Управление привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Самойлов, Сергей Николаевич

• Самойлов, Сергей Николаевич
• кандидат экономических наук
• 2000

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Самойлов, Сергей Николаевич

Введение

•Глава 1. Процесс привлечения инвестиций населения в 15 экономику субъектов Российской федерации как объект управления

1.1 .Сущность управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов РФ

1.2. Анализ процесса денежных накоплений и инвестиционных возможностей населения

1.3.Исследование условий инвестиционной привлекательности субъектов РФ для населения

Глава 2. Организационно - экономическое воздействие на привлечение инвестиций населения в экономику субъектов РФ

2.1. Выявление инвестиционных намерений населения в экономике

2.2. Формирование структуры инвестиций населения направляемых в экономику

2.3. Развитие форм коллективного инвестирования населения в экономику

2.4.0рганизация защиты экономических интересов и прав инвесторов

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Управление привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации»

у Актуальность темы исследования определяется тем, что действующая системы привлечения инвестиций населения не обеспечивает должного притока средств в экономику, не дает возможность населению, инвестировавшему свои денежные средства в развитие субъектов Российской Федерации, получить приемлемые доходы, а зачастую приводит жителей к полной потере своих сбережений. Это негативно сказывается на общей социально -политической обстановке в стране и на развитии территорий, так как население субъектов Российской Федерации изымает свои средства из денежного обращения в расчете на то, что ему будет надежнее и спокойнее хранить их у себя, вне сферы деятельности отечественных финансовых институтов, увеличивая тем самым экономические потери в государстве.

Сейчас размер денежных средств, сосредоточенных у населения в виде личных сбережений превышает 30 млрд. дол. США и имеет тенденцию к росту. Наряду с большим объемов личных сбережений населения постепенно растет и доля наиболее состоятельной части людей в российском обществе, которые имеют потенциальные возможности вкладывать свои средства в реальный сектор экономики.

Вместе с тем потребность субъектов Российской Федерации в инвестициях населения весьма ощутима. Для ее удовлетворения необходимы изменения в деятельности государства, усиливающие его регулирующие функции в процессе привлечения денежных сбережений населения, их трансформации в инвестиции, а также в организации соответствующих институтов защиты экономических интересов населения, вкладывающего свои средства в развитие субъектов Российской Федерации. Серьезные изменения необходимо внести и непосредственно в процессе управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации с тем, чтобы государство смогло создать привлекательные условия для инвестирования, заинтересовывающие население, надежно защищающие их экономические интересы и права, позволяющие получить доход не только обществу но и самим вкладчикам. В связи с этим решение указанных проблем управления является актуальной задачей.

Изученность проблемы. Вопросам управления привлечением инвестиций населения в научной и практической литературе уделено определенное внимания.

Последнее время активно изучались проблемы регулирования процессов становления региональных общественно - государственных фондов по защите прав вкладчиков и акционеров, исследовались факторы, определяющие возможности развития рынка инвестиций населения, анализировались процессы реформирования данного сектора экономики, осмысливалась зарубежная практика достижений и преобразований системы региональных общественно - государственных фондов по защите прав вкладчиков и акционеров, изучались проблемы сбережений населения. Этим вопросам посвящены труды Авраменко С., Аркина В., Баева А., Байкова А., Басалова И., Бекларяна Л., Бирмана Г., Баяркина Е., Бычкова А., Виноградова В., Витте О, Гапоненко А., Горбунова А., Грикурова С., Гусева К., Джерри М., Ильина И., Ковалева В., Лабина Д., Лазарева В.,Марголина А., Миловидова В., Новоселовой Л., Огаркова А., Омарова А., Перова М., Перской В., Полипцук Л., Полянского В., Судакова В., Шмидта С., Чаадаева Л.

Однако вопросы управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации на базе выработки современных концептуальных основ решения возникающих проблем изучены недостаточно, что отрицательно сказывается на практике.

Цель исследования состоит в разработке концептуальных основ управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации и выработке научно - практических рекомендации по их реализации.

Данная цель достигается решением следующих конкретных задач: изучением сущности управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации и уточнением на этой основе ряда основополагающих понятий, более полно отражающих специфику данного процесса в современных условиях; исследованием процесса денежных накоплений, инвестиционных возможностей населения; инвестиционной привлекательности территорий, для выбора критериев и оценки данных процессов с позиций инвестиций населения; выявление инвестиционных намерений населения в экономике; формирование структуры инвестиций населения направляемых в экономику; развитие форм коллективного инвестирования населения в субъектах Российской Федерации; организация защиты экономических интересов и прав инвесторов снижающая риск вложений и повышающая инвестиционную привлекательность субъектов Российской Федерации.

Объектом исследования являются процесс управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации.

Предметом исследования выступает совокупность управленческих, а также связанных с ними экономических и организационных отношений, возникающих в процессе управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации.

Теоретической и методологической базой исследования служат достижения научной мысли отечественных и зарубежных ученых, классиков теории общественного развития, экономики; прикладные исследования по данной проблеме; программы, концепции, законы, и другие материалы, касающиеся управления привлечением инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации. В диссертации использованы материалы статистической отчетности. В ней применяются различные методы познания: статистической обработки информации, логического, экономического анализа, экспертных оценок, социологических исследований.

Новые научные результаты, полученные лично автором состоят в следующем. Решена важная народнохозяйственная задача: разработаны концептуальные основы управления процессом привлечения инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации. Они включают: целенаправленное воздействие на процесс привлечения инвестиций населения, характеризующееся последовательной, развивающейся системой действий: приоритетным сосредоточением внимания на состоянии реального сектора экономики и выявлением потребностей субъектов Российской Федерации в инвестициях населения; анализом денежного накопления и определением инвестиционных возможностей жителей территорий; оценкой инвестиционной привлекательности субъектов Российской Федерации и созданием на ее основе возможностей для населения, побуждающих его вкладывать свои сбережения в финансовые института на взаимовыгодной с государством основе; преимущественным развитием форм коллективного инвестирования в экономику, как наименее освоенных, но эффективных; организацией защиты экономических интересов и прав инвесторов; распределением ответственности между органами государственного управления за созданные условия использования инвестиций населения финансовыми посредниками.

В том числе:

-уточнено понятие экономическая благоприятность субъекта Российской Федерации для инвестиций населения. В отличии от имеющихся оно предполагает наличие не только совокупности условий, способствующих наибольшему притоку временно свободных денежных средств населения в финансовые институты, функционирующие на конкретной территории, но также наличие местных условий, дающих возможность получить высокую доходность населению, вложившему свои средства, полные гарантии защиты прав инвесторов на основе расширения и укрепления действующих норм законодательства на региональном уровне управления в интересах вкладчиков и акционеров.

-предложен методологический подход к управлению процедурой выбора критериев оценки экономической благоприятности субъектов Российской Федерации для инвестиций населения, предполагающий отбор из общей массы критериев: во - первых наиболее существенных из них; во - вторых тех, которые поддаются реальному количественному измерению; в - третьих таких, по которым можно получить наиболее достоверную информацию из статистической отчетности; в - четвертых тех, с помощью которых можно в целом, с той или иной степенью определенности оценить экономическую благоприятность конкретных регионов для инвестиций населения.

- установлены ориентиры возможного накопления резерва денег населением, используемого для инвестирования и необходимого для принятия управленческих решений при разработки стратегии привлечения инвестиций населения в экономику субъектов Российской Федерации. Путем опроса жителей в мегаполисах, и сельских районах, а также с помощью аналитической обработки полученных данных выявлено, что потенциально лишь 17,1% совершеннолетнего населения России в течение года может накапливать резерв денег, используемых для инвестиций, так как большинство (82,9%) жителей в основном потребляет все свои накопления, причем у 58,2% из них даже не хватает средств для удовлетворения повседневных потребностей. Выявлено также, что возможности накопления денежных средств для инвестиций в экономику субъектов Российской Федерации наиболее высоки у молодого поколения в возрасте до 29 лет. Потенциальный резерв свободных денег, которые собираются накопить жители субъектов Российской Федерации наиболее высокий в мегаполисах, в то время, как в областных центрах он в 1,2 раза и в районных центрах - в 4,3 раза ниже, чем в мегаполисах.

- выявлены тенденции размещения вкладов населения в финансовые институты, обусловленные результатами функционированием действующей системой государственного регулирования процесса привлечения инвестиций. Установлено, что в системе Сбербанка России свои сбережения хранят примерно 35,2% взрослого населения, в коммерческих банках хранят денежные средства 4,9% жителей страны. Стремление иметь вклад в коммерческом банке более свойственно молодому поколению, в то время как привязанность к Сбербанку характерна для лиц пожилого возраста. Из оставшихся 59,9% населения субъектов Российской Федерации часть жителей хранит свои сбережения дома, либо пользуется услугами инвестиционных компаний, паевых инвестиционных фондов, компаний по страхованию жизни и имущества, негосударственных пенсионных фондов, сберегательно -кредитных кооперативов и других организаций коллективного инвестирования.

-на основе экспертных оценок деятельности финансовых институтов обоснованы и выделены приоритеты в управлении процессом формирования нормативно правовой базы, регулирующей функционирование финансовых институтов, аккумулирующих вклады населения и превращающие их в инвестиции: обеспечение национальных приоритетов в развитии финансовых институтов; соблюдение принципа преемственности при принятии решений по регулированию развития банковского сектора и иных финансовых институтов; снятие финансово - экономических противоречий между интересами федерального и регионального уровней управления в вопросах развития финансовых институтов; стремление к информационной открытости и снятию излишних бюрократических барьеров во взаимоотношениях между Минфином, финансовыми институтами, обслуживающими население и вкладчиками.

- опираясь на выявленные тенденции, сделан прогноз целесообразности ориентации системы управления привлечением инвестиций населения на реализацию следующих перспективных мер, стимулирующих развитие российских инвестиционных институтов в перспективе: быстрое развитие системы паевых инвестиционных фондов разных типов; реструктурирование и укрупнение бывших чековых инвестиционных фондов; реформирование негосударственных пенсионных фондов; обострение конкурентной борьбы коллективных инвесторов различных типов и коммерческих банков за деньги населения; концентрация усилий коллективных инвесторов в борьбе против двойного налогообложения и повышение степени прозрачности российского рынка ценных бумаг; необходимость приспособления финансовых институтов к работе в условиях усиления государственного регулирования; постепенная реализация принципов цивилизованного регулирования проблем коллективных инвесторов.

Логика и структура работы. Диссертация состоит из введения, двух глав, выводов, списка литературы и использованных источников.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Самойлов, Сергей Николаевич, 2000 год

1. Нормативные материалы

2. Конституция Российской Федерации. М.: Юридическая литература, 1993.

3. О закреплении в федеральной собственности акционерных обществ-участников ФПГ тяжелого и энергетического машиностроения и передаче их в доверительное управление: Постановление Правительства Российской Федерации от 24 июля 1997 г. № 949.

4. О мерах по стимулированию создания и деятельности финансово-промышленных групп: Указ Президента Российской Федерации от 1 апреля 1996 г. № 443.

5. О некоторых мерах по экономии государственных расходов: Указ Президента Российской Федерации от 24 августа 1998 г. № 986.

6. О порядке ведения сводных (консолидированных) учета, отчетности и баланса ФПГ: Постановление Правительства Российской Федерации от 9 января 1997 г. № 24.

7. О текущей ситуации в экономике Российской Федерации.Распоряжение Правительства Российской Федерации № 778,- М.: 1999.

8. О финансово-промышленных группах: Федеральный закон от 30 ноября 1995 г. №190-фз.

9. Научная литература по теме (книги, брошюры, монографии, статьи)

10. Абчук В.А., Бункин В.В. Интенсификация: принятие решений. JL: Лениздаг, 1987. - 174 с.

11. Автономов B.C. Модель человека в экономической науке. СПб.: Экономическая школа, 1998. - 230 с.

12. Акофф Р. Планирование будущего корпорации. М., 1985.

13. Анисимов А. Экономическая свобода не причина братства, а его следствие // Эксперт. - 1997. - № 1.

14. Аносова Л. А., Матвеева Г.С. Южная Корея. Взгляд из России. М.: Наука, 1994. - 253 с.

15. Арсеньев В. Акции года: вверх по трубам // Деньги, 1997. № 48.

16. Архипов А.И. Государство и инвестиции: актуальные проблемымакроэкономической политики. -М.: Институт экономики РАН,1998.

17. Асламазов И.Г. Финансово-промышленные группы в России // Деньги и кредит. 1996. - № 6.

18. Баканов М.И., Шеремет А.Д. Теория экономического анализа. М.: Финансы и статистика, 1994. - 288 с.

19. Банкротство. Стратегия и тактика выживания. Часть 1. Как избежать банкротства. М.: СП МЛИ, 1993. - 239 с.

20. Баушиев М. Реструктурирование предприятия. Рациональная система бизнес-единиц. М.: Дело, 1996. - 198 с.

21. Бирман Г., Шмидт С. Экономический анализ инвестиционных проектов /Пер. с англ. По ред. Л.П. Белых. -М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. -631 с.

22. Бовыкин В.И., Гурушина и др. Иностранное предпринимательство и заграничные инвестиции в России. М.: РОССПЭН, 1997. - 323 с.

23. Большой словарь русского языка ,-М.: «Дрофа», Русский язык, 1998.

24. Бор М.З., Денисова А.Ю. Инвестиции и инновации. М.: Издательств!*" Дис", 1998.

25. Булатов A.C. Параметры и оценка масштабов утечки капитала из России. «Деньги и кредит», №12, 1999,с.70

26. Вентцель Е.С. Исследование операций. М.: Сов. Ради л, 1972 - 7 с. 2.183 Ветров A.A. Домовацкий Г.И. Дисперсионный анализ в экономике.М.: Статистика, 1975. 120 с.

27. Виноградов В.А. Сбережения граждан в банках и инвестиционныйпотенциал экономики страны. "Деньги и кредит", №5,1999.

28. Винслов Ю. Отечественные ФПГ: пройденный путь и перспективы роста // Российский экономический журнал. -1996. № 5-6.

29. Винслов Ю. Российское госпредпринимательство: корпоративная опасность // Российский экономический журнал. 1997. - № 2.

30. Вознесенский В.А., Ковальчук А.Ф. Принятие решений по статическим моделям. М.: Статистика, 1978. - 192 с.

31. Гапоненко А. Новые тенденции экономического развития: Учебн. Пособие М.: Изд-во РАГС, 1997. - 41 с.

32. Гапоненко А. Управление развитием региона: Учебн.-методическое пособие. М., 1997. - 21 с.

33. Городские налоги и сборы /Авт. коллектив под ред. Бобрышева Д.Н. -М.: Изд-во Мэрии Москвы, 1998.

34. Гурова Т., Щенкова Н. Проблемы инвестиций: взгляд директора // Эксперт. 1997. - № 15.

35. Гусев В.К. Спасут ли нас ФПГ // Вестник РАН. Т.66 - № 9.

36. Дейнеко O.A. Методологические проблемы науки управления производством. М.: Наука, 1970.

37. Деминг В.Е. Выход из кризиса /Под ред. ГЛебрикова. Тверь: Альба, 1994. - 497 с.

38. Демченков B.C., Милета В.И. Системный анализ деятельности предприятий: М.: Финансы и статистика, 1990. - 182 с.

39. Дискин И.Е. Экономическая трансформация и социальный капитал // Проблемы прогнозирования. 1997. - № 1.

40. Дмитровский В.А., Наетин Ю.Я. Математические методы и модели исследования операций в рыбном хозяйстве: Уч.пособ. Калининграда КТИРПХ, 1986.-33 с.

41. Дудкин В. Совершенна ли правовая база развития ФПГ? // Российский экономический журнал. 1997. - № 4.

42. Дулыциков Ю.С. Региональная политика и управление. М.: : Изд-во РАГС. 1998. - 227 с.

43. Дюран Б., Оделл П. Кластерный анализ /Пер. с англ. М.: Статистика, 1977 - 128 с.

44. Евсеев О. Динамическое моделирование и реинжиниринг бизнес-процессов // Рынок ценных бумаг. -1998. № 2.2.37^ Зеньковский В.В. Русские мыслители и Европа. М.: Республика, 1997. -368 с.

45. Ивантер В.В. Задачи финансовой и денежно-кредитной политики в среднесрочной перспективе // Проблемы прогнозирования. 1997. -№2.

46. Информационный бюллетень пресс центра ФКЦБ России, №3, 21окт. 1999г. Интервью зам. пред. ФКЦБ России Хохлова Д.Ю. журналу «Рынок ценных бумаг. Паевые фонды наилучший инструмент для частного инвестирования».

47. Имитационные системы принятия экономических решений /Под ред. К.А.Багриновского. -М.: Наука, 1989. 162 с.

48. Инвестиционный рейтинг российских регионов. 1996-1997 гг. Эксперт-География // Эксперт. 1997. - № 47.

49. Калин А. Как ускорить развитие ФПГ? // Российский экономический журнал. 1995. - № 8.

50. Kapp Ч., Хоув Ч. Количественные методы принятия решений в управлении и экономике. Детерминир. Теория и приложения /Пер. с англ.

51. Кашин Ю. Финансовые активы населения (сбережения ): подход к оценке уровня жизни. Вопросы статистики. 1998,- №5.Касаткин Г.

52. Кирилленко Н. Решают ли ФПГ проблему инвестиций? Н Деловые люди. 1996. - № 65.

53. Коссов В. России нужно 130 млрд. долларов в год // Интерфакс-АиФ. ~ 1997.-№8.

54. Кристофер Пасс, Брайен Лоуз, Лесли Дэвис. Словарь экономическихтерминов. Перевод с англ. под ред. П.А. Ватника. Изд. Санкт -Петербургского Гос. Университета экономики и финансов.: Санкт-Петербург, 1998.

55. Львов Д.С. и др. Путь в XXI век: стратегические проблемы и перспективы российской экономики /Авт. колл. Под рук. Львова Д.С, -М: Экономика, 1999. 793 с.

56. Макаревич Л.Н. Проблемы создания ФПГ // Банковское дело. 1995. -№ 12.

57. Маккей Ч. Наиболее распространенные заблуждения и безумства толпы. Пер. с англ. М.: издательский дом «Альпина»., 1998.

58. Мильнер Б.З. Государственная поддержка предпринимательства: концепция, формы и методы: Аналит.обозрение. М., 1995. - 91 с.

59. Мильчаклова А. К проблеме холдингового контроля над промышленным капиталом // Российский экономический журнал. -1997.-Сб. 2. -С. 19-25.

60. Михайлов А.В. ФПГ: принципы антимонопольного контроля // Российский экономический журнал. 1997. - № 11-12.

61. Ожегов С.И. Словарь русского языка. М.: "Русский язык", 1983.

62. Петренко И. Коммерческие банки и ФПГ // Российский экономический журнал. 1995. -№ 10.

63. Питере Т., Уотермен Р. В поисках эффективного управления: (Опыт лучших компаний) /Пер. с англ. М.: Прогресс, 1986. - 418 с.

64. Планкетт Лорн. Выработка и принятие управленческих решений: опережающее управление /Пер. с англ. М.: Экономика, 1984. - 167 с.

65. Подколзина И.А. Государственная политика стимулирования частных инвестиций.

66. Развитие корпоративных форм хозяйствования в России // Российский экономический журнал. 1998. - № 2.

67. Региональные аспекты формирования рыночных мотивационных механизмов. Калининград: Изд-во КГУ, 1997. - 63 с.

68. Розенберг Д. Инвестиции. Терминологический, словарь. М.: «Инфра -М», 1997.

69. Румянцев А.М. Экономическая энциклопедия. М.: "Советская энциклопедия", 1972.

70. Стоянова Е.С. Финансовый менеджмент. Российская практика: Учебн. Для учебно-деловых центров, вузов, колледжей и техникумов. 2-е изд. -М.: Перспектива, 1995. - 194 с.

71. Стршотенд А.Д. Стратегический менеджмент: Искусство разработки и реализации стратегии: Учебн. Для студентов вузов /Пер. с англ. М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1998. - 576 с.

72. Толалаев М.Я. Источники финансирования и кредитования инвестиций, в кн.: Государство и инвестиции: актуальные проблемы макроэкономической политики, под ред. Архипова А.И.-М.: инст. экономики РАН, 1998, с. 134.

73. Уколов В.Ф. Омаров A.M. Народ, государство инвестиции: стабильность развития. М:, «Луч»Д999, 640с.

74. Филлер В. Куда мы движемся? Куда движется весь мир? Попытка интуитивного прогноза до 2030 г. «Профи», № 1,2000,с.30.

75. Хаммер Майкл. Реинжиниринг корпорации: Манифест революции в бизнесе /Пер. с англ. С.-П.: Изд-во С.-Петерб. Ун-та, 1997. - 329 с.

76. Экономическая энциклопедия. Под общей редакцией Л.И. Абалкина. М.: "Экономика", 1999.3. Статистические бюллетени

77. Бюллетень банковской статистики. Вып. 11(54), 12(55) 1998г. Департамент исследований, информации и статистики ЦБ РФ.

78. Обзор экономики России. Основные тенденции развития. 1998: Пер. с англ. / Брич Э., Вестин П., и др.: Стат.сб. № 3. М., 1998. - 176 с.

79. Российский статистический ежегодник. М.: Госкомстат России, 1998. -815 с.

80. Россия и страны мира: Стат.сб. М.: Госкомстат России, 1998. - 469 с.

81. Issues in the Taxation of Companies, IFS, 1996.