Региональные особенности обеспечения экономической безопасности в сфере кредитно-банковской системы тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Мочалин, Филипп Валерьевич

• Мочалин, Филипп Валерьевич
• кандидат экономических наук
• 2004

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Мочалин, Филипп Валерьевич

ВВЕДЕНИЕ

Л Глава I. СПЕЦИФИКА ЭКОНОМИЧЕСКИХ ПРАВОНАРУШЕНИИ В

КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЕГИОНА

1.1. Особенности развития и последствия становления кредитно-банковской системы регионов России

1.2. Характеристика экономических правонарушений в кредитно-банковской системе региона

1.3. Угрозы безопасности кредитно-банковской системы в регионе и меры их предотвращения

Глава II. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ КРЦДИТНО-БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РЕГИОНА

2.1. Экономический механизм обеспечения безопасности кредитно-банковской системы региона

2.2. Экономические аспекты использования технических средств предотвращения угроз безопасности банковской деятельности

2.3. Особенности мер региональной политики в обеспечении безопасности кредитно-банковской системы 94 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 110 БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Региональные особенности обеспечения экономической безопасности в сфере кредитно-банковской системы»

Актуальность темы диссертационного исследования.

Ситуация последних десятилетий в России характеризуется глобальной и во многом необратимой трансформацией системы экономических связей от централизованных, жестко контролируемых методов регулирования товарно-денежных отношений в сторону рынка. Проводимые в России реформы коснулись в первую очередь кредитно-банковской системы. Именно переход от централизованных, жестко контролируемых методов регулирования к косвенно контролируемым отношениям договорного типа в отсутствии традиций и сформировавшейся этики бизнеса в сфере кредитно-банковской системы породили рост экономических правонарушений. Практическое отсутствие гарантийных механизмов, выразившееся в невозможности четко и правильно квалифицировать совершенные правонарушения экономической направленности, хаотичное становление финансовых компаний и коммерческих банков, неподготовленность квалифицированных кадров, экономическая некомпетентность и недальновидность населения фактически спровоцировали депозитные, аккредитивные, гарантийные и другие мошеннические схемы при осуществлении экономической деятельности. Экономические правонарушения, совершаемые в кредитно-банковской системе, играют важную роль дестабилизирующих факторов, оказывающих резко негативное влияние не только на экономическую, но и социально-политическую сферу жизни нашей страны. В связи с этим следует констатировать, что деятельность государства по принятию незамедлительных мер по предупреждению, пресечению и раскрытию преступлений такого рода становится чрезвычайно актуальной, и является важнейшим элементом комплексной программы обеспечения экономической безопасности в сфере кредитно-банковской системы, необходимым для становления и нормального развития народного хозяйства.

Угрозам подвержены практически все виды банковских операций, поэтому в оценках экономической безопасности кредитно-банковской системы региона можно в известной степени обоснованно уделять равноценное внимание каждой из ситуаций, которая рассматривается с позиции потенциального или реального вреда.

В этой связи целесообразно выработать оптимальный набор видов угроз для каждого типа банка с целью разработки действенных мер их предотвращения.

Наличие эффективного экономического механизма является ещё одним основополагающим фактором обеспечения безопасности кредитно-банковской системы региона. При этом инструментарий региональной политики должен включать как меры прямого государственного воздействия на экономику региона, так и стимулирование происходящих в регионах экономических процессов. Развитие региональных рынков товаров, труда и капиталов требует изменения направленности государственного регулирования к укреплению межрегиональной экономической интеграции, основанной, прежде всего, на развитии воспроизводственного процесса на общенациональном и региональном уровнях, единстве национального рынка и денежно-кредитной системы, единой политики налогообложения и природопользования.

Степень научной разработанности проблемы.

При анализе и исследовании материала в работе использовались труды современных зарубежных и отечественных авторов: Э.Долана, К.Кэмпбелла, Э.Рида, Д.Синки, П.Хейне и др.

Теоретические аспекты проблем кредитно-банковской системы нашли отражение в работах Г.Н. Белоглазова, Э. Василишена, О.И. Лаврушина, В.И. Колесникова, JI.H. Красавина, A.B. Молчанова, Н.М. Ямпольского.

Экономической преступности в кредитно-банковской системе посвящены работы: J1. Гаухмана, В. Ларичева, Р. Сатуева, Г. Тосуняна, Д. Шраера, Н. Яськова.

Исследования указанных авторов внесли существенный вклад в разработку теоретических, методологических и практических подходов к изучению экономических отношений в кредитно-банковской сфере как составной части рыночной системы.

Вместе с тем на современном этапе отсутствуют четкие теоретические подходы определения проблем экономической безопасности в сфере кредитно-банковских отношений на региональном уровне.

Цель и задачи исследования.

Целью диссертационного исследования является исследование региональных особенностей обеспечения экономической безопасности в сфере кредитно-банковской системы.

Поставленная цель определяет круг решаемых в диссертации задач:

Выявить особенности развития и последствия становления кредитно-банковской системы регионов России.

- Определить специфику экономических правонарушений в сфере кредитно-банковской системы региона.

- Установить основные угрозы безопасности кредитно-банковской системы в регионе и разработать меры по их предотвращению.

- Исследовать экономический механизм обеспечения безопасности кредитно-банковской системы региона.

- Рассмотреть экономические аспекты использования технических средств предотвращения угроз безопасности банковской деятельности.

- Определить особенности мер региональной политики в обеспечении безопасности кредитно-банковской системы.

Объектом исследования является российская региональная кредитно-банковская система.

Предмет исследования - экономические отношения, возникающие между экономическими субъектами в процессе функционирования кредитно-банковской системы России.

Методологической и теоретической основой исследования послужило использование трудов зарубежных и отечественных экономистов, занимающихся разработкой вопросов государственного регулирования кредитно-банковской системы региона, работы по исследованию проблем экономических правонарушений в сфере кредитно-банковской системы.

Методологическую базу исследования образуют такие методы познания, как структурно-функциональный анализ и синтез, индукция и дедукция, экономико-статистический, системный и комплексный подход, традиционные методы группировки, сравнения, обобщения.

Эмпирическую базу исследования составляют сведения Госкомстата Российской Федерации, материалы периодической печати, результаты социологических опросов, данные социально-экономических исследований.

К наиболее важным результатам, содержащим научную новизну, относятся следующие положения.

Раскрыты особенности развития и последствия становления кредитно-банковской региональной системы, позволяющие определить ее как одну из самых значимых отраслей хозяйственной системы региона.

На основе анализа экономических правонарушений в кредитно-банковской сфере на этапе ее становления и развития разработаны рекомендации для обеспечения безопасности деятельности кредитно-банковской системы.

Предложены пути преобразования банковской системы, вектор направленности которых предполагает усиление роли государства в регулировании процессов учета и контроля деятельности кредитно-финансовых учреждений.

Раскрыты особенности экономического механизма обеспечения безопасности кредитно-банковской системы региона. Основой этого механизма служит обеспечение эквивалентных экономических отношений между всеми звеньями хозяйственной системы региона.

На основе анализа экономических аспектов использования технических средств предотвращения угроз банковской деятельности, предложен комплексный подход к организации системы информационной безопасности кредитных учреждений.

Определены меры региональной политики с целью обеспечения безопасности кредитно-банковской системы.

Теоретическая и практическая значимость результатов исследования.

Теоретическая и практическая значимость работы заключается в возможности использования основных положений и выводов диссертации для дальнейшего научного анализа и разработки экономической политики государства на уровне региона в сфере кредитно-банковских отношений. Теоретические обобщения и практические выводы уже используются в преподавании ряда разделов и тем учебных курсов экономической теории, финансово-кредитной системы, в учебном процессе подготовки специалистов в области экономики и юриспруденции, а также в системе повышения квалификации и переподготовки кадров.

Выводы и рекомендации также могут быть использованы при разработке региональных социально-экономических программ.

Апробация диссертационной работы.

Научные положения исследования и методические рекомендации докладывались на научных конференциях: Межрегиональная научно-практическая конференция

Государство, право, общество: современное состояние и проблемы развития» 2003г., «Социально-экономические проблемы российских регионов: осмысление, формирование подходов и механизмов решения в условиях ориентации на экономическое созидание» 2003г., «Правоохранительная система России и правовой механизм обеспечения законности и защиты прав и свобод граждан» 2003 г.

Публикации по теме диссертации.

Автором опубликовано 4 работы, общим объемом 3,4 п.л.

Структура и объём работы определены в соответствии с необходимостью решения поставленных научных задач. Работа построена по проблемно-тематическому принципу и состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Мочалин, Филипп Валерьевич

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В заключении диссертационной работы мы приходим к следующим выводам:

1. Проводимые в России реформы коснулись в первую очередь кредитно-банковской системы регионов. Именно переход от централизованных, жестко контролируемых методов регулирования к косвенно контролируемым отношениям договорного типа в отсутствии традиций и сформировавшейся этики бизнеса в сфере кредитно-банковской системы породили рост экономических правонарушений. Экономические правонарушения, совершаемые в кредитно-банковской системе, являются дестабилизирующими факторами, которые оказывают резко негативное влияние не только на экономическую, но и социально-политическую сферу жизни нашей страны. В связи с этим следует констатировать, что деятельность государства по принятию незамедлительных мер по борьбе с экономическими правонарушениями является важнейшим элементом комплексной программы обеспечения экономической безопасности в сфере кредитно-банковской системы.

2. На основе анализа экономических правонарушений в кредитно-банковской сфере на этапе ее становления и развития разработаны основные направления деятельности органов внутренних дел для обеспечения безопасности деятельности кредитно-банковской системы, которые должны включать:

- укрепление оперативных позиций в учреждениях кредитно-банковской системы, совершенствование методических основ выявления и раскрытия в них организованных финансовых правонарушений;

- выявление и борьбу с коррупцией в органах власти и управления, а также в правоохранительной системе;

- организацию эффективного взаимодействия с местными органами власти и управления, общественными и профсоюзными организациями в принятии своевременных мер по предупреждению и пресечению чрезвычайных ситуаций социального характера, возникающих вследствие нестабильной экономики на федеральном и региональном уровнях.

3. Предложены пути преобразования банковской системы, вектор направленности которых предполагает усиление роли государства в регулировании процессов учета и контроля деятельности кредитно-финансовых учреждений:

- разработка и оперативное внедрение нормативной базы предупредительного характера в отношении возможных правонарушений;

- создание действенной системы учета и контроля деятельности кредитно-финансовых учреждений;

- реализация преимуществ информационных технологий, освоение новых коммуникационных сетей и систем, внедрение эффективных систем защиты банковской информации;

- разработка и реализация мер государственного регулирования, адекватных требованиям обеспечения устойчивого развития.

4. Сложность и многоплановость социальноэкономических процессов, происходящих в регионах России, их постоянное изменение, вызывают необходимость разработки особого системного подхода к анализу процессов, протекающих в кредитно-банковских системах этих регионов, позволяющего составить целостное видение современных региональных ситуаций и выявить будущие тенденции их развития.

Вектор развития в параметрическом пространстве потенциальных состояний системы применительно к реализации региональных программ обеспечения безопасности кредитно-банковской системы региона будут определять следующие взаимосвязанные во временном контексте элементы:

- сама региональная программа;

- организационная схема ее реализации;

- поэтапность осуществления мероприятий;

- методы ресурсной поддержки.

Вектор развития в данном случае представляет собой сумму двух направленных потенциалов: а) вектора, отражающего внутреннюю активность системы воспроизводства структур жизнедеятельности региона (внутренние факторы); б) вектора, выражающего внешнее воздействие на воспроизводственный контур региона.

Таким образом, для обеспечения эффективности функционирования региональной системы регулирования кредитно-банковской системы необходимы:

- наличие эффективной региональной системы анализа;

- наличие эффективной информационной системы;

- обеспечение взаимосвязи концепций, программ развития и схем их реализации.

5. Эффективная информационная система экономического механизма обеспечения безопасности кредитно-банковской системы региона основывается на данных, поступающих от региональных банковских учреждений. На сегодняшний день значительное увеличение объемов и рост значимости банковской информации делает затруднительной успешную работу любого банка без эффективных средств её защиты. Организация действенной системы информационной безопасности должна осуществляться на основе комплексного подхода, который подразумевает также учет развития банковских технологий в сторону предоставления все больших удобств клиентам банковских учреждений.

6. Считаем необходимым принятие региональной программы по усилению борьбы с экономической преступностью и коррупцией структурно на 2005 - 2009 гг., которая должна включать комплекс следующих организационно-правовых мероприятий:

- разработку общей концепции обеспечения комплексной безопасности бизнеса;

- создание механизма контроля за полнотой поступления налогов и других обязательных платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды.

В этой связи предлагается осуществить:

- усиление материальной базы подразделений по борьбе с экономическими правонарушениями в кредитно-банковской сфере;

- комплексную разработку и законодательное оформление системы мер борьбы с «отмыванием» незаконно полученных капиталов и имущества.

Для обеспечения возможности выявления и контроля за движениями незаконно приобретенных капиталов рекомендуется так же:

- обеспечить разработку компетентными органами инструкций для сотрудников финансовых институтов, с перечислением конкретных видов сделок и фактов, требующих особого внимания и предоставления информации в органы финансового контроля;

- провести проверку соблюдения банками порядка кредитования субъектов хозяйствования и физических лиц;

- принимать меры для получения информации о подлинной личности тех, на чье имя открывается текущий счет или в чьих интересах совершается сделка, если есть хотя бы малейшее сомнение в том, что эти клиенты, возможно, действуют не от себя лично;

- сохранять, по меньшей мере, в течение 5 лет, все необходимые документы финансовых институтов, касающихся совершенных сделок.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Мочалин, Филипп Валерьевич, 2004 год

1. Законы, нормативные акты Российской Федерации,федеральные программы.

2. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.98г. №145-ФЗ // СПС «ГАРАНТ».

3. Закон РСФСР №1734-1"Об основах бюджетного устройства и бюджетного процесса в РСФСР" от 10 октября 1991г. // СПС «ГАРАНТ».

4. Закон РФ №115-ФЗ «О бюджетной классификации РФ» от 15.08.9бг // СПС «ГАРАНТ».

5. Закон РФ №2118-1 "Об основах налоговой системы в Российской Федерации" от 27 декабря 1991г. (в ред. закона РФ от31.07.98г.) // СПС «ГАРАНТ».

6. Закон РФ «О принципах и порядке разграничения предметов ведения и полномочий между органами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ» от 16.04.97г. // СПС «ГАРАНТ».

7. Закон РФ «О субвенциях республикам в составе РФ, краям, областям, автономной области, автономным округам, городам Москве и Санкт-Петербургу» от 15.07.92г. // СПС «ГАРАНТ».

8. Заявление Правительства РФ, ЦБ РФ от 22.02.1996 "О среднесрочной стратегии и экономической политике на 1996 год" // СПС «ГАРАНТ».

9. Заявление Правительства РФ и ЦБ РФ от 24.05.1993 "Об экономической политике Правительства и Центрального Банка России" // СПС «ГАРАНТ».

10. Заявление Правительства РФ и ЦБ РФ от 24.05.1993 "Об экономической политике Правительства и Центрального Банка России" // СПС «ГАРАНТ».

11. Информационное письмо ВАС РФ от 02.06.1995 N С5-7/03-303 "О применении Федерального закона о внесении изменений в Закон РСФСР "О Центральном Банке РСФСР (Банке России)" // СПС «ГАРАНТ».

12. Постановление Правительства РФ от 06.03.1993 N 205 (ред. от 10.08.1993)"Об усилении валютного и экспортного контроля и о развитии валютного рынка" // СПС «ГАРАНТ».

13. Решение Совета Безопасности РФ от 02.11.1994 "Об итогах работы государственной комиссии по Расследованию причин резкой дестабилизации финансового рынка" // СПС «ГАРАНТ».

14. Указ Президента РФ от 23.05.1994 N 1005 (ред. от 21.11.1995) "О дополнительных мерах по нормализации расчетов и укреплению платежной дисциплины внародном хозяйстве" // СПС «ГАРАНТ».

15. Монографии, учебники, сборники статей.

16. Аганбегян А. Г. Переход к рынку: борьба мнений. М. : Наука. - 1993. - 192с.

17. Алексеенко В. Современная концепция комплексной защиты. Технические средства защиты, АО "Ноулидж Экспресс" и МИФИ. 1994. - 38с.

18. Алешин В.А. Система обеспечения экономической безопасности предпринимательства в регионе.- Ростов н/Д: Изд-во РГУ. 1998. - 220с.

19. Аминов Д.А., Ревин В.П. Преступность в сфере экономики (криминологические и уголовно-правовые проблемы) . М. : Бранде, 1997.

20. Антонов П.Г., Пессель М. Денежное обращение, кредит, банки. М., 1995. - С. 111.

21. Банковские операции: Учебное пособие / Под ред. Лаврушина О.И. М.: Инфра-М. - 1995. - С. 35-37.

22. Безопасность России. Словарь терминов и определений. -М.: Знамя, 1998. 244с.

23. Белоглазова Г.Н., ред. Аудит банков. М., 2 002. -352с.

24. Белоглазова Г.Н., ред. Банковское дело 5-е изд., перер. и доп. - М., 2004. - 592с.

25. Белоглазова Г.Н., ред. Денежное обращение и банки. -М., 2001. 272с.

26. Болва Н.В., Салий В.В. Теневая экономика: содержание, функции, типология: Лекция / Центрсоюз РФ, Сиб. ун-тпотреб, кооп. Новосибирск, 1998. 52с.

27. Бусыгина И.М. Региональная политика европейского союза и возможности использования её опыта для России. -М.: РАН. 1995.

28. Бушков А.Ф. Теневая экономика и экономическая безопасность России: Учебное пособие. М. : ЮИ МВД России,1998. 62с.

29. Ведута E.H. Экономическая безопасность РФ. М.: Гос. Дума, 1997. - 87с.

30. Верин В.П. Преступления в сфере экономики. М.: Дело,1999.

31. Вехов В.Б. Компьютерные преступления: способы совершения, методики расследования / Ассоц. работников правоохранит. органов. М.: Право и закон, 1996. - 181 с.

32. Гаухман Л.Д. Уголовное право. Часть общая. Часть обособленная: Учебник для Вузов / Ред. Л.Д. Гаухман. -М.: Юриспруденция. 1999. - 784с.

33. Гелбрейт Дж.К. Экономические теории и цели общества. -М.; Прогресс. 197 9. - С.319.

34. Горбатов B.C., Полянская О.Ю. Мировая практика криминализации компьютерных правонарушений / Моск. гос. инженер.-физ. ин-т (техн. ун-т), Фак. "Информационная безопасность", Каф. "Компьютерное право". М. : МИФИ, 1998. - 128 с.

35. Гранберг А. Г. Динамические модели народного хозяйства. М.: Экономика. - 1985. - С. 183.

36. Гранберг А.Г. Моделирование социалистической экономики. М.: Экономика. - 1988. - С.487.

37. Гранберг А.Г., Суслицын С.А. Введение в системноемоделирование народного хозяйства. Новосибирск: Наука.- 1998. 200с.

38. Дадашев А.З., Черник Д.Г. Финансовая система России: Учебное пособие. М.: ИНФРА-М. - 1997. - 375с.

39. Джозеф Ф. Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках / Пер. с англ. M. : Catallaxy, 1994 .

40. Долан Э. Дж. , Кэмпбелл К. Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика.- М.: Л., 19 91.

41. Долан Э. Дж, Линдсей Д. Рынок: макроэкономическая модель: Пер. с англ. В. Лукашевича и др. / Под общ. Ред. Б. Лисовика и В. Лукашевича. М. : Экономика. 1992. - С.496.

42. Есипов В.М., Крылов A.A. Криминализация экономических отношений в кредитно-финансовой сфере: Учебное пособие. М.: Московский юридический институт, 1998. 98с.

43. Егоршин В.М., Колесников В.В. Преступность в сфере экономической деятельности. СПб.: Фонд «Университет», 2000. 271с.

44. Ерпылеева Н.Ю. Международное банковское право: Учебное пособие. М.: Издательская группа «Форум» - ИНФРА-М, 1998 .

45. Защита информации: Сборник научных трудов: Вып. 2. / Министерство образования Украины, КМУГА; Редколл.: Баканов A.B. и др. К., 1998.-233с.

46. Защита информации: Учебное пособие в 4 ч. / Воронеж, высш. шк. МВД России; Науч. ред. Бухарин C.B. Воронеж, 1997 .

47. Зима В.М. Молдовян A.A. Технология практического обеспечения информационной безопасности: Учебное пособие / Воен. инженер.-космич. акад. СПб., 1997. - 118 с.

48. Изард У. Методы регионального анализа. М. : Прогресс. - 1996.

49. Клямкин И.М., Тимофеев JT.M. Теневая Россия: Экономико-социологическое исследование. М.: РГГУ, 2000. -595с.

50. Козлова М.В. Нормативные документы по вопросам компьютерной безопасности: Сравнительный анализ и направления развития. Проблемы безопасности платежной системы. М.: Б.и., 1998. - 30 с.

51. Колесников В. И., ред. Банковское дело 4-е изд., прераб. и доп. - М., 2002. - 464с.

52. Колесников В.И., ред. Ценные бумаги 2-е изд., перераб. и доп. - М., 2002. - 448с.

53. Кордонский С. Рынки власти. Административные рынки СССР и России (Организационная структура советского административного рынка и логика ее постперестроечной трансформации). М.: ОГИ, 2000.

54. Коррупция в России: муниципальные, региональные, федеральные и международные аспекты: Аналитический доклад / Под ред. A.C. Макарычева. Н.Новгород, 2000. 24 6с.

55. Красавина JI.H., ред. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения 2-е изд., перераб. и доп. - М., 2002. - 608с.

56. Крылов A.A. Социально-экономические основы деятельности милиции в обществе рыночного типа. -автореферат дис. д.э.н. 05.13.10. М.: Академия МВД1. России, 1993. Збс.

57. Крысин A.B. Безопасность предпринимательской деятельности, М. : Финансы и статистика, 1996, 384с.

58. Кудрявцев В.Н., Лунев В. В., Наумов A.B. Организованная преступность и коррупция в России (1997 -1999). М.: ЮНИОН, 2000. - 200с.

59. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса. М.: Юрист, 1996. - 128с.

60. Ларичев В. Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД (серия "Безопасность бизнеса"), Арсин, 1995. 92с.

61. Ларичев В. Д. Мошенничество в сфере страхования. Предупреждение, выявление, расследование. М. : ФБК-ПРЕСС, 1998.

62. Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. М. : «Экзамен», 2001. - 25 6с.

63. Латов Ю.В. Экономика вне закона. Очерки по теории и истории теневой экономики. М.: «ИНФРА-М», 1996.

64. Левкин В.В., Шеин A.B. Система защиты информации от несанкционированного доступа "Снег": Метод, пособие по применению / Моск. гос. инженер.-физ. ин-т (техн. ун-т), Центр, банк Рос. Федерации. М., 1997. - 104 с.

65. Майергойз И.М. Методика мелкомасштабных экономике географических исследований // М. : изд-во МГУ. 1981. -С. 21.

66. Маркова О.М., Сахаров В.Н. Коммерческие банки и их операции. М.: Банки и Биржи. Юнити. - 1995. - С. 32-33.

67. Мельников В.П., Нечипоренко B.C. Государственнаяслужба в России: отечественный опыт организации и современность. Часть 1. М.: РАГС. - 2000. - С. 125.

68. Мироничев С. Коммерческая разведка и контрразведка или промышленный шпионаж в России и методы борьбы с ним. М.: Дружок, 1995. - 224с.

69. Михайлов Д.М. Мировой финансовый рынок: тенденции развития и инструменты. М.: «Экзамен», 2000.

70. Основы борьбы с коррупцией (системы общегосударственной этики поведения) / Нач.ред. С. В. Максимов и др. М.: Спарк, 2000. - 228с.

71. Организация и современные методы защиты информации: Метод. пособие для руководителей и сотрудников служб безопасности / Агеев A.C. и др.; Под ред.: Диева С.А., Шаваева А.Г. М.: Концерн "Банк, деловой центр", 1998. -472 с.

72. Панова Е.И. «Теневой» сектор и экономический рост. М.: Российская экономическая школа, 1998. 17с.

73. Пикулькин A.B. Система государственного управления // М.:Закон и право. Изд. объединение ЮНИТИ. 1997. - С.79.

74. Пинкевич Т.В. Преступления в сфере экономической деятельности: уголовно-правовая характеристика, система, особенности квалификации. Ставрополь, 1999. 207с.

75. Проблемы борьбы с теневым сектором в экономике России: Стенограмма Совещания 20 февраля 1998 г. / Под ред. A.C. Куликова. М.: РИЦ ИСПИ РАН, 1998. 57с.

76. Радаев В. Теневая экономика в России: изменение контуров // Pro et Contra. 1999. Т.4. №1. С. 5-24.

77. Романов М.Ю., Скородумов Б.И. Безопасность информации в автоматизированных системах банковских расчетов / Моск.гос. инженер.-физ. ин-т (техн. ун-т). М.: МИФИ, 1998. -153 с.: ил.

78. Сатуев P.C., Шраер Д.А., Яськова Н.Ю. Экономическая преступность в финансово-кредитной сфере. М.: Центр экономики и маркетинга, 2000.

79. Сигов В.И., Смирнов A.A. Теневая экономика: генезис, современные тенденции, стратегия и тактика вытеснения из национального хозяйства России: Учебное пособие. СПб.: Изд-во СПбУЭиФ, 1999. 98с.

80. Теневая экономика / А. П. Бунич, А. И. Гуров, Т. И. Корягина, A.A. Крылов, О. В. Осипенко, К. А. Улыбин; Сост. Б.А. Дружинин. М., 1991.

81. Теневая экономика и организованная преступность: Материалы научно-практической конференции (9 10 июня 1998г.). М.: МВД России, Московский институт, 1998.

82. Тимофеев JI.M. Институциональная коррупция: Очерки теории. М.: РГГУ, 2000. 364с.

83. Тосунян Г.А., Вакулин А. Д. Противодействия легализации денежных средств в финансово-кредитной системе. М.: Дело, 2001. - С.97, 219-225.

84. Факов В.Я. Инвестиционно-кредитный словарь. М.: Международные отношения, 2001.

85. Хейне П. Экономический образ мышления: пер. с англ. -М.: Каталаксия, 1997. 704с.

86. Черкасов В.Н. Борьба с экономической преступность в условиях применения компьютерных технологий: Учебное пособие / МВД РФ, Сарат. высш. шк. Саратов, 1995. - 87 с.

87. Шмонин A.B. Расследование преступлений, связанных с незаконным получением кредита: Монография. Архангельск:1. МИУ, 2001. 240с.

88. Шниппер Р.И., Новоселов A.C. Региональные проблемы рынковедения, экономический аспект. // Новосибирск. Высшее образование. Наука. Сибирская издательская фирма. 1993. -С.17.

89. Экономическая и банковская безопасность: По материалам журнала "Частный сыск. Охрана. Безопасность" (с 1997 г. "Мир безопасности) : Сборник / Под общ. ред. Краюшенко Н.Г. Репр. - М.: Изд. дом "Мир безопасности", 1998. - 159с.

90. Ярочкин В.И. Безопасность информационных систем. М.: Ось-89, 1996. - 320с.

91. Статьи в периодической печати, научных сборниках,журналах.

92. Абалкин Л.И. Новый шанс // ЭКО. 2000. - №2. - С. 4457.

93. Андриенко Ю.В. В поисках объяснения роста преступности в России в переходный период: криминометрический подход // Экономический журнал ВШЭ. 2001. Т.5. №2. С. 194-220.

94. Байрейтер У. Региональные инструменты финансирования // ЭКО. 2000. - №2. - С. 100-104.

95. Балацкий Е. Измерение масштабов государственного сектора // Экономист. 1999. - №9.- С. 69-74.

96. Баранов А.П., Фатьянов A.A. Организационно-технические меры борьбы с компьютерной преступностью. Проблемы сертификации и лицензирования // Вестник российского общества информатики и вычислительной техники. 1996. - N 4. - С. 32-36.

97. Безруков В., Матросова Е. Приоритеты развития экономики и его условия // Экономист. 1999. - №9.- С. 17-22 .

98. Белоусов Д. Р. Кризис бюджетно-налоговой системы: некоторые вопросы // Проблемы прогнозирования. 1997. -№3.- С. 3-12.

99. Богачева О.В. Бюджетные механизмы в мировой практике развития депрессивных и отсталых регионов // Вопросы экономики. 1996. - №6.- С. 100-104.

100. Богачева О.В., Амиров В.Б. Проблемы укрепления бюджетов субъектов Федерации и местного самоуправления // Финансы. 1997. - №9. - С. 17-20.

101. Бойков В.Э. «Серая» экономика: масштабы развития и влияние на массовое сознание // Социологические исследования. 2001. - №11. - С. 29-35.

102. Бокарева JI. О стратегии государственного регулирования экономики // Экономист. 1993. - №7. -С. 26-31.

103. Бокарева JI. О структурной перестройке // Экономист. 1994. - №2. - С.32-38.

104. Боков В. , Мстиславский П. Оценка состояния и прогнозной динамики доходов и уровня жизни населения / / Экономист. 1996. - №12. - С.21-31.

105. Болдырев В.Н. Проблемы обеспечения экономической безопасности малого предпринимательства от криминальных посягательств // Вестник Московского университета. Экономика. 2001. - №1. - С. 83-99.

106. Большаков Н.М., Новиков Ю.Р. Региональная инвестиционная политика: современное состояние,тенденции развития // Проблемы региональной экономики. 1998. - №1-2. - С. 36-46.

107. Бухвальд Е.М. Федеральная государственная собственность: особенность регулирования // Проблемы прогнозирования. 1997. - №5. - С. 50-57.

108. Виссарионов А. Налоговое регулирование экономической активности // Экономист, 1998. - №2. - С. 69-78.

109. Гавриленко Е. Российская экономика: перспективы макроэкономической политики // Вопросы экономики. 2000. №4. - С. 21-36.

110. Герасименко В.Г., Сергеев В. В. О проблеме информационной безопасности в банках России: потери, прогноз развития и некоторые пути решения // Вопросы защиты информации. 1996. - N2. - С. 52-56.

111. Глазьев С. Грядет ли новый финансовый кризис в России? // Вопросы экономики. 2000. - №6.- С. 18-34.

112. Глазьев С.Ю. Основы обеспечения экономической безопасности страны альтернативный реформационный курс // Российский экономический журнал. - 1997,- №2. -С.3-18 .

113. Голубев А.Н., Лаптев В.И. Территориальные особенности теневой экономики // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 1998. - № 2. - С. 131-138.

114. Голубев В., Савченко П. Социоприродная основа устойчивого развития // Экономист. 1996. - №8. - С. 71-77.

115. Горбачева Т.Л. Использование данных обследований населения по проблемам занятости в России для определенияпараметров теневой экономики // Вопросы статистики. 2000. №6. - С. 17-21.

116. Гранберг А.Г. Проблемы межрегиональных экономических отношений // Экономика и мат. методы.- 1990. Вып. 1.-С. 10-13.

117. Грезин А.К. Создание предпосылок для стабильного развития экономики // ЭКО.-2000. №6. - С. 130-132.

118. Дейкин А.И., Чувахина Т.Г. Федеральная бюджетная политика в системе национальной безопасности страны // Экономист. 1995. - №1.- С. 16-25.

119. Жандаров А., Шиллер Ф. Анализ социально-экономической ситуации в регионах России // Экономист. 1995. - №7 -С. 25-29.

120. Игудин А. Г. О принципах реформирования межбюджетных отношений в Российской Федерации // Финансы. 1998. -№8.- С. 6-10.

121. Илларионов А. Как Россия потеряла XX столетие // Вопросы экономики. 2000. - №1 . - С. 83-102.

122. Илларионов А. Экономическая безопасность и национальные интересы // Известия. 1997 - 22 января.

123. Исправников В. «Теневые» параметры реформируемой экономики и антикризисный потенциал среднего класса / / Российский экономический журнал. 2001. - №3. - С. 3-11.

124. Исправников В.О. «Теневая» экономика и перспективы образования среднего класса / / Общественные науки и современность. 1998. - №6. - С. 40-50.

125. Косалс JI. Теневая экономика как особенность российского капитализма // Вопросы экономики. 1998. №310. С. 59-80.

126. Кораблин Ю. Системное моделирование организации управления регионом / / Проблемы теории и практики управления. 1996. - №3. - С. 86-89.

127. Куклински Э. Региональное развитие начало поворотного этапа. // Региональное развитие и сотрудничество. 1997. -№10. - С.З.

128. Лавров A.M. Методологические проблемы региональной политики: опыт сравнительного анализа. // Регион: Экономика и социология. 1995. - №2. - С.4-24.

129. Ларина Н.И., Кисельников A.A. Региональная политика в странах рыночной экономики. // М. : Экономика. 1988. -С. 7.

130. Лившиц А.Я., Новиков A.B., Смирнягин Л. Д. Региональная стратегия России. // Регион: Экономика и социология. 1994.- №3. С. 27-56.

131. Лобанов В. Реформирование государственного аппарата: мировая практика и российские проблемы // Проблемы теории и практики. 1999. - №1.

132. Максимов С. Организованная преступность в России: состояние и прогноз развития // Уголовное право. 1998.- №1. С. 91-97.

133. Макаров Д. Экономические и правовые аспекты теневой экономики в России // Вопросы экономики. 1998. - №3. -С. 38-54.

134. Максимов С. Коррупционная преступность в России: Правовая оценка, источники развития, меры борьбы // управление персоналом. 1999. - №9. - С. 50-56.

135. Масакова И. Д. Определение параметров теневой экономики // Вопросы статистики. 1999. - №12. - С. 22

136. Нестеров А., Вакурин А. Криминализация экономики и проблемы безопасности. Вопросы экономики. 1995, № 1.

137. Николаев И. Теневая экономика: причины, последствия, перспективы // Общество и экономика. 1998. - №6. - С. 31-49.

138. Ореховский П. "Теневые" параметры реформируемой экономики (по материалам научной конференции). -Российский экономический журнал, 1996, №8-9.

139. Осипенко О. Экономическая криминология: проблемы старта. Вопросы экономики, 1990, №3.

140. Парамонова Т.В. проблемы развития банковской системы России // Деньги и кредит. 2000. - №11. - С. 3-9.

141. Радаев В.В. Теневая экономика в СССР/России: основные сегменты и динамика // Восток. 2000. - №1. - С. 8 9-97.

142. Рывкина Р. В. Теневизация российского общества: причины и последствия // Социологические исследования.- 2000. №12. - С. 3-13.

143. Рывкина Р., Колесникова О. Дисфункции государства и ослабление социальной безопасности населения России // Вопросы экономики. 2000. - №2. - С. 67-75.

144. Салицкий А.И. Негативная экономика где искать критерии? // Восток. - 2000. - №1. - С. 83-89.

145. Сидоров В. Е. Банковская безопасность: опыт и перспективы // Защита информации. Конфидент. 1996. - N 3. - С. 7-10.

146. Симачев Ю. Теневая деятельность частных предприятий // Вопросы статистики. 1997. - №7. - С. 20-24.

147. Синдяшкина Е. Занятость в неформальном сектореэкономики // Экономист. 1998. - №6. - С. 51-58.

148. Столяров М. Регионализм в Европе и в Российской Федерации. // Международная жизнь. 1997. - №9. С.101.

149. Тамбовцев В. Теоретические вопросы изучения неформального сектора // Производство в России. 1998. Вып. 15. - С. 5-14.

150. Терещенко Н.Ю., Пенюгалова A.B. Теневая экономика как составляющая хозяйственного механизма // Экономика. Управление, Право. 1998. - №2. - С. 40-43.

151. Чернов С. Теневая экономика // Наука и жизнь. 1998. - №4. - С. 91-93.