Направления реформирования платежно-расчетной системы экономики России тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат экономических наук Евсеев, Андрей Евгеньевич

• Евсеев, Андрей Евгеньевич
• кандидат экономических наук
• 2000

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Евсеев, Андрей Евгеньевич

Введение.

Глава 1. Основные теоретико-методологические аспекты формирования структуры и механизмов функционирования платежнорасчетной системы.

§1. Платежно-расчетная система в структуре экономических отношений

§2. Механизм функционирования платежно-расчетной системы

§3. Основные методологические подходы к анализу функциональных элементов платежно-расчетной системы.

Глава 2. Тенденции развития платежно-расчетной системы России переходного периода и ее современное состояние.

0 §1. Основные институциональные предпосылки развития элементов платежно-расчетной системы России переходного периода

§2. Неплатежи в российской экономике в 1992-1999 годах: причины, механизм развития и экономические последствия.

§3. Факторы и механизм формирования структуры используемого инструментария расчетов в российской экономике в 1992-1999 годах.

Глава 3. Механизм реформирования платежно-расчетной системы России: принципы, структура и наиболее вероятные последствия реализации.

§1. Основные предпосылки и принципы функционирования механизма реформирования платежно-расчетной системы.

§2. Комплекс мер по урегулированию накопленных неплатежей и механизм, препятствующий их воспроизводству в дальнейшем

§3. Механизм восстановления денежной основы расчетов.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Направления реформирования платежно-расчетной системы экономики России»

Актуальность исследования. Современное состояние российской экономики и основные параметры происходящих в ней процессов характеризуются высокой степенью нестабильности и противоречивости. Такое положение определено как переходным характером экономических процессов после 1992 г., так и основными направлениями проводимой в 1992-1999 годах государственной политики. Основной характеристикой государственной политики реформацион-ного периода является отсутствие адекватного восприятия основных институциональных характеристик общественно-экономической системы страны, преобладающей мотивации большинства экономических субъектов, а также организационно-технологической структуры экономики.

Нарастание диспропорций в уровне, направлении и темпах развития между различными секторами российской экономики на протяжении всего периода реформ обусловило развитие процесса разрушения ее воспроизводственного потенциала, резкое ухудшение финансового состояния реального сектора и падение жизненного уровня основной массы населения. Система платежно-расчетных отношений, являясь связующим звеном межхозяйственных отношений, реализует в себе весь негативный потенциал сложившихся в экономике тенденций. С одной стороны, основные характеристики платежно-расчетной системы формируются под воздействием негативной динамики общеэкономических процессов, с другой - деформации в сфере платежно-расчетных отношений усугубляют негативные тенденции в сопряженных макроэкономических системах и, соответственно, объективно способствуют снижению общей эффективности экономической системы России. Резко отрицательное воздействие на воспроизводственный потенциал неплатежей и снижение зависимости экономических субъектов от государственной макрофинансовой политики ввиду развития неденежных форм расчетов разрушает денежную основу хозяйственного оборота, вносит дисбаланс в ценовые ориентиры отдельных предприятий и резко увеличивает общие трансакционные издержки общественно-экономической системы России.

Практическое понимание негативных сторон современного состояния платежно-расчетной системы стимулировало исследование рядом российских ученых причин и возможных мер по исправлению существующего положения в этой сфере. Существенный вклад в разработку отдельных сторон проблематики платежно-расчетной системы внесли Л. Абалкин, С. Аукуционек, М. Березина, М Бернштам, М. Делягин, В. Захаров, А. Илларионов, Н. Лисициан, Я. Шмелев, А. Яковлев и другие. Однако, не смотря на то, что проблемы платежно-расчетных отношений переходной экономики стоят в центре многих современных экономических исследований, в настоящее время не сформированы единые подходы к комплексу проблем платежно-расчетной системы, позволяющие не только решать локальные задачи текущего характера, но и предотвратить воспроизводство негативных тенденций в сфере платежно-расчетных отношений.

В этой связи возникает настоятельная необходимость в проведении дополнительных исследований, направленных на раскрытие механизма функционирования платежно-расчетной системы, определение функциональных взаимосвязей элементов платежно-расчетной системы между собой и с элементами других макроэкономических систем российской экономики. При этом, в отличии от применяемых походов к исследованию проблематики сферы расчетов, необходимо исследование микроуровневых аспектов расчетов, воздействия макроэкономических факторов на микросубъектов и разработку механизма синтеза действий микроэкономических субъектов в сфере расчетов в формировании макроэкономических параметров платежно-расчетной системы экономики.

Вышеперечисленные обстоятельства обусловили выбор темы диссертационного исследования, актуальность которой связана с необходимостью преодоления современных негативных тенденций в сфере платежно-расчетных отношений. создания условий для предотвращения их воспроизводства и формирования структуры платежно-расчетной системы, ориентированной на обеспечение устойчивого развития российской экономики.

Цель и задачи исследования. Основной целью настоящего исследования является разработка механизма реформирования платежно-расчетной системы России переходного периода таким образом, чтобы результаты ее функционирования соответствовали потребностям обеспечения экономического роста.

В соответствии с основной целью в диссертационном исследовании решаются следующие задачи:

• определение механизма функционирования платежно-расчетной системы;

• выявление основных факторов, определяющих тенденции развития российской платежно-расчетной системы переходного периода;

• разработка методологии реформирования платежно-расчетной системы экономики России и внедрения механизма ее регулирования, позволяющего согласовать состояние сферы расчетов с воспроизводственными потребностями российской экономики.

Предмет и объект исследования. Предметом настоящего исследования являются система платежно-расчетных отношений предприятий реального сектора российской экономики переходного периода.

Объектом исследования является механизм функционирования платежно-расчетной системы экономики России.

Теоретическая база исследования. Теоретическую базу исследования составляют труды отечественных и зарубежных ученых в области финансов, кредита и денежного обращения, а также теоретические разработки по исследованию систем в различных областях знания, применяемые в настоящее время для исследования общественных систем.

Информационной базой исследования являются статистические и аналитические материалы Банка России, Госкомстата РФ, исследования отечественных ученых в рамках проекта «Российский экономический барометр», а также опубликованные работы финансово-экономических институтов и ведущих ученых страны, материалы семинаров и конференций по проблематике финансов предприятий, расчетов реального сектора, эволюционной теории.

Применены методы системного, логического и сравнительного анализа, технико-экономические расчеты с использованием статистических данных, выборочных обследований и опытных результатов, отражающих тенденции развития российской экономики и ее отдельных аспектов.

Научная новизна исследования заключается в следующем:

• Разработан новый методологический подход к оценке функционирования платежно-расчетной системы на микроэкономическом уровне, основанный на определении основного критерия функционирования системы - максимизации экономическими субъектами финансового результата.

• На основе проведенного многофакторного анализа определены основные факторы развития платежно-расчетной системы экономики России переходного периода, в числе которых: неадекватная структура налогообложения хозяйственной деятельности, низкое качество механизма государственного контроля и принуждения к исполнению обязательств, неадекватно высокая альтернативная стоимость денежного капитала по сравнению с уровнем рентабельности нефинансового сектора.

• Сформулирован и обоснован подход к реформированию платежно-расчетной системы экономики, заключающийся в необходимости изменения структуры воздействий факторов внешней среды на микроэкономику и включающий: снижение уровня налогообложения относительно прибыли, усиление контроля за исполнением денежных обязательств и ужесточение процедур принудительного исполнения обязательств.

• В рамках реформирования платежно-расчетной системы предложен механизм снижения объемов неплатежей с установлением различного режима клиринга просроченной задолженности в зависимости от категории по сроку возникновения обязательств.

• Разработан комплекс мер по увеличению ликвидности микроэкономических субъектов на основе увеличения масштаба операций Банка России по переучету корпоративных векселей и расширения ресурсной базы переучетных операций за счет предложенной системы мелких и средних депозитов населения с положительной процентной ставкой, гарантированной Центральным Банком.

Практическая значимость работы. Использование разработанной в результате исследований теоретической модели формирования единичного акта расчетов, выявленных механизмов функционирования платежно-расчетной системы и развития деформационных процессов в сфере расчетов в российской экономике переходного периода, а также разработанного механизма регулирования платежно-расчетной системы, способствует разработке научно обоснованных программ реформирования системы платежно-расчетных отношений в направлении максимизации качества основной макроэкономической функции платежно-расчетной системы и прогнозированию наиболее вероятных макроэкономических последствий реализации как отдельных мер государственной политики, так и их комплексов.

Основные результаты исследования, основанные на принятой автором методологии, нашли отражение при выполнении работ по темам НИР, выполненных в ИЭ РАН и направленных в Совет Безопасности РФ, Минэкономики РФ, администрацию г. Сочи, ОАО «Газпром» и др.

Структура работы. Структура диссертации определяется логикой исследования. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, включающих восемь разделов, заключения, списка использованной литературы из 149 наименований и 5 приложений. Работа изложена на 137 страницах машинописного текста, проиллюстрирована 5 таблицами и 22 рисунками.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Евсеев, Андрей Евгеньевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Комплексное исследование теории и практики формирования и функционирования платежно-расчетной системы России переходного периода позволяет автору сделать следующие выводы.

1. Платежно-расчетную систему рыночной экономики можно отнести к классу самоогранизующихся. Основой ее функционирования является единичный акт расчетов. Основные характеристики сферы расчетов формируются под влиянием сложившейся структуры внешних воздействий на основную функцию микросубъекта.

2. В процессе проведения российских реформ основные факторы, определившие тенденции развития платежно-расчетной системы в 1992-1994 годах, относятся к реализации государственной политики в бюджетно-налоговой, денежно-кредитной, валютной сферах, а также качества функционирования государственного аппарата контроля и принуждения. В результате их воздействия организационная структура российской экономики трансформировалась в полулегальную форму, в которой основным центром концентрации прибыли становится ее «теневая» часть, а центром концентрации издержек - легальная. После 1994 г. полулегальная структура российской экономики приобретает значение самостоятельного фактора. Указанные выше факторы в совокупности с вновь возникшим фактором политики финансирования дефицита бюджета в период 1994-1998 годов действуют в направлении усиления негативного воздействия фактора полулегальной организационной структуры экономики.

3. Функционирование платежно-расчетной системы после августа 1998 г. дает основание утверждать, что наряду с факторами, связанными с улучшением конъюнктуры денежного рынка и рынка товаров отечественных производителей, продолжается действие факторов, связанных с полулегальной структурой российской экономики. При этом факторы государственной политики в финансовой сфере, а также неадекватно низкого качества функционирования государственного контрольно-принудительного аппарата в хозяйственной сфере продолжают оказывать воздействие, поддерживающее развитие и функционирование «теневого» сектора.

4. Реформирование платежно-расчетной системы с тем, чтобы ее макросостояние адекватно соответствовало воспроизводственным потребностям российской экономики периода экономического роста, необходимо производить путем изменения влияния основных негативных внешних факторов. При этом необходимо обеспечить жесткую синхронизацию мероприятий во всех сферах государственной политики.

На основании сделанных выводов автором разработаны следующие рекомендации по реформированию платежно-расчетной системы:

1. Снижение воздействия фактора полулегальной организационной структуры экономики возможно при одновременном снижении налогообложения и ужесточении мер контроля за исполнением обязательств в хозяйственной и налоговой сферах. Это одновременное воздействие приведет к снижению объемов «теневого» оборота и увеличению его издержек.

2. С целью снижения для экономики в целом негативных последствий применения жестких мер контроля и принуждения целесообразно провести комплекс мер по урегулированию просроченной задолженности с привлечением Банка России. Это позволит снизить напряженность проблемы неплатежей и предоставит хозяйствующим субъектам необходимое время для адаптации к изменяющимся внешним условиям.

3. Принимая во внимание высокую зависимость экономики России от колебания курса иностранной валюты, необходимо принять комплекс мер, направленный на постепенный отказ от его использования в качестве ином, нежели финансовый инструмент внутреннего рынка и средство платежа в международных расчетах.

4. В целях восстановления денежной основы расчетов необходимо расширение деятельности Банка России по переучету корпоративных векселей и включение переучетных операций в реализуемую Банком России систему поддержания ликвидности кредитных организаций. В механизм создания фондов для проведения таких операций целесообразно включить гарантированную Центральным банком систему мелких и средних вкладов в национальной валюте с процентной ставкой, гарантированно превышающей рост курса иностранной валюты.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Евсеев, Андрей Евгеньевич, 2000 год

1. Абалкин J1. В тисках кризиса. М., 1994.

2. Абалкин JI. Выбор за Россией. М., 1998.

3. Абалкин JI. Отложенные перемены или потерянный год. М., 1997.

4. Алексеев А., Герцог И. Национальные особенности формирования оборотного капитала. // Эко. М., 1997,- №10.

5. Андрюшин С. Банковская система России: особенности эволюции и концепции развития. М., 1998.

6. Аукуционек С. Бартер в российской промышленности. // Вопросы экономики. М. ,1998,-№ 2.

7. Баканов М., Шеремет А. Теория экономического анализа. М., 1993.

8. Балабанов И. Валютный рынок и валютные операции в России. М.,1994.

9. Безналичные расчеты и кредит / Под ред. Г. Тимохина. М.,1987.

10. Безналичные расчеты: Сборник нормативных актов по правовому регулированию безналичных расчетов с научно-практическими комментариями / Сост. JI. Новоселова. М., 1993.

11. Березина М., Крупнов Ю. О роли банковских депозитов в развитии экономики // Деньги и кредит. М., 1991.- № 2.

12. Бернштам М., Ситников А. Платежный кризис: причины, следствия, пути преодоления. //Российский экономический журнал. М., 1995.- №1.

13. Берталанфи Л. фон. Общая теория систем. Критический обзор // Исследования по общей теории систем. М., 1969.

14. Бобраков Ю. США: федеральная резервная система и регулирование экономики. -М., 1970.

15. Бобраков Ю. США: Центральный банк и экономика. М., 1968.

16. Богданов А. Философия живого опыта. Популярные очерки. М., 1920.

17. Богданов А. Борьба за жизнедеятельность. М.-Л., 1927.

18. Богданов А. Всеобщая организационная наука (Тектология): в 3-х ч., 3-е изд., доп., перераб. M.-JL, 1925-1929.

19. Богданов А. Очерки всеобщей организационной науки. Самара, 1921.

20. Бунге Н. Теория кредита. Киев, 1952.

21. Василишен Э. Об изменениях минимальных резервных требований и их последствиях. // Деньги и кредит. М., 1995.- №11.

22. Василишен Э., Маршавина JI. Резервные требования как инструмент денежно-кредитного регулирования. // Деньги и кредит. М., 1996.- №11.

23. Вексельное обращение и противоречия формирования единого денежно-финансового пространства России. Доклад сектора «Региональные рыночные структуры и собственность» на Ученом совете Центра «Социально-экономических проблем федерализма» ИЭ РАН. М., 1998.

24. Винограй Э. О формировании подхода к созданию оптимальных систем // Проблемы системных исследований. Новосибирск, 1985.

25. Винограй Э. Общая теория организации и системно-организационный подход. Томск, 1989.

26. Винограй Э. Основы общей теории систем. Новосибирск, 1993.

27. Вознеснеский Э. Финансы как стоимостная категория. М., 1985.

28. Воронин Д. Россия накануне введения системы гарантирования вкладов граждан // Банковское дело. М., 1997.- №3.

29. Глазьев С. Теория долгосрочного технико-экономического развития. -М., 1993.

30. Гленсдорф П., Пригожин И. Термодинамическая теория структуры, устойчивости и флуктуаций. М.,1973.

31. Гогохия Д. Деньги, норма процента, валютный курс и занятость. М.,1998.

32. Горелова В., Мельникова Е. Основы прогнозирования систем. М.,1986.

33. Госкомстат РФ Финансы предприятий и организаций в 1998 году. М.,1999.

34. Госкомстат РФ Народное хозяйство Российской Федерации. 1992 г. Статистический ежегодник. М., 1992 г.

35. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая. // Собрание законодательства РФ. М., 1994, № 35.

36. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая. // Собрание законодательства РФ. М., 1996, № 5.

37. Гришаев С., Аленичева Т. Банкротство. Законодательство и практика применения в России и за рубежом. М., 1993.

38. Гуд Г., Макол Р. Системотехника. Введение в проектирование больших систем. М., 1962.

39. Делягин М. Экономика неплатежей: как и почему мы будем жить завтра. М„ 1997.

40. Демин А. Микроэкономика и фирма // Вестник Санкт-Петербургского университета. Сер. Экономика. СПб, 1992,- № 19.

41. Денежное обращение и кредит капиталистических стран / Под ред. Красавиной Л. М., 1977.

42. Денежное обращение и кредит СССР. / Уч. под ред. Геращенко В. М.,1986.

43. Денежное обращение и кредит СССР. / Уч. под ред. Ротлейдера А. М.,1979.

44. Деньги и кредит в социалистическом обществе. / Уч. пособие под ред. Лаврушина О. М., 1984.

45. Долан Э., Линдсей Д. Рынок: микроэкономическая модель. СПб.,1992.

46. Евсеев А., Вексельное обращение в структуре платежно-расчетных отношений России // сб. «Банковская система России: новый этап развития?» под. ред. д.э.н. Архипова А.И., Кокорева В.Е. М., Институт экономики РАН, 1997.

47. Евсеев А., Механизм функционирования платежно-расчетной системы: теоретический аспект // сб. «Проблемы усиления роли государства в стабилизации и подъеме экономики» под ред. д.э.н. Архипова А.И. М., Институт экономики РАН, 2000.

48. Евстигнеева JL, Евстигнеев Р. Теоретические основы экономической трансформации // Вопросы экономики. М., 1996.- № 3.

49. Закон «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» // Экономика и жизнь. М., 1993,- №1.

50. Закон «О несостоятельности (банкротстве) предприятий». Комментарии. М., 1994.

51. Илларионов И. Теория «денежного дефицита» как отражение платежного кризиса в российской экономике // Вопросы экономики. М., 1996.- № 12.

52. Илларионов А. Модели экономического развития в России // Вопросы экономики. М., 1996.- №7.

53. Карташев В. Система систем. Очерки общей теории и методологии. -М., 1995.

54. Кассель Г. Инфляция и валютный курс. М., 1995.

55. Квейд Э. Анализ сложных систем. Методология анализа при подготовке военных решений. М., 1969.

56. Кейнс Дж. Общая теория занятости, процента и денег. М., 1978 г.

57. Кенэ Ф. Избранные экономические произведения. М., 1966 г.

58. Клепач А. Долговая экономика: монетарный, воспроизводственный и властный аспекты // Вопросы экономики. М., 1997.- № 4.

59. Климанд Д., Кинг В. Системный анализ и целевое управление.-М.,1974.-279с.

60. Клир Дж. Системология. Автоматизация решения системных задач. -М., 1990.

61. Клисторин В., Черкасский В. Денежные суррогаты: экономические и социальные последствия. // Вопросы экономики. М., 1997,- №10.

62. Кокорев В., Ремизов А. Модернизация кредитной системы России в условиях кризиса ликвидности: можно ли удешевить деньги без роста инфляции ? // Вопросы экономики. М., 1996.- № 8.

63. Кокорев В. Институциональные преобразования в современной России: анализ динамики трансакционных издержек // Вопросы экономики. М., 1996.-№12.

64. Концепция развития платежной сети Банка России. Решение Совета директоров Банка России от 25.07.97., протокол №29.

65. Корнай Я. Дефицит. М., 1990.

66. Краснощекое П., Петров А. Принцип построения моделей. М., 1983.

67. Кредитная политика и механизм ее реализации в период развития рыночных отношений. / Под редакцией Б. Колесникова. СПб., 1992.

68. Кувалин Д. Экономические реформы в России: кризис 1991-1996 гг. и реакция предприятий. // Проблемы прогнозирования. М., 1996.- №6.

69. Кучин Б., Якушева Е. Управление развитием экономических систем. -М., 1990.

70. Лапидус М. Эмиссионно-перераспределительная функция банковского кредита // Банковские новости. М., 1990.- № 1.

71. Лисициан Н., Оборотные средства, процесс обращения стоимости капитала, неплатежи. // Вопросы экономики. М., 1997,- № 9.

72. Льюис К. Методы прогнозирования экономических показателей. М.,1986.

73. Люсов А. Налоговая система России. Налогообложение. М., 1994.

74. Магомедов М. МКЦР расчетно-платежная система для стран СНГ // Банковское дело. - М., 1995.- №6.

75. Магомедов М. Общая расчетно-платежная система для стран с ограниченно конвертируемыми валютами // Деньги и кредит. М., 1996.- №6.

76. Малахов С. Некоторые аспекты теории несовершенного конкурентного равновесия (двухфакторная модель трансакционных издержек) // Вопросы экономики. М., 1996.- № 10.

77. Малахов С. Трансакционные издержки и макроэкономическое равновесие. // Вопросы экономики. М., 1998,- №11.

78. Мангейм М. Иерархические структуры. Модель процессов проектирования и планирования. М., 1970.

79. Медведев В. Некоторые размышления о новой парадигме экономической теории // Вопросы экономики. М., 1993,- № 1.

80. Мейлахс А., Мухина Н. Шесть лет экономических реформ в России (1992-1997 гг.). Альбом статистических таблиц. М., 1998 г.

81. Месарович М., Мако Д., Такахара Я. Теория иерархических многоуровневых систем. М., 1973.

82. Молчанов А., Тавасиев А. Уроки августовского кризиса // Бизнес и банки.-М„ 1995,- №41.

83. Наговицин А., Иванов В. Валютный курс: Факторы. Динамика. Прогнозирование. М., 1995.

84. Направления среднесрочной программы социально-экономического развития России. Доклад Отделения экономики РАН. М., 1997.

85. Николис Г., Пригожин И. Самоорганизация в неравновесных системах: от диссипативных структур к упорядоченности через флуктуации. М., 1979.

86. Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики М., 1997.

87. О погашении части задолженности Федерального бюджета предприятиям и организациям, образовавшейся в ходе его исполнения. Постановление Правительства РФ от 30.12.1994. № 1467.

88. Общая теория денег и кредита. / Под ред. проф. Е. Жукова. М., 1995 г.

89. Общая теория финансов. / Уч. под ред. J1. Дробозиной. М., 1995 г.

90. Оптнер С. Системный анализ для решения деловых и промышленных проблем. М., 1969.

91. Осипов Ю. Принципы хозяйственной самоорганизации. М., 1993.

92. Осуществление политической и правовой реформы в Российской Федерации. Выпуск 5-й. М., 1997.

93. Пессель М. Децентрализация ссудного фонда и экономическое регулирование денежного оборота // Деньги и кредит. М., 1991,- № 12.

94. Петраков Н., Перламутров В. и др. Платежный кризис и пути его преодоления // Российский экономический журнал. М., 1994,- № 12.

95. Питио Э. Система функционирования переходного типа // Банковское дело. -М, 1995г.-№6

96. Положение о проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации. Порядок Центрального банка Российской Федерации № 5-п от 25.11.97.

97. Пригожин И., Стенгерс И. Порядок из хаоса: новый диалог человека с природой. М., 1986.

98. Принципы организации социальных систем. Теория и практика. /Под ред. М.И. Сетрова. Киев-Одесса, 1988.

99. Прохоренко С. О страховании банковских вкладов граждан // Бизнес и банки. ML, 1995,-№39.

100. Рабочий центр реформ при Правительстве РФ. Обзор экономики России, 1993. Выпуск II. М., 1994.

101. Рапопорт А. Различные подходы к ОТС // Системные исследования. Ежегодник. 1968. М., 1969.

102. Рогова О. Денежное обращение и краткосрочный кредит: исследование связей и пропорций. М., 1978.

103. Рогова О., Евсеев А. Состояние финансово-денежной системы страны. // Экономист. М., 1999,- №3.

104. Роль государства в становлении и регулировании рыночной экономики. / Под. ред. акад. Л. Абалкина, Б. Мильнера, В. Медведева, И. Можайского. -М., 1997.

105. Роль государства в становлении и регулировании рыночной экономики. Материалы научно-практической конференции. // Совет Федерации Федерального Собрания Российской Федерации, Институт экономики РАН. М., 1998.

106. Россия 2015. Оптимистический сценарий. - М., Институт экономики РАН, ММВБ, 1999

107. Рузавин Г. Самоорганизация и организация экономики и поиск новой парадигмы экономической науки // Вопросы экономики. М., 1993.- № 11.

108. Рузавин Г. Самоорганизация как основа эволюции экономических систем // Вопросы экономики. М., 1996.- № 3.

109. Сагатовский В. Природа системной деятельности //Понятие деятельности в философской науке. Томск, 1978.

110. Сагатовский В. Системная деятельность и ее философское осмысление // Системные исследования. Ежегодник. 1980. М., 1981.

111. Садовский В. Основания общей теории систем: логико-методологический аспект. М., 1974.

112. Саммерс Б. Платежная система России // Деньги и кредит. М., 1993.3.

113. Сетров М. Методологические принципы построения единой организационной теории // Вопросы философии. М., 1969.- №5.

114. Сетров М. Основы функциональной теории организации. Философский аспект. Л., 1972.

115. Симпсон Т. Федеральная резервная система США // Деньги и кредит. -М, 1993,-№1.

116. Стратегия развития платежной системы России // Деньги и кредит. -М„ 1996,- №6-9.

117. Телле В. Как уменьшить количество денег // Вопросы экономики. -М„ 1990,-№7.

118. Уемов А. Самоорганизация и самоуправление с точки зрения общей теории систем // Самоорганизация в природе и обществе. Л., 1988.

119. Уемов А. Системный подход и общая теория систем. М., 1978.

120. Улюкаев А. Российские реформы и создание предпосылок для перехода к экономическому росту // Вопросы экономики. М., 1996.- № 2.

121. Уринсон Я. О мерах по оживлению инвестиционного процесса в России. // Вопросы экономики. М., 1997, №1.

122. Урманцев Ю. Общая теория систем: состояние, приложения и перспективы развития // Система. Симметрия. Гармония. М.,1988.

123. Урманцев Ю. Опыт аксиоматического построения общей теории систем// Системные исследования. Ежегодник. 1971. М., 1972.

124. Федеральный закон «Об акционерных обществах» от 26.12.95 № 2081. ФЗ.

125. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9.10.92 №3615-1.

126. Флейшман Б. Основы системологии. М., 1982.

127. Френкель А. Экономика России в 1992-1997 гг.: тенденции, анализ, прогноз. М., 1997.

128. Хайек Ф. Пагубная самонадеянность. Ошибки социализма. М., 1992.

129. Хайек Ф. Конкуренция как процедура открытия // МЭиМО. М., 1989,- №12.

130. Хайман Д. Современная микроэкономика: анализ и применение. В 2-х т. -М„ 1992.

131. Хакен Г. Синергетика: иерархии неустойчивости в самоорганизующихся системах и устройствах.-М.,1985.

132. Хакен Г. Синергетика. М, 1980.

133. Хандруев А., Родионов С., Бабичева Ю. Управление совокупным денежным оборотом // Деньги и кредит. М., 1989,- № 9.

134. Холл А. Опыт методологии для системотехники. М., 1975.

135. Цыцерева А. Современные фирмы в развитой рыночной экономике // Вестник Санкт-Петербурского университета. Сер. Экономика. СПб., 1992.-№19.

136. Черняк Ю. Системный анализ в управлении экономикой. М., 1975.

137. Шавырин А. Клиринговые расчеты // Банковские технологии. М., 1997,-№6.

138. Шенаев В., Наумченко О. Центральный банк в процессе экономического регулирования: Зарубежный опыт и возможности его использования в России. -М., 1994.

139. Шмелев Я. Неплатежи проблема номер один российской экономики. // Вопросы экономики. - М., 1997,- № 4.

140. Шумпетер И. Теория экономического развития. М., 1982.

141. Щедровицкий Г. Автоматизация проектирования и задачи развития проектировочной деятельности // Разработка и внедрение автоматизированных систем в проектировании (теория и методология). М., 1975.

142. Щедровицкий Г. Принципы и общая оценка методологической организации системно-структурных исследований и разработок // Системные исследования. Ежегодник. 1981. М., 1981.

143. Эволюционный подход и проблемы переходной экономики (Доклады и выступления участников международного симпозиума, г. Пущино, 12-15 сентября 1994 г.) / Под ред. акад. J1. Абалкина, акад. В. Макарова, акад. Д. Львова, д.э.н. В. Маевского. М., 1995.

144. Экономика: проблемы государственного регулирования. Материалы научной конференции. / Под. общ. ред. проф. А. Фоломьева. М., 1996.

145. Экономические реформы в России: на пороге структурных перемен. Докл. Международного банка реконструкции и развития. М., 1993.

146. Юданов А. Секреты финансовой устойчивости международных монополий. М„ 1991.

147. Яковлев А. О причинах бартера, неплатежей и уклонения от уплаты налогов в российской экономике. // Вопросы экономики. М., 1999.- №4.

148. Ямпольский М. О законе денежного обращения // Деньги и кредит. -М„ 1989,-№12.

149. International Conference. Origins of Organization Theory in Russia and the Soviet Union.-University of East Anglia (Norwich), 1995.-Vol,l.-190p.