Моделирование процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.05, кандидат экономических наук Никольский, Антон Юрьевич

• Никольский, Антон Юрьевич
• кандидат экономических наук
• 2012

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Никольский, Антон Юрьевич

Содержание

Стр.

Введение

Глава 1. Теоретико-методологические основы инновационной деятельности коммерческих банков

1.1. Сущность, содержание и принципы инновационной деятельности банков

1.2. Современные тенденции развития инновационной деятельности банков

1.3. Проблемы развития инновационной деятельности банков в условиях мирового экономического кризиса и потенциальные пути их решения

Выводы по главе 1

Глава 2. Анализ особенностей инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса

2.1. Анализ сложившихся подходов к моделированию деятельности банков

2.2. Анализ особенностей модельного описания инновационной деятельности

2.3. Анализ факторов, определяющих изменение инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса

2.4. Определение содержания типовых изменений инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса

Выводы по главе 2

Глава 3. Совершенствование инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса

3.1. Разработка критерия оценки эффективности инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса

3.2. Формирование модели трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса

3.3. Методические рекомендации по внедрению модели трансформации инновационной деятельности в условиях кризиса в практику функционирования коммерческих банков

Выводы по главе 3

Заключение

Список литературы

Приложение

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Моделирование процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса»

Введение

Актуальность темы исследования. Современное развитие мировой экономики происходит под знаком информатизации и глобализации, результатом которых стало обретение нового качества мировым экономическим пространством.

Во-первых, в результате значительного снижения межгосударственных барьеров для движения товаров, капиталов и информации мировая экономика трансформировалась в целостную глобальную систему. Ключевым субъектом этой глобальной системы являются транснациональные корпорации (ТНК), на долю которых уже на рубеже XXI века приходилось более 25% мирового валового продукта. Без сомнения эти изменения не могли не сказаться деятельности коммерческих банков, адаптировавшихся к новым экономическим реалиям.

Во-вторых, существенные структурные изменения составляющих мирового финансового рынка привели не только к интернационализации бизнеса в виде ТНК, но и к транснационализации капитала. Транснационализация капитала привела к существенному росту скорости диффузии инноваций в банковском сектора на мировом экономическом пространстве.

Выделяя особенности развития российской финансово-банковской системы, следует отметить, что в последнее докризисное десятилетие ей пришлось параллельно с адаптацией к условиям транснационализации капитала решать проблему обеспечения устойчивый характер экономического роста национальной экономики. Безусловно, на решение задач обеспечения устойчивый характер экономического роста национальной экономики были нацелены и основные банковские технологии, включая технологии инновационной деятельности.

Однако в условиях мирового экономического кризиса 2008-2010 годов отечественные коммерческие банки столкнулись с очень сильным влиянием мировых экономических процессов, как результатов интернационализации бизнеса и транснационализации капитала.

Во-первых, возникла необходимость к адекватной адаптации акционерных коммерческих банков к стрессовым ситуациям, индуцированным в период кризиса сильными межбанковскими связями, вызывающими лавинообразное нарастание негативных тенденций банковской деятельности.

Во-вторых, возникла необходимость в изменении технологий взаимодействия банков с производственными, торговыми и иными хозяйствующими субъектами реального сектора экономики, включая домохозяйства, поскольку именно это взаимодействие обеспечивает целостность экономики в цепи производства, распределения, обмена и потребления экономических благ.

Таким образом, в период мирового экономического кризиса развитие инновационной деятельности коммерческих банков связано с поиском и реализацией инструментов не только роста результатов финансово-хозяйственной деятельности, но и предотвращения их интенсивного спада.

При этом следует признать, что если инновационные инструменты роста результатов финансово-хозяйственной деятельности коммерческих банков в условиях стабильной экономики носят универсальный (интернациональный) характер, то в условиях кризиса «рецепты» эффективной инновационной деятельности коммерческих банков носят индивидуальный характер, обусловленный сочетанием объективных внешних факторов и субъективных внутренних, включая частные особенности и проблемы. Подобное положение дел требует формирования моделей возможного изменения инновационной

деятельности коммерческих банков в условиях кризиса с целью поиска рациональных ее вариантов.

Таким образом, моделирование процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса является актуальной научной задачей, имеющей важное народнохозяйственное значение.

Степень разработанности проблемы. Проблемы управления инновационной деятельностью были и остаются в центре внимания отечественных и зарубежных ученых.

Исследованию проблем инновационного развития экономических систем посвящены работы: Амабайль Т., Аныдина В.М., Асаула А.Н., Балаяна Г.Г., Бочарова A.B., Богданова A.A., Волперта Дж., Гаврилова C.JL, Гончаренко Л.П., Давила Т., Дагаева A.A., Ильенковой С.Д., Каганова В.Ш., Кларка Л., Колоколова В.А., Комкова Н.И., Котельникова В.Ю., Крамера С., Львова Д.С., Миллера В., Морриса Л., Новицкого H.A., Присона Э., Полякова В.В., Санто Б., Такера Р., Тебекина A.B., Хайдриха В., Хэдли К., Чесбро Г., Шеко П., Шелтона Р., Шленова Ю.В., Шманева C.B., Шмелева Ю.М., Шумпетера Й., Эпштейна М. и др.

Вопросам стабильности функционирования экономических систем, в том числе в условиях кризиса, посвящены труды Э.Альтмана, Дж. Аргенти, А.Д. Беликова, У. Бивера, А. Вальда, Л. Вальраса, Л.В. Донцовой, О.П. Зайцевой, Г.Г. Кадыкова, К. Касселя, Дж. Кейнса, Н.Д. Кондратьева, А. Курно, Лео Хао Суана, Лиса, О. Моргенштерна, Дж. Неймана, H.A. Никифоровой, P.C. Сайфуллина, П. Самуэльсона, Таффлера, Н.П. Тихомирова, Тишоу, Чессера, Дж. Фулмера, Ф. Эджуорта и др.

Значительное внимание вопросам управления банковской системой, включая проблемы модернизации банковского бизнеса,

уделено в работах таких экономистов, как И.Г. Балабанов, Н.И. Валенцева, Е.Ф. Жуков, O.A. Зверев, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Ю.С. Масленченков, Ж. Матук, Р. Кох, С. де Куссерг, М.К.Льюис, Г.С. Панова, М.А. Пессель, С. Питер, Б.Б. Рубцов, В.Т. Севрук, Н.Э. Соколинская, Э.А. Уткин, М. Хаммера, Д. Чадли, C.B. Черемных, В.Е Черкасов, З.Г. Ширинская и др.

В то же время вопросы моделирования процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, позволяющие минимизировать бюджетные вливания в банковский сектор в период кризиса не рассматривались в качестве самостоятельной научной задачи, что и предопределило тему, цель, задачи, объект, предмет и научную гипотезу исследования.

Целью диссертационного исследования является формирование нового методического подхода к моделированию процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, позволяющего найти эффективные инструменты стабилизации и развития коммерческих банков в условиях кризиса.

Задачи диссертационного исследования. Достижение поставленной цели исследований осуществлялось путем решения следующей совокупности логически взаимосвязанных научных задач, последовательно раскрывающих тему данной работы:

- исследование тенденций развития инновационной деятельности коммерческих банков;

- выявление проблем развития инновационной деятельности коммерческих банков в условиях мирового экономического кризиса и определение потенциальных путей их решения;

- анализ сложившихся подходов к моделированию деятельности банков и особенностей модельного описания инновационной деятельности;

- анализ факторов, определяющих изменение инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса;

- определение содержания типовых изменений инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса;

- разработка критерия оценки эффективности инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса;

формирование модели трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса;

- разработка методических рекомендаций по внедрению модели трансформации инновационной деятельности в условиях кризиса в практику функционирования коммерческих банков.

Объектом исследования в работе являются коммерческие банки как участники инновационного процесса, объединенные потоками инвестиций, инноваций и информации, а также закономерности их инновационного развития в условиях кризиса.

Предметом исследования являются организационно-экономические отношения, возникающие при реализации процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, и обеспечивающие реализацию глобальной конкурентоспособности российского банковского сектора.

Гипотеза исследования. Несмотря на то, что в основе многих экономических кризисов лежит отрыв рынка финансовых активов от рынка реальных активов, спровоцированный первым и описанных банковскими циклами экономической активности К. Жугляра, именно банковский сектор одним из первых принимает на себя удар экономического кризиса. Если вспомнить новейшую российскую историю, то в 1998 году после августовского дефолта произошел обвал банковского сектора, который, скорее всего, повторился бы осенью 2008 года, если бы не государственная поддержка.

Таким образом, наряду с развитием инновационной деятельности коммерческих банков, адекватных уровню и темпам инновационного развития рынка реальных активов, необходим поиск рациональных вариантов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков для условий кризиса. Учитывая комплекс проблем практической апробации для различных вариантов инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, возникает необходимость прибегнуть к такому инструменту как моделирование процессов трансформации их инновационной деятельности.

Методологическую основу исследований составили базовые принципы, теоретические положения и выводы, содержащиеся в фундаментальных и прикладных исследованиях отечественных и зарубежных авторов по проблемам развития инновационной деятельности экономических систем. В качестве методологии исследований в работе использованы диалектический, абстрактно-логический, статистический, функциональный и структурно-уровневый методы исследований в рамках системного подхода к проблеме моделирования процессов трансформации инновационной деятельности.

Теоретическую основу исследований составили методы и модели оценки перспектив развития инновационной деятельности экономических систем, с учетом их инвестиционного потенциала; модели на основе взаимосвязи научно-технического прогресса и объемов производства, отражающие инновационную составляющую инвестиционных процессов; методы прогнозирования инновационной и инвестиционной деятельности экономических систем; и др.

Информационную базу исследований составили официальные данные Министерства экономического развития РФ, Министерства финансов РФ, Федеральной службы государственной статистики, а также сведения, полученные в ходе экспертных обследований ряда

отечественных коммерческих банков.

Диссертация соответствует пункту 2.2. «Развитие методологии и методов оценки, анализа, моделирования и прогнозирования инновационной деятельности в экономических системах» Паспорта специальности ВАК 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (управление инновациями).

Научная новизна диссертационного исследования заключается в обосновании основных положений нового методического подхода к моделированию процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса: заключающегося в переходе на каждой из фаз кризиса к реализации инноваций более высокого порядка посредством инверсии направленности типовых изменений инновационной деятельности; направленного на изменение реакции клиентов на взаимоотношения с коммерческим банком в условиях кризиса и обеспечивающего локализацию и преодоление спадов эффективности финансово-хозяйственной деятельности, вызванных системными кризисами, сопровождающими циклы банковской активности К. Жугляра.

В числе наиболее важных научных результатов, полученных лично автором и определяющих научную новизну и значимость проведенных исследований, можно выделить следующие:

1) на основе исследования сущности, содержания и базовых принципов инновационной деятельности банков определены основные современные тенденций развития инновационной деятельности банков, включая: переход к реализации инновационной деятельности банков на системной основе; создание благоприятных условий для осуществления инновационного развития кредитной организации; переход к разработке банковских инноваций, направленных на удовлетворение не только установленных, но и предполагаемых запросов потребителей, в том

числе на основе мониторинга и детального анализа первых этапов внедрения инноваций;

2) на основе определения содержания и принципов инновационной деятельности коммерческих банков, выделения тенденций их развития, а также выявления проблем развития инновационной деятельности коммерческих банков в условиях экономического кризиса, разработан алгоритм их решения, предусматривающий на основе анализа особенностей процессов моделирования инновационной деятельности коммерческих банков в стабильных экономических условиях формирование модели трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса;

3) на основе анализа сложившихся подходов к моделированию деятельности банков с учетом особенностей модельного описания инновационной деятельности выявлены факторы, определяющие изменение деятельности коммерческих банков в условиях кризиса в рамках цепочки: «входные макроэкономические - выходные макроэкономические - входные микроэкономические - выходные микроэкономические (входные для инновационной деятельности) — реализационные инновационной деятельности - выходные инновационной деятельности»;

4) на основе анализа одиннадцати базовых классов банковских инноваций определено содержание типовых изменений инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, и показано их соответствие оборонительной стратегии, базирующейся на сокращении объемов инновационной деятельности банка;

5) на основе анализа особенностей инновационной деятельности коммерческих банков и моделирования ее процессов разработан критерий эффективности инновационной деятельности коммерческих банках в условиях кризиса, учитывающий на каждой из фаз

экономического кризиса рост эффективности за счет повышения окупаемости инвестиций при инновационной деятельности коммерческого банка по сравнению с традиционной деятельностью, с одной стороны, и сокращение продолжительности фаз кризиса для коммерческого банка за счет активизации инновационной деятельности, с другой стороны.

6) на основе анализа процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, сформирована универсальная модель трансформации инновационной деятельности коммерческих банков, предусматривающая в рамках циклов банковской активности К.Жугляра и циклов экономической активности более высокого порядка, переход на каждой из фаз кризиса к инновациям более высокого порядка, обеспечивающим опережающую реакцию банков на кризисные явления.

Теоретическая значимость диссертационных исследований заключается в том, что содержащиеся в них основные теоретические положения и выводы могут быть использованы при моделировании процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, в том числе:

при исследовании тенденций развития инновационной деятельности коммерческих банков;

при анализе сложивших подходов к моделированию инновационной деятельности экономических систем;

- при совершенствовании критериев оценки эффективности процессов моделирования инновационной деятельности в коммерческих банках;

при развитии моделей трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса.

Основные результаты работы могут быть использованы при дальнейшем совершенствовании моделей трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в различных рыночных условиях. Результаты работы могут быть использованы при разработке стратегии инновационной деятельности коммерческих банков, а также предлагаются к использованию в учебном процессе при изучении дисциплин «Инновационный менеджмент» и «Инвестиции» экономических специальностей ВУЗов.

Практическая ценность работы состоит в возможности использования ее положений и выводов:

- при выявлении практических проблем развития инновационной деятельности отечественных банков в условиях мирового экономического кризиса и определение потенциальных путей их решения;

при анализе особенностей инновационной деятельности отечественных банков;

- при оценке эффективности инновационной в банках;

- при реализации процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса.

Предложенный комплекс методических рекомендаций позволяет осуществлять внедрение модели трансформации инновационной деятельности в условиях кризиса в практику функционирования банков.

Достоверность и обоснованность основных результатов и выводов исследования обусловлена:

методологическими и теоретическими предпосылками моделирования процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса;

- опорой на достижения современных экономических наук по проблемам моделирования инновационной деятельности экономических систем;

- использованием комплекса надежных методов и методик, адекватных предмету и задачам исследования вопросов моделирования процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса;

- корректным применением методов сбора, анализа, обработки и интерпретации результатов моделирования процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса.

Апробация результатов исследования. Основные положения и выводы диссертационной работы, касающиеся развития методов моделирования процессов трансформации инновационной деятельности банков в условиях кризиса, обсуждены и одобрены на международных научно-методических и научно-практических конференциях и семинарах в 2008-20010 гг., в том числе «Современная Россия: экономика и государство», «Актуальные проблемы развития экономических систем: теория и практика».

Результаты, полученные автором, нашли применение в учебном процессе ФАОУ ДПО «Государственная академия профессиональной переподготовки и повышения квалификации руководящих работников и специалистов инвестиционной сферы» (ФАОУ ДПО ГАСИС) при чтении лекций, проведении практических занятий по дисциплине «Инновационный менеджмент».

Публикации. Основные положения и результаты проведенного исследования изложены в 6 публикациях общим объемом 2,85 п.л., в том числе в 3 статьях в изданиях, рекомендованных ВАК РФ.

Структура и содержание работы. Цель исследования предопределила логику и структуру работы, состоящую из введения,

трех глав, заключения, списка литературы и приложения. Содержание работы раскрывается в приведенной ниже последовательности.

Заключение диссертации по теме «Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда», Никольский, Антон Юрьевич

Выводы по главе 3

1. Для повышения эффективности преодоления коммерческими банками кризисных ситуаций в работе был предложен критерий эффективности, отражающий совершенствование производственно-хозяйственной деятельности банка за счет инновационной составляющей на всех фазах кризиса.

Сформированный критерий эффективности инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса представлен в виде аддитивной модели, учитывающей:

- окупаемость инвестиций при осуществлении инновационной и традиционной деятельности соответственно в фазе кризиса (7};7}+1);

Т]+,-Т])ии\(Т^-Т})тр- продолжительность фазы кризиса при осуществлении инновационной и традиционной деятельности соответственно; у, 7 +1 - индексы, соответствующие моментам начала и конца фаз кризиса.

Таким образом, предложенный критерий учитывает на каждой из фаз экономического кризиса рост эффективности за счет повышения окупаемости инвестиций при инновационной деятельности коммерческого банка по сравнению с традиционной деятельностью, с одной стороны, и сокращение продолжительности фаз кризиса для коммерческого банка за счет активизации инновационной деятельности, с другой стороны.

2. С учетом предложенного критерия оценки эффективности инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса (1) в работе предложена модель трансформации инновационной деятельности.

Основным целевым ориентиром трансформации инновационной деятельности банка в условиях кризиса является изменение реакции клиентов на взаимоотношения с коммерческим банком в условиях кризиса на основе преобразования направленности типовых изменений инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризисов с позиций максимизации критерия эффективности .

Предложено модельное описание опорной и трансформированной инновационной деятельности коммерческого банка в условиях кризиса.

При описании исходной и трансформированной инновационной деятельности использованы следующие условные обозначения:

О - инновации нулевого порядка, касающиеся обновления и сохранения уже имеющихся свойств системы с целью сохранения существующей функциональности банка;

1- инновации первого порядка, подразумевающие количественные изменения, направленные на увеличение "производственной мощности" банка;

2 - инновации второго порядка, заключающиеся в перегруппировке структурных подразделений банка с целью повышения функциональной отдачи;

3 - инновации третьего порядка, заключающиеся в изменениях адаптивного характера, направленных на улучшение взаимодействия подразделений банка;

4 - инновации четвертого порядка, подразумевающие проведении простейших изменений качественного характера, выходящих за рамки адаптивных изменений банковской деятельности;

5 - инновации пятого порядка, подразумевающие внесение инновационных изменений в большинство составляющих банковской деятельности при сохранении базовой структуры кредитной организации;

6 - инновации шестого порядка, заключающиеся в качественном совершенствовании основных свойств кредитной организации;

7 - инновации седьмого порядка, заключающиеся в принципиальном изменении качественных характеристик и (или) функциональных свойствах кредитной организации. Эти инновации связаны с изменением всего спектра оказываемых банковских услуг, с переходом на новые рынки, с внедрением новых принципов обслуживания клиентов, и т.д.

Таким образом, моделирование процессов трансформации инновационной деятельности банка на каждой фазе экономического кризиса связано с переходом на инновации более высокого порядка, обеспечивающие опережающую реакцию банка на проявление кризисных ситуаций по сравнению не только с традиционной, но и с исходной инновационной деятельностью.

Представлены результаты традиционной (ТД), инновационной (ИД) и трансформированной инновационной деятельности (ТИД) коммерческого банка в условиях кризиса по показателям объемов деятельности (Е) и доходности (К).

3. Сформирован комплекс методических рекомендаций по внедрению модели трансформации инновационной деятельности в условиях кризиса в практику функционирования коммерческих банков, базирующийся на:

- выявлении проблем развития инновационной деятельности коммерческих банков в условиях экономического кризиса; анализе особенностей инновационной деятельности коммерческих банках в условиях кризиса;

- реализации модели трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса.

Сформулированы основные требования к доходности деятельности коммерческого банка, определяющие трансформацию инновационной деятельности на каждой из фаз экономического кризиса, и предпочтительные теории управления капиталом, определяющие характер работы с клиентами.

Заключение

1. Показано, что инновационная деятельность банка по сути связана с разработкой и производством новых видов банковских услуг, что требует решения целого ряда задач, связанных с организацией взаимодействия различных подразделений банка для сбалансирования всех сторон обновляемой деятельности, поиском нетрадиционных и эффективных решений в области технологии, организации, управления и подготовки специалистов в области инноваций.

2. Установлено, что, несмотря на достаточно высокий уровень развития инновационной деятельности банков, события последних лет свидетельствуют о том, что желаемая эффективность этой деятельности достигается лишь в стабильных экономических условиях. В то же время, события мирового экономического кризиса 2008-2010 годов показали, что существующие подходы к инновационной деятельности банков не обеспечивают защиту их функционирования от закономерных цикличных кризисных явлений.

3. Выявлены ключевые проблемы развития инновационной деятельности коммерческих банков в условиях экономического кризиса, включая: противоречие инновационной и традиционной деятельности, обусловленное дефицитом ресурсов; наибольшую уязвимость направлений деятельности банка, воплотивших в себе инновации; реализацию мер, сопряженных с сокращением объемов инновационной деятельности.

4. Предложен алгоритм решения проблем развития инновационной деятельности банка в условиях кризиса, предусматривающий формирование на основе анализа процессов моделирования инновационной деятельности коммерческих банков в стабильных экономических условиях модели трансформации инновационной деятельности коммерческих банков для условий кризиса.

5. Выявлен состав факторов, определяющих изменение инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса, и показано, что ключевыми из них являются: изменения структуры и поведения клиентов, изменения портфеля активов, изменения структуры пассивов, изменения характера использования ресурсов.

6. На основе анализа одиннадцати базовых классов банковских инноваций было определено содержание типовых изменений инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса показано, что практически по всем классам банковских инноваций в условиях кризиса наблюдается переход от банковских инноваций высокого уровня к банковским инновациям низкого уровня. Это свидетельствует о сокращении масштабов инновационной деятельности банков в условиях кризиса и не обеспечивает использования инновационного потенциала как действенного инструмента повышения эффективности процессов преодоления кризисных явлений.

7. Предложен критерий эффективности, отражающий совершенствование производственно-хозяйственной деятельности банка за счет инновационной составляющей на всех фазах кризиса, в виде аддитивной модели, учитывающей:

- отношение окупаемости инвестиций при осуществлении инновационной и традиционной деятельности соответственно в фазе кризиса, с одной стороны; и отношение продолжительностей фаз кризиса при осуществлении традиционной и инновационной деятельности соответственно, с другой стороны.

8. Сформирована модель трансформации инновационной деятельности банка в условиях кризиса, связанная с переходом на каждой фазе экономического кризиса на инновации более высокого порядка: обеспечивающие опережающую реакцию банка на проявление кризисных ситуаций по сравнению не только с традиционной, но и с исходной инновационной деятельностью; и призванные изменить взаимоотношения клиентов с коммерческим банком в условиях кризиса.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Никольский, Антон Юрьевич, 2012 год

Литература

1. Антикризисное управление. Под ред. Захарова В.Я. - М.: Юнити, 2010.

2. Балабанов И.Т. Инновационный менеджмент. СПб., 2001.

3. Бендиков М.А. Оценка реализуемости инновационного проекта. // Менеджмент в России и за рубежом. - №2. - 2001.

4. Друкер П. Ф. Инновации и предпринимательство. — М.,

1992.

5. Иванов М.М., Колупаева С.Р., Кочетков Г.Б. США: управление наукой и нововведениями. М.: Наука, 1990.

6. Лапин Н.И. Теория и практика инноватики. 2008.

7. Розин В.М. От социальной инженерии к инициации общественных изменений. //Кентавр, №23, 2000.

8. Реут Д. В., Карулин А. А. Российский миф бесконфликтности. Экстремальные ситуации, конфликты, согласие. Материалы пятой научно-практической конференции, И декабря 2003.

— Академия управления МВД России, Институт социологии РАН.

9. Санто Б. Инновация как средство экономического развития: Пер. с венг. / Общ. ред. и вступ. ст. Б.В.Сазонова. М., 1990.

10. Смирнов С. А. Человек перехода: Сборник научных трудов.

— Новосибирск : НГУЭУ, 2005.

11. Твисс Б. Управление научно-техническими нововведениями. Сокр. пер. с англ. - М.: Экономика. - 1989.

12. Традиции и инновации в современной России. Социологический анализ взаимодействия и динамики/ Под редакцией А.Б. Гофмана. — М.: Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2008.

13. Фатхутдинов P.A. Инновационный менеджмент. Учебное пособие. М., 2012.

14. Филин С. Инновационная деятельность: основные понятия // Инвестиции в России. — 2000. -№6.

15. Хучек М. Инновации на предприятиях и внедрение. - М.: Луч, 1992.

16. Цой Л.Н. "Организационный конфликтменеджмент: 111 вопросов 111 ответов". - М.:Книжный мир, 2007.

17. Шайхутдинов Р. Охота на власть. — М. : Россельхозакадемия, 2005.

18. Шумпетер Й. Теория экономического развития.-М. :Прогресс, 1982.

19. Щедровицкий Г. П. Организационно-деятельностная игра. Сборник текстов (1) // Из архива Г. П. Щедровицкого. Т.9 (1). — М., 2004.

20. Яковец Ю. В. Эпохальные инновации XXI века. — М. : Экономика, 2004.

21. Яковец Ю. В., Кузык Б. Н. Стратегия инновационно-технологического прорыва. — М.: МФК, 2003.

22. Александров В.Т., Касьяненко Т.Г. Ценообразование в строительстве. - СПб.: Питер, 2000.

23. Аныпин В.М. Инвестиционный анализ: Учеб. пособие. - М.: Дело, 2000.

24. Аныпин В.М., Дагаев A.A. Инновационный менеджмент: Многоуровневые концепции, стратегии и механизмы инновационного развития. М.: Дело, 2006.

25. Арузинов В. Д. Ценообразование и сметное дело в строительстве. - СПб.: Питер, 2005.

26. Балабанов И.Т. Инновационный менеджмент. - СПб: Питер, 2001 - 304 с.

27. Бачоров В.В. Инвестиции. Завтра экзамен. - СПб.: Питер,

2007.

28. Беренс В., Хавранек П. Руководство по оценке эффективности инвестиций. - М.: Инфра-М, 1995.

29. Бирман Г., Шмидт С. Капиталовложения. Экономический анализ инвестиционных проектов. - М.: Биржи и банки, ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

30. Бланк И. А. Инвестиционный менеджмент: Учеб. пособие. -Киев: Ника-Центр; Эльга, 2001.

31. Бланк И.А. Основы инвестиционного менеджмента: В 2-х томах. - К.: Эльга-Н, Ника-Центр, 2004.

32. Боди 3., Кейн А., Маркус А. Принципы инвестиций. - М.: Издательский дом «Вильяме», 2002.

33. Борман Г., Шмидт С. Экономический анализ инвестиционных проектов: Пер. с англ. - М.: Банки и биржи. ЮНИТИ; 1997.

34. Бочаров В. В. Финансовый инжиниринг. - СПб.: Питер, 2004.

35. Бочаров В.В. Инвестиции: Учебник. - СПб.: Питер, 2002.

36. Бочаров В.В. Комплексный финансовый анализ. - СПб.: Питер, 2005.

37. Бочаров В.В. Современный финансовый менеджмент. -СПб.: Питер, 2006.

38. Брейли Р., Майерс С. Принципы корпоративных финансов. -М.: Олимп-Бизнес, 2004.

39. Бригхэм Ю., Эрхардт М. Финансовый менеджмент. 10-е изд. Пер.с англ. СПб.: Питер, 2007.

40. Бромвич М. Анализ эффективности капиталовложений: Пер. с англ. - М.: Инфра-М, 1996.

41. Бударин И. Л. Совершенствование подходов к формированию инвестиционной политикой банка при осуществлении инновационной деятельности.// Транспортное дело России, № 2, 2012. (0,57 п.л.).

42. Бударин И.Л. Анализ вариантов реализации инвестиционной политики банка при осуществлении инновационной деятельности. // Современная Россия: экономика и государство : материалы Всерос. науч.-практ. конф. -М., ГАСИС, 2011, (0,39 п.л.).

43. Бударин И.Л. Анализ особенностей формирования и реализации инвестиционной политикой банка при осуществлении инновационной деятельности.// Транспортное дело России, № 11, 2011. (0,5 п.л.).

44. Бударин И.Л. К вопросу о формировании целей и принципов инвестиционной политики акционерного коммерческого банка при осуществлении инновационной деятельности.// Транспортное дело России, № 12,2009. (0,53 п.л.).

45. Бударин И.Л. Критерии оценки эффективности реализации инновационной политики банка при осуществлении инновационной деятельности. // Современная Россия: экономика и государство : материалы Всерос. науч.-практ. конф. -М., ГАСИС, 2010, (0,41 п.л.).

46. Бударин И.Л. Обоснование метода дифференциации уровней реализации инновационной деятельности банка как объекта инвестирования. // Актуальные проблемы развития экономических систем: теория и практика: материалы Всерос. науч.-практ. конф. - М., ИЭ РАН, 2011 (0,42 п.л.).

47. Бударин И.Л. Проблемы формирования и реализации инвестиционной политикой банка при осуществлении инновационной деятельности и потенциальные пути их решения. // Актуальные

проблемы развития экономических систем: теория и практика: материалы Всерос. науч.-практ. конф. - М., ИЭ РАН, 2010 (0,38 п.л.).

48. Бударин И.Л. Разработка подхода к формированию рационального инвестиционной политикой банка при осуществлении инновационной деятельности.// Сб. научных трудов «Управление инновациями и инвестиционной деятельностью», выпуск 11. - М.: ФАОУ ДПО ГАСИС, 2011 (0,45 п.л.).

49. Бударин И.Л. Существующие подходы к формированию инвестиционной политики банков и тенденции их развития. // Сб. научных трудов «Управление инновациями и инвестиционной деятельностью», выпуск 10. - М.: ФАОУ ДПО ГАСИС, 2010 (0,45 п.л.).

50. Бударин И.Л. Тенденции развития инвестиционной политики инновационного развития в российских акционерных компаниях.// Транспортное дело России, № 6,2008. (0,43 п.л.).

51. Буренин А.Н. Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. - М.: Научно-техническое общество имени академика С. И. Вавилова, 2002.

52. Бюджетный кодекс Российской Федерации. - М.: Омега-Л,

2005.

53. Валдайцев C.B. Управление инновационным бизнесом Учеб. пособие для вузов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001- 343 с.

54. Васина A.A. Финансовая диагностика и оценка проектов. -СПб.: Питер, 2004.

55. Веретенникова И.И. Амортизация и амортизационная политика. - М.: Финансы и статистика, 2004.

56. Виленский П.Л., Лившиц В.Н., Орлова Е.Р., Смоляк A.C. Оценка эффективности инвестиционных проектов. - М.: Дело, 2001.

57. Волков И.М., Грачева М.В. Проектный анализ: Учебник для вузов. - М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 1998.

58. Градостроительный кодекс Российской Федерации. - М.: ООО «Статус-КВО 97», 2005.

59. Гражданский кодекс Российской Федерации. - М.: ЛОркнига, 2005.

60. Грачева М.В. Анализ проектных рисков: Учеб. пособие. - М.: ЗАО «Финстатинформ», 1999.

61. Деева А.И. Инвестиции: Учебное пособие для вузов. 2-е изд. М.: Экзамен, 2005.

62. Ендовицкий Д.А. Инвестиционный анализ в реальном секторе экономики. - М.: Финансы и статистика, 2003.

63. Закон «Об инвестиционной деятельности в Российской федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25 февраля 1999 года № 39-Ф3 (в ред. от 18.12.2006 г.).

64. Ивасенко А.Г., Никонова Я.И. Инвестиции: источники и методы финансирования. М.: Омега-Л, 2006.

65. Инвестиции: Учебник / Под ред. В.В. Ковалева, В.В. Иванова, В.А. Лялина. - М.: ООО «ТК Велби», 2003.

66. Инновационный менеджмент : Учебник для вузов ./ Под ред.проф. В.Я. Горфинкеля, проф. Б.Н. Чернышева, 2-е изд., перераб., доп. М.Изд. «Вузовский учебник», 2007.

67. Инновационный менеджмент : Концепции , многоуровневых стратегий и механизмы инновационного развития : Учеб. пособие/ Под ред. В.М. Анышина, A.A. Дагаева. - 2-е изд, перераб., доп- М.: Дело2006.

68. Катасонов В.Ю., Морозов Д.С. Проектное финансирование: организация, управление рисками, страхование. - М.: Анкил, 2000.

69. Ковалев В.В. Методы оценки инвестиционных проектов. -М.: Финансы и статистика, 2003.

70. Коттл С., Мюррей Ф.Р., Блок Ф.Е. «Анализ ценных бумаг Грэма и Додда. - М.: Олимп-Бизнес, 2000.

71. Крушвиц Л. Инвестиционные расчеты: Пер. с нем. - СПб.: Питер, 2001.

72. Крушвиц Л. Финансирование и инвестиции: Пер. с нем. -СПб.: Питер, 2000.

73. Липсиц И.В., Коссов В.В. Инвестиционный проект. - М.: БЕК, 1996.

74. Лукасевич И.Я. Анализ операций с ценными бумагами с MS EXCEL.

75. Лукасевич И.Я. Анализ финансовых операций. Методы, модели, техника вычислений. - М.: Финансы, ЮНИТИ, 2000

76. Лукасевич И.Я. Финансовый менеджмент: учебник. М.: Эксмо, 2007.

77. Маршалл Дж., Бансал В. Финансовая инженерия. - М.: Инфра-М, 2000.

78. Маховикова Г.А., Кантор В.Е. Инвестиционный процесс на предприятии. - СПб.: Питер, 2001.

79. Мелкумов Я.С. Экономическая оценка эффективности инвестиций и финансирование инвестиционных проектов. - М.: ИКЦ «ДИС», 1997.

80. Меньшиков И.С. Финансовый анализ ценных бумаг. - М.: Финансы и статистика, 1998.

81. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов: (вторая редакция) / М-во экон. РФ, М-во фин. РФ, ГК по стр-ву, архит. и жил. политике; рук. авт. кол.: Коссов В.В., Лившиц В.Н., Шахназаров А.Г. - М.: «Экономика», 2001.

82. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов (вторая редакция). Официальное издание. -М.: Экономика, 2000.

83. Морозов Ю.П. Инновационный менеджмент: Учеб. пособие для вузов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 200084. Морозова Ж.А. Договор строительного подряда. - М.: ООО «Ста-тус-КВ097»,2005.

85. Налоговый кодекс Российской Федерации. - М.: Юркнига,

2005.

86. Норткотт Д. Принятие инвестиционных решений: Пер. с англ. - М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 1997.

87. Определение стоимости строительной продукции. - М.: ЗАО «Книга-Сервис», 2003.

88. Основы инновационного менеджмента: Теория и практика: Учеб. пособие / Под ред.П.Н.Завлина и др. - М.: Экономика, 2000

89. Пайк Р., Нил Б, Корпоративные финансы и инвестирование: Пер. с англ. - СПб.: Питер, 2006.

90. Рэй К. Рынок облигаций. Торговля и управление рисками -М.: Дело, 2000.

91. Сергеев И.В., Веретенникова И.И. Организация и финансирование инвестиций: Учеб. пособие. - М.: Финансы и статистика, 2001.

92. Тебекин А.В. Инновационный менеджмент. - М.: Юрайт,

2012.

93. Топсахалова Ф.М.-Г. Инвестиционная политика и основной капитал: Учеб. пособие. - Ставрополь: изд. Банкиздат.

94. Топсахалова Ф.М.-Г. Особенности принятия инвестиционного решения при условиях неопределенности и риска. Научный журнал «Экономический анализ» № 12, с. 44.

95. Топсахалова Ф.М.-Г. Региональные аспекты повышения инвестиционной привлекательности аграрного сектора. - М.: Финансы и кредит, 2004.

96. Управление проектами (Учебное пособие). И.И. Мазур, В.Д. Шапиро, И.Г. Ольдерогге. -4-е изд. - М.: Омега ,2005.

97. Фабоцци Ф. Дж. Управление инвестициями. - М.: Инфра-М,

2000.

98. Холт Р.Н., Барнес С.Б. Планирование инвестиций. Пер. с англ. - М.: Дело ЛТД, 1994.

99. Чекулаев М.В. Риск-менеджмент. - М.: Альпина Паблишер,

2002.

100. Четыркин Е.М. Финансовая математика. - М.: Дело, 2000.

101. Четыркин Е.М. Финансовый анализ производственных инвестиций. -М.: Дело, 1998.

102. Шарп У., Александер Г., Бейли Дж. Инвестиции. - М.: Инфра-М, 2007.

103. Никольский А.Ю. Моделирование процессов трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса. //Инновации и инвестиции, №3, 2010 (0,50 п.л.).

104. Никольский А.Ю. Анализ особенностей инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса.// Транспортное дело России, № 11,2011. (0,60 пл.).

105. Никольский А.Ю. Совершенствование инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса.// Транспортное дело России, № 2, 2012. (0,55 пл.).

106. Никольский А.Ю. Типовые изменения инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса. // Актуальные проблемы развития экономических систем: теория и практика: материалы Всерос. науч.-практ. конф. - М., ИЭ РАН, 2010 (0,40 пл.).

107. Никольский А.Ю. Разработка критерия оценки эффективности инновационной деятельности коммерческих банков в

условиях кризиса. // Современная Россия: экономика и государство : материалы Всерос. науч.-практ. конф. - М., ГАСИС, 2011, (0,40 п.л.).

108. Никольский А.Ю. Формирование модели трансформации инновационной деятельности коммерческих банков в условиях кризиса. // Сб. научных трудов «Управление инновациями и инвестиционной деятельностью», выпуск 11.- М.: ФАОУ ДПО ГАСИС, 2011 (0,40 п.л.).