,1984.

- С. 53-295.

32. Багудина, Е.Г. Экономический словарь / Е.Г. Багудина, А.К. Большаков / Под ред. А.И. Архипова. - М.: Изд-во Проспект, 2004. - 624с.

33. Баженов, А.В. Новые финансовые возможности реализации региональных инвестиционных проектов на условиях государственно - частного партнерства / А.В. Баженов, В.А. Кабашкин // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2008.

- № 8. - C. 9 - 12.

34. Балаева, О.Н. Управление организациями сферы услуг / О.Н. Балаева, М.Д. Предводителева. - М.: Изд. дом ГУВШЭ, 2010. -155с.

35. Банки развития: опыт и перспективы: [заседание «круглого» стола в Совете Федерации Российской Федерации 15 марта]// Бизнес и банки. - 2006. -№5. - C. 4 -7.

36. Банковская система в современной экономике: учебное пособие / Под ред. О.И. Лаврушина. - Изд. 2 - е перераб. и доп. - М.:КНОРУС, 2012. - 368с.

37. Банковская система и ее инфраструктура в России: монография / Под ред. Ю.А. Соколова, С.Е. Дубовой. - М.: Анкил, 2010. - 264с.

38. Банковское дело: учебно-практическое пособие / Под ред. Т.М. Костериной. -М: Центр ЕАОИ, 2009. - 360c.

39. Барихин, Ф.Б. Большой юридический энциклопедический словарь / Ф.Б. Барихин. -М.: Книжный мир, 2009. - 720c.

40. Баркова, Е.А. Теоретические и методологические основы анализа реального и финансового секторов экономики [Электронный ресурс] / Е.А. Баркова //Экономический журнал. - 2005. - №10. - URL: http://www.cyberleninka.ru (дата

обращения: 02.07.2013)

41. Басманов, Е. Китай экстренно стимулирует экономику [Электронный ресурс] / Е. Басманов // РБК daily. - URL: http://www.rbcdaily.ru (дата обращения: 17.10.2013)

42. Белоглазова, Г.Н. Стратегия развития регионального сегмента банковской системы / Г.Н. Белоглазова // Банковское дело. - 2011. - №2. - С. 34 -37.

43. Берглоф, Э. Диверсификация в России. Потенциал региональных различий / Э. Берглоф // Доклад Европейского банка реконструкции и развития. - Лондон, 2012.

- 4с.

44. Беренда, Ю. Пенсионные деньги как источник финансирования долгосрочных инвестиционных проектов в экономике / Ю. Беренда // Рынок ценных бумаг. - 2012.

- №5(423). - С. 42 - 44.

45. Блауберг, И.В. Системный подход: предпосылки, проблемы и трудности / И.В. Блауберг, В.Н. Садовский, Э.Г. Юдин. - М.: Наука, 1969. - 48с.

46. Большая советская энциклопедия [Электронный ресурс]. - URL: http://slovari.yandex.ru (дата обращения: 01.07.13).

47. Большой экономический словарь / под ред. А.Н. Азрилияна. - М.: Институт новой экономики, 1999. - 1245c.

48. Брагина, Е.А. Страны и регионы: Государственная поддержка мелкой промышленности / Е.А. Брагина // Мировая экономика и международные отношения, 2001. - №1. - С.87-96.

49. Брегель, Э.Я. Кредит и кредитная система капитализма / Э.Я. Брегель. -М.: ГОСФИНИЗДАТ, 1948. - 671с.

50. Британские банки получат 60 млрд. фунтов в рамках Funding for Lending [Электронный ресурс] // Сайт «STOCK INFOCUS». - URL: http://www.stockinfocus.ru (дата обращения: 09.03.14).

51. Буздалин, А.В. Надежность банка как мера субъективной уверенности / А.В. Буздалин // Банковское дело. -1999. - №2. - С.30 -35.

52. Бурая, Г.А. Роль банковского сектора в развитии экономики Хабаровского края / Г.А. Бурая, О.Г. Иванченко // Деньги и кредит. - 2006. - №1,2 - С. 21 -24.

53. Бурдина, А.А. Совершенствование взаимодействия производственной и банковской систем: автореф. дис. ... канд. эконом.наук: 08.00.05/Бурдина Анна Анатольевна. -Ульяновск, 1998. - 24c.

54. Вагизова, И.В. Роль региональной банковской системы в развитии взаимодействия реального и финансового секторов экономики / И.В. Вагизова // Проблемы современной экономики . - 2010. - №1(33). - С. 253-255.

55. Варнавский, В.Г. Государственно - частное партнерство: теория и практика: учебное пособие / В.Г. Варнавский, А.В. Клименко, В. А. Королев и др. - М.:Высшая школа экономики, 2010. - 228с.

56. Василишин, Э.Н., Системный подход к деятельности коммерческого банка / Э.Н. Василишин, И.Л. Меркурьев // Экономика и жизнь. - 1995. - №21. - С. 46-47.

57. Васильев, Д. Словарь экономических терминов [Электронный ресурс] / Д. Васильев // Национальная энциклопедическая служба России. - URL: http://www.vocable.ru (дата обращения: 01.07.2013)

58. Вахитов, Р. Налоги и шариат / Р. Вахитов, С. Сарбасов // Эксперт Казахстан. -2007. - №32. - С. 30 - 31.

59. Веблен, Т. Теория праздного класса / Т. Веблен / Перевод с английского С. Сорокиной. - М.: Прогресс,1984. - 368с.

60. Вики словарь [Электронный ресурс]. - URL:http://www.wiktionary.org (дата обращения: 05.07.2013).

61. Войфел, Ч. Энциклопедия банковского дела и финансов / Ч. Войфел [Электронный ресурс]. - URL: http://www.vocable.ru (дата обращения: 01.07.13).

62. Гаврилова, Н.М. Современный опыт инновационного развития Германии и возможности его использования в России / Н.М. Гаврилова // Вестник финансового университета. - 2011. - №6. - С. 13 - 20.

63. Галанцева, И.В. Институциональные основы взаимодействия реального и финансового секторов экономики / И.В. Галанцева // Вестник КТУ. - 2012. - №11.

- С. 275 -279.

64. Галанцева, И.В., Исследование источников противоречий между финансовым и реальным секторами и определение походов к их решению / И.В. Галанцева, Ф.К. Ахмедзянова // Вестник Казанского технологического университета. - 2012. - Т. 15. - №12. - C. 266 - 270.

65. Галюкшова, Т.В. Налоговая поддержка инновационной деятельности / Т.В. Галюкшова // Вестник Омского университета. Серия Экономика. - Выпуск 4.

- 2010. - С. 170 -176.

66. Ганелин, М. Инфраструктура России. Большому кораблю - большое плавание / М. Ганелин, С. Васин //Аналитический отчет Газпромбанка. - Москва: ОАО «Газпромбанк», 2014. - С. 5 - 6.

67. Гарелли, C. Средства должны быть реинвестированы не финансовый сектор, а в реальный / C. Гарелли // Прямые инвестиции. - 2011. -№12 (116). - С.78 -81.

68. Гильфердинг, Р. Финансовый капитал. Новейшая фаза в развитии капитализма /

Р. Гильфердинг / Пер. с немецкого. - М.: Политиздат, 1959. - 301с.

69. Глазьев, С.Ю. Современная теория длинных волн в развитии экономики / С.Ю. Глазьев // Экономическая наука современной России. - 2012. - №2(57). - С. 8 - 27.

70. Годовой отчет Банка России за 2000 - 2014гг. [Электронный ресурс] // Банк России. - URL: http://www.cbr.ru/publ/God/ar_...pdf (даты обращения: 06.09.2012; 28.03.2014;21.05.2015).

71. Годовой отчет Национального банка Республики Казахстана за 2000 - 2014гг. [Электронный ресурс] // Национальный банк Казахстана. - URL: http://www www.nationalbank.kz/cont/publish_ pdf (даты обращения: 06.09.2012; 28.04.2014;21.05.2015).

72. Горюнов, А.П., Взаимосвязь финансового и реального секторов экономики: теоретические аспекты / А.П. Горюнов, А.З. Шляхова // Вестник ДВО РАН. - 2007. -№5. - С. 28 -36.

73. Государственно - частное партнерство в Израиле [Электронный ресурс] / Центр Государственно - частного партнерства Внешэкономбанка. - URL: http://www.pppcenter.ru (дата обращения: 30.11.2014)

74. Граков, И. Банк Франции в качестве национального кредитного бюро / И. Граков // Банкаусю вестк. - 2006. -№1. - С. 34 - 40.

75. Гринспен, А. Эпоха потрясений: Проблемы и перспективы мировой финансовой системы / А. Гринспен /Перевод с англ. М.: Альпина Бизнес Букс, 2008. - 552с.

76. Даванков, А.Ю. Совершенствование теоретических вопросов интеграции промышленных предприятий с банками / А.Ю. Даванков, С.А. Головихин, Е.А. Басов // Сборник научных трудов. - Челябинск: ЧелГУ. - 2000. - С. 28-37.

77. Дворецкая, А.Е. Целеполагание в современной денежно-кредитной политике России / А.Е. Дворецкая // Банковское дело. - 2014. - №7. - C. 6 -13.

78. Дементьев, В.Е. Длинные волны экономического развития и финансовые пузыри / В.Е. Дементьев. - М.: ЦЭМИ РАН, 2009. - 88c.

79. Деньги и банки: энциклопедический словарь. - М.: АО «Центр социально-экономических исследований и информации СЭИ», 1994. - 464с.

80. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. E. Ф. Жукова. - Изд. 4-е перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ -ДАНА, 2012. - 783с.

81. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - Изд. 3-е перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2005. - 560с.

82. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. В.В. Иванова, Соколова Б.И. - Изд. 2-

е перераб. и доп. - М.: Проспект, 2011. - 848с.

83. Деньги, кредит, банки: учебник / Кравцова Г.И. и др. Минск: БГЭУ, 2003. -527с.

84. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. Белоглазовой Г.Н. - М.:Юрайт -Издат, 2004. - 620с.

85. Джагитян, Э.П. Влияние Директивы Волкера на процессы слияний и поглощений финансово - банковских институтов США / Э.П. Джагитян // Деньги и кредит. - 2012. - №11. - С. 46 -52

86. Диев, В.С. Управленческие решения: неопределенность, модели, интуиция /

B.С. Диев. - Новосибирск: НГУ, 2001. - 196с.

87. Дмитриев, И.В. Повышение эффективности инвестиционного кредитования предприятий реального сектора посредством внедрения основополагающих немецкой модели корпоративного управления / И.В. Дмитриев // Финансы и кредит. - 2012.

- № 25 (505). - С. 70 -71.

88. Дмитриева, Е.А. Государственно - частное партнерство как инструмент внебюджетного финансирования / Е.А. Дмитриева // Деньги и кредит. - 2012. - №12.

- С. 29 -33.

89. Довбий, И.П. Инновации: взаимодействие власти, науки, бизнеса и банков / И.П. Довбий // Российское предпринимательство. - 2010. - №5 (2). -С. 46-51.

90. Долан, Э. Дж. Деньги, банки и денежно - кредитная политика / Э. Дж. Долан и др.; под общей ред. В. Лукашевича. - СПб.: «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ ОРКЕСТР», 1994. -145с.

91. Доллан, Э. Рынок: микроэкономическая модель / Э. Доллан, Д. Линдсей.

- СПб.: Автокомп, 1992. - 456с.

92. Долгопятова, Т.Г. Российские предприятия в переходной экономике: экономические проблемы и поведение / Т.Г. Долгопятова. - М.: Дело, 1995. - 281с.

93. Дробышевский, С.М. Международный опыт антикризисной политики /

C.М. Дробышевский, Е.В. Синельникова и др. - М.: Издательство «Дело» РАНХ, 2010. - 224с.

94. Дробышевский, С.М. Некоторые подходы к разработке индикаторов мониторинга финансовой стабильности / С.М. Дробышевский, П.В. Трунин, А. А. Палий и др. - М.:ИЭПП, 2006. - 305с.

95. Дрогобыцкий, И.Н. Системный анализ в экономике: учебное пособие / И.Н. Дрогобыцкий. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 509с.

96. Дубова, С.Е., Развитие банковской инфраструктуры как фактор устойчивости банковской системы/ С.Е. Дубова, М.А. Рочева // Известия высших учебных

заведений. Серия: экономика, финансы и управление производством. - 2013. - №3 (17). - С. 10 -15.

97. Егорова, Н.Е. Предприятия и банки: взаимодействие, экономический анализ, моделирование: учебно-практическое пособие / Н.Е. Егорова, А.М. Смулов. - М.: Дело, 2002. - 456с.

98. Ерошкин, А. Механизмы государственной поддержки инноваций: зарубежный опыт / А. Ерошкин // Мировая экономика и международные отношения. - 2011.

- № 10. - С. 21 -29.

99. Ерошкин, А.М. Роль банковского сектора в финансировании инновационного развития экономики / А.М. Ерошкин // Бизнес и банки. - 2011. - №14. - C. 1- 2.

100. Есимханова, А. Бизнес по законам шариата / А. Есимханова // Государственный аудит. - 2009. - №2. - С.61 - 63.

101. Ефимова, Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации / Л.Г. Ефимова // Банковское право. - 2007. - №2. - C. 37 -40.

102. Ефимова, Л.И. Некоторые модели государственно - частных партнерств: тенденции и зарубежный опыт [Электронный ресурс] / Л.И. Ефимова // Вестник Евроазиатского транспортного союза. -2003. -№3 (10). - URL:http://www.eatc.ru (дата обращения: 09.01.2014)

103. Ефремова, Т.Ф. Новый словарь русского языка. Толково -словообразовательный [Электронный ресурс] / Т.Ф. Ефремова // Classes. -URL: http:// www.classes.ru/all-russian/russian-dictionary Efremova-term-8420.htm (дата обращения: 08.07.2013)

104. Женов, В.Г. Альтернатива — формирование тр ёхуровневой банковской системы / В.Г. Женов // Банковское дело. - 2011. - №3 (207). - С.48 -49

105. Журавлев, С. Пионер рефлексивной экономики / С. Журавлев // Эксперт. - 2006.

- № 38. - C. 76 -77.

106. Заболоцкая, В.В. Зарубежные модели финансово - кредитной поддержки малого бизнеса / В.В. Заболоцкая, Н.О. Старкова // Вестник Ростовского государственного экономического университета РИНХ. - 2011. - №4. - С. 72 -80.

107. Заславская, О. Дойдут до каждого [Электронный ресурс] / О. Заславская //Российская Бизнес-газета. - URL:http://www.rg.ru/2010/10/19/microfinansy.html (дата обращения: 05.08.2015)

108. Зверькова, Т.Н. Региональные банки в трансформационной экономике: подходы к формированию концепции развития / Т.Н. Зверькова. - Оренбург: ООО «Агентство Пресса», 2012. - 214c.

109. Зверькова, Т.Н. Продукты региональных банков: спрос и предложение / Т.Н. Зверькова, А.И. Зверьков // Финансы и кредит. - 2012. - №24 (504). - С.41 - 43.

110. Зеленский, Ю.Б. Взаимодействие банковской системы России и реального сектора экономики: дис. ...докт. эконом. наук: 08.00.10 /Зеленский Юрий Борисович. - Саратов, 2003. - 412с.

111. Зелинская, Е.З. Региональные трансграничные кластеры как формы современных системы управления в реальном секторе / Е.З. Зелинская //Псковский регионологический журнал. - 2013. - выпуск 16. - С.12 -18.

112. Зубов, В. «Белые слоны» российской экономики: на что государство тратит деньги [Электронный ресурс] / В. Зубов, В. Иноземцев // РБК. - иКЬ:ЬИр://,№№^гЬс.га (дата обращения: 03.09.2015)

113. Зуев, В.Е. Банки развития как механизм реализации стратегии устойчивого роста / В.Е. Зуев // Банковское дело. - 2012. - №11. - С. 77 -81.

114. Иода, Ю.В. Инновации в финансовом секторе экономики / Ю.В. Иода, В.В. Подколзин // Вестник ТГУ. - 2008. - выпуск №5 (61). - С. 70 -77.

115. Кабашкин, В.А. Совершенствование управления проектами, реализуемыми на условиях ГЧП / В.А. Кабашкин //Финансовая аналитика. - 2010. -№3 (27). - С. 2 -5.

116. Как банки поддерживают развитие малого бизнеса: иностранный опыт. [Электронный ресурс] // Ассоциация российских банков. - иКЬ:ЬИр://,№№^агЬ.га (дата обращения: 31.07.2014)

117. Калабин, В. Сколько нужно денег экономике? Экономическая парадигма меняется и должны меняться подходы Национального банка [Электронный ресурс] / В. Калабин // Курс.к^. - иКЬ^Ир^/'^^^ки^.к^ (дата обращения: 31.07.2014)

118. Карпенко, Л.А. Энциклопедический словарь [Электронный ресурс] / Л.А. Карпенко// Национальная энциклопедическая служба России. URL:http://vocabulary.ru/dictionary/887/word/vzaimodeistvie (дата обращения: 08.07.2013)

119. Карпенко, О.А. Банковское финансирование инноваций [Электронный ресурс] / О.А. Карпенко //Интернет - журнал «Науковедение». - 2014. - №4 (23). -URL:http://www.naukovedenie.ru (дата обращения: 11.09.2014)

120. Квашнина, Н.А. Систематизация подходов к пониманию государственно-частного партнерства в России и зарубежом / Н.А. Квашнина, М.Е. Орешкова // Вестник Финансового университета. - 2011. - №6. - С. 10 -11.

121. Кеннеди М. Деньги без процентов и инфляции. Как создать средство обмена, служащее каждому / М. Кеннеди / Перевод с швед. А.М. Алешкина. - М.: Самотека:

МИД «Осознание», 2011. - 98с.

122. Кииков, Р.К. Проблемы банковского финансирования проектов ГЧП в Казахстане: анализ и предложения [Электронный ресурс] / Р.К. Кииков // ИС «ЮРИСТ». - URL: http: //www.online.zakon.kz (дата обращения: 15.07.2015).

123. Клейнер, Г.Б. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность / Г.Б. Клейнер, В.Л. Тамбовцев, Р.М. Качалов. - М.: Экономика, 1997. - 288с.

124. Ковалевский, К.В. Бридж - финансирование: международная практика / К.В. Ковалевский // Бизнес - образование как инструмент инновационного развития экономики: материалы науч. - практ. конф., Иркутск, 3 декабря - 29 марта. - Иркутск: БМБШ ИГУ, 2013. - С. 114 -119.

125. Комлев, Н.Г. Словарь иностранных языков [Электронный ресурс] / Н.Г. Комлев // Академик. - URL: http://dic.academic.ru/dic.nsf/dic_fwords (дата обращения: 08.07.2013).

126. Кондратов, Д.И. Актуальные особенности денежно-кредитной политики в Норвегии / Д.И. Кондратов // Проблемы прогнозирования. - 2012. - №1. - С. 129-151.

127. Кондратов, Д.И. Денежно - кредитная политика в странах Европы / Д.И. Кондратов // Экономический журнал ВШЭ. - 2011. - №2. - С. 222 -225.

128. Кондратьев, В.Б. Инфраструктура как фактор экономического роста /

B.Б. Кондратьев // Российское предпринимательство. - 2010. - № 11. - C. 29 -36.

129. Коробова, Г.Г. Банковское дело: учебник / Г.Г. Коробова. - Изд. 2-е перераб. и доп. - М.: Магистр, 2009. - 590c.

130. Коуз, Р. Фирма, рынок, право / Р. Коуз / Перевод с англ. Б. Пинскера. М.: «Депо ЛТД», изд-во «Catalaxy»,1993. - 395с.

131. Красавина, Л.Н. О единой государственной денежно - кредитной политике на 2011-2013гг. / Л.Н. Красавина, М.А. Абрамова // Банковское дело, 2011. -№1. - С.54 -58.

132. Кристофферсон, С. «Проклятие победителя»: ошибки слияний /

C. Кристофферсон, Р. Макниш, Д. Сиас // Вестник McKinsey, 2004. - №1 (6). -С.101-110.

133. Крылова, Л.В. Институциональная структура российской банковской системы и направления ее трансформации / Л.В. Крылова, С.В. Крылов // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2014. - №40 (226). - С. 2 -10.

134. Кузьмин, Е.А. Неопределенность и определенность в управлении организационно-экономическими системами / Е.А. Кузьмин. - Екатеринбург: ИЭ

УроРАН, 2012. - 184с.

135. Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки. [Электронный ресурс] / О.И. Лаврушин // Whatifforex.ru. - URL: http://www.whatifforex.ru/25_txt-122.html (дата обращения: 08.07.2013г.)

136. Лаврушин, О.И. О денежно - кредитной и банковской политике / О.И. Лаврушин // Банковское дело. - 2008 - №2. - С. 10-14.

137. Лаврушин, О.И. Проблемы реформирования банковской системы России / О.И. Лаврушин // Бизнес и банки. - 2002. - №1. - С.1 -2.

138. Лаврушин, О.И. Роль кредита в экономическом развитии / О.И. Лаврушин // Банковское дело. - 2011. - №2. - C. 32 - 38.

139. Лаврушин, О.И. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования / О.И. Лаврушин. - М: КНОРУС, 2012. - 272с.

140. Лазарева, Н. Зеленый банкинг: устойчивое развитие карьеры [Электронный ресурс] /Н. Лазарева // DW Made for minds. - URL: http://www.dw.de/pA9KC0 (дата обращения: 23.11.13)

141. Лапина, К.В. Денежно - кредитный механизм взаимодействия банковского и реального секторов экономики / К.В. Лапина. - Иркутск: БГУЭП, 2007. - 253с.

142. Левина, И. К вопросу о соотношении реального и финансового секторов / И. Левина // Вопросы экономики. - 2006. - №9. - C. 83 -102.

143. Литвинова, А. Инновационная активность в России стабильна, но не выдерживает международной конкуренции [Электронный ресурс] / А. Литвинова // Ежедневная деловая газета РБК daily. - URL: http://www.rbcdaily.ru (дата обращения: 07.12.12)

144. Лукашов, А.В. Венчурное финансирование: стоимость компаний и корпоративное управление / А.В. Лукашов // Управление корпоративными финансами. - 2006. -№3(15). - С. 146 -160.

145. Маевский, В. Введение в эволюционную макроэкономику / В. Маевский. - М.: Япония сегодня, 1997. - 106с.

146. Макаревич, Л. Становление банковской системы в реформируемой российской экономике и ее роль в развитии предпринимательства и реального сектора / Л. Макаревич // Общество и экономика. - 2005. - №11. - C. 42 -98.

147. Макаренко, А.В. Анализ механизма взаимодействия финансового и реального секторов российской экономики / А.В. Макаренко//Российское предпринимательство. - 2007. - №10. - С. 160 -165.

148. Макконелл, К.Р. Экономикс: принципы, проблемы и политика / К.Р. Макконелл,

С.Л. Брю. - Таллин: Реферто, 1995. - 400с.

149. Малин, А.С. Исследование систем управления: учебник для вузов / А.С. Малин, В.И. Мухин / Изд. 3 - е перераб. и доп. - М.: Издательский дом ГУ ВШЭ, 2005.

- 399с.

150. Маркс, К. Капитал. Критика политической экономии / К. Маркс; Под ред. Ф. Энгельса. - Т2. - М.: Политиздат, 1984. - C. 372 -395.

151. Масленников, В.В. Национальная банковская система: Научное издание / В.В. Масленников, Ю.А. Соколов. - М:ТД «Элит -2000», 2002. - 256с.

152. Масленченков, Ю.С. Банк-партнер предприятия: расчетно-платежные операции и хеджирование: учебное пособие для вузов / Масленченков Ю.С., А.М. Тавасиев.

- М.:ЮНИТИ - ДАНА, 2000. - 351с.

153. Матвеева, Т.Ю. Современные подходы к моделированию воздействия несовершенств финансового рынка на бизнес -цикл / Т.Ю. Матвеева, Н.А. Сапункова // JOURNAL OF INSTITUTIONAL STUDIES (Журнал институциональных исследований). - 2011. - №4. - Т.3. - С. 34 - 47.

154. Меликьян, Г.Г. Развитие банковской системы России и инвестиции: достижения и проблемы / Г.Г. Меликьян //Деньги и кредит. - 2006. - №1. - C.3 -7.

155. Мельникова, И. Стимулирование научно-инновационной деятельности: мировой опыт / И. Мельникова // Международное право и международные отношений. - 2010.

- №3. - С.89 - 93.

156. Мерзлов, И.Ю. Особенности применения банковских инвестиционных технологий в проектах государственно - частного партнерства / И.Ю. Мерзлов // Фундаментальные исследования. - 2013. - №6. - С. 953 - 957.

157. Миллер, Р.Л. Современные деньги и банковское дело: учебник для вузов / Р.Л. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз / Пер. с англ. - М.: ИНФРА - М, 2000. - 856c.

158. Миловидов, В. Асимметрия информации или «симметрия заблуждений» / В. Миловидов // Мировая экономика и международные отношения. - 2013. - №3.

- С.45-53.

159. Милюков, А.И. Кредитная поддержка производства - центральная проблема / А.И. Милюков // Деньги и кредит. - 2009. - №4. - С.9 - 11.

160. Мирошник, Е.Н. Исламские банки / Е.Н. Мирошник // Банковское дело. - 2009. -№8. - С. 20 -21.

161. Мищенко, С.В. Стимулирование кредитования как фактор экономического роста / С.В. Мищенко // Вестник финансового университета. - 2013. - №1. - С. 35 - 45.

162. Мовсесян, А.Г. Интеграция банковского и промышленного капитала:

современные мировые тенденции и проблемы развития в России / А.Г. Мовсесян.

- М.:Финансы и статистика, 1997. - 443с.

163. Москвин, В.А. Кредитование инвестиционных проектов: рекомендации для предприятий и коммерческих банков / В.А. Москвин. - М.: Финансы и статистика, 2001. - 240с.

164. Муратов, А.С. Синергизм и эмерджентность социально-экономических систем [Электронный ресурс] / А.С. Муратов, Л.Н. Муратова / Институт экономики и права И. Кушнира. - URL: http://www.be5.biz/ekonomika1/r2012/2333.htm. (дата обращения: 10.07.2013)

165. Мусаева, К.М. Система налогообложения субъектов малого бизнеса: опыт индустриальных стран и возможности его использования в Российской Федерации / К.М. Мусаева // Налоги и налогообложение. - 2011. - №8. - С. 19 -26.

166. Найт, Ф.Х. Риск, неопределенность и прибыль / Ф.Х. Найт. - М: Дело, 2003. -358с.

167. Налоговое стимулирование инновационных процессов / Под ред. Н.И. Иванова.

- М: ИМЭМО РАН, 2009. - 160c.

168. Немова, Л.А. Экономика Канады в 2010 - 2011гг. и экономическая политика правительства / Л.А. Немова // Россия и Америка в 21 веке / Электронный научный журнал. - 2011. - №1. - URL: http://www.rusus.ru (дата обращения: 17.02.2014)

169. Никифоров, А.Л. Холизм [Электронный ресурс] / А.Л. Никифоров // Новая философская энциклопедия.-URL:http://www.wikipedia.org (дата обращения:

10.04.2013)

170. Новая программа ЕЦБ станет аналогом FLS [Электронный ресурс] // Вести Экономика. - URL: http://www.vestifinance.ru/articles/36021 (дата обращения:

13.07.2014)

171. Новиков, Н.А. Институциональное управление организационными системами / Н.А. Новиков. - М.:РАН, 2004. - 68с.

172. Ноздрев, Н.С. Структурный кризис финансового сектора экономики Японии / Н.С. Ноздрев // Мировая экономика и международные отношения. - 2000. - №1.

- С.54 -58.

173. Норт, Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики / Д. Норт. - М.: Фонд экономической книги «Начала», 1997. - 190с.

174. Обзор инновационных кластеров в иностранных государствах [Электронный ресурс] // Министерство экономического развития Российской Федерации. -URL:http://www.economy.gov.ru (дата обращения: 27.06.2014)

175. Ожегов, С.И. Толковый словарь русского языка: 80 000 слов и фразеологических выражений / С.И. Ожегов, Н.Ю. Шведова / Изд. 4-е доп. -М.:Азбуковник,1999. - 944с.

176. Ольшанский, А.С. Теоретические основы асимметрии экономической информации / А.С. Ольшанский // Вестник Калининградского юридического института МВД России.- 2010. - №3 (21). - С.62 -63.

177. Онищенко, К.С. Исследование механизма развития реального сектора РФ. [Электронный ресурс] / К.С. Онищенко. - URL:http://www.dom-hors.ru/issue/pep/2012-4/onishchenko.pdf. (дата обращения: 04.07.13).

178. Островская, Е.П. Франция: преодоление кризиса / Е.П. Островская // Мировая экономика и международные отношения. - 2010. - № 4. - С. 52 -63.

179. Отчет Национального банка Республики Казахстан «Текущее состояние банковского сектора Республики Казахстан» за 2000 - 2014гг. [Электронный ресурс] // Национальный банк Казахстана. - URL:http://www.nationalbank.kz/publish...pdf (даты обращения: 06.09.2012; 20.06.2013; 28.11.2014; 21.05.2015).

180. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора [Электронный ресурс] // Центральный банк Российской Федерации / Издания банка. - URL: http://www.cbr.ru (даты обращения: 10.09.2012; 02.04.2013; 18.07.2014; 25.07.2015г.)

181. Отчет Sovereign Wealth Fund 2014 [Электронный ресурс] // KPMG. - URL: http://www.kpmg.com/ES/es/ActualidadyNovedades/ArticulosyPublicaciones/Documents/s overeign-wealth-fund-2014.pdf (дата обращения: 28.03.2015)

182. Отчет о финансовой стабильности за 2014г. [Электронный ресурс] // Национальный банк Казахстана. -URL:http://www.nationalbank.kz/publish214269_28871.xlsx(дата обращения: 26.03.2015)

183. Панова, Г.С. Суверенные фонды [Электронный ресурс] / Г.С. Панова / Аналитический центр при Правительстве Российской Федерации. - URL: http://www.ac.gov.ru (дата обращения: 19.07.2014)

184. Пархоменко, А.А. О глобальных противоречиях в реальном и финансовом секторах / А.А. Пархоменко // Вестник Красноярского государственного педагогического университета. - 2011. - №2 . - С. 347 - 351.

185. Пашковская, И.В. Роль систем страхования депозитов в сохранении финансовой стабильности / И.В. Пашковская // Банковские услуги. - 2013. - №1. - С. 2 -6.

186. Перес, К. Технологические революции и финансовый капитал. Динамика пузырей и периодов процветания / К. Перес. - М.: Дело, 2011. - 232с.

187. Перминова, К.А. Корпоративная ответственность коммерческих банков и приоритет этичных инвестиций / К.А. Перминова / Материалы межд. науч.-практ.

конф. студентов, аспирантов и молодых ученых «Молодые ученые о современном финансовом рынке РФ», Пермь, 28 апреля. - Пермь, 2011. - С. 74-81.

188. Петрова, Т.И. Эффективность институциональной структуры банковской системы Российской Федерации / Т.И. Петрова //Деньги и кредит. -2014. - №1. - С. 57 -62.

189. Петти, У. Экономические и статистические работы / У. Петти / Пер. c английского. - М.: Соцэкгиз,1940. - 324c.

190. Полищук, А.И. Кредитная система: научные и «человеческие» суждения / А.И. Полищук // Бизнес и банки. - 2002. - №18. - С.1 -7.

191. Полтерович, В.М. Институциональные ловушки - результат неверной стратегии реформ / В.М. Полтерович //Экономическая наука России, 1998. Приложение. - C. 22-28.

192. Полякова, Ю. Власти могут заставить банки финансировать инновации [Электронный ресурс] / Ю. Полякова / Известия от 22.05.2012. - URL: http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=3825541 (дата обращения: 24.08.2014)

193. Поморина, М.А. Нужны ли российской экономике региональные банки / М.А. Поморина, Н.И. Валенцева //Банковское дело. - 2011. - №2. - С. 21 -27.

194. Понеделко, Г. Испания: слабые перспективы роста / Г. Понеделко // Мировая экономика и международные отношения. - 2011. - №4. - С.60 -69.

195. Портер, М. Конкуренция / М. Портер / Пер. с английского. - М.:ИД «Вильямс», 2006 . - 608с.

196. Призова, Е. Свердловская область вложит 232 млн. рублей в титановый кластер [Электронный ресурс] / Е. Призова // Российская газета от 17.10.2014г. - URL: http://www.rg.ru (дата обращения: 14.09.2014)

197. Развитие системы сельскохозяйственной кредитной потребительской кооперации: проблемы и перспективы / Под общ. ред. И.В. Палаткина. - Пенза: Приволжский дом знаний, 2013. -100c.

198. Райзберг, Б.А. Современный экономический словарь [Электронный ресурс] / Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. - URL: http://www.vocable.ru (дата обращения: 01.07.13).

199. Реальный сектор экономики. [Электронный ресурс] // Академик. - URL: http://www.dic.academic.ru (дата обращения: 04.07.2013).

200. Реальный сектор: Почему падают инвестиции? / Институт «Центр развития» НИУ ГУ «Высшая школа экономики» // Комментарии о государстве и бизнесе. -2014. - № 65. - C.8 -13.

201. Регионы Казахстана: статистический ежегодник / Комитет по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан. - Астана: Комитет по статистике МНЭ РК, 2015. - 420c.

202. Регионы Казахстана: статистический сборник / Агентство Республики Казахстан по статистике; Под ред. К.С. Абдиева. - Алматы: Агентство РК по статистике, 2005. -450c.

203. Регионы России. ^циально - экономические показатели: статистический сборник / Федеральная служба государственной статистики (Росстат). - Москва: Росстат, 2006г. - 982c.

204. Регионы России. ^циально - экономические показатели: статистический сборник / Федеральная служба государственной статистики (Росстат). - Москва: Росстат, 2015г. - 1266с.

205. Родионова, В.М. Финансы: учебник / В.М. Родионова, Ю.Я. Вавилов, Л.И. Гончаренко и др.; Под ред. Родионовой В.М. - М.: Финансы и статистика, 1995.

- 432с.

206. Розмаинский, И.В. Институционализм / И.В. Розмаинский // Journal of Institutional Studies (Журнал институциональных исследований). - 2010. - Т.2. - №4.

- С. 130 -144.

207. Розмаинский, И.В. История экономического анализа на Западе. [Электронный ресурс] / И.В. Розмаинский, К.А. Холодилин // Библиотека «Полка букиниста».- URL: http://www.society.polbu.ru/rozmainsky_econanalysis/ch69_i.html (дата обращения: 06.11.13)

208. Роль государства в развитии и модернизации банковского сектора в посткризисный период (российский и казахстанский опыт): монография / Под ред. А.М. Абрамовой, А.Г. Конакбаева. - М.: Издательский дом «Экономическая газета», 2012. - 272с.

209. Рослин, А. Исламские финансовые инструменты / А. Рослин, С. Несир // Эксперт. - 2008. - №7. - С. 48 - 49.

210. РОСНАНО, Казына Капитал Менеджмент, ВТБ Капитал и I2BF Holdings

u u u 1 и Г и

создают российско - казахстанский венчурный фонд нанотехнологий [Электронный ресурс] // РОСНАНО. - URL: http://www.rusnano.com/about/press-centre/news/75523 (дата обращения: 28.01.13)

211. Российский экономический барометр [Электронный ресурс] / Ежемесячный бюллетень. - URL: http://www.edu.ru (дата обращения: 03.01.14)

212. Рудько - Силиванов, В.В. Становление и развитие банковской системы Японии /

В.В. Рудько - Силиванов, В.Н. Зубрилова // Деньги и кредит. - 2010. -№2. -С. 31 - 41.

213. Рустамов, Э.С. Проблемы реформирования макроэкономических институтов в посткризисный период / Э.С. Рустамов //Деньги и кредит. - 2010. - №9. - С. 24 -29.

214. Рыбин, В.П. Взаимодействие предприятий и банков: организационно -экономический аспект / В.П. Рыбин, М.И. Беркович. - Кострома: Издательство: КГТУ, 2003. - 160с.

215. Рыкова, И.Н. Сущность, виды и основные функции региональных банков / И.Н. Рыкова // Банковское дело. - 2011. - №6. - С.26 -29.

216. Сапожков, О. Смелость городской банк берет на себя [Электронный вариант] / О. Сапожков // Коммерсант. - URL:http://www.kommersant.ru/doc/1356933 (дата обращения: 05.08.2015).

217. Саркисянц, А.Г. Банки и реальный сектор экономики / А.Г. Саркисянц //Банковское дело. - 2006. - №2. - С. 6 -12.

218. Сафина, Т.Р. Финансовый и реальный секторы: подходы к оценке места и роли в экономике / Т.Р. Сафина //Финансы и кредит. - 2007. - №46 (286). - С.17 -26.

219. Свободная энциклопедия. Википедия [Электронный ресурс]. - URL: http://ru.wikipedia.org/wiki/взаимодействие (дата обращения: 08.07.2013).

220. Сергиенко, Я.В. Финансовый и реальный сектор / Я.В. Сергиенко. - М.: Финансы и статистика, 2004. - 384с.

221. Словарь банковских терминов Wiki Банк [Электронный ресурс]. - URL: http://termin.bposd.ru/publ/3-1-0-5530 (дата обращения: 13.07.2013).

222. Смит, А. Исследование о природе и причинах богатства народов/Антология экономической классики / А. Смит / Пер. с английского / Т. 1. - М.: «ЭКОНОВ», «Ключ», 1993. - 347с.

223. Современный словарь иностранных слов. - М.: Русский язык, 1993. - 240c.

224. Соколинская, Н.Э. Перспективы развития малых региональных банков / Н.Э. Соколинская, Н.Е. Бровкина //Банковской услуги. - 2010. - №10. - С. 2 -12.

225. Соколова, Е.М. Активизация кредитных отношений коммерческих банков с промышленными предприятиями: дис. ... канд. эконом.наук: 08.00.10 / Соколова Евгения Марковна. - Ростов на Дону, 1997. -185с.

226. Соколова, Е.М. Государственное стимулирование банковского кредитования инновационной деятельности / Е.М. Соколова // Финансы и кредит. - 2013. - № 41 (569). - C. 8 - 13.

227. Софьянников, И.М. Банки Китая - опора реального сектора экономики / И.М. Софьянников, В.В. Таций //Банковское дело. - 2009. - №9. - C. 96-101.

228. Статистический бюллетень Банка России [Электронный ресурс] // Центральный банк Российской Федерации. - URL: http://www.cbr.ru (даты обращения: 06.09.2012; 20.06.2013; 28.11.2014; 21.05.2015).

229. Статистический бюллетень Национального банка Республики Казахстан [Электронный ресурс] // Национальный банк Республики Казахстан. - URL: http://www.nationalbank.kz (дата обращения: 06.09.2012; 20.06.2013; 28.11.2014; 21.05.2015).

230. Столбов, М. Эволюция монетарных теорий деловых циклов /М. Столбов // Вопросы экономики. - 2009. - №7. - С. 119 -122.

231. Стратегии управления суверенными инвестиционными фондами России и других стран с развивающимися рынками в условиях коррекции глобальных дисбалансов: ^ерия «Научные доклады: независимый экономический анализ»]. -Москва: Центр макроэкономического анализа и кратко - срочного прогнозирования, 2010 - 128 с.

232. Суранов, С. Кредитная ставка превышает рентабельность [Электронный ресурс] / С. Суранов // Экономика и жизнь. - 2013. - №14 (9480). -URL: http://www.eg-online.ru/article/208064/ (дата обращения: 15.04.14)

233. Сухарев, О.С. Денежно - кредитная политика. Ремонетизация экономики: теоретический аспект / О.С. Сухарев // Финансовая аналитика: проблемы и решения. -2014. - №19 (205). - С. 13 - 21.

234. Сухов, М.И. Повышение качества банковской деятельности: резервы совершен -ствования стандартов регулирования / М.И. Сухов // Деньги и кредит. - 2008. -

№ 2. - С. 7 -13.

235. Татаркин, А.И. Саморазвивающиеся регионы: макроэкономические условия формирования и механизмы функционирования / А.И. Татаркин //Научный эксперт. -2009. - № 1 -2. - C.32 -54.

236. Терновская, Е.П. Банки развития: зарубежный опыт и российская практика / Е.П. Терновская // Финансы и кредит. - 2008. - №14 (302). - С. 81 -88.

237. Тихомирова, Е.В. Рынок синдицированных кредитов: тенденции и перспективы развития / Е.В. Тихомирова //Деньги и кредит. - 2011. - №2. - С. 30 -35.

238. Тозик, В.В. Теоретические основы исследования взаимодействия предприятий и банков на рынке кредита: дис. ... канд. эконом.наук: 08.00.01, 08.00.10 / Тозик Виктория Владимировна. - Волгоград, 2003. -172с.

239. Толковый словарь «Бизнес и право» [Электронный ресурс] // ППН «Гарант -сервис». - URL: http://www.garant-ufa.ru/ts1.htm (дата обращения: 08.06.2013)

240. Тосунян,Г. Остаются нерешенными вопросы долгосрочного ресурсообеспечения кредитных организаций [Электронный ресурс] / Г. Тосунян / Ассоциация российских банков. - URL: http://www.arb.ru (дата обращения: 25.01.2015)

241. Тоцкий, М.Н. Устойчивое партнерство коммерческого банка и предприятия -заемщика как способ снижения кредитного риска банка: дис. ... канд. эконом.наук: 08.00.10 / Тоцкий Максим Николаевич. - Ростов на Дону, 2002. -200с.

242. Трактат о денежной реформе. - М.: Экономическая мысль, 1925. - 94с.

243. Устименко, А. Изменения назрели [Электронный ресурс] / А. Устименко // Kazenergy. - 2013. - №3(58). - URL: http://www.kazenerdgy.com/ru/3-58-2013/9597.html (дата обращения: 11.06.2014)

244. Филиппова, С.В. Организационно - экономический механизм взаимодействия промышленных предприятий и коммерческих банков (на примере Республики Бурятия): дис. ... канд. эконом.наук: 08.00.05 /Филиппова Светлана Викторовна. -Москва, 2004. - 200с.

245. Финансово - экономический энциклопедический словарь / Под общ. ред.

A.Г. Грязновой. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 1168с.

246. Финогенов, И.В. Евразийская интеграция это достижение оптимальной структуры экономик региона на основе принципов суверенности и равноправия / И.В. Финогенов // Деньги и кредит. - 2012. - №2. - С. 7-11.

247. ФПГ: Обзор экономической политики в России. Фонд «Бюро экономического анализа» [Электронный ресурс] // Бюджетная система Российской Федерации.

- URL:http://www.budgetrf.ru (дата обращения: 07.10.2013)

248. Фролов, И.Т. Большой Энциклопедический словарь [Электронный ресурс] / И.Т. Фролов. - URL:http://www.academic.ru (дата обращения: 17.01.2011)

249. Хайек, Ф.А. Цены и производство / Пер. с английского Г. Сапова / Ф.А. Хаек.

- Челябинск: Социум, 2008. -199с.

250. Хансен, Э. Денежная теория и финансовая политика /Пер. с английского

B.Е. Маневича / Э. Хансен. - М.: Дело, 2006. - 312с.

251. Хейнсворт, Р. Условия для роста у региональных банков и сегодня лучше, чем у столичных [Электронный ресурс] / Р. Хейнсворт / Рейтинговое агентство RusRating.

- URL:http://www.rusrating.ru (дата обращения: 01.08.2014)

252. Хрусталев, Е.Ю. Тенденции развития банковского дела в условиях экономической глобализации / Е.Ю. Хрусталев, А.Н. Омельченко // Финансы и кредит. - 2009. - №11(348). - С. 18 -29.

253. Хугати, З. Роль банковского кредита и рынка бумаг в экономике Германии /

З. Хугати // Мировая экономика и международные отношения. - 2005. - №12.

- С. 94 -95.

254. Хусаинов, С.Г. Развитие взаимодействия промышленных предприятий с банками как фактор подъема производства: дис. ... канд. эконом.наук: 08.00.05 /Хусаинов Серикбай Ансаганович. - Челябинск, 2001. - 167с.

255. Целищев, И. Японская модель роста: сбережения, кредитование, инвестирование / И. Целищев // Мировая экономика и международные отношения.

- 2001. -№ 6. - С.87 -96.

256. Цыганков, В. Банковская система Норвегии: Есть чему поучиться [Электронный ресурс] / В. Цыганков // Плас. - 2012. - №5 (181). - URL: http://www.plusworld.ru (дата обращения: 09.09.13)

257. Челноков, В.А. Кредит: сущность, функции и роль / В.А. Челноков //Деньги и кредит. - 2012. - №5. - C. 74 -77.

258. Черных, С.И. Финансово - кредитные механизмы стимулирования инноваций [Электронный ресурс] / С.И. Черных / Институт проблем развития науки РАН. - URL: http://www.issras.ru (дата обращения: 14.07.2013)

259. Шапагатова, Б. Национальный Фонд Республики Казахстан: инвестиции в устойчивое развитие / Б. Шапагатова. - Алматы, 2011. - 52с.

260. Швецов, Ю.Г. Банк как участник государственно-частного партнерства в инвестиционных процессах / Ю.Г. Швецов, Н.В. Сунцова //Проблемы финансов и учета. - 2013. - №1(9). - С. 27 -33.

261. Шевцов, Ю.Г. Банковский сектор экономики и государственно-частное партнерство / Ю.Г. Шевцов, Н.В. Сунцова //Финансы кредит. - 2013. - 1 (529).

- С. 14 -21.

262. Шелепов, В.Г. Формирование институционального механизма кредитования инновационных компаний в условиях модернизации экономики / В.Г. Шелепов //Банковские услуги. - 2010. - №9. - С. 2 -7.

263. Шмелева, Е. Многие задачи ГЧП не посильны для коммерческих банков [Электронный ресурс] / Е. Шмелева // Российская бизнеса -газета №831 (2). - URL: http://www.rg.ru (дата обращения: 10.07.2013)

264. Шпынова, А.И. Кредитование малых и средних предприятий: зарубежный и российский опыт / А.И. Шпынова. - М.: ПОЛПРЕД Справочники, 2009. - 156с.

265. Шренгер, Ю.Е. Очерки советского кредита / Ю.Е. Шренгер. -М:ГОСФИНИЗДАТ, 1961. - 406с.

266. Шумпетер, Й. Теория экономического развития / Й. Шумпетер / Перевод с

немецкого В.С. Автономова и др. - М.: Прогресс, 1982.- 455c.

267. Щенин, Р.К. Банковские системы стран мира: учебное пособие / Р.К. Щенин. -М.: КНОРУС, 2010. - 400с.

268. Энгельс, Ф. Диалектика природы / Ф. Энгельс, К. Маркс / Соч., 2-е изд / Т20. -М.:Политиздат, 1981. - C. 343 - 626.

269. Энциклопедия экономиста. Инновационный менеджмент. Классификация и виды инноваций [Электронный ресурс] // Grandars.ru - URL: http://www.grandars.ru (дата обращения: 09.06.12)

270. Юдина, И.Н. Банковская система в развивающихся экономиках: опыт становления и развития кризисов: монография / И.Н. Юдина. -М:РИОР:ИНФРА, 2013. - 351с.

271. Юдина, И.Н. Причины банковских кризисов и поведение государства / И.Н. Юдина //Эко. - 2009. - №2. - С. 163 -171.

272. Ясинский, Ю. Новая информационно-поведенческая парадигма: конец равновесной теории или ее второе дыхание / Ю. Ясинский, А. Тихонов // Вопросы экономики. - 2007. - №7. - С.35 - 39.

Источники на иностранных языках

273. Addressing Base Erosion and Profit Shifting //OECD BETTER POLICIES FOR BETTER LIVES. - URL: http://www.oecd.org (дата обращения: 13.06.15)

274. Ahmed, S. Financial Sector Development and Economic Growth: the South-Asian Experience / S. Ahmed, M. Ansari // Journal of Asian Economics. - 1998. -V. 9. - № 3.

- P. 503 - 517.

275. Akerlof, G. The Market for Lemons: Quality Uncertainty and the Market Mechanism / G. Akerlof // Quarterly Journal of Economics. - 1970. -№8. - P. 488 -500.

276. Altvater, E. Weltwirtschaft: Monetare Krisen und internationale Finanzarchitektur / E. Altvater // Globale Trends: Fakten, Analysen, Prognosen. -M.: Fischer, 2003. - 151p.

277. Altvater, E. Turbo -Kapitalismus: Gesellschaftim Ubergangins 21. Jahrhundert / E. Altvater, M. Krdtke, O. Negt. - Hamburg: VSA-Verlag, 1999. - 267p.

278. Amable, B. Can Financial Infrastructures Foster Economic Development? / B. Amable, J-B. Chatelain // Journal of Development Economics. - 2001. -V. 64. - № 2.

- P. 481 -498.

279. Baier, S. Does opening s Stock Exchange Increase Economic Growth?/ S. Baier, G. Dwyer, R. Tamura // Journal of International Money and Finance. - 2004. -V. 23.

- № 3. - PP. 311 -331.

280. Bekaert, G. Lundblad Ch. Does Financial Liberalization Spur Growth? / G. Bekaert, C. Harvey //Journal of Financial Economics. - 2005. -V. - 77. -№1. -P. 3 -55.

281. Binswanger, M. Stock Returns and Real Activity in the G-7 Countries: Did the Relationship Change during the 1980 / M. Binswanger//The Quarterly Review of Economics and Finance. - 2004. - V. - 44. - № 2. - P. 237 - 252.

282. Bogetic, Z. Forecasting Investment Needs in South Africa' s Electicity and Telecom Sectos / Z. Bogetic, J. Fedderke // South African journal of economic. -2006. - V. - 74.

- № 3. - P. 530 -556.

283. Breuer, T. Regulatory capital for market and credit risk interaction: is current regulation always conservative? [Электронный ресурс] / T. Breuer, M. Jandaka, K. Rheinberger //Deutsche Bundesbank (Eurosystem). - URL: http://www.bundesbank. de/download/bankenaufsicht/dkp/200814 dkp_b_.pdf (дата обращения: 13.09.14)

284. Claessens, S. How Does Foreign Entry Affect Domestic Banking Markets?/ S. Claessens, A. Demirguc - Kunt, H. Huizinga // Journal of Banking and Finance. -2001.

- V.25. - №5. - P. 891 - 910

285. Deidda, L. Non-linearity between Finance and Growth / L.Deidda, B. Fattouh // Economics Letters. - 2002. - V.74. -N. 3. -P. 339 -345.

286. Delmon, J. Private sector investment in infrastructure: Project Finance, PPP Projects and Risk / J. Delmon // The World Bank and Kluwer Law International. - 2009. - 7p.

287. Diamond, D. Financial Intermediation and Delegated Monitoring / D. Diamond //Review of Economic Sturdies. -1984. - V. 51. - № 3. - P. 393 -414.

288. Friedmen, M. Money and Economic Development / M. Friedmen. -N.Y:Praeger, 1973. - 47p.

289. Friedman, M. Monetary trends in the United States and the United Kingdom / M. Friedman, A. Schwartz. - Chicago: Univ. of Chicago Press, 1982. - 664p.

290. Hung, Fu-Sheng. Credit Market Development and Economic Growth / Fu-Sheng Hung, R. Cothren//Journal of Economics and Business. -2002. -V.54. - № 2. - P.219 -237.

291. Jappelli, Т. Information Sharing, Lending and Defaults: Gross-country Evide nce / T. Jappelli. - M. Pagano, 1999. - 22 p.

292. John, R. Commons Institutional Economics / R. John // American Economic Reviewю

- 1931. - V. 21. - P. 648 -657.

293. Kaas, L. Money and Growth in a Production Economy with Multiple Assets / L. Kaas, G. Weinrich //Macroeconomic Dynamics. - 2003. - V. 7. - P. 670 - 690.

294. Keynes, J.M. Essays in Persuasion /The Collected Writings of John Maynard Keynes/

J.M. Keynes. -Volume IX. - MacMillan. - London and Basingstoke: St. Martins Press for the Royal Economic Society, 1972. - 151p.

295. Khan, Mohsin. Theoretical Issues in Islamic Banking and Finance / Mohsin Khan, Abbas Mirakhor. - Institute of Research and Islamic Studies, 2005. - P. 15 -35.

296. Levine, R. Bank-Based or Market-Based Financial Systems: Which Is Better? / R. Levine //Journal of Financial Intermediation. - 2002. -V. 11. - № 4. - P. 398 -428.

297. Levine, R. Financial Intermediation and Growth: Causality and Causes / R. Levine, N. Loayza, T. Beck // Journal of Monetary Economics. - 2000. -V. 46. - № 1. - P. 31 -77.

298. Minsky, H.P. Uncertainty and the Institutional Structure of Capitalist Economies / H.P. Minsky//Journal of Economic Issues. -1996. - V. 30. - № 2. - P. 357 - 368.

299. Mundell, R. Inflation and Real Interest / R. Mundell // Journal of Political Economy.

- 1963. - №7. - P.280-283.

300. Rioja, F. Does One Size Fit All?: a Reexamination of the Finance and Growth relationship / F. Rioja, N. Valev // Journal of Development Economics. - 2004. - V. 74.

- №2. - P. 429 -447.

301. Scuka, D. Patent Market Pending [Электронный ресурс] / D. Scuka, C. Kitada // My banky. -URL: http://www.mybanky.ru (дата обращения: 02.08.2015)

302. Shirazi Islamic Banking Contract. Buffer -Heinemann, 1990. - 45p.

303. Stiglitz, J.E. UsingTaxPolicy to CurbSpeculativeShort-TermTrading / J.E. Stiglitz // Journal of Financial Services Research, Columbia University. -1989. - №3. - P.101 -115.

304. Stiglitz, J.E. Credit Rationing in Market with Imperfect Information / J.E. Stiglitz, A. Weiss //American Economic Review. -1981. -V.71 - P. 912 -927.

305. The Social Impact Bond Market: Three Scenarios for the Future [Электронный ресурс] // Stanford Social innovation Review. - URL:http://www.ssireview.org (дата обращения: 30.06.2014г.)

306. Tobin, J. Money and Economic Growth / J. Tobin //Econometrica. -1965. - №33.

- P. 671-684.

Сайты

307. Сайт Альфа - Банк. - URL:http://www.alfabank.ru (дата обращения: 15.08.13)

308. Сайт Всемирного банка. - URL:http://www.worldbank.org (даты обращения: 28.12.2014; 07.05.2015).

309. Сайт Группы Всемирного банка (The World Bank Group) / Индекс ведения бизнеса (Doing Business Index) / Оценка бизнес регулирования по индикаторам «Получение кредита (Getting Credit), «Налогообложение» (Paying Taxes), «Легкость

ведения бизнеса» (Ease of Doing Business). -

URL:http://htpp://www.russian.doingbusiness.org (дата обращения: 28.07.2015).

310. Сайт Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального банка Республики Казахстан / Банковский сектор/ Филиалы. -URL:http://www.afn.kz (дата обращения: 15.08.15)

311. Сайт Комитета по статистике Министерства Национальной экономики Республики Казахстан. - URL:http://www.stat.gov.kz (даты обращения: 28.12.2014; 07.05.2015).

312. Сайт Международного Валютного Фонда. - URL:http://www.imf.org (даты обращения: 28.12.2014; 07.05.2015)

313. Сайт Международной бизнес - школы INSEAD. - URL: http://www.globalinnovationindex.org (дата обращения: 15.05.2015)

314. Сайт Международной информационной группы «Интерфакс» (Interfax information international Group / «Банковская система России и долгосрочные ресурсы». - URL:http://www.interfax.ru/ecpol.ru/media/fieles/banksys_longres.pdf дата обращения: 11.07.2015)

315. Сайт Министерства финансов Российской Федерации. - URL: http://www.minfin.ru (дата обращения: 28.12.2014)

316. Сайт «Мировая экономика». - URL:http://www.ereport.ru (даты обращения: 06.09.2012; 20.06.2013; 28.11.2014; 21.05.2015).

317. Сайт Народного банка Казахстана. - URL:http://www.halykbank.kz (дата обращения: 15.08.13)

318. Сайт Национального банка Республики Казахстан. - URL: http://www.nationalbank.kz (даты обращения: 25.07.2015).

319. Сайт Национального управляющего холдинга «Байтерек». - URL:http://www. beiterek.gov.kz (дата обращения: 25.07.2015)

320. Сайт Статистической службы Европейского союза. - URL:http://www. www.ec.europa.eu/eurostat (дата обращения: 25.07.2015)

321. Сайт Федеральной службы государственной статистики (Росстат). -URL:http://www.gks.ru (даты обращения: 28.12.2014; 07.05.2015).

322. Cайт Центра Антикоррупционных исследований и инициатив (Transparency International) /Corruption Perceptions Index 2015г. - URL:http://www.cpi.transparency.org (дата обращения: 28.07.2015)

323. Сайт Центрального банка Российской Федерации. - URL:http://www.cbr.ru (даты обращения: 28.12.2014; 07.05.2015).

ПРИЛОЖЕНИЕ А

(справочное)

Обзор теоретических подходов к определению содержания понятия «взаимодействие банковского и реального секторов»

Таблица А. 1 - Сравнительный анализ трактовок дефиниций, приведенных в научной литературе

Авторы Трактовка в источнике/Комментарии

Долгопятова Т.Г. Российские предприятия в переходной экономике: экономические проблемы и поведение. М., 1995г. Трактовка: Процесс взаимного влияния промышленных предприятий и банков друг на друга в целях совместного управления материально-финансовыми потоками

Комментарии: Ограничение границ взаимодействия экзогенными материально-финансовыми потоками

Соколова Е.М. Активизация кредитных отношений коммерческих банков с промышленными предприятиями. Ростов на Дону, 1997 Трактовка: Совокупность взаимосвязей банковского и промышленного секторов экономики на микро- и макроэкономическом уровне, интересы которых связаны общим конечным интересом -высокой эффективностью хозяйственного процесса