Методические основы управления организационно-экономическими инновациями в непроизводственной сфере тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат наук Ломакин, Андрей Юрьевич

• Ломакин, Андрей Юрьевич
• кандидат наук
• 2015

Оглавление диссертации кандидат наук Ломакин, Андрей Юрьевич

Содержание

Введение

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИННОВАЦИОННОГО РАЗВИТИЯ НЕПРОИЗВОДСТВЕННОЙ СФЕРЫ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ

1.1 Теоретические основы управления инновационной деятельностью с учетом инновационной ориентации национальной экономики

1.2 Значение инновационного развития непроизводственной сферы в инновационном развитии национальной экономики

1.3 Управление различными видами инноваций в непроизводственной сфере

1.4 Выводы по первой главе

ГЛАВА 2. СОВРЕМЕННЫЕ УСЛОВИЯ ИННОВАЦИОННОГО РАЗВИТИЯ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ НА ОСНОВЕ ИННОВАЦИОННОГО УПРАВЛЕНИЯ НЕПРОИЗВОДСТВЕННОЙ СФЕРОЙ

2.1 Характеристика инновационного потенциала непроизводственной сферы

2.2 Исследование стратегий инновационного развития непроизводственной сферы для повышения инновационной активности

2.3 Направления совершенствования системы инновационного управления в непроизводственной сфере

2.4 Выводы по второй главе

ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ УПРАВЛЕНИЯ ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ В НЕПРОИЗВОДСТВЕННОЙ СФЕРЕ

3.1 Информационное обеспечение управления инновационной деятельностью в непроизводственной сфере

3.2 Стратегическая карта инновационной деятельности непроизводственной сферы

3.3 Методика оценки экономической эффективности организационно-экономических инноваций в непроизводственной сфере

3.4 Выводы по третьей главе

Заключение

Библиографический список

Приложения

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Методические основы управления организационно-экономическими инновациями в непроизводственной сфере»

Введение

Актуальность темы исследования. Управление инновационной деятельностью определяется тем, насколько эффективно организация взаимодействует во внешней среде: экономической, научно-технической, социально-политической и приспосабливается к ней. Организационные механизмы должны быть направлены на выявление текущих и будущих проблем и выработке инновационных решений. По сути, инновационное управление отличается направленностью на реализацию кардинальных изменений управляемой системы, которые могут быть связаны с продуктами труда и средствами производства, затрагивают сферу услуг организации или любую другую деятельность с использованием новаторских (инновационных) идей для развития и обеспечения качественного роста общественного производства. Таким образом, внедрение организационно-экономических инноваций может рассматриваться как главное преимущество, чтобы выжить в международной конкуренции.

Рассматривая инновационную деятельность в непроизводственной сфере, следует отметить ее высокую конкурентность, поэтому успех и жизнедеятельность организации существенным образом определяется его инновационным управлением. Усиливающаяся конкуренция постепенно приводит к пониманию того факта, что определяющим условием при формировании инновационной политики становится переход к факторам покупательского спроса, потребительским свойствам продуктов, качеству обслуживания. Опыт передовых стран показывает, что инновационная деятельность в непроизводственной сфере, проводимая на постоянной основе, - главный путь к высокой эффективности, производительности труда, сокращению потерь, и увеличению прибыли. Мировая практика выработала целый ряд методов и подходов, обеспечивающих своевременное реагирование на происходящие изменения во внутренней и во внешней

среде, с целью оптимизации и перестроения процессов, протекающих в непроизводственной сфере, под современные требования динамично изменяющегося финансового мира. Поэтому такие организационно-экономические инновации, как дифференциация продуктов, правильная сегментация рынка, новые методы продаж, становятся основными факторами повышения конкурентоспособности организации.

Вместе с тем задачи инновационного управления в непроизводственной сфере становятся все более сложными, охватывая не только производство, распределение, обмен, финансирование, но и каналы и коммуникации, посредством которых осуществляются эти процессы. Все это требует анализа конкретных ситуаций по всем приемлемым факторам, оценки степени их влияния на деятельность организации с целью разработки и реализации управленческих решений. Новое видение управленческих проблем требует их активного изучения и использования в практике управления, а необходимость организационно-экономических инноваций в непроизводственной сфере приобретает особую актуальность.

Разработанность темы исследования. Инновационную направленность развития системы управления в своих трудах рассматривали такие отечественные и зарубежные ученые, как: Ю.В. Амириди, В.В. Архипченко, С .Я. Бабаскин, А.И. Базилевич, К.В. Балдин, A.B. Барышева, P.C. Гиляревский, Н.П. Голубецкая, Л.П. Гончаренко, О.М. Горелик, В.В. Гришин, П.Ф. Друкер, Г.Б. Кочетков, М.А. Кравец, О.И. Лаврушин, Дж. Лайкер, Н.И. Лапин, А.Д. Макаров, Б.З. Мильнер, A.B. Сурин, Д. Тэппинг,

A.Р. Урубков, Т.Г. Философова, А.Н. Фоломьев, Дж. Фокс, Дж. П. Эндрю, Г. Эшуорт, Ю.А. Яковец, и другие.

Научно-методологические основы управления хозяйствующими субъектами в различных сферах исследованы в работах М. Альберта, Л.А. Базаровой, О.С. Виханского, В.В. Глухова, Л.П. Гончаренко, О.М. Горелика,

B.П. Грузинова, Е.П. Истомина, Д. Лайкера, А.И. Кравченко, А.Д. Макарова, М.Х. Мескона, Д. Миропольского, У. Оучи, М. Портера, A.B. Попова, Е.В.

Пустынниковой, А.Г. Поршневой, А.Г. Соколова, Дж. Фокса, Ф. Хедоури, В.В. Циганова, И.Н. Шапкиной, А.Ю. Шатракова, В.М. Шепеля, Г. Эшуорта и многих других.

Применительно к управлению инновационной деятельностью в непроизводственной сфере использованы результаты исследований А.Р. Алавердова, Р.Ю. Ампилогова, И.О. Арендса, В.В. Архипченко, Е.Ф. Жукова, Н.Д. Барковского, Ю.Г. Вешкина, Г. Горобец, Э.Дж. Долана, К.Д. Кэмпбелла, Р.Дж. Кэмпбелла, B.C. Захарова, В.Б. Ильичева, С.М. Ильясова, М.Р. Каджаевой, И.В. Меркуловой, P.JT. Миллера, Дж. Синки, Д.Д. Ван-Хуза, K.P. Тагирбекова, Г.Н. Щербаковой.

Однако в работах отечественных и зарубежных ученых за рамками проведенных ими исследований остались такие важные вопросы как практика организации работы с инновационными процессами в непроизводственной сфере, в частности при синергии информационных и бизнес-инноваций, оценка эффективности механизмов реализации инновационных предложений.

Все это определило выбор темы диссертационной работы, цель и задачи исследования, ее теоретико-методологические основы.

Целью исследования является развитие методов управления в непроизводственной сфере на основе научно-методических и практических рекомендаций по разработке и использованию организационно-экономических инноваций.

Реализация поставленной цели исследования потребовала решения следующих задач:

- исследовать теоретические аспекты формирования и развития инновационного управления, обосновать значение инновационного развития непроизводственной сферы в национальной экономике;

- проанализировать актуальные проблемы инновационной направленности развития управленческой деятельности и определить

целесообразность использования организационно-экономических инноваций в непроизводственной сфере;

- исследовать стратегии управления инновационной деятельностью в непроизводственной сфере и обосновать причинно-следственные связи неэффективности системы управления инновациями, оценить инновационный потенциал непроизводственной сферы;

- разработать научно-методические положения по совершенствованию управления инновационной деятельностью в непроизводственной сфере при применении организационно-экономических инноваций, произвести расчет экономической эффективности за счет совершенствования инновационных процессов;

- развить методологические положения по управлению инновационной деятельностью в непроизводственной сфере на основе построения и развития сети, совершенствования системы управления и организации взаимодействия с региональными исполнительными органами на примере непроизводственной сферы Самарской области.

Объектом исследования являются управленческие и организационные процессы в непроизводственной сфере (на примере банковской отрасли).

Предметом исследования выступают экономические, производственные, социальные и организационные отношения, формирующиеся в результате реализации инновационного управления.

Область исследования. Диссертационная работа соответствует п. 2.10. «Оценка инновационной активности хозяйствующих субъектов в целях обеспечения их устойчивого экономического развития и роста стоимости»; п. 2.12 «Исследование форм и способов организации и стимулирования инновационной деятельности, современных подходов к формированию инновационных стратегий», п. 2.18. «Разработка стратегии и концептуальных положений перспективной инновационной и инвестиционной политики экономических систем с учетом накопленного

научного мирового опыта» паспорта специальности 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (управление инновациями).

Теоретической и методологической основой исследования являются теоретические и методологические положения, изложенные в трудах отечественных и зарубежных ученых по менеджменту, экономической теории, инновационному менеджменту и стратегическому менеджменту, в том числе в непроизводственной сфере.

В диссертации использовались нормативно-правовые документы национальных и региональных органов власти и управления, регулирующие инновационную деятельность и инновационное развитие непроизводственной сферы, применялись методы научной абстракции, финансового анализа, теоретико-эмпирические методы, методы моделирования, и экономико-математические методы.

Информационно-аналитическую основу исследования составили данные государственной статистики Российской Федерации, финансово-экономических изданий, информационной сети Интернет, научных семинаров и конференций, а также аналитические обзоры, материалы научных исследований, представленные в виде статей и диссертаций, показатели финансовой отчетности организаций непроизводственной сферы.

Научная новизна диссертационной работы заключается в следующем:

1. Выявлены и систематизированы причинно-следственные связи неэффективности системы инновационного управления и несовершенства механизмов инновационной деятельности в непроизводственной сфере на основе анализа стратегий инновационного развития непроизводственной сферы с учетом японского управленческого опыта, позволившие обосновать преимущества использования организационно-экономических инноваций в непроизводственной сфере.

2. Разработаны схемы взаимодействия и роли участников при организации работы с прорывными, стратегическими, текущими

инновациями в непроизводственной сфере, которые отвечают современным требованиям инновационного управления, а также методы стимулирования участников инновационной деятельности, включающие авторскую оценку факторов, влияющих на эффективность инновационного процесса и анализ ключевых элементов системы работы с инновациями.

3. Разработаны научно-методические рекомендации по инновационному развитию непроизводственной сферы на основе исследования процессов, нуждающихся в оптимизации, и возможных к внедрению инициатив, связанных с реализацией сотрудничества непроизводственной сферы с региональными органами власти в части оптимизации процессов, вовлеченности сотрудников и организации рабочего пространства.

4. Разработан авторский метод «стратегической карты инновационной деятельности» непроизводственной сферы на основании произведенной оценки непосредственного эффекта по четырем приоритетным направлениям: потенциал, процессы, клиенты, результаты при преобразовании архитектуры матрицы БХУОТ-анализа применительно к стратегической карте организации непроизводственной сферы.

5. Разработана авторская методика расчета экономического эффекта от внедрения предложений по инновационному развитию непроизводственной сферы, основанная на оценке процентного соотношения вовлеченности персонала в инновационную деятельность по видам организационно-экономических инноваций и увеличения продуктивности взаимодействия с клиентами.

Теоретическая и практическая значимость исследования.

Теоретическое значение диссертационной работы заключается в исследовании механизмов обеспечения инновационной направленности управленческой деятельности на современном этапе развития страны, обосновании необходимости совершенствования инновационного управления на основе использования инструментов японской модели

управления, а также в формировании предложений по развитию взаимодействия непроизводственной сферы с региональными властями в целях инновационного развития непроизводственной сферы и национальной экономики.

Практическая значимость основных положений диссертации заключается в разработке предложений и рекомендаций по управлению инновационной деятельностью в непроизводственной сфере на основе разработки и внедрения организационно-экономических инноваций, по стимулированию вовлеченности участников в инновационную деятельность и в формировании «стратегической карты инновационной деятельности» для непроизводственной сферы Самарской области.

Апробация результатов исследования. Основные теоретические положения диссертации, полученные результаты исследований докладывались и обсуждались на университетских, межвузовских, всероссийских и международных научно-практических конференциях.

Результаты диссертационного исследования использовались в научной и образовательной деятельности НОУ ВПО «Самарский институт - Высшая школа приватизации и предпринимательства», ФГБУН Институте проблем региональной экономики Российской академии наук. Практические разработки автора внедрены в деятельность Поволжского банка ОАО «Сбербанк России».

Основные положения диссертационного исследования опубликованы в 16 работах автора, в том числе 7 статей - в изданиях, входящих в Перечень ВАК Минобрнауки РФ, общим объемом 7 печатных листов.

Объем и структура диссертации. Структура диссертационной работы определяется поставленной целью и задачами исследования, включает в себя введение, три главы, заключение, библиографический список из 220 источников, 10 приложений. Текст диссертации изложен на 186 страницах, содержит 20 таблиц и 22 рисунка.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИННОВАЦИОННОГО РАЗВИТИЯ НЕПРОИЗВОДСТВЕННОЙ СФЕРЫ НАЦИОНАЛЬНОЙ

ЭКОНОМИКИ

1.1 Теоретические основы управления инновационной деятельностью с учетом инновационной ориентации национальной экономики

Экономическая действительность в России основана на использовании опыта развитых стран. Подавляющее большинство российских организаций в погоне за сиюминутной прибылью озабочено в первую очередь расширением рынков и объемов сбыта, а не улучшением качественных показателей деятельности, в том числе, таких как качество предоставляемых услуг, клиентоориентированность, инновационность.

Под новшеством (новацией) принято понимать новый порядок, новый обычай, новый метод, изобретение, новое явление (открытие). Освоение же новации называется нововведением или инновацией. 1 К организационно-экономическим и управленческим инновациям относятся такие нововведения, которые направлены на эффективное использование интеллектуального потенциала персонала организации для активизации инновационных процессов. Основными примерами такимх инноваций следует считать развитием приоритетных научных и технических направлений организации и привлечение необходимых для этого ресурсов. Одновременно должны вводиться организационно-экономические и управленческие нововведения по уменьшению инвестиций в технологически устаревшую продукцию. Все эти нововведения вызывают необходимость в структурной перестройке отраслевых структур организации, экономики и управления. В соответствии с этим в таблице 1 представлена классификация инноваций.

1 Каргин H.H. Инновации в социальных и образовательных системах. М., 2008. С.1.

Таблица 1.

Классификация инновационных процессов и нововведений2

Базовые признаки объектов классификации Группирование но установленным признакам

1. Содержание новаций, инновационных процессов Технические, технологические, экономические, управленческие, организационные

2. Степень новизны Абсолютная, относительная, условная, частная

3. Варианты организации Внутрикорпоративные, программные, конкурсные

4. Потенциал новаций Радикальные, комбинированные, модифицированные

5. Особенности инновационных процессов Внутриорганизационные, межорганизационные, различающиеся по длительности этапов

6. Уровень разработки и распространения нововведений Государственные, республиканские, региональные, отраслевые, корпоративные, фирменные

7. Сферы разработки и распространения нововведений Промышленные, финансовые, торгово-посреднические, научно-педагогические, правовые

8. Особенности характера нововведений Простой продукт, модификация сложного продукта устаревшей технологии, инновационный продукт, услуги

Приведенная в таблице 1 классификация инновационных процессов и нововведений характеризует их базисные признаки и раскрывает содержание групп процессов. Использование представленных данных позволяет повысить объективность технико-экономической оценки инноваций и инновационной деятельности организации.

Инновации - это изменения в технике и технологиях, организации и управлении организацией, отличающиеся от распространенных на предприятиях той же отрасли или сферы деятельности. Наиболее часто встречающаяся трактовка сути инноваций связана с созданием техники и технологий.

Инновационное управление - процесс управления кардинальными

•у

Захаренкова И.А. Инновационный менеджмент. СПб., 2012. С.25. Борисов Г.А. Специфика организации управленческой деятельности в инновационных организациях // Научные ведомости. - 2007. - №9 (40). - С. 123.

изменениями в продуктах труда, средствах производства, сфере услуг и другой новаторской деятельности, который является одним из основных направлений в развитии общественного производства.4

Научно-исследовательским институтом системных исследований (РНИИСИ) разработана классификация инноваций, отражающая различные сферы деятельности организации, сошласно которой можно выделить следующие виды инноваций:

1) технологические;

2) производственные;

3) экономические;

4) торговые;

5) социальные;

6) организационные (управленческие).

В соответствии с долгосрочными целями и происходящими изменениями внешней среды, организации формулируют стратегии своего развития, направленные на повышение конкурентных преимуществ на основе различных подходов к организации деятельности, где рассматривается не только интенсификация производства, но и использование инноваций.5 Первое обеспечивает рост инновационного потенциала организации, его накопление, а второе расширяет возможности повышения качества инновационного потенциала для преодоления технологических разрывов между уровнем развития инновационной деятельности в организации и у конкурентов.

Инновационные стратегии (стратегии инновационного развитяи) характеризуются особенностями видов инноваций, которые предполагается реализовать в организации, а также организационной и управленческой

4 Каргин H.H. Инновации в социальных и образовательных системах. М., 2008. С.30.

5 Волков С.К. Современные тенденции в управлении инновациями // Современная экономика: проблемы и решения. - 2010. - №3 (15). - С.121.

структурой, обеспечивающими инновационную деятельность.6 Организация стратегического управления инновационной деятельностью основана на формулировании особых целей инновационной деятельности, связанных с с процессами создания и освоения инноваций.

Цель реализации инновационной деятельности отражает конечный ожидаемый результат инновационного функционирования организации, включаяя конкретных исполнителей и затрачиваемые ресурсы, представленный в форме какого-либо нововедения. Реализация этого нововведения ограничена не только по ресурсам, но и по срокам и направлена на существенное изменение состояния организации через улучшение организации и управления текущей деятельностью.7

При организации инновационной деятельности важным этапом структуризации процессов, в которорые вовлечены несколько участников, становится целеполагание на основе построения дерева целей, визуализация которого определяется особенностями инновации. Например, в сулчае, если инновационное целполагание связано с создание в качестве инновации какого-либо технического комплекса, то реализация такой цели происходит на основании научно-технической программы со свомии промежуточными целями и задачами. Выполнение соответствующих задач приводит к достижению целей научно-технической программы в соответствии с этапами инновационного процесса - от научного исследования (НИР) к опытно-конструкторским работам (ОКР) и внедрению в действующие процессы хозяйственной деятельности (ОТР).

Начальным этапом реализации научно-технической программы, обеспечивающим успех стадии НИР является поиск инновационной идеи, дальнейшая разработка проекта и его основных этапов/элементов, затем организация и координация выполнения проекта назначенными

6 Гришин В.В. Управление инновационной деятельностью в условиях модернизации национальной экономики. М., 2009. С.152.

п

исполнителями с использованием выделенных ресурсов, контроль

g

достижения запланированных показателей - критических результатов НИР. Поседовательная реализация отдельных проектов приводит к формированию единой научно-технической программы, что свидетельствует о завершении первого этапа и обеспечению высокого уровня готовности организации к инновационной деятельности.

Необходимо также выделить инновационный потенциал организации как характеристику меры готовности (степени, уровня готовности) выполнить те задачи, которые направлены на достижение поставленной инновационной цели, то есть мера готовности к реализации проекта или программы инновационных стратегических изменений.9 Инновационный потенциал способствует развитию всей организации и ее отдельных структурных подразделений через улучшение функционирования отдельных элементов хзяйственной системы организации. Организационные изменения с учетом инновационного потенциала должны рассматриваться как реакция на изменения внешней среды, иметь стратегическое значение в развита организации и стимулировать совершенствование функциональных стратегий. В целом инновационный потенциал организации отражает не только готовность к созданию и освоению инноваций, но и к обеспечению устойчивого роста в долгосрочной перспективе.

При этом инновационный потенциала организации является основой разработки инновационной стратегии и реализации инновационного управления. Цель инновационной стратегии в таком случае становится наиболее значимой в управлении, обеспечивая достижение и других целей -максимизация прибыли, расширение рыночного позиционирования, создание конкурентных преимуществ и закрепление конкурентного положения и др. В

о

Учебные материалы Института инноватики СПбГПУ [Электронный ресурс]. URL: http://www.ii.spb.ru/rnaterial/methodical_m/m_l /Methodical_&_manuals_l _1 .pdf (дата обращения: 23.03.2012).

9 Гунин В.Н. Управление инновациями: 17-модульная программа для менеджеров. - М., 2000. С. 252.

таком случае главной задачей управления инновационным потенциалом является достижение такого уровня его развития, который позволяет достичь целей инновационной стратегии организации. При этом значительное влияние на эффективности управления оказывают изменения внешней и внутренней среды организации.

Рассмотрим подходы к оценке инновационного потенциала.

Оценку инновационного потенциала организации можно производить по алгоритму: ресурс (Р) - функция (Ф) - проект (П).10 Необходимо отметить, что под проектом в данном случае понимается программа разработки и освоения инновационной продукции в какой-либо сфере деятельности организации.

Учитывая это, оценка инновационного потенциала организаци направлена на решение основных задач:

1) оценка уровня гостовности организации к создании инновации на основе сопоставления достаточности ресурсов, подготовленности персонала и управляющей системы;

2) оценка уровня инновационности организации как показателя развития инновационной деятельности по уже реализованным инновационным проектам.

Уровень инновационности организации или интегральный показатель инновационного потенциала организации (П) определяется состоянием совокупности потенциалов проектов: П = (П1, П2, Пп,). Инновационный потенциал каждого отдельно взятого проекта определяется по выполненному объему работ, качеству и своевременности решения управленческих задач, сформулированных для данного проекта: Д = (Фи, Ф2ь Фт)- Оценка выполнения каждой функции в таком случае должна определяться по затратам и достаточности ресурсов: Фу = (Ру, Р2р ..., Рк) с учетом их значимости для достижения целей управления. 11 Общая схема оценки

10 Фатхутдинов Р.А.Инновационный менеджмент. СПБ., 2012. С. 292.

11 Захаренкова И.А. Инновационный менеджмент. СПб., 2012. С.5.

инновационного потенциала представлена на рис. 1.

При этом необходимо учитывать взаимосвязь функций организации и используемых ею ресурсов. Например, трудовые ресурсы, являющиеся основой эффективного управления, используются для реализации как функций управления, так и всех других функций, назначенных управляющей системой. В связи с чем взамен отдельных функций и ресурсов в организации необходимо рассматривать организационную структуру, технологию реализации процессов, управленческий опыт в реализации инновационной деятельности, а также традиционные ресурсы — финансовые, материальные, информационные, трудовые.

Оценка инновационного потенциала организации, являясь нетривиальной функцией управляющей системы, включает одновременное использование методов системного и программно-целевого подходов. Также необходимо учитывать принципы ситуационного подхода, что объясняется необходимостью качественного анализа нескольких ситуаций, характеризующих инновационные процессы, этапы и характеристики жизненного цикла продукции, инновации и все опосредующие стратегически значимые изменения в организации.

Следует отметить, что оценка инновационного потениала по результатам анализа внутренней среды организации чаще всего основывается на использовании детального и диагностического подходов.

Детальный анализ внутренней среды и оценки инновационного потенциала организации проводится редко и обычно связан с необходимостью дополнительного обоснования инновационной деятельности или конкретного инновационного проекта. Это связано с тем, что такой анализ является довольно трудоемким, хотя позволяет получить важную информацию о состоянии самой организации, чтобы в последствии спрогнозировать наступление рисков инновационной деятельности.

Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Ломакин, Андрей Юрьевич, 2015 год

Библиографический список

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая от 30.11.1994 N 51 -ФЗ. Часть вторая от 26.01.1996 N 14-ФЗ.

2. Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 г. №110-И «Об обязательных нормативах банков».

3. Налоговый Кодекс Российской Федерации. Часть первая от 31.07.1998 N 146-ФЗ. Часть вторая от 05.08.2000 N 117-ФЗ.

4. Федеральный закон от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и непроизводственной деятельности».

5. Федеральный закон от 10.07.2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

6. Федеральный закон от 10.12.2003 г. №173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле».

7. Федеральный закон от 22.04.1996 г. №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг».

8. 5S для офиса: как организовать эффективное рабочее место / под ред. А. Белявцева. - М.: Институт комплексных стратегических исследований,2008.

9. 5S для рабочих: как улучшить свое рабочее место / под ред. В. Болтрукевича. - М.: Институт комплексных стратегических исследований, 2007.

10. Алавердов, А.Р. Стратегический менеджмент в коммерческом банке / А.Р. Алавердов. - М.: Маркет ДС, 2007.

11. Алехина, Г.В. Клиентно-ориентированные ИС: CRM и CSRP системы / Г.В. Алехина. М.: МФПА, 2009.

12. Амириди, Ю.В. Информационные системы в экономике. Управление эффективностью банковского бизнеса / Ю.В. Амириди. - М.: Кнорус, 2011.

13. Ампилогов, Р.Ю. Основы стратегического планирования в непроизводственной деятельности / РЛО.Ампилогов // Экономические науки. -2007.-№4.-С.51-54.

14. Анализ и оценка непроизводственной деятельности (на основе отчетности, составленной по российским и международным стандартам) / Под ред. Г.Н. Щербаковой. -М.: Вершина, 2006.

15. Андрюшин, С.А. Банковские системы / С.А. Андрюшин. — М.: Инфра-М, 2011.

16. Андрюшин, С.А. Национальные банковские системы: сравнительный анализ / С.А. Андрюшин. - М.: МГУ, 2009.

17. Аникин, П.В. Система управления в современном коммерческом банке / П.В. Аникин // Финансы и кредит. - 2007. - №11(25). - С. 10.-13.

18. Архипченко, В.В. Целеполагание в стратегическом планировании непроизводственной деятельности / В.В.Архипченко // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. - 2009. - №2. - С.96-98.

19. Бабаскин, С .Я. Инновационный проект: методы отбора и инструменты анализа рисков / С.Я.Бабаскин. -М.: Дело, 2009.

20. Базилевич, А.И. Инновационный менеджмент предприятия / А.И.Базилевич. -М.: Юнити, 2009.

21. Балдин, К.В. Инвестиции в инновации / К.В. Балдин. - М.: Дашков и Ко, 2009.

22. Балдин, К.В. Управление рисками в инновационно-инвестиционной деятельности предприятия / К.В. Балдин, И.И. Передеряев, P.C. Голов. - М.: Дашков и Ко, 2009.

23. Банки и небанковские кредитные организации и их операции / под ред. О.И.Лаврушина. -М.: Вузовский учебник, 2009.

24. Банки и небанковские кредитные организации и их операции / под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: Вузовский учебник, 2004.

25. Банковские операции / под ред. О.И.Лаврушина. - М.: Кнорус,

2009.

2009.

2009.

2004.

26. Банковские операции / под ред. Ю.И.Коробова. - М.: Магистр,

27. Банковский менеджмент / под ред. О.И.Лаврушина. - М.: Кнорус,

28. Банковское дело / под ред. Г.Г. Коробовой. - М.: Экономистъ,

29. Банковское дело / под ред. Г.Н.Белоглазовой. - Спб.: Питер, 2009.

30. Белоброва, И.Ю. О некоторых аспектах сущности и методологии инновационного менеджмента промышленных предприятий / И.Ю. Белоброва // Научные труды ДонНТУ. - 2004. - №76. - С.211.

31. Белоглазов, Г.Н. Деньги. Кредит. Банки / Г.Н. Белоглазов. - М.: Высшее образование, 2009.

32. Белотелова, Н.П. Деньги. Кредит. Банки / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова. М.: Дашков и Ко, 2012.

33. Богдан, H.H. Управление социальным развитием организации: теория и практика / H.H. Богдан, М.Г. Масилова. - Владивосток: ВГУЭС, 2009.

34. Борисов, Г.А. Специфика организации управленческой деятельности в инновационных организациях / Г.А. Борисов, С.А. Шовгеня // Научные ведомости. - 2007. - №9 (40). - С. 123.

35. Брусов, П.Н. Финансовый менеджмент. Финансовое планирование / П.Н. Брусов. - М.: Кнорус, 2012.

36. Букирь, М.Я. Кредитная работа в банке: методология и учет / М.Я. Букирь. -М.: Кнорус, 2012.

37. Булатов, A.C. Мировая экономика / A.C. Булатов. - М.: Энономисть, 2008.

38. Ванкевич, Е.В. Теоретические основы менеджмента / Е.В. Ванкевич. - Витебск: УО «ВГТУ», 2007.

39. Виханский, О.С. Менеджмент. Век 20 - век 21. Сборник статей / О.С. Виханский. -М.: Экономистъ, 2004.

40. Волков, C.K. Современные тенденции в управлении инновациями / С.К. Волков, В.В. Картавченко // Современная экономика: проблемы и решения. - 2010. - №3 (15). - С.121.

41. Воронина, JI.A. Стратегии развития региональных банков в условиях глобализации финансовых рынков / Л.А.Воронина // Финансы и кредит. - 2008. - №34. - С. 14-22.

42. Гиляревский, P.C. Информационный менеджмент. Управление информацией, знаниями, технологией / P.C. Гиляревский. — СПб.: Профессия, 2009.

43. Годовой отчет ОАО «Сбербанк России» за 2010 год [Электронный ресурс]. URL: https://sberbanK.ru/comrnon/img/uploaded/files/pdf/yrep/yrep2010 _dK49so2.pdf (дата обращения: 15.05.2012).

44. Годовой отчет ОАО «Сбербанк России» за 2011 год [Электронный ресурс]. URL: http://sberbanK.ru/common/img/uploaded/illes/pdf7yrep/2011_ Annual_Report_r.pdf (дата обращения: 10.06.2012).

45. Годовой отчет ОАО «Сбербанк России» за 2012 год [Электронный ресурс]. URL: http://report-sberbanK.ru/sr /about-the-csr-report/supplements/average-staffing-number/ (дата обращения: 01.07.2013).

46. Голикова, Ю.С. Банк России: организация деятельности / Ю.С. Голикова, М.А. Хохленкова. -М.: ДеКА, 2000.

47. Голубев, С.А. Актуальные вопросы правового регулирования непроизводственной деятельности / С.А. Голубев //Деньги и кредит. - 2005. -№3 -С.15-19.

48. Голубецкая, Н.П. Инновационный менеджмент при формировании фармацевтического кластера в РФ /Н.П. Голубецкая // Экономика и управление. - 2012, № 12(86), с.71-77.

49. Голубецкая, Н.П. Инновационные подходы к регулированию реального сектора в условиях структурной перестройки экономики / Н.П. Голубецкая, Н.С. Жукова // Известия Юго-Западного государственного университета. - 2012, №1-2, с.96-102.

50. Голубецкая, Н.П., Хорошева O.A. принципы инновационного управления предпринимательским доходом предприятий реального сектора экономики / Н.П. Голубецкая, O.A. Хорошева // Экономика и управление. -2011, №5, с.48-51.

51. Голубецкая, Н.П., Кальницкий И.А. Разработка системы государственного регулирования инвестиционной деятельности в реальном секторе экономики с целью перехода на инновационный путь развития / Н.П. Голубецкая, И.А. Кальницкий // Экономика и управление. - 2009. №5, с.28-34.

52. Голубецкая, Н.П., Грунин O.A. Инновационный менеджмент корпоративных структур / Н.П. Голубецкая, O.A. Грунин // Экономика и управление. - 2006, № 5, с. 12-16,

53. Гончаренко, Л.П. Менеджмент инвестиций и инноваций / Л.П. Гончаренко. - М.: Кнорус, 2011.

54. Горина, Т. И. Деньги, кредит, банки / Т.И. Горина. - Хабаровск: РИЦХГАЭП, 2010.

55. Горобец, Г. Банковский сектор и экономика Нижегородской и Самарской областей. Опыт сравнения российских регионов [Электронный ресурс]. URL: http://www.timesandplaces.narod.ru/Volga_banKi.html (дата обращения: 20.03.2012).

56. Гришин, В.В. Управление инновационной деятельностью в условиях модернизации национальной экономики / В.В. Гришин. - М.: Дашков и Ко, 2009.

57. Грузинов, В.П. Экономика организации (предприятия) / В.П. Грузинов. -М.: Кнорус, 2013.

58. Грязнова, А.Г. Основы менеджмента / А.Г. Грязнова. - М.: Экономика, 2008.

59. Гунин, В.Н. Управление инновациями: 17-модульная программа для менеджеров «Управление развитием организации». Модуль 7 / В.Н. Гунин. - М.: ИНФРА-М, 2000.

60. Деньги, кредит, банки / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС,

2005.

61. Деньги. Кредит. Банки / под ред. В.В. Иванова. - М.: Проспект,

2004.

62. Долан, Э.Д. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / Э.Д. Долан, К.Д. Кэмпбелл, Р.Д. Кэмпбелл. - М.: Юнити, 2001.

63. Дробышева, Л.А. Экономика, маркетинг, менеджмент / Л.А. Дробышева. - М.: Дашков и Ко, 2009.

64. Друкер, П.Ф. Бизнес и инновации / П.Ф. Друкер. - М.: Вильяме,

2009.

65. Дьячков, М.Н. Понятие и сущность банковских инноваций / М.Н.Дьячков // Экономические науки. - 2012. - №10. - С.36-39.

66. Европейская система центральных банков (ЕСЦБ) [Электронный ресурс]. URL: http://www.globfin.ru/articles/banKs/eu.htm (дата обращения: 01.10.2011).

67. Жарковская, Е.П. Банковское дело / Е.П. Жарковская, И.О. Аренде. - М.: Омега-Л, 2004.

68. Жеребцов, В.А. Методика внедрения системы «бережливое производство» на предприятиях сферы услуг / В.А. Жеребцов // Проблемы и перспективы экономики и управления (II): материалы международной научной конференции. - СПб.: Реноме, 2013. - С. 104 - 108.

69. Жуков, Е.Ф. Банковский менеджмент / Е.Ф.Жуков. - М.: Юнити,

2008.

70. Жуков, Е.Ф. Деятельность банков на финансовом рынке. Российская практика и мировой опыт / Е.Ф. Жуков. - М.: Финансы и статистика, 2007.

71. Зайцев, Н.Л. Экономика, организация и управление предприятием / Н.Л. Зайцев. - М.: Инфра-М, 2009.

72. Захаренкова, И.А. Инновационный менеджмент / И.А. Захаренкова, И.Н. Иготти. - СПб.: СПбГЛТУ, 2012.

73. Захаров, B.C. О стратегии развития непроизводственной системы / B.C. Захаров // Деньги и кредит. - 2005. - № 11. - С.26-35.

74. Зверев, O.A. Банки и организационно-управленческие инновации / O.A. Зверев // Банковское дело. - 2007. - №12.- С.21-24.

75. Зубченко, JI.A. Новые тенденции в развитии банковского маркетинга / J1.A. Зубченко // Маркетинг в России и за рубежом. №1. - 2000. -С.18.

76. Иванов, М.М. США: управление наукой и нововведениями / М.М. Иванов, С.Р. Колупаева, Г.Б. Кочетков. -М.: Наука, 1990.

77. Изменение условий банковского кредитования в I квартале 2012 г. // Вестник Банка России. - 2012. - №27 (1345).

78. Изменение условий банковского кредитования в II квартале 2012 г. // Вестник Банка России. - 2012. - № 44 (1362).

79. Изменение условий банковского кредитования в III квартале 2012 г. // Вестник Банка России. - 2012. - № 70 (1388).

80. Ильичев, В.Б. Банковские инновации как элемент стратегии коммерческого банка / В.Б.Ильичев // Финансовые исследования. — 2009. -№3(24). - С.14-19.

81. Инновационное развитие. Экономика, интеллектуальные ресурсы, управление знаниями / под ред. Б.З. Мильнер. -М.: Инфра-М, 2010.

82. Инновационные технологии в розничном банковском бизнесе / под ред. А.Ю. Егорова. - М.: Палеотип, 2008.

83. Инновационный менеджмент / под ред. A.B. Барышевой. - М.: Дашков и Ко, 2009.

84. Инновационный тип развития экономики / под ред. А.Н. Фоломьева. - М.: РАГС, 2008.

85. Информационные системы в экономике / под ред. Г.А. Титоренко. -М.: Юнити, 2008.

86. Истомин, Е.П. Теория организации. Системный подход / Е.П. Истомин, А.Г. Соколов. -М.: Андреевский дом, 2009.

87. Каджаева, М.Р. Банковские операции / М.Р. Каджаева. - М.: Академия, 2008.

88. Канаев, A.B. Банковские стратегии в свете современной теории финансового посредничества / A.B. Канаев // Финансы и кредит. - 2007. -№25. - С.23-34.

89. Канаев, A.B. Управление стратегическим риском в системе корпоративного управления коммерческим банком / A.B. Канаев // Финансы и кредит. - 2007. - №10. - С.25-34.

90. Каргин, H.H. Инновации в социальных и образовательных системах / H.H. Каргин. - М.: ФИРО, 2008.

91. Кистанов, В.В. Региональная экономика России / В.В. Кистанов. — М.: Финансы и статистика, 2009.

92. Климович, В.П. Основы банковского аудита / В.П. Климович. -М.: ИНФРА-М, 2005. - 192 с.

93. Коноваленко, В.А. Управление персоналом. Креативный менеджмент / В.А. Коноваленко. - М.: Дашков и Ко, 2009. - 224 с.

94. Конотопов, М.В. История экономики зарубежных стран / М.В. Конотопов. - М.: Логос, 2004. - 264 с.

95. Королев, В.И. Современная парадигма управления фирмой в контексте мирового опыта / В.И. Королев // Экономика и управление промышленностью. - 2012. - №5. - С.34.

96. Костютенко, O.A. Банковское право / O.A. Костютенко. - М.: А.С.К., 2003.

97. Котлер, Ф. Стратегический менеджмент по Котлеру. Лучшие приемы и методы / Ф. Котлер. -М.: Альпина, 2012.

98. Кочетков, Г.Б. Корпорация. Американская модель / Г.Б. Кочетков. - СПб.: Питер, 2005.

99. Кравец, М.А. Формирование стратегических коммуникативных целей коммерческого банка / М.А. Кравец // Менеджмент в России и за рубежом. - 2009. - №3. - С.36-42.

100. Кравченко, А.И. История менеджмента / А.И.Кравченко. - М.: Кнорус, 2010.

101. Кравченко, П.П. Экономика упущенных возможностей / П.П. Кравченко. -М.: ДиС, 2010.

102. Кротов, Н.И. История советской непроизводственной реформы 80-х годов XX века. Первые коммерческие банки / Н.И. Кротов. - М.: Экономическая летопись, 2008.

103. Круглов, М.Г. Инновационный проект: управление качеством и эффективностью / М.Г. Круглов. - М.: Дело, 2009.

104. Крымов, A.A. Управление персоналом на 100%. Как стать эффективным HR-директором / А.А.Крымов. - СПб.: Питер, 2010.

105. Кузнецов, Ю.В. Проблемы теории и практики менеджмента / Ю.В. Кузнецов. - СПб.: Издательство Санкт-Петербургского университета, 1994.

106. Кузнецов, Ю.В. Развитие методологии менеджмента [Электронный ресурс]. URL: http://vasilievaa.narod.ru/ptpu/22_4_97.htm (дата обращения: 01.02.2012).

107. Лагоша, Б.А. Оптимальное управление в экономике. Теория и приложения / Б.А. Лагоша. - М.: Финансы и статистика, 2008.

108. Лайкер, Д. Дао Toyota: 14 принципов менеджмента ведущей компании мира / Д. Лайкер. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2005.

109. Лайкер, Д. Корпоративная культура Toyota. Уроки для других компаний / Д. Лайкер. -М.: Альпина, 2011.

110. Лапин, Н.И. Теория и практика инноватики / Н.И. Лапин. — М.: Логос, 2008.

111. Максютов, A.A. Банковский Менеджмент / A.A. Максютов. - М.: Альфа-Пресс, 2007.

112. Мардас, А.Н. Организационный менеджмент / А.Н Мардас, O.A. Мардас. - СПб.: Питер, 2003.

113. Мартиросян, P.M. Экономика и управление / P.M. Мартиросян. -СПб.: Экономика, 2008.

114. Медведев, П.А. Совершенствование банковского законодательства / П.А.Медведев // Деньги и кредит. - 2005. - № 1. - С. 11 -17.

115. Менеджмент / под ред. И.Н. Шапкина. -М.: Юрайт, 2011.

116. Меркулова, И.В. Деньги, кредит, банки / И.В. Меркулова. - М.: Кнорус, 2012.

117. Мескон, М.Х. Основы менеджмента / М.Х. Мескон, М. Альберт, Ф. Хедоури. - М.: Вильяме, 2009.

118. Методы оптимальных решений в экономике и финансах / под ред. В.М. Гончаренко. -М.: Кнорус, 2013.

119. Миллер, P.JI. Современные деньги и банковское дело / P.JI. Миллер, Д.Д. Ван-Хуз. -М.: ИНФРА-М, 2000.

120. Мировая экономика и международные экономические отношения / под ред. А.С.Булатова. - М.: Магистр, 2008.

121. Мировая экономика и международные экономические отношения / под ред. JI.C. Шаховской. - М.: Кнорус, 2013.

122. Миропольский, Д.Ю. Основы теоретической экономики / Д.Ю. Миропольский. - СПб.: Питер, 2013.

123. Миротин, Л.Б. Основы менеджмента и управление персоналом. Логистическая концепция / Л.Б. Миротин. - М.: Горячая линия-Телеком, 2010.

124. Михайлова, М.В. Роль конкурентной стратегии современного коммерческого банка / М.В. Михайлова // Финансы и кредит. - М., 2008. -№36. -С.51-54.

125. Мишкин, Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков / Ф.С. Мишкин. -М.: Аспект Пресс, 1999.

126. Муравьева, A.B. Банковские инновации: мировой опыт и российская практика/ A.B. Муравьева. М.: МФА, 2005.

127. Мухин, В.И. Управление интеллектуальной собственностью / В.И. Мухин. - М.: ГИЦ ВЛАДОС, 2006.

128. Никитина, Т.В. Банковский Менеджмент / Т.В. Никитина. - Спб.: Питер, 2002.

129. Никонова, И.А. Стратегия и стоимость коммерческого банка / И.А. Никонова, Р.Н. Шамгунов. -М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.

130. Никулина, H.H. Финансовый менеджмент организации. Теория и практика / H.H. Никулина. - М.: Юнити, 2009.

131.Нуреев, P.M. Экономика развития. Модели становления рыночной экономики / P.M. Нуреев. - М.: Норма, 2008.

132. Огарков, A.A. Управление организацией / A.A. Огарков. - М.: Эксмо, 2006.

133. Ольхова, Р.Г. Банковское дело. Управление в современном банке / Р.Г. Ольхова. -М.: Кнорус, 2012.

134. Осипов, Ю.М. Основы теории хозяйственного механизма / Ю.М. Осипов. -М.: МГУ, 1994.

135. Осовская, Г.В. Основы менеджмента / Г.В. Осовская, O.A. Осовский. - Киев: Кондор, 2006.

136. Официальный сайт ОАО «Сбербанк России» [Электронный ресурс]. URL: http://www.sberbanK.ru/samara/ru/(дата обращения: 18.04.2012).

137. Официальный сайт Центрального Банка России // Количество действующих кредитных организаций и их филиалов по состоянию на 01.01.2012 г. [Электронный ресурс]. URL: www.cbr.ru/regions/main (дата обращения: 18.04.2012).

138. Пейн, Э. Руководство по CRM. Путь к совершенствованию менеджмента клиентов / Э. Пейн. - Минск: Гревцов Паблишер, 2007.

139. Первова, Н.Ю. Потребительские инновации в организациях / Н.Ю. Первова. - Минеральные Воды: БГТУ Им.Шухова, 2008.

140. Петухова, И.В. Прогнозирование емкости рынка отдельных групп товаров и услуг / И.В. Петухова, Н.В. Петухов // Маркетинг в России и за рубежом. №1. - 2000. - С.33-39.

141. Пивоваров, С.Э. Операционный менеджмент / С.Э.Пивоваров. -СПб.: Питер, 2011.

142. Платонова, И.Н. Международные экономические отношения в эпоху глобализации / И.Н. Платонова. -М.: Проспект, 2012.

143. Подлесных, В.И. Менеджмент. Электронный учебник [Электронный ресурс]. URL: http://de.ifmo.ru/bK_netra/page.php7tutindex =3&index=4 (дата обращения 26.02.2011).

144. Подлипаев, Л.Д. Маркетинг внедрения и менеджмент качества торгового предприятия / Л.Д. Подлипаев. -М.: Гелиос АРВ, 2006.

145. Подлипаев, Л.Д. Технология преобразования организационной системы предприятия к требованиям международных стандартов системы менеджмента / Л.Д.Подлипаев. -М.: Гелиос АРВ, 2007.

146. Поморина, М.А. Финансовый менеджмент в системе стратегического управления банком / М.А. Поморина. - М.: ГУУ, 2008.

147. Поршнев, А.Г. Менеджмент. Теория и практика в России / А.Г. Поршнев. - М.: ФБК-Пресс, 2003.

148. Профессиональный менеджмент [Электронный ресурс]. URL: http://menajment.ru/menejment-organizacii/113-professionalnyi-menedjment.html (дата обращения 18.01.2011).

149. Пустынникова, Е.В. Основы менеджмента / Е.В. Пустынникова. -М.: Кнорус, 2013.

150. Работа с вовлеченностью. Проект ОАО «Сбербанк России» [Электронный ресурс]. URL: http://changellenge.com/wp-content/uploads/2013/ 05/СЕ82013-Сбербанк-Вовлеченность4^ (дата обращения: 01.07.2013).

151. Регламент ОАО «Сбербанк России» от 01.07.2010г. №2003 «Организация работы с текущими инновациями в Сбербанке России».

152. Регламент ОАО «Сбербанк России» от 10.11.2010г. №2002 «Политика инновационной деятельности Сбербанка России».

153. Регламент ОАО «Сбербанк России» от 21.09.2010г. №1963 «Реализация Производственной системы Сбербанка в подразделениях Сбербанка России».

154. Регламент ОАО «Сбербанк России» от 23.04.2012г. №2459 «Управление производительностью труда в ОАО «Сбербанк России»».

155. Рейтинг крупнейших банков Самарской области за 2011 год / «Интерфакс-ЦЭА» // Волжская Коммуна. - 2012.

156. Розин, М. Успех без стратегии. Технологии гибкого менеджмента /М.Розин. -М.: Альпина, 2011.

157. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования / под ред. Лаврушина О.И. - М.: Кнорус, 2012.

158. Российские банки. Информационный портал [Электронный ресурс]. URL: www.banKi.ru (дата обращения: 18.04.2012).

159. Рудакова, О.С. Банковские электронные услуги / О.С.Рудакова. -М.: Вузовский учебник, 2009.

160. Рудько-Силиванов, В.В. Организация деятельности центрального банка / В.В. Рудько-Селиванов. - М.: Кнорус, 2011.

161.Сазыкин, Б.В. Управление операционными рисками в коммерческом банке / Б.В. Сазыкин. -М.: Вершина, 2008.

162. Самойлович, В.Г. Организация производства и менеджмент / В.Г. Самойлович. - СПб.: Академия, 2008.

163. Свиридов, О.Ю. Деньги, кредит, банки / О.Ю. Свиридов. — М.: МарТ, 2005.

164. Свэйм, Р. Стратегии управления бизнесом Питера Друкера / Р. Свэйм. - СПб.: Питер, 2011.

165. Семенова, И.И. История менеджмента / И.И. Семенова. - М.: Юнити-Дана, 2010.

166. Сенчагов, B.K. Финансы, денежное обращение и кредит / В.К. Сенчагов. -М: Проспект, 2010.

167. Синки, Д. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / Д. Синки. - М.: Альпина, 2007.

168. Скрынченко, Б.Л. Стратегический менеджмент / Б.Л. Срынченко. -М.: Экзамен, 2008.

169. Современные деньги и банковское дело [Электронный ресурс]. URL: http://www.aboutbanKing.ru/banKins-473-2.html (дата обращения 23.05.2011).

170. Соколова, О.Н. Инновационный менеджмент / О.Н. Соколова. -М.: Кнорус, 2013.

171. Старостина, Е.С. Развитие инноваций в коммерческих банках как фактор повышения эффективности функционирования на региональном уровне / Е.С.Старостина // Вестник ВолГУ. 2008. - №3. - С.50-55.

172. Стерхова, С.А. Инновационный продукт: инструменты маркетинга / С.А. Стерхова. - М.: Дело, 2009.

173. Стратегический менеджмент / под ред. А.Н. Петрова. - СПб.: Питер, 2009.

174. Стратегия развития Сбербанка России на период до 2014 года [Электронный ресурс]. URL: http://www.sberbanK.ru/moscow/ru/investor _relations/strategy/ (дата обращения: 15.05.2012).

175. Стуканова, И.П. Менеджмент / И.П. Стуканова. - М.: МГИУ,

2005.

176. Сурин, A.B. Инновационный менеджмент / A.B. Сурин. - М.: Инфра-М, 2008.

177. Тавасиев, A.M. О видах кредитной деятельности банка / A.M. Тавасиев, А.О. Филиппов // Банковское дело. - 2004. - №3. - С. 16-20.

178. Тагирбеков, K.P. Основы Банковского Менеджмента (Банковское дело) / K.P. Тагирбеков. - М.: Инфра-М, 2003.

179. Терентьева, Т.В. Деньги, кредит, банки, биржевое дело / Т.В. Терентьева. - Владивосток: ВГУЭС, 2011.

180. Тихонков, К.С. Устойчивость непроизводственной системы России / К.С. Тихонков. - М.: Экономика, 2008.

181.Толчин, К.В. Особенности реализации банковских стратегий в различной рыночной среде / К.В. Толчин // Деньги и кредит. - М., 2008. - №1. -С.43-50.

182. Тосунян, Г.А. Банкизация России. Право, экономика, политика / Г.А. Тосунян. -М.: Олимп-Бизнес, 2008.

183. Турбанов, АЛО. Банковское дело. Операции, технологии, управление / А.Ю. Турбанов. -М.: Альпина, 2010.

184. Тхлеугов, Р.Х. Непроизводственная система США: генезис, правовая основа и тенденции развития / Р.Х. Тхлеугов // Право и управление. XXI век. - 2012. - №1 (22). - С. 118.

185. Тэппинг, Д. Бережливый офис / Д. Тэппинг. - M.: Альпина, 2009.

186. Управление организацией / под ред. А.Г. Поршнева. - М.: Инфра-М, 2002.

187. Урубков, А.Р. Методы и модели оптимизации управленческих решений / А.Р. Урубков. - М.: Дело, 2009.

188. Усатова, JI.B. Бухгалтерский учет в коммерческих банках / JI.B. Усатова, М.С. Сероштан, Е.В. Арская. -М.: Дашков и Ко, 2006.

189. Утехин, А. Возьмите наши деньги / А.Утехин // Волжская Коммуна. -2011.

190. Утехин, А. Кредитный портфель банков в Самарской области вырос на 7,5% / А.Утехин // Волжская Коммуна. - 2011.

191. Учебные материалы Института инноватики СПбГПУ [Электронный ресурс]. URL: http://www.ii.spb.ru/material/methodical_m /m_l/Methodical_&_manuals _l_l.pdf (дата обращения: 23.03.2012).

192. Фаминский, И.П. Глобализация - новое качество мировой экономики / И.П. Фаминский. -М.: Магистр, 2009.

193. Фатхутдинов, P.A. Инновационный менеджмент / P.A. Фатхутдинов. - СПб.: Питер, 2012.

194. Философова, Т.Г. Конкуренция. Инновации / Т.Г. Философова. -М.: Юнити, 2008.

195. Финансовый менеджмент. Проблемы и решения / под ред. А.З. Бобылевой. - М.: Юрайт, 2011.

196. Финансы и кредит / под ред. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Юрайт,

2011.

197. Финансы и кредит / под ред. Т.М. Ковалевой. - М.: Кнорус, 2006.

198. Фитисов, Г.Г. Организация деятельности центрального банка / Г.Г. Фетисов. -М.: Кнорус, 2012.

199. Фокс, Д. Как стать сильным конкурентом. Тактики достижения рыночного преимущества / Д.Фокс. - М.: Альпина, 2011.

200. Формирование современной системы ипотечных банков в России [Электронный ресурс]. URL: http://www.biblioteKar.ru/finance-2/30.htm (дата обращения: 07.06.2011).

201. Хаве, С. Ключевые модели менеджмента / С. Хаве. — М.: Бином,

2007.

202. Харченко, Е.В. Государственное регулирование национальной экономики / Е.В. Харченко. - М.: Кнорус, 2011.

203. Циганов, В.В. Методические аспекты оценки собственности предприятия / В.В. Циганов // Научно-практический журнал «Экономика и управление собственностью» - 2011. - №1.

204. Циганов, В.В. Управление организационными изменениями для обеспечения экономической безопасности предприятий / В.В. Циганов / Научно-практический журнал «Экономика и управление собственностью» -2012. -№1.

205. Циганов, В.В. Типы устойчивого развития социально-экономических систем России / В.В. Циганов, Е.Ю. Трунова // Российский гуманитар-ный журнал -2012.-том 1, №1.

206. Циганов, В.В. Формирование нематериальных активов / В.В. Циганов // Научно-практический журнал «Экономика и управление собственностью» - 2013. - №3.

207. Циганов, В.В. Прогноз инновационного развития Самарской области / В.В. Циганов, ЕЛО. Трунова // Журнал правовых и экономических исследований. -2013. - №1.

208. Циганов, В.В. Методологические проблемы оценки деятельности субъектов региональной экономики /В.В. Циганов // Журнал правовых и экономических исследований. - 2014. - №3.

209. Чапек, В.Н. Региональная экономика / В.Н. Чапек. - М.: Феникс,

2011.

210. Челноков, В.А. Банки и банковские операции / В.А. Челноков. -М.: Высшая школа, 2008.

211. Чернышев, М.А. Стратегический менеджмент. Основы стратегического управления / М.А.Чернышев. -М.: Феникс, 2009.

212. Чечевицына, Е.В. Экономика организации / Е.В. Чечевицына. М.: Феникс, 2013.

213. Шатраков, А.Ю. Операционный антикризисный менеджмент /

A.Ю. Шатраков. -М.: Экономика, 2008.

214. Шепель, В.М. Эффективный менеджмент. Мыслить по-русски /

B.М. Шепель. - М.: Финансы и статистика, 2009.

215. Шкарупа, Е.А. Инновационная политика коммерческих банков / Е.А. Шкарупа, А.Ю.Штезель // Вестник ВолГУ. - 2008. - №3. - С75-80.

216. Щекин, Г.В. Теория и практика управления персоналом / Г.В. Щекин. - Киев: МАУП, 2003.

217. Экономика предприятия (фирмы) / под ред. О.И. Волкова. М.: Инфра-М, 2007.

218. Эндрю, Д.П. Возврат на инновации. Практическое руководство по управлению инновациями в бизнесе / Д.П. Эндрю. - Минск: Гревцов Паблишер, 2008.

219. Эшуорт, Г. Менеджмент, основанный на ценности. Как обеспечить ценность для акционеров / Г. Эшуорт. - М.: Инфра-М, 2009.

220. Яковец, Ю.А. О сочетании долгосрочного прогнозирования и стратегического планирования / Ю.А.Яковец // Экономист. - М., 2008. - №6. - С.3-9.

Председатель Поволжского банка

Блок курируемый председателе«

Ф

инансы и риски

йены лок

Розничный

"бЯбК

Олерационны и блок

1Т блок

Управление внутреннего контроля

Управление по работе с персоналом

Финансовое управление

Управление рисков

«прзвгемйё па

работе на финансовых рынках

Депозитарии

-тттавтеттг-

бухгалгерского учет и отчетности

Управление продаж корпоративным клиентам

Управление кредитования и

проектного финансировани я

Отдел по работе с залогами

Управление транэакционного бизнеса

Управление развития и сопровождения корпоративного бизнеса

Отдел продаж малому бизнесу

управление

планирования контроля и качества клиентского обслуживания

Управление эбслуживания и продажи^ сети

Управление по

работе с партнерами и

управление по

работе с предприятиями

Отдел удаленны* каналов обслуживания

Сектор по работе с состоятельным и клиентами

Операционное управление

Отдел планирования и

контроля очерэционнои деятельности

> правление :опровождения у оформления

панковских операции

Управление кассовой саботы

ЦСКО

тлтшттщр-

внедрения и сопоовожден ия

автоматизир ованных систем

управление

технических

средств и телекоммуни кации

о

"О ч р я к

и р С К

о я

X

ё о

Блок развития и управления филиалами

Блок по работе с ' ¿V пробпемными

активами, безопасность правовые вопросы

недвижимости и материально

термического обеспечения

^правление делами

Уш

тте

процессов

Управление по

работе с проблемными аетивами юоидическик лиц

Управление инкассации

Отдел улоавления филиальнои сетью

Отдел маркетинга

Отдел по работе с

проблемной задолженностью физически* лиц

Управление безопасности

Пресс центр

Юридическое управление

V: я

ч '<

р

а

о

03

о

*

о я о <1 о

о> р

я *

р

о >

О

А А

О о» п> чз

о р

X я

о о о К

к

Я

•о

5

О №

а

о

Я

■о

О £

я> X

П

Модель бережливого производства ОАО «Сбербанк России»

Матрица инновационных проектов

= 8 ■ в 'й 5 В 01 V ш в в 5 £. 1> 4 я в- ? л £ а а 5 о в " в- * |Н1|§ ь. К _ X х _ ■ г х 5 5 £ ОС о. т а I 5 и 2 « » — С-. V - х х ® о - С § 2. I 5 2 £ = Г * Н |;о«г о 2 = ¡5 б 15 т- ч >. П м I с 3 ГО

- 8 Е 3 У £ -1 ' ■ * в. к а © 1— з • ав -а 2. ев щ в к Г О ь в V я н> я Ч и «8 § - О & * в В з а 2 в ^ * ® я ^ X о 1 8 2 | § 3 -в--

" - 3 3 3 5 5 ь 8 §- 5 ■ в К 5 - § К ■ X ш ¡5 т 5 х о 4 К г » 5 5 Ь £ § г? Б 1 и г в ; I Я Щ От О С 1= — С 3

- Л ш ж а к в р Я Я ' ^ 2 я Ш в ■ 5, £■ Е * 5 Т я» ■ в -х -л Я лиг! о 2 >Х X и о * о 5 а ^ 52« 3 5 г | I е- 5 | о Г * га га х о

» £ * £ я I « £ 1 Ь 2 —. С л 'X 3 * IX 5 '5 3 2 л х г х л о с »©' С га .5 ¥ п ^а ш га * °-о ^ ^ а Э-

- _ & 5 «> х о н и * а 85 © М Ж, «* 8 С&. к »* = 13 а> X X з |г * Й 5 г г 2 § 5-8-8 ? з г бв О X X и X У ВЕ X а. о л* 94 'X X У 2 X С £ «о в т У о 2 о «э вв в. з з г 5 ? ^ Ч г. 1 г * й i X 3 о о С О

ш к 2 2 Vх® -«во г г г * г ? ■ 5 X Ц и« в В щ В я С е. X 3 я я = т 5 1 1 ж 2 0 01 х * Б « К .X 1 5 | г 1 5 Ф к зс •V * СТ х Ф Д| СТО С с Й.

■л в * 3 м •» £ Й £. 2 £ г я ; Г ! Е ; ^ * * ^ & 3 5 " в «£ £ * 5 ■ | С £ я ш в = в !,, ; я о »-. о. «- .в £ £ т-§: = х г 2 §5 з * — О.ХГЧО.ХОв . з ь ь я • V г О е ХЕ X 2 в £ У в = у = Ег К; г 5 2 Г я ; 1« V с= г ^г 5 е-

< в ^ ¡; ® 5 3 3 ■ «* с £ ■ В ; « к ® X в ™ ® Я в * Я £ * ■ . в О. ч я м •Я к " х- 2 _2 _ в. -в- .а Ч V <- 5 «- 1 з . 1 ; _ о ж л -3 . Л " 2 5 ^ X Я х а 3 £ « = = = 5 ' з ; з я й1 Я ® о- 5 ^ С = © в £ 0. га О- X 2 * ? га 0 с: ()

« X х 2 * = 2 | г 5 = 55 5^2 = 2 8 » = 2 5 5 м С » ^ 1 (К _ Я «3 1 « © © ас — ее г о о я ^ о 1-1 ё ^ 1 3 ёI £ ** т « «в т 3 - £ - = = 3 " 2 I ; • » п I н я 3 X а «о ^ О X ь* а х « 8 « * В , в . ■ в «¡"■¡¡■¡в е- £ 5 5 5 г з 2 х ■ • • г и > » ; к ». я « С » Я ™ Ь- В г В В 3 «О Л о ^ □ ж я £ я в Я « е_ = = т Т е.

м

• Отбор направлений исследований для прорывных инноваций

• Отбор предложений по стратегическим инновациям (с привлечением Кураторов соответствующих Блоков)

Формирование проектных

команд по внедрению стратегических инноваций

Проведение выездных заседаний Правления (2 раза в год) с целью:

Рассмотрения результатов мониторинга инновационной деятельности Банка

Принятия решений по результатам инновационной деятельности Банка

Направления исследований для прорывных инноваций (для утверждения)

Проекты по стратегическим инновациям (для утверждения)

Комитет по реализации стратегии

Направления исследований Ц

для прорывных инноваций ]

ЖГА

Предложения по 4 стратегическим инновациям (в случае необходимости открытия стратегического

проекта)_______)

У V

Комитет по промессам и технологиям

А А

Рассмотрение текущих инноваций

Отбор предложений для вынесения на Комитет по реализации стратегии (в случае необходимости открытия проекта)

Внедрение текущих инноваций

Структурное подразделение блока «Стратегия, развитие и маркетинг»

( Предложения по стратегическим инновациям

Текущие инновации

Структурное подразделение блока «Информационные ~ технологии»

функции

Организация работы с текущими инновациями

УБП

(Центр инноваций ЦА)

О х

п> р

ю

и> »5

о

п>

КС

о ч ю к а

X

43 о

й к

03

о н Я

я я о

о

43 ■ч

&3

я к