Развитие системы регулирования российского финансового рынка на основе институционального и сетевого подходов тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, кандидат наук Евлахова, Юлия Сергеевна
- Специальность ВАК РФ08.00.10
- Количество страниц 393
Оглавление диссертации кандидат наук Евлахова, Юлия Сергеевна
ВВЕДЕНИЕ................................................................................6
1. РАЗВИТИЕ КОНЦЕПТУАЛЬНЫХ ОСНОВ ИССЛЕДОВАНИЯ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И СИСТЕМЫ ЕГО РЕГУЛИРОВАНИЯ..............25
1.1. Системно-интеграционные основы теории финансового рынка..............................................................................................25
1.2. Разработка концепции взаимодействия институтов финансового рынка в контексте комплементарности институционального и сетевого подходов.........................................................................................47
1.3. Система регулирования финансового рынка: эволюция теоретических подходов..........................................................................................66
2. СТРУКТУРИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА В КОНТЕКСТЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОГО И СЕТЕВОГО ПОДХОДОВ............................78
2.1. Институционально-сетевая структура финансового рынка и ее влияние на модернизацию инструментов его регулирования........................79
2.2. Структура стандартов как регулятивных институтов финансового рынка............................................................................................100
3. ТРАНСФОРМАЦИЯ СИСТЕМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ФИНАНСОВОГО РЫНКА С ПОЗИЦИЙ КОМПЛЕМЕНТАРНОСТИ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОГО И СЕТЕВОГО ПОДХОДОВ.........................120
3.1. Система принципов регулирования финансового рынка как исходный пункт обоснования целей и моделей регулирования..................................121
3.2. Уязвимости системно значимых финансовых институтов как проблемная область государственного регулирования.............................142
4. РАЗВИТИЕ ИНСТРУМЕНТАРИЯ ОЦЕНКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЯ ИНСТИТУТОВ РОССИЙСКОГО ФИНАНСОВОГО РЫНКА...........................................................................................157
4.1. Механизм взаимодействия институтов российского финансового рынка: эмпирический анализ...............................................................157
4.2. Методика идентификации системно значимых финансовых институтов и их уязвимостей к рискам отмывания денег и финансирования терроризма......................................................................................179
4.3. Инструментарий регулирования российских финансовых институтов и подходы к его оценке..........................................................................212
5. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СИСТЕМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РОССИЙСКОГО ФИНАНСОВОГО РЫНКА НА БАЗЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОГО И СЕТЕВОГО ПОДХОДОВ..........................241
5.1. Формирование механизма регулирования сетей институтов российского финансового рынка...........................................................241
5.2. Стратегия развития финансового рынка России в контексте институциональных изменений...........................................................256
ЗАКЛЮЧЕНИЕ........................................................................278
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ..........................................................292
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Ключевые международные финансовые стандарты и
органы, их устанавливающие...............................................................337
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Систематизация целей регулирования финансовых институтов, установленных международными
организациями.................................................................................339
ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Альтернативы целей регулирования российского
финансового рынка............................................................................340
ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Динамика и структура отозванных лицензий российских кредитных организаций в 2013-2015
годах.............................................................................................341
ПРИЛОЖЕНИЕ 5 Виды активов для инвестирования средств некредитных
финансовых организаций России..........................................................342
ПРИЛОЖЕНИЕ 6 Перечень показателей, используемых для анализа сетевых взаимодействий финансовых институтов на российском финансовом рынке..............................................................................................344
ПРИЛОЖЕНИЕ 7 Динамика банковского кредитования в РФ в разрезе отдельных категорий заемщиков за 2005-2016
годы.................................................................................................................347
ПРИЛОЖЕНИЕ 8 Количественные показатели деятельности кредитных
организаций, используемые для оценки системной значимости....................349
ПРИЛОЖЕНИЕ 9 Спектр научных позиций относительно состава группы
системно значимых российских банков..................................................352
ПРИЛОЖЕНИЕ 10 Характеристика позиций стран с высоким уровнем дохода, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития или Европейского союза, в международной системе противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию
терроризма.....................................................................................353
ПРИЛОЖЕНИЕ 11 Виды активов российских банков, подверженных
страновому риску.............................................................................356
ПРИЛОЖЕНИЕ 12 Динамика активов российских системно значимых
банков, подверженных страновому риску...............................................359
ПРИЛОЖЕНИЕ 13 Оценка факторов репутационного риска российских
системно значимых банков..................................................................360
ПРИЛОЖЕНИЕ 14 Риск-профили российских системно значимых
банков...........................................................................................375
ПРИЛОЖЕНИЕ 15 Функции регуляторов в российской системе
регулирования финансового рынка........................................................380
ПРИЛОЖЕНИЕ 16 Аналитическая справка о наличии процедуры допуска на финансовый рынок в разрезе видов российских финансовых
институтов.....................................................................................382
ПРИЛОЖЕНИЕ 17 Систематизация нормативов деятельности финансовых институтов на российском финансовом рынке, ограничивающих принимаемый ими уровень рисков..........................................................................384
ПРИЛОЖЕНИЕ 18 Руководство Европейской комиссии по оценке регулирующего воздействия «Impact Assessment Guidelines»:
характеристика.................................................................................391
ПРИЛОЖЕНИЕ 19 Исследование связей между объемом выпущенных банками долговых обязательств и объемом пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов на российском финансовом
рынке............................................................................................392
ПРИЛОЖЕНИЕ 20 Мониторинг характера заключений Министерства экономического развития РФ об оценке регулирующего воздействия актов федеральных органов исполнительной власти РФ........................................393
Рекомендованный список диссертаций по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит», 08.00.10 шифр ВАК
Развитие российской системы финансового мониторинга в условиях цифровизации экономики2023 год, кандидат наук Ильин Артур Владимирович
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как элемент управления банковскими рисками2005 год, кандидат экономических наук Лебедева, Татьяна Владимировна
Совершенствование мониторинга рисков вовлечения банков в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма2021 год, кандидат наук Галали Ризгар Дж. Азиз
Развитие инструментов финансового мониторинга в процессах легализации доходов, полученных преступным путем2015 год, кандидат наук Фильчакова, Наталья Юрьевна
Повышение эффективности финансового мониторинга в банковской системе РФ2009 год, кандидат экономических наук Ярлыков, Сергей Юрьевич
Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Развитие системы регулирования российского финансового рынка на основе институционального и сетевого подходов»
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Динамичное развитие российского финансового рынка, сопровождающееся интенсификацией взаимодействия финансовых организаций, приводит к образованию многообразных сетей взаимодействий. В рамках сетей финансовые организации обладают одновременно и прежними характеристиками, и новыми - сетевыми -параметрами (например, взаимосвязанность, взаимозависимость), что определяет необходимость учитывать в регулировании сетевой характер взаимосвязей финансовых организаций.
Важной целью государственного регулирования финансового рынка в последнее десятилетие является снижение уровня системного риска и, тем самым, обеспечение стабильности финансового рынка. Банком России изучены наиболее вероятные сценарии реализации системного риска российского финансового рынка, в соответствии с которыми разработаны макропруденциальные инструменты. Однако только в кризисных условиях возможна достоверная проверка результативности принятых мер, их достаточности и адекватности. Вместе с тем особенность системного риска финансового рынка такова, что его триггерами могут быть разные факторы. В современных условиях угрозы роста системного риска финансового рынка могут исходить от легализации преступных доходов, финансирования терроризма, виртуальных валют, киберпреступности, что требует новых подходов и инструментов регулирования российского финансового рынка.
На регулирование российского финансового рынка значимое влияние оказывают международные финансовые стандарты. Это не только сохраняет актуальность проблемы определения допустимых границ адаптации международных финансовых стандартов, с учетом особенностей российского финансового рынка, но и приводит к возникновению новых вопросов: соотношение международных и национальных стандартов на российском
финансовом рынке; избыточное регулятивное давление на финансовые организации, вызванное внедрением международных стандартов, и необходимость его компенсации; оценки имплементации международных финансовых стандартов на российском финансовом рынке, проводимые различными международными организациями, и их последствия.
Таким образом, актуальность научного поиска направлений развития и совершенствования системы регулирования российского финансового рынка определяется разнообразием современных вызовов и задач.
Вместе с тем система регулирования российского финансового рынка может развиваться результативно при наличии современного теоретического базиса, методологических подходов и методического обеспечения, учитывающих не только фундаментальные основы теории финансов, но и имеющих адекватный инструментарий решения современных проблем регулирования. Необходимость разработки перечисленных компонентов результативного развития системы регулирования российского финансового рынка определяет актуальность настоящего исследования.
Степень разработанности проблемы. Современные научные исследования финансового рынка, системы его регулирования представлены достаточно широко в отечественной и зарубежной литературе.
Роль финансового рынка в экономике и проблематика его регулирования в рамках реализации целей макроэкономической политики рассмотрены в фундаментальных трудах Дж. М. Кейнса, Дж. Тобина, М. Фридмена, Ф. Хайека, Дж. Хикса. Исследованиям участников финансового рынка и проблем регулятивного воздействия на их поведение посвящены работы Дж. Акерлофа, О. Моргенштерна, Дж. фон Неймана, Дж. Стиглера, К. Эрроу.
В рамках теории финансов анализ финансового рынка, его диспозиция в финансовой системе рассмотрены в работах российских ученых-экономистов: В.А. Алешина, С.В. Барулина, Е.В. Барулиной, В.Н. Горелика, А.Е. Дворецкой, Е.А. Ермаковой, В.М. Родионовой, О.Ю. Свиридова, В.Е. Черкасова, Н.И. Яшиной.
Широко представлены в литературе теоретические концепции, объясняющие механизмы функционирования финансового рынка. Концепция институционального развития и эффективности фондового рынка, а также теория оценки финансовых активов нашли свое отражение в трудах современных ученых: Е.Н. Алифановой, А.В. Воронцовского, В.П. Иваницкого, Р.М. Нуреева. Теории финансового посредничества посвящены работы преимущественно зарубежных ученых, среди них: Дж. Бенстон, Джон Г. Герли, К. В. Каломирис, Т. Кемпбелл, К. В. Смит, В. Крэкоу, А. Сантомеро, М. Спенс, Дж. Стиглиц, М. Дж. Фланнери, Э. Шоу.
Системный подход, применяемый в диссертации как методологический базис исследования, основан на работах Л. Берталанфи, У. Эшби. Модернизации экономической теории на базе системной парадигмы Я. Корнаи и развитию теории экономических систем посвящены работы Г.Б. Клейнера. Вопросы методологии политико-экономического анализа развиты в работах О.Ю. Мамедова. Направления развития системного подхода в исследовании финансового рынка представлены в работах Л. Л. Игониной, А. А. Ермоленко.
Стержнем новой институциональной теории, используемой в диссертации в качестве одного из ключевых теоретических подходов к исследованию, является концепция институтов и институциональной динамики, предложенная нобелевским лауреатом Д. Нортом и развитая в работах П. Беттке, К. Койна, П. Лисона, Т. Эггертсона. Безусловный интерес представляют исследования сетей, трансакционных издержек, «провалов рынка» и «провалов государства» в рамках институциональной экономики, которые отражены в работах О.С. Белокрыловой, К.А. Бендукидзе, Я.И. Кузьминова, В.Л. Тамбовцева, М.М. Юдкевич. Научная постановка и разработка проблемы появления институтов представлена в исследованиях российских ученых: А.А. Аузана, Л.И. Полищука, В.М. Полтеровича, В.В. Радаева, А.А. Яковлева, Е.Г. Ясина. С позиций регулирования финансовых институтов наиболее значимы такие концепции институциональной теории, как теория общественного выбора (Дж. Бьюкенен, Г. Таллок) и экономика соглашений (А. Орлеан, Л. Тевено, О. Фавро).
Сетевой подход, также применяемый в диссертации, был сформирован известными зарубежными учеными: М. Вассерманом, К. Фауст. Теория графов и прикладная теория сетевого моделирования, направленные на анализ сложных сетей, нашли свое отражение в трудах зарубежных ученых: М.Е. Ньюмана, А. Реньи, Р. Соломоноффа и А. Рапопорта, С. Строгатца, Д. Уоттса. Теоретические и методологические подходы к исследованию финансового рынка с позиций сетевого подхода обоснованы в работах зарубежных и российских ученых: Ф. Аллена, Д. Асемоглу, Д. Гейла, Дж. Кабаллеро, К. Канделариа, А. Оздаглара, А.М. Карминского, О.В. Саввиной, М.И. Столбова, Г. Хейла. Сетевые исследования отдельных сегментов российского финансового рынка нашли отражение в работах А.В. Леонидова, С.Р. Моисеева, Е.Л. Румянцева, Е.А. Снеговой.
Научно-теоретическое обобщение дискуссионных вопросов, касающихся содержания понятия «финансовый институт», а также сегментации финансового рынка, проведенное в диссертационном исследовании, опиралось на работы известных российских ученых: Г.Н. Белоглазовой, Н.В. Байдуковой, И.Г. Горловской, Г.Г. Коробовой, В.Э. Кроливецкой, П.Д. Ланскова, В.Ю. Наливайского, Т.В. Никитиной.
Проблематике государственного регулирования экономики посвящены работы В.М. Белоусова, Т.В. Игнатовой Особенности российской системы регулирования финансового рынка в целом и его отдельных сегментов рассмотрены в работах М.А. Абрамовой, Р.Р. Ахметова, П.В. Акинина, В.П. Акининой, Н.А. Звягинцевой, М.А. Котлярова, Н.Н. Куницыной, О.В. Ломтатидзе, М.С. Марамыгина, Я.М. Миркина, В.Н. Овчинникова, В.А. Поздышева, А.Д. Радыгина, М.И. Черновой. Вопросам макропруденциального регулирования посвящены работы С.Р. Моисеева, А.Ю. Симановского.
Отдельные аспекты исследования международных финансовых стандартов, их роли на мировом и национальных финансовых рынках в условиях многополярности глобальной экономики нашли отражение в трудах А.Ю. Архипова, Т.В. Ворониной, О.А. Гришиной, Д.В. Смыслова, Л.С. Худяковой.
Сравнительные исследования динамики развития и регулирования российского и зарубежных финансовых рынков представлены в работах Б.Б. Рубцова, И.Н. Рыковой.
Теоретические и методологические основы исследования системного риска на финансовом рынке представлены в работах зарубежных ученых: А. Вамвакидиса, М. Луцчетта, Г. де Ницоло, Р.А. Прасч, Р. Ранциере, А. Торнелла, Т. Щарина. Подходы к оценке системного риска российского финансового рынка, в том числе к оценке системной значимости российских финансовых институтов, освещены в работах О.Дж. Говтваня, А.К. Мансурова, Л.И. Ниворожкиной, К.В. Трушиной, С.Ю. Хасяновой.
При этом некоторые аспекты продолжают оставаться недостаточно изученными и дискуссионными, начиная от концептуально-методологических трактовок финансового рынка и заканчивая формированием инструментов сетевого регулирования. Это объясняется не только многообразием подходов к обсуждаемой проблематике, динамизмом развития финансовых рынков, но и появлением новых фактов, содержащих значительный потенциал для дальнейшего исследования. Прежде всего, это касается системных рисков финансового рынка и их влияния на национальную и глобальную финансовую стабильность.
Необходимость взаимосвязанного рассмотрения финансового рынка и системы его регулирования, наличие ряда дискуссионных вопросов, принципиально важных для определения перспектив развития системы регулирования российского финансового рынка, обусловили выбор направлений исследования в рамках проблематики регулирования финансового рынка.
Цель и задачи исследования. Цель исследования состоит в том, чтобы на основе анализа структуры и институтов финансового рынка, совместного применения институционального и сетевого подходов к его регулированию, выявить составляющие институционально-сетевой структуры российского финансового рынка, расширить систему принципов и модифицировать цели регулирования, разработать концептуальный подход к исследованию
взаимодействия финансовых институтов, учитывающий их уязвимости к рискам, обосновать механизм и инструменты регулирования, соответствующие институционально-сетевой структуре, и разработать предложения по совершенствованию системы регулирования российского финансового рынка.
Поставленная цель исследования обусловила необходимость постановки и решения следующих задач:
- разработать концепцию взаимодействия финансовых институтов, раскрывающую содержание институционально-сетевой модели структуры финансового рынка;
- разработать алгоритм идентификации институционально-сетевой модели структуры финансового рынка и на его основе идентифицировать институционально-сетевую структуру российского финансового рынка;
- предложить преобразования системы регулирования российского финансового рынка в соответствии с его институционально-сетевой структурой;
- обосновать концепцию изменения системного риска финансового рынка под воздействием уязвимостей финансовых институтов к рискам отмывания денег и финансирования терроризма;
- разработать методику определения зон уязвимости группы системно значимых финансовых институтов к рискам отмывания денег и финансирования терроризма;
- выявить зоны уязвимости российских системно значимых банков к рискам отмывания денег и финансированию терроризма и их влияние на изменение уровня системного риска российского финансового рынка;
- определить направления и содержание взаимосвязей институтов российского финансового рынка на основе эмпирического анализа;
- разработать механизм регулирования сетей институтов российского финансового рынка;
- сформировать предложения в стратегию развития финансового рынка России.
Область исследования. Диссертационная работа выполнена в рамках Паспорта специальности ВАК 08.00.10 - «Финансы, денежное обращение и кредит»: 1.5 - Финансовые институты: теория, методология, закономерности развития и совершенствование управления, 10.12 - Совершенствование системы управления рисками российских банков, 11.8 - Государственное регулирование кредитно-финансовых институтов.
Объект и предмет исследования. Объект исследования - российский финансовый рынок, взаимосвязи, возникающие в процессе его функционирования и регулирования.
Предмет исследования - регулирование российского финансового рынка посредством воздействия на финансовые институты и образуемые ими сети.
Теоретико-методологической основой исследования финансового рынка послужили теоретические разработки, выполненные в рамках институциональной и сетевой парадигм экономической науки. Исследование характера институтов финансового рынка, специфики их взаимодействий, структурирование финансового рынка проводилось на методологической основе теорий институциональной динамики и сетевого моделирования с использованием элементов теории общественного выбора, экономики соглашений, теории финансов и концепций функционирования финансового рынка. В основу, методологии исследования системы регулирования финансового рынка, положены также теоретико-методологические подходы, сопряженные с анализом рисков финансовых институтов, теоретические разработки моделей регулирования финансового рынка и концепций оценки системного риска финансового рынка, методология исследования стандартов как регулятивных институтов национальных финансовых рынков в условиях многополярности глобальной экономики.
Инструментарно-методический аппарат. Для обоснования представленных в диссертации положений использовалась философская, общенаучная и частнонаучная экономическая методология. Системный, структурный и логический подходы были использованы в диссертации для
обоснования теоретических положений и аргументации выводов исследования. В числе теоретических методов использовались анализ и синтез, методы экономической аналогии, индукция и дедукция. Из эмпирических методов исследования использовались методы наблюдения и измерения, рейтинговой оценки, сравнительный и статистический анализ и оценка. Применялись также методы табличной и графической интерпретации, схематичное представление исследуемых взаимосвязей. Применение указанных методов позволило обеспечить аргументированность оценок, достоверность полученных выводов и положений диссертационного исследования.
Информационно-эмпирическую базу исследования составили данные статистической отчетности и информационно-аналитические материалы Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу России; информационно-аналитические материалы Совета по финансовой стабильности, Базельского комитета по банковскому надзору, Международной ассоциации органов страхового надзора, Международной организации комиссий по ценным бумагам, Международного валютного фонда, Организации экономического сотрудничества и развития, Рабочей группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег; материалы, опубликованные в монографиях и периодических изданиях; интернет-ресурсы; собственные расчеты автора.
Нормативно-правовая база исследования представлена Федеральными законами, указами Президента РФ и постановлениями Правительства РФ, ведомственными нормативно-правовыми актами, регулирующими отношения участников финансового рынка, в т.ч. приказами и положениями Банка России и Министерства финансов России.
Концепция диссертационного исследования базируется на доказательстве необходимости преобразования целей, принципов, концепций и инструментов регулирования российского финансового рынка, обусловленного формированием его институционально-сетевой структуры. Модернизация системы регулирования российского финансового рынка позволит превентивно реагировать на угрозы роста системного риска финансового рынка и
целенаправленно воздействовать на сетевые параметры взаимодействий финансовых организаций. Разработка инструментария реализации основных положений концепции и развитие методической базы обеспечат достижение целей развития финансового рынка и поддержание его стабильности.
Научная новизна исследования состоит в разработке теоретических основ и методических положений совершенствования системы регулирования российского финансового рынка на основе совместного применения институционального и сетевого подходов; в формировании концептуального подхода и его методического обеспечения к регулированию системно значимых финансовых институтов, учитывающего их уязвимости к рискам; в разработке мер стимулирования и механизма регулирования финансовых институтов, направленных на развитие системы регулирования российского финансового рынка в соответствии с его институционально-сетевой структурой.
Наиболее значимые результаты, содержащие научную новизну, заключаются в следующем:
1. Разработана концепция взаимодействия финансовых институтов, опирающаяся на комплементарность институционального и сетевого подходов, которая в дополнение к существующим теоретическим подходам (Лансков П.Д., Никитина Т.В.1) базируется на обосновании двойственной природы финансового института, и, в отличие от теории финансового посредничества, ориентирована на анализ взаимосвязей финансовых институтов. Специфика взаимодействий финансовых институтов определяет обратное воздействие структуры финансового рынка на систему его регулирования и проявляется в следующих направлениях и механизмах: 1) взаимодействие формальных правил и неформальных ограничений на основе механизмов поддержки, неполного или частичного следования; 2) взаимодействие финансовых организаций друг с другом на основе долевых, долговых отношений и совместной деятельности; 3)
1 Лансков П.Д. Методология формирования организационно-экономического механизма регулирования финансового рынка и его инфраструктуры: автореф. дис...д-ра экон.наук, 2006; Никитина Т.В. Институциональные и методологические аспекты банковского надзора и регулирования в условиях финансовой глобализации // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. - 2008. - № 2. -С. 64-71.
взаимодействие формальных правил, неформальных ограничений с финансовыми организациями на базе инструментария регулирования. Предложенная концепция акцентирует внимание на обратной связи между системой регулирования и финансовым рынком, что позволило расширить теоретико-методическую и инструментальную основу регулирования.
2. Разработан алгоритм идентификации институционально-сетевой структуры российского финансового рынка, особенностью которой является взаимоувязка классификации финансовых институтов, оригинальной типологии сетей финансовых институтов по комплексу признаков и структуры финансового рынка по видам финансовых инструментов. Алгоритм идентификации включает: 1) выявление взаимосвязей институциональной структуры финансового рынка и типологии сетей финансовых институтов; 2) построение институционально-сетевой модели структуры национального финансового рынка; 3) спецификацию модели на основе данных российского финансового рынка. Данный алгоритм может быть использован для идентификации институционально-сетевой структуры любого национального финансового рынка.
3. Предложены преобразования системы регулирования российского финансового рынка в соответствии с его институционально-сетевой структурой:
1) модификация цели регулирования (превентивное реагирование на угрозы роста системного риска вместо снижения системного риска финансового рынка);
2) дополнение системы принципов регулирования за счет принципа равенства условий регулирования финансовых институтов, принципа направленности на реализацию функций финансовых институтов в экономике, принципа гармонизации целей регулирования, сетевого принципа организации регулирования; 3) ориентация на уязвимости финансовых институтов к рискам, провоцирующим рост системного риска финансового рынка; 4) преимущественное использование инструментов институционального и сетевого регулирования. Реализация этих изменений позволит регулятору своевременно
реагировать на современные вызовы: сетизация финансового рынка, рост финансовой напряженности, угрозы национальной финансовой безопасности.
4. Обоснована концепция изменения системного риска финансового рынка под воздействием уязвимостей финансовых институтов к рискам отмывания денег и финансирования терроризма, которая, в дополнение к существующим подходам (Хасянова С.Ю.; Леонидов А.В.; Моисеев С.Р., Снегова Е.А.; Карминский А.М., Столбов М.И.1), содержит новый критерий системной значимости финансовых институтов: слишком вовлеченный в отмывание денег и финансирование терроризма, чтобы оставаться системно значимым. Системно значимые финансовые институты являются носителями системного риска финансового рынка; они имеют уязвимости к рискам отмывания денег и финансирования терроризма; реализация в их деятельности таких рисков приводит к росту системного риска финансового рынка. Проблемой государственного регулирования системно значимых финансовых институтов является невозможность применения жестких санкций за причастность к процессам отмывания денег и финансирования терроризма ввиду негативных последствий для стабильности всего финансового рынка. Разработанная концепция позволила предложить решения данной проблемы: проведение регулятором анализа индикаторов рисков отмывания денег и финансирования терроризма системно значимых финансовых институтов; применение регулятором альтернатив прямой государственной поддержки системно значимых финансовых институтов; использование макропруденциальных инструментов, нацеленных на обеспечение стабильности всего финансового рынка, а не только системно значимых институтов.
5. Предложена методика определения зон уязвимости российских системно значимых финансовых институтов к рискам отмывания денег и
1Хасянова С.Ю. Совершенствование банковского регулирования и надзора в России на основе международных принципов: монография. - М.: ИНФРА-М, 2015. - 234 с.; Леонидов А.В. Системные риски на финансовых рынках // Глобальные рынки и финансовый инжиниринг. - 2015. - Т.2. - №1.- С.7-14; Моисеев С.Р., Снегова Е.А. Системная значимость участников денежного рынка // Банковское дело.- 2010. - №3. - С.24-29; Карминский А.М., Столбов М.И. Оценка взаимосвязи финансовой устойчивости и системного риска крупнейших российских банков // Корпоративные финансы. - 2016. - №1 (37). - С.77-87.
финансирования терроризма, включающая: 1) обоснование взаимосвязи типичных рисков системно значимых финансовых институтов с рисками отмывания денег и финансирования терроризма с помощью методов институционального анализа; 2) оценку отобранных рисков с помощью нормативных и разработанных автором методик; 3) построение риск-профилей российских системно значимых финансовых институтов на основе графических методов; 4) группировку, типологизацию риск-профилей и определение уязвимых зон системно значимых финансовых институтов к рискам отмывания денег и финансирования терроризма; 5) определение воздействия выявленных уязвимостей на изменение системного риска российского финансового рынка. Предложенная методика, в отличие от методик оценки национального и индивидуального рисков отмывания денег и финансирования терроризма, позволила определить уязвимости к данному риску для группы финансовых институтов одного вида.
6. Выявлены зоны уязвимости российских системно значимых банков к рискам отмывания денег и финансирования терроризма: 1) корреспондентские отношения с зарубежными банками и операции по внешнеторговым контрактам; 2) действия банковских клиентов, контрагентов и сотрудников, формирующие деловую репутацию банков. Деятельность банков, имеющих выявленные зоны уязвимости, создает угрозу роста системного риска российского финансового рынка. На этой основе разработаны рекомендации: по снижению уязвимостей российских системно значимых банков к рискам отмывания денег и финансирования терроризма (оценка рисков внешнеэкономических операций, учитывающих позиции стран-контрагентов в международной системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма); по предотвращению угроз роста системного риска (регулярная оценка репутационного риска системно значимых банков).
7. Установлено, что ключевым направлением взаимодействия институтов российского финансового рынка является взаимодействие кредитных организаций друг с другом. Определены статистически значимые связи банков с
некредитными финансовыми институтами: «объем средств, размещенных банками в некредитных финансовых институтах, - объем выпущенных банками долговых обязательств», «объем средств, размещенных банками в некредитных финансовых институтах, - объем премий по добровольному страхованию имущества». Это позволило выявить значимые для регулирования взаимосвязи финансовых институтов: 1) связи между кредитными организациями; 2) связи кредитных организаций с некредитными финансовыми организациями как кредиторов и как эмитентов долговых ценных бумаг; 2) связи между кредитными и страховыми организациями в рамках концепции банкострахования.
Похожие диссертационные работы по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит», 08.00.10 шифр ВАК
Развитие механизмов финансового мониторинга в некредитных финансовых организациях2016 год, кандидат наук Чуйкова, Надежда Михайловна
Теория и методология антиотмывочного финансового регулирования2021 год, доктор наук Танющева Наталия Юрьевна
Развитие системы противодействия легализации преступных доходов с использованием финансового мониторинга2009 год, кандидат экономических наук Шилина, Оксана Владимировна
Совершенствование системы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации2004 год, кандидат экономических наук Яковлев, Евгений Петрович
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма в условиях финансовой глобализации2009 год, кандидат экономических наук Быченко, Евгений Геннадьевич
Список литературы диссертационного исследования кандидат наук Евлахова, Юлия Сергеевна, 2017 год
Список литературы
1. О банках и банковской деятельности: [федер. закон: принят Гос. Думой 2 дек. 1990 г. №395-1: по состоянию на 1 мая 2017 г.]. Режим доступа: www. consultant. ru
2. О жилищных накопительных кооперативах: [федер. закон: принят Гос. Думой 30 дек. 2004 г. №215-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
3. О защите конкуренции: [федер. закон: принят Гос. Думой 26 июля 2006 г. №135-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
4. О кредитной кооперации: [федер. закон: принят Гос. Думой 18 июля 2009 г. №190-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
5. О ломбардах: [федер. закон: принят Гос. Думой 19 июля 2007 г. №196-ФЗ: по состоянию на 13 июля 2015 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
6. О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях: [федер. закон: принят Гос. Думой 2 июля 2010 г. №151-ФЗ: по состоянию на 1 мая 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
7. О негосударственных пенсионных фондах: [федер. закон: принят Гос. Думой 7 мая 1998 г. №75-ФЗ: по состоянию на 30 окт. 2015 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
8. О потребительском кредите (займе): [федер. закон: принят Гос. Думой 21 дек. 2013 г. №353-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
9. О Правительстве Российской Федерации: [федер. конституц. закон: принят Гос. Думой 17 дек. 1997 г. №2-ФКЗ: по состоянию на 28 дек. 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
10. О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком: [федер. закон: принят Гос.
Думой 27 июля 2010 г. №224-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
11. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: [федер.закон: принят Гос. Думой 7 авг. 2001 г. №115-ФЗ: по состоянию на 28 дек. 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
12. О рынке ценных бумаг: [федер.закон: принят Гос. Думой 22 апр. 1996 г. №39-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
13. О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка: [федер. закон: принят Гос. Думой 13 июля 2015 г. №223-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
14. О финансовой аренде (лизинге): [федер. закон: принят Гос. Думой 29 окт. 1998 г. №164-ФЗ: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
15. О Центральном банке (Банке России): [федер.закон: принят Гос. Думой 10 июля 2002 г. №86-ФЗ: по состоянию на 1 мая 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
16. Об инвестиционных фондах: [федер.закон: принят Гос. Думой 29 нояб. 2001 г. №156-ФЗ: по состоянию на 1 мая 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
17. Об организации страхового дела в Российской Федерации: [закон РФ: принят Гос.Думой 27 нояб. 1992 г. №4015-1: по состоянию на 3 июля 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
18. О Министерстве финансов Российской Федерации: [Постановление Правительства РФ: принято 30 июня 2004 г. №329: по состоянию на 7 июня 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
19. О Национальном совете по обеспечению финансовой стабильности: [Постановление Правительства РФ: принято 5 июля 2013 г. №571: по состоянию на 25 февр. 2015 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
20. О нормативах оценки финансовой устойчивости деятельности жилищных накопительных кооперативов: [Постановление Правительства РФ: принято 28 янв. 2006 г. №46]. Режим доступа: www.consultant.ru
21. О порядке проведения федеральными органами исполнительной власти оценки регулирующего воздействия проектов нормативных правовых актов, проектов поправок к проектам федеральных законов и проектов решений совета Евразийской экономической Комиссии, а также о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации: [Постановление Правительства РФ: принято 17 дек. 2012 г. №1318: по состоянию на 15 окт. 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
22. Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года: [Распоряжение Правительства РФ: принято 29 дек. 2008 г. №2043-р]. Режим доступа: www.consultant.ru
23. Об утверждении числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов: [Приказ Министерства финансов: принято 30 мар. 2012 г. №42н]. Режим доступа: www.consultant.ru
24. О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов: [Положение ЦБ РФ: принято 6 авг. 2015 г. №483-П: по состоянию на 1 дек. 2015 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
25. О порядке расчета норматива краткосрочной ликвидности («Базель III») системно значимыми кредитными организациями: [Положение ЦБ РФ: принято 3 дек. 2015г. №510-П]. Режим доступа: www.consultant.ru
26. О порядке расчета размера операционного риска: [Положение ЦБ РФ: принято 3 нояб. 2009г. №346-П: по состоянию на 18 нояб. 2015 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
27. О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций: [Положение ЦБ РФ: принято 9 июня 2005г. №271-П: по состоянию на 5 апр. 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
28. О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 3 декабря 2012 года «Об обязательных нормативах банков»: [Указание ЦБ РФ: принято 30 нояб. 2015г. №3855-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
29. О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года №3081 -У «О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности»: [Указание ЦБ РФ: принято 19 мар. 2015г. №3602-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
30. О методике определения системно значимых кредитных организаций: [Указание ЦБ РФ: принято 22 июля 2015г. №3737-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
31. О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, государственного реестра сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, об установлении формы, сроков и порядка представления саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), сведений о своих членах - кредитных кооперативах, число членов (общее число членов и ассоциированных членов) которых превысило три тысячи физических и/или юридических лиц: [Указание ЦБ РФ: принято 10 нояб. 2016 г. №4184-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
32. О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых
организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании, форме и порядке представления документов и информации, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) и источники происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами): [Указание ЦБ РФ: принято 28 мар. 2016г. №3984-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
33. О порядке ведения Банком России реестра жилищных накопительных кооперативов: [Указание ЦБ РФ: принято 11 мар. 2015 г. №3587-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
34.О порядке инвестирования средств страховых резервов и перечне разрешенных для инвестирования активов: [Указание ЦБ РФ: принято 22 фев. 2017г. №4297-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
35. О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа): [Указание ЦБ РФ: принято 29 апр. 2014 г. №3249-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
36. О порядке получения разрешений на применение банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков в целях расчета нормативов достаточности капитала банка, а также порядке оценки их качества: [Указание ЦБ РФ: принято 6 авг. 2015 г. №3752-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
37. О порядке проведения Банком России оценки качества систем управления рисками и капиталом, достаточности капитала кредитной
организации и банковской группы: [Указание ЦБ РФ: принято 7 дек. 2015г. №3883-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
38. О порядке расчета страховой организацией нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств: [Указание ЦБ РФ: принято 28 июля 2005г. №3743-У: по состоянию на 6 фев. 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
39.О признании инфраструктурных организаций финансового рынка системно значимыми: [Указание ЦБ РФ: принято 25 июля 2014г. №3341-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
40. О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов: [Указание ЦБ РФ: принято 28 дек. 2005 г. №3916-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
41. Об оценке экономического положения банков: [Указание ЦБ РФ: принято 30 апр. 2008 г. №2005-У: утр.силу с 5 июня 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
42. Об установлении нормативов достаточности средств выплатного резерва для осуществления выплаты накопительной пенсии и достаточности средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, для осуществления выплаты срочной пенсионной выплаты и порядке расчета указанных нормативов достаточности для негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленного на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц: [Указание ЦБ РФ: принято 5 окт. 2015г. №3815-У]. Режим доступа: www.consultant.ru
43. О Методических рекомендациях по разработке кредитными организациями планов восстановления финансовой устойчивости: [Письмо ЦБ РФ: принято 29 дек. 2012 г. №193-Т]. Режим доступа: www.consultant.ru
44. Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах: [Письмо ЦБ РФ: принято 30 июня 2005 г. №92-Т: по состоянию на 12 окт. 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
45. Об обязательных нормативах банков: [Инструкция ЦБ РФ: принято 3 дек. 2012 г. №139-И: по состоянию на 13 фев. 2017 г.]. Режим доступа: www. consultant. ru
46. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: [Инструкция ЦБ РФ: принято 2 апр. 2010 г. №135-И: по состоянию на 24 апр. 2017 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
47. О порядке проведения оценки регулирующего воздействия проектов нормативных актов Банка России: [Приказ ЦБ РФ: принято 27 дек. 2014 г. № ОД-3716]. Режим доступа: www.consultant.ru
48. О показателях и нормативах достаточности собственных средств (капитала) управляющих компаний и специализированных депозитариев, являющихся субъектами отношений по обязательному пенсионному страхованию, заключивших договоры с негосударственными пенсионными фондами, относительно объема обслуживаемых активов: [Приказ ФСФР РФ: принято 18 мая 2005 г. № 05-19/пз-н: по состоянию на 10 окт. 2016 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
49. Об утверждении Положения о снижении (ограничении) рисков, связанных с доверительным управлением активами инвестиционных фондов, размещением средств пенсионных резервов, инвестированием средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, а также об утверждении изменений в некоторые нормативные правовые акты Федеральной службы по финансовым рынкам: [Приказ ФСФР РФ: принято 10 нояб. 2009 г. №
09-45/пз-н: по состоянию на 25 авг. 2015 г.]. Режим доступа: www.consultant.ru
50. Абрамов, А. Е. Регулирование финансовых рынков: модели, эволюция, эффективность/ А. Е. Абрамов, А.Д. Радыгин, М.И. Чернова // Вопросы экономики. - 2014. - №2. - С.33-49.
51. Абрамова, М.А. Концепция развития денежной системы России в условиях модернизации национальной экономики: автореф. дисс... .докт.экон.наук: 08.00.10/Абрамова Марина Александровна. -М., 2014. - 47 с.
52. Абрамова, М.А. Развитие кредитного и страхового брокериджа в России: особенности, риски, регулирование / М.А. Абрамова, Л.С. Александрова, Е.Д. Бальестерос, О.В. Захарова, Д.К. Маштакеева, К.И. Третьяков, И.Е. Шакер // Экономика. Бизнес. Банки. - 2013. - Т. 3. - С. 1-234 (статья в журнале - научный отчет).
53. Абрамова, М.А. К вопросу о введении мегарегулятора в России/ М.А. Абрамова // Экономика. Налоги. Право. - 2013. - № 5. - С. 21-25.
54. Абрамова, М.А. Влияние банковского надзора и политики коммерческих банков на денежную эмиссию / М.А. Абрамова // Экономика. Бизнес. Банки. - 2016. - Т.5. - С.27-32.
55. Абрамова, М.А. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации в среднесрочной перспективе: мнение экспертов / М.А. Абрамова, Н.А. Ковалева, О.И. Лаврушин, Б.Б. Рубцов, А.А. Цыганов // Экономика. Налоги. Право. - 2016. - Т. 9. - № 4. - С. 6-11.
56. Абрамова, М.А. Текущее состояние и перспективы развития финансовой системы России / М.А. Абрамова, Л.И. Гончаренко, С.Е. Дубова, О.И. Лаврушин, И.В. Ларионова, В.В. Масленников, Б.Б. Рубцов, А.А. Цыганов // Экономика. Налоги. Право.- 2017. - №2. - С.6-22.
57. Акопова, Е.С. Глобализация страхового рынка: информационно-сетевая парадигма: монография / Е.С.Акопова, Л.Ю. Андреева.-Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2004. - 408 с.
58. Алескеров, Ф.Т. Анализ предложений по регулированию глобальных системно значимых банков/ Ф.Т. Алескеров, И.К. Андриевская, Д.В. Григорьев, Н.П. Львов, Е.С. Малков, А.А. Никитин, Г.И. Пеникас // Банковское дело. - 2011.- №11. - С. 32-35.
59. Акинина, В.П. Создание синтетической модели рейтинговой оценки коммерческих банков / В.П. Акинина, П.В. Акинин, И.О. Алимова // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2015. - № 39 (273). - С. 32-40.
60. Акинин, П.В. Механизмы и инструменты сопряжения финансового и реального секторов экономики / В.П. Акинина, П.В. Акинин // Финансы и кредит. - 2014. - № 16 (592). - С. 2-8.
61. Алешин, В.А. Приоритеты инновационного развития финансовой системы России: монография / В.А. Алешин, И.Г. Давыденко, Е.В. Демина, А.И. Зотова, М.В. Кириченко, С.А. Коробко, И.В. Некрасова, О.Л. Савенко, О.Ю. Свиридов, Д.А. Шевченко / под ред. В.А. Алешина.
- М.: Вузовская книга, 2013. - 304 с.
62. Алифанова, Е.Н. Институциональное развитие российского фондового рынка в условиях финансовой глобализации: монография/ Е.Н. Алифанова. - Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2005.- 206 с.
63. Ананьева, Е.А. Некоторые вопросы сущности финансов/ Е.А. Ананьева // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2013. - №16.
- С. 21-28.
64. Аналитическое обозрение «Небанковские финансовые посредники» 2009-2013 гг. Режим доступа: http://www.cbr.ru/finmarkets/files.
65. Архипов, А.Ю. Россия в современных кризисных процессах мировой экономики: вызовы и перспективы/ А.Ю. Архипов // Экономические науки. - 2015. - №130. - С.7-10.
66. Аузан, А.А. Трансформация неформальных институтов: опыт полевого исследования / А.А. Аузан // Экономическая политика. - 2015. - Т.10. -№3. - С.61-67.
67. Ахметов, Р.Р. Теория и методология обеспечения устойчивости финансового рынка: автореф. дисс. .. .докт.экон.наук: 08.00.10/ Ахметов Рустэм Рафгетович. - Казань, 2011. - 36 с.
68. Бабенко, И.В. Банкострахование как финансовая категория. Оценка российского рынка банкостраховых услуг / И.В.Бабенко, А.И. Бабенко // Финансы и кредит. - 2016. - №4. - С.11-23.
69. Бандурко, С.А. Оценка репутационного риска банка с учетом вызовов современной информационной системы финансового рынка / С.А.Бандурко, Ю.И. Новиков // Банковские услуги.- 2015. - №8. - С.25-29.
70. Барулин, С.В. Развитие финансово-кредитных теорий / С.В. Барулин, Е.В. Барулина, Г.Г. Коробова, С.Б. Коваленко, М.В. Киселев: монография. - Саратов: издательство Саратовский государственный социально-экономический университет, 2013. - 152 с.
71. Байдукова, Н.В. Мегарегулятор: взаимодействие с кредитными организациями и финансовыми рынками/ Г.Н. Белоглазова, Н.В. Байдукова, В.И. Вазигова и другие: коллективная монография / Министерство образования и науки Российской Федерации. Санкт-Петербург, 2014. - 229 с.
72. Байдукова, Н.В. Банковские системы и мегарегуляторы на финансовом рынке: иностранный опыт и отечественная практика / Н.В. Байдукова, С.А. Васильев, Д.А. Чепаков // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. - 2016.- № 1. - С. 1726.
73. Байдукова, Н.В. Оценка нормативного RCAP-регулирования достаточности капитала и ликвидности активов российских банков / Н.В. Байдукова, С.А. Васильев, С.Н. Макеев // Известия Санкт-
Петербургского государственного экономического университета. -2016. - № 6 (102). - С. 24-28.
74. Барулин, С.В. Сущность финансов: новые реалии / С.В.Барулин, Т.М. Ковалева // Финансы и кредит. - 2004. - №5. - С. 2-8.
75. Безрукова, О.Н. Сеть как условие экономического действия [Электронный ресурс] / О.Н. Безрукова // Экономическая социология. Электронный журнал. - 2004. - Т.5.- №3. - Режим доступа: https://ecsoc.hse.ru/data/2011/12/08/1208204958/ecsoc t5 n3.pdf#page=78
76. Белокрылова, О.С. Место и роль срочного рынка производных ценных бумаг в глобализированном финансовом пространстве: монография/ О.С. Белокрылова, К.А. Иванов. - Ростов-н/Д: Изд-во Рост.ун-та, 2006. - 136 с.
77. Белоусов, В.М. К вопросу о совершенствовании некоторых экономико-правовых институтов в свете конституционной экономики /
B.М. Белоусов // Известия высших учебных заведений. СевероКавказский регион. Серия: Общественные науки. - 2014. - №6 (184). -
C.86-91.
78. Божья-Воля, Р.Н. Разработка политики спасения финансовых институтов / Р.Н.Божья-Воля, Т.А. Максименко // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2015. - №2. - С.11-24.
79. Буклемишев, О.В. Эффективное финансовое регулирование и создание мегарегулятора в России / О.В.Буклемишев, Ю.А. Данилов // Журнал Новой экономической ассоциации. - 2013. - №3. - С.82-98.
80. Бьюкенен, Дж. Конституция экономической политики. Расчет согласия. Границы свободы / Дж. Бьюкенен; Редкол.: Р.М. Нуреев (гл. ред.) и другие. — М.: Таурус Альфа, 1997. - 560 с.
81. Видеркер, Н.В. Влияние санкций на банковский сектор России / Н.В. Видеркер, Д.Р. Дурдыева // Вестник Северо-Кавказского федерального университета. - 2016. - №5 (56). - С.45-49.
82. Влияние финансовых рынков на развитие корпораций реального сектора экономики: монография / под ред. В.Ю.Наливайского. -Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2009. - 239 с.
83. Воробьев, А.А. Сеть организаций как институт долгосрочного экономического роста: проблемы управления / А.А.Воробьев // Наука и образование. - 2011. - №8. - С.48-53.
84. Воронцовский, А.В. Современные концепции рынка капитала: сравнительный анализ и практическое значение / А.В. Воронцовский // Вестник Санкт-Петербургского университета. Серия 5. Экономика. -2001. - №1. - С.105-118.
85. Воронина, Т.В. Эволюция форм интеграционного взаимодействия в современном мире / Т.В. Воронина // Интеграционные процессы в современном геоэкономическом пространстве: материалы Международной научно-практической конференции. - Симферополь: Издательство Крымского федерального университета им. В.И. Вернадского, 2015. - С.72-75.
86. Выявление угроз роста системного риска на российском финансовом рынке на основе определения уязвимостей финансовых институтов и домохозяйств к риску отмывания денег: монография/ Е.Н. Алифанова, Л.И. Ниворожкина, Ю.С. Евлахова, Т.В. Торопова; под ред. А.У. Альбекова. - Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2015. -174 с.
87. Говтвань, О.Дж. Системный риск в финансовой сфере: теоретический анализ и подходы к оцениванию / О.Дж. Говтвань, А.К. Мансуров // Проблемы прогнозирования. - 2011. - №2. - С.24-36.
88. Горловская, И.Г. Исследование финансовых рынков: теория, методология, практика: монография/ Н.Б. Болдырева, В.С. Воронов, Д.В. Гаманков, О.А. Гаманкова, И.Г. Горловская и др. - Тюмень: Издательство Тюменского государственного университета, 2014. - 356 с.
89. Горелик, В. Н. Финансовая система как подпространство денежной сферы / В. Н. Горелик // Финансы и кредит. - 2009. - № 28. - С.29-35.
90. Гришина, О.А. Парадигма регулирования мирового финансового рынка в условиях глобализации: автореф. дисс. ...докт.экон.наук: 08.00.10, 08.00.14/ Гришина Ольга Алексеевна. - М., 2010. - 34 с.
91. Гуськова, М.Ф. Трактовка полезности благ австрийской школой / М.Ф.Гуськова // Вопросы экономики и права. - 2012. - №50. - С.32-36.
92. Дворецкая, А.Е. Рынок капитала в системе финансирования экономического развития: монография/ А.Е. Дворецкая. - М.: Анкил, 2007. - 287 с.
93. Дворецкая, А.Е. Модификация банковского надзора с учетом уроков мирового кризиса / А.Е. Дворецкая // Деньги и кредит. - 2012. - №5. - С. 24-29.
94. Деникаева, Р.Н. Деятельность банковских рейтинговых агентств в России / Р.Н.Деникаева, И.В. Меркулова // Научное обозрение. - 2013. - №9. - С. 613-615.
95. Десятилетие Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма // Информационный бюллетень ЕАГ. - 2015. - №23.
96. Джагитян, Э.П. Смена парадигмы банковского регулирования в США: от краткосрочных выгод к долгосрочному управлению рисками/ Э.П.Джагитян, С.Н. Сильвестров // Деньги и кредит. - 2013. - №8. -С.53-61.
97. Донецкова, О.Ю. О проблемах развития банкострахования в РФ / О.Ю. Донецкова, Л.М. Садыкова // Вестник Оренбургского государственного университета. - 2015. - №8 (183). - С.42-46.
98. Думная, Н.Н. Концепция трансакции. Сущность и происхождение трансакционных издержек [Электронный ресурс]/ Н.Н. Думная. -Режим доступа: http://www.mirkin.ru/ docs/ dumnaya7net03.pdf
99. Дьякова, Ю.Н. Анализ перспектив развития фондового рынка России / Ю.Н. Дьякова, В.С. Постарниченко // Экономика и управление: проблемы и решения. - 2016. - №11. - С.239-241.
100. Евлахова, Ю.С. Новации в оценке Банком России системно значимых кредитных организаций / Ю.С. Евлахова// Закономерности и тенденции формирования системы финансово-кредитных отношений: сборник статей международной научно-практической конференции. -Уфа: НИЦ «Аэтерна», 2016. 316 с.- С.92-95
101. Евлахова, Ю.С. Сравнительный анализ методологических подходов к выявлению глобальных системно значимых финансовых институтов / Ю.С. Евлахова // Научно-исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал. - 2015. - №3. -С.55-62.
102. Евлахова, Ю.С. Определение глобальных системно значимых финансовых институтов на страховом и фондовом секторах финансового рынка / Ю.С. Евлахова// Научно-исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал. - 2015. - №5. - С.113-119.
103. Евлахова, Ю.С. Оценка операционного риска системообразующих кредитных организаций/ Ю.С. Евлахова// Научный поиск. По страницам докторских диссертаций. Вып.14. -Ростов-н/Д., РГЭУ «РИНХ», 2016. 108 с. - С.22-29.
104. Евлахова, Ю.С. Оценка странового риска российских банков и его взаимосвязь с риском отмывания денег / Ю.С. Евлахова // Банковское дело. - 2016. - №3. - С.50-57.
105. Евлахова, Ю.С. Развитие методологических подходов к оценке риска отмывания денег и финансирования терроризма в банковском секторе РФ / Ю.С. Евлахова // Финансы и кредит. - 2016. - № 19. - С.12-25.
106. Евлахова, Ю.С. Сетевой анализ финансового рынка: на примере российских банковских и небанковских финансовых институтов/ Ю.С. Евлахова // Финансовые исследования. - 2014. - №4 (45). - С.188-198
107. Евлахова, Ю.С. Сравнительная оценка репутационного риска как инструмент регулирования российских системно значимых банков/ Ю.С. Евлахова //Дайджест-Финансы. - 2016.- №2. - С. 52-60.
108. Евлахова, Ю.С. Сравнительный анализ методологических подходов к выявлению глобальных системно значимых финансовых институтов / Ю.С. Евлахова // Научно-исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал. - 2015. - №3. -С.55-62.
109. Евлахова, Ю.С. Стандарты как регулятивный институт на финансовом рынке / Ю.С. Евлахова // Трансформация финансово-кредитных отношений в условиях финансовой глобализации: Материалы межрегиональной научно-практической Интернет-конференции.- Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2009.- 192 с. - С. 153-154.
110. Евлахова, Ю.С. Тенденции регулирования глобальных системно значимых финансовых институтов / Ю.С. Евлахова // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2015. - №35. - С.11-20.
111. Евлахова, Ю.С. Теоретический фундамент регулирования финансовых рынков: обзор экономических учений / Ю.С. Евлахова // Научный поиск. По страницам докторских диссертаций: Вып.9. -Ростов н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2010. -128 с. - С.31-42.
112. Евлахова, Ю.С. Теория и методология регулирования финансового рынка: монография / Ю.С. Евлахова. - Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2012. - 158 с.
113. Евлахова, Ю.С. Формы и методы гармонизации регулирования финансовых рынков / Ю.С. Евлахова // Финансовые исследования. -2006. - № 1. - С. 12-18.
114. Евлахова, Ю.С. Функции финансового рынка и их реализация в современных российских условиях /Ю.С. Евлахова // Сибирская финансовая школа. - 2012. - №3. - С.77-84.
115. Евлахова, Ю.С. Функции финансового рынка: дискуссионные вопросы классификации и российские особенности/ Ю.С. Евлахова //
Научный поиск. По страницам докторских диссертаций. Вып.11. -Ростов-н/Д., РГЭУ «РИНХ», 2012. - 120 с. - С.69-80.
116. Евлахова, Ю.С. Финансовая термодинамика: новые подходы в исследовании мировой финансовой системы / Н.Г.Кузнецов, К.В. Кочмола, Ю.С. Евлахова и др.// Финансовые исследования. - 2010. -№3 (28). - С.3-9.
117. Евлахова, Ю.С. Понятие финансового рынка с позиций современной теории финансов / Ю.С. Евлахова // Академия бюджета и казначейства Минфина России. Финансовый журнал. -2011.- №3.-С.81-92.
118. Евлахова, Ю.С. Снижение системных рисков на финансовом рынке: новые подходы в регулировании / Ю.С. Евлахова // Финансы и кредит. - 2010. - №16. - С.35-40.
119. Евлахова, Ю.С. Выявление зон уязвимости к риску отмывания денег на различных сегментах финансового рынка/ Е.Н. Алифанова, Ю.С. Евлахова // Финансовые исследования. - 2015. - №3. - С.42-52.
120. Евлахова, Ю.С. Уязвимости финансовых институтов и домохозяйств к риску отмывания денег и финансирования терроризма: анализ взаимосвязей и последствий в контексте финансовой безопасности / Е.Н. Алифанова, Ю.С. Евлахова // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2016. - №18. - С. 25-33.
121. Евлахова, Ю.С. Регулирование финансовых институтов на российском финансовом рынке на основе комплементарности институционального и сетевого подходов: монография/ Ю.С. Евлахова. - Ростов-н/Д., РГЭУ (РИНХ), 2016. - 171 с.
122. Евлахова, Ю.С. Развитие системы принципов регулирования финансовых институтов на финансовом рынке/ Ю.С. Евлахова // Финансовый бизнес.- 2016. - № 5. - С.72-77.
123. Евлахова, Ю.С. Система мониторинга странами соблюдения международных финансовых стандартов/ Ю.С. Евлахова // Финансовые исследования. - 2016. - №4. - С. 18-25.
124. Евлахова, Ю.С. Исследование сетевых взаимодействий финансовых институтов на российском финансовом рынке/ Ю.С. Евлахова // Научно-исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал. - 2016. - №6. - С.125-135.
125. Евстратенко, Н.Н. Интеграция финансового регулирования: мировой опыт / Н.Н.Евстратенко, А.В. Турбанов // Деньги и кредит. -2013. - №10. - С.8-13.
126. Еналеев, А.К. Разработка полигонов управления в организационных сетевых структурах / А.К.Еналеев, В.В.Цыганов, Н.И. Кузнецов // Образовательные ресурсы и технологии. - 2014. - № 4(7). - С.32-35.
127. Ермакова, Е.А. Государственные финансы в финансовой системе России / Е.А. Ермакова // Финансы и кредит. - 2007. - № 3. - С.32-40.
128. Ермоленко, А.А. Развитие системного подхода к исследованию финансового рынка /А.А.Ермоленко // Новые технологии. - 2013. - №1. - С.96-99.
129. Заостровцев, А.П. Современная австрийская школа об институтах, проблемах развития и роли экономистов / А.П. Заостровцев // Вопросы экономики. - 2015. - №7. - С.73-86.
130. Звягинцева, Н.А. Развитие системы регулирования рынка ценных бумаг Российской Федерации как механизма привлечения инвестиций: автореф. дисс....докт.экон.наук: 08.00.10 / Звягинцева Наталья Александровна. - СПб, 2015. - 36 с.
131. Зубков, В.А. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма: научное издание / В.А. Зубков, С.К. Осипов. - М.: ИД «Городец», 2007. - 752 с.
132. Иваницкий В.П. К определению эффективности сделки на фондовом рынке (теоретические аспекты) / С.А. Александров, В.П. Иваницкий// Известия Уральского государственного экономического университета.- 2015. - № 2 (58). - С. 44-51.
133. Иванов, А.Н. Сеть организаций и сетевая организация: соотношение понятий и особенности управления / А.Н.Иванов, Т.Ю. Иванова // European Social Science Journal. - 2012. - №4. - С.469-474.
134. Иванов, В.В. Современные финансовые рынки: монография / В.В. Иванов, В.С. Воронов, Н.С.Воронова, И.А. Дарушин, Е.А. Кащеева, И.К. Ключников, О.Ю. Коршунов, Н.А. Львова, Р.А. Нурмухаметов, Б.И. Соколов. - М.: ООО «Проспект», 2014. - 569 с.
135. Иванченко, И.С. Сравнительный анализ функций ЦБ РФ через призму экономического роста // Банковское дело. - 2015.- №9. - С. 1923.
136. Игнатова, Т.В. Общественные блага и государственные услуги / Т.В. Игнатова, М.Н. Аширова / Вестник Волгоградского государственного университета. Серия 3: Экономика. Экология. - 2015. - №2. - С.7-17.
137. Игонина, Л.Л. Финансовая система и экономическое развитие: монография/ Л.Л. Игонина. - М.: Русайнс, 2016. - 140 с.
138. Игонина, Л.Л. Финансовая система России: анализ структурно-функциональных характеристик / Л.Л. Игонина // Экономический анализ: теория и практика. - 2013. - №33. - С.14-21.
139. Игонина, Л.Л. Российские финансовые институты: особенности функционирования и тенденции развития в современных условиях/ Л.Л. Игонина // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2011. -№4. - С.2-9.
140. Игонина Л.Л. Финансовые рынки через призму неосистемного анализа / Системный анализ в экономике - 2012. Материалы научно-
практической конференции. Москва, 27-28 ноября 2012 г. - М.: ЦЭМИ РАН, 2012 . С.75-76.
141. Иголкин, М.В. Кризис - крах монетаризма/ М.В. Иголкин // Философия и общество. - 2011. - №1. - С.17-25.
142. Инновационные процессы в Российской Федерации: проблемы и тенденции развития: монография / М.В. Романовский, Т.А. Верхотурова, А.И. Вострокнутова, Е.М. Попова, В.С. Воронов, Н.Н. Погостинская, И.П. Павлова, В.Н. Спицнадель. - СПб.: Издательство МБИ, 2011. - 325 с.
143. Карминский, А.М. Оценка взаимосвязи финансовой устойчивости и системного риска крупнейших российских банков/ А.М. Карминский, М.И. Столбов // Корпоративные финансы. - 2016. -№1. - С.77-87.
144. Кейнс, Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Избранное / Дж.М. Кейнс. - М.:Эксмо, 2008. - 960 с.
145. Кирдина, С.Г. Методологический индивидуализм и методологический институционализм [Электронный ресурс] / С.Г.Кирдина. - Режим доступа: http://institutiones.com/theories/2252-metodologicheskij-individualizm-institucializm.html
146. Клейнер, Г.Б. Новая теория экономических систем и ее приложения / Г.Б.Клейнер // Журнал экономической теории. - 2010. -№3. - С. 41-58.
147. Ключевые принципы для системно значимых платежных систем. Отчет Рабочей группы по принципам и практическим аспектам платежных систем Комитета по платежным и расчетным системам, 2001. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: cbr.m>puЫ/?prtid=prs&code=70.
148. Князева, Е.Г. Страховой рынок России: современные вызовы развития / Е.Г. Князева, Л.И. Юзвович, Е.А. Смородина, А.О. Павленко // Фундаментальные исследования. - 2015. - №3. - С.181-186.
149. Коблова, Ю.А. Развитие сетевого подхода: анализ структуры сетевых взаимодействий / Ю.А. Коблова // Модели, системы, сети в экономике, технике, природе и обществе. - 2013. - № 4 (8). - С 262267;
150. Котляров, М.А. Повышение эффективности регулирования финансового рынка / М.А. Котляров, О.В. Ломтатидзе // Финансы. -2011. - №1. - С.60-64.
151. Корищенко, К.Н. Новые вызовы в регулировании финансового сектора в условиях кризиса / К.Н. Корищенко, И.А. Соловьева // Вопросы экономики. - 2010. - №4. - С.100-112.
152. Корнаи Я. Инновации и динамизм: взаимосвязь систем и технического прогресса / Я. Корнаи // Вопросы экономики. - 2012. -№4.
153. Кроливецкая, В.Э. Регулирование финансовых рынков в России: настоящее и будущее/ В.Э. Кроливецкая, Я.А. Алексеев // Журнал правовых и экономических исследований. - 2015. - №4. - С.114-118.
154. Кроливецкая, В.Э. Деньги и денежное предложение в условиях формирования новой модели развития российской экономики: автореф. дисс. ... докт.экон.наук: 08.00.10/ Кроливецкая Валерия Эдуардовна. -СПб, 2013. - 41 с.
155. Кроливецкая, В.Э. Межбанковский кредитный рынок в системе финансового рынка России: монография - СПб.:Студия «НП-Принт», 2011. - 172 с.
156. Куницына, Н.Н., Нагорных, И.А. Развитие механизма финансового мониторинга: монография. - Ставрополь: Изд-во СКФУ, 2015.
157. Кузина, О.Е. Эффективно ли государственное регулирование финансовых рынков? / О.Е. Кузина, Д.К. Ибрагимова // Банковское дело. - 2010. - №9. - С. 80-82.
158. Кудасов, С.Э. Репутационный риск в кредитных организациях и банковских группах: измерение уровня по специально созданной шкале / С.Э.Кудасов, А.В. Сафронов // Банковское дело. - 2015. - №7. - С.38-41.
159. Кузнецова, Л.Г. Структура и операции финансового рынка: теоретический и институциональный анализ: монография / Л.Г. Кузнецова. - Хабаровск: Изд-во «РИОТПИ» Хабаровской краевой типографии, 2005. - 416 с.
160. Кузьмина, Л.А. Отечественная институциональная экономика: эволюция подходов / Л.А.Кузьмина // Творческое наследие А.С. Посникова и современность. - 2014. - №8. - С.14-20.
161. Кузьминов, Я.И. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты / Я.И. Кузьминов, К.А. Бендукидзе, М.М. Юдкевич. - М.: Изд. Дом ГУ-ВШЭ, 2006. - 444 с.
162. Кузьминов, Я.И., Радаев В.В., Яковлев А.А., Ясин Е.Г. Институты: от заимствования к выращиванию/ Я.И. Кузьминов, В.В. Радаев, А.А. Яковлев, Е.Г. Ясин // Вопросы экономики.- 2005. - №5. -С.5-27.
163. Куницына, Н.Н. Механизм продажи корпоративным клиентам услуг банка по хеджированию валютного риска / Н.Н.Куницына, Е.В. Ситникова // Вестник Северо-Кавказского федерального университета. - 2015. - №5. - С.67-79.
164. Лансков, П.Д. Методология формирования организационно -экономического механизма регулирования финансового рынка и его инфраструктуры: автореф.дисс.докт.экон.наук: 08.00.10/ Лансков Петр Дмитриевич. -СПб., 2006. - 38 с.
165. Леонтьев, В.Е. Теоретические основы и эволюция развития финансового менеджмента коммерческих банков: монография / В.Е. Леонтьев, Н.П. Радковская. - СПб.: Издательство Санкт-
Петербургского государственного университета экономики и финансов, 2008. -196 с.
166. Леонидов, А.В. Оценка системных рисков межбанковского рынка России на основе сетевой топологии/ А.В.Леонидов, Е.Л. Румянцев // журнал Новой экономической ассоциации. - 2013.- №3 (19). - С.65-80.
167. Леонидов А.В. Системные риски на финансовых рынках/ А.В. Леонидов // Глобальные рынки и финансовый инжиниринг. - 2015. -Т.2. - №1.- С.7-14.
168. Липов, В.В. Институциональная комплементарность как фактор формирования социально-экономических систем / В.В. Липов // Journal of institutional studies (Журнал институциональных исследований). - 2012. - Т.4. - №1. - С.25-42.
169. Ломтатидзе, О.В. Совершенствование механизмов регулирования финансовых рынков: анализ тенденций / О.В. Ломтатидзе // Современная экономика: проблемы и решения. - 2013. - №4 (40). -С.92-101.
170. Мамедов, О.Ю. Десять классических принципов политико-экономического анализа / О.Ю. Мамедов // Вопросы политической экономии. - 2015. - №1. - С.38-47.
171. Марамыгин М.С. Вопросы применения стресс-тестирования в экономике России / М.С. Марамыгин, Е.В. Стрельников// Вестник Омского университета. Серия: Экономика. - 2013.- № 1.- С. 142-147.
172. Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: Уточненные рамочные подходы [Электронный ресурс]. -Режим доступа: http://www.cbr.ru/today/ms/bn/basel.pdf
173. Методические комментарии и разъяснения к Обзору денежного рынка [Электронный ресурс]. - Режим доступа: // www.cbr.ru
174. Методологические комментарии к таблицам «Обзор банковского сектора Российской Федерации» (выпуск 19) (Интернет - версия)
[Электронный ресурс]. - Режим
доступа: //http: //www.cbr.ru/analytics/bank_system/Metodol_19. pdf
175. Миркин, Я.М. Мегарегулятор / Я.М. Миркин // Рынок ценных бумаг. — 2000. — №14.- С. 29-31.
176. Миркин, Я.М. Финансовое будущее России: экстремумы, бумы, системные риски /Я.М. Миркин. - М.: Geleos publishing house, Кэпитэл трейд компани, 2011. - 480 с.
177. Мишкин, Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: 7-е издание: Пер с англ./ Ф.С.Мишкин. - М.: ООО «И.Д. Вильямс», 2008. - 895 с.
178. Моисеев, С.Р. Системная значимость участников денежного рынка / С.Р. Моисеев, Е.А. Снегова // Банковское дело. -2012. - №3. -С. 24-29.
179. Моисеев, С.Р. Макропруденциальная политика/С.Р.Моисеев. [Электронный ресурс]. - Режим доступа:http://www.cbr.ru/ireception/terms dfs.pdf
180. Моисеев, С.Р. Системный риск финансового сектора / С.Р.Моисеев. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/ireception/terms_dfs.pdf
181. Моисеев, С.Р. Мегарегулятор. Терминология. Сущностные аспекты / С.Р.Моисеев // Деньги и кредит. - 2013. - №7. - С.46-54.
182. Мусаев, Р.А. Развитие системы рефинансирования банковского сектора России / Р.А. Мусаев, Д.В. Клешко // Научно-исследовательский финансовый институт. Финансовый журнал. -2015.- №2. - С.42-51.
183. Насырова, Г.А. Оценка регулирующего воздействия в страховании / Г.А.Насырова // Страховое дело. - 2014. - №2.- С.3-10.
184. Нейман, Дж. фон. Теория игр и экономическое поведение/ Дж. фон Нейман, О.Моргенштерн. - М.: Наука, 1970. - 708 с.
185. Никитина, Т. В. Теория и методология банковского надзора в условиях финансовой глобализации: дисс. ...докт.экон.наук: 08.00.10/ Никитина Татьяна Викторовна. - СПб., 2008. - 409 с.
186. Никитина, Т.В. Институциональные и методологические аспекты банковского надзора и регулирования в условиях финансовой глобализации // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. - 2008. - № 2. - С. 64-71.
187. Нуреев, Р.М. «Общая теория занятости, процента и денег» Дж.М. Кейнса: предпосылки возникновения, методология и особенности интерпретации / Р.М. Нуреев// Journal of Institutional Studies (Журнал институциональных исследований). - 2016. - №1. - С.6-35.
188. Новые подходы к глобальному финансовому регулированию: монография/ под ред. Л.С. Худяковой. - М.: ИМЭМО РАН, 2015. - 162 с.
189. Норт, Д. Институциональные изменения: рамки анализа / Д.Норт // Вопросы экономики. - 1997. - №3. - С.6-17.
190. Норт, Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики / Д.Норт. — М.: Фонд экономической книги «Начала», 1997. — 180 с.
191. Обзор международной системы финансового регулирования за июль 2014 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/analytics/fin_stab/OMSFR_2014-07.pdf.
192. Обзор международной системы финансового регулирования за март 2013 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/analytics/fin_stab/OMSFR_2013 -03.pdf.
193. Обзоры банковского сектора РФ за 2005-2016 годы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=bnksyst.
194. Обзор ключевых показателей некредитных финансовых организаций по итогам 2015 года. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/finmarkets/files/supervision/review 250716.pdf
195. Об утверждении Перечня системно значимых кредитных организаций. Информация Банка России от 20 окт. 2015 г. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/press/pr.aspx?file=20102015 100129ik2015-10-20t10 01 03.htm
196. Овчинников, В.Н. Управление экономической безопасностью коммерческого банка в условиях финансового кризиса: монография / В.Н. Овчинников, И.Н. Сторожук, под ред. В.Н. Овчинникова. -Ростов-н/Д.: ФИЭТ «Содействие - XXI век», 2013. - 192 с.
197. Олейник, А. Минимизация упущенных выгод: моделирование взаимоотношений государства и бизнеса в России / А. Олейник // Вопросы экономики. - 2009. - №7. - С.42-61.
198. О мерах по реализации Базеля III и о регулировании деятельности системно значимых банков. Информация Банка России от 15 июля 2015г. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http: //www.cbr.ru/pre s s/pr.aspx? file=15072015 190947ik2015-07-
15T19 06 47.htm
199. Органическая механика финансовой системы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.forexpf.ru/_newses_/newsprint.php?news=338111.
200. Останин, В.А. Концепт понятия «финансы»: проблемы метода познания / В.А. Останин, Ю.В. Рожков, В.В. Глухов //Финансы и кредит. - 2011. - №22. - С. 2-9.
201. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016-2018 годов [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.cbr.ru
202. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2014 году [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: http://www.cbr.ru/analytics/?PrtId=bnksyst.
203. Петров, В. Мегарегулирование финансовых рынков Российской Федерации: правовые аспекты и первые итоги функционирования мегарегулятора / В. Петров // Рынок ценных бумаг. - 2014. - №8. -С.32-34.
204. Петрова, Т.И. Институциональное развитие банковской системы России: автореф. дисс. ... канд.экон.наук: 08.00.10/ Петрова Татьяна Игоревна. - М., 2014. - 26 с.
205. Поздышев, В.А. Банковское регулирование в 2015-2016 годах: основные изменения и перспективы / В.А.Поздышев // Деньги и кредит. - 2015.- №12. - С. 3-8.
206. Полищук, Л.И. Аутсорсинг институтов / Л.И. Полищук // Вопросы экономики. - 2013. - №9. - С.40-64.
207. Полтерович, В.М. Трансплантация экономических институтов / В.М. Полтерович // Экономическая наука современной России. - 2001. -№3. - С.24-50.
208. Попов, Н.И. Управление сетями: новые направления исследований / Н.И.Попов, О.А. Третьяк // Российский журнал менеджмента.- 2008. - Т.6. - №4. - С.75-82.
209. Публичные отчеты о деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2013, 2014, 2015 годы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://fedsfm.ru/activity/annual-reports
210. Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения/ Пер. с англ.- М.: МУМЦФМ, 2012.- 178 с.
211. Реньи А. Трилогия о математике [Электронный ресурс] / Под ред. Б.В. Гнеденко. - М.: Мир, 1980. - 376 с. - Режим доступа: http://www.e-reading.club/djvureader.php/138715/3/Ren%27i_-_Trilogiya_o_matematike. html
212. Рогозов, Ю.И. Методологические проблемы системного анализа / Ю.И. Рогозов // Труды Института системного анализа РАН. - 2013.-Том 63. - №4. - С.92-110.
213. Родионова, В. М. Сущность финансов и их роль в рыночной экономике / В.М. Родионова // Финансы. - 2010. - № 6. - С. 60-66.
214. Романовский, М.В. Модернизация системы общественных финансов и ее роль в развитии инновационной экономики / М.В. Романовский, И.В. Баранова, Н.В. Фадейкина. Отв. ред. Н.В. Фадейкина: монография. - Новосибирск: Издательство Сибирская академия финансов и банковского дела, 2013. - 208 с.
215. Рубцов, Б.Б. Глобальные финансовые рынки: масштабы, структура, регулирование // Куда движется век глобализации: сборник статей/ под ред. А.Н. Чумакова, Л.Е. Гринина. - Волгоград: издательство «Учитель», 2014. - 399 с. - С. 281-305.
216. Рудько-Силиванов, В.В. Риск-ориентированный надзор за деятельностью кредитных организаций в области ПОД/ФТ / В.В.Рудько-Силиванов, Н.В.Зубрилова, В.В. Савалей // Деньги и кредит. - 2013. - №6. - С.12 -19.
217. Рудько-Силиванов, В.В. К вопросу о совершенствовании надзора за кредитными и некредитными финансовыми организациями в области ПОД/ФТ / В.В.Рудько-Силиванов, Г.В.Вишняк, Т.В.Долматова// Деньги и кредит. - 2015. - №2. - С.24 -31.
218. Руководящие указания ФАТФ «Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне», 2013 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http: //www. mumcfm. ru/index.php/ru/materials/books.
219. Рыкова, И.Н. К вопросу о гармонизации законодательства ЕАЭС в сфере регулирования рынка ценных бумаг и биржевой торговли / И.Н. Рыкова, Р.С. Губанов // Финансовые исследования. - 2016. - №2 (51). - С.8-14.
220. Рынок лизинга по итогам 2016 года: реактивное восстановление. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://raexpert.ru/researches/leasing/2016/part 1#1
221. Саввина, О.В. Сетевые финансы / О.В. Саввина // Вестник РЭУ им. Г.В. Плеханова. - 2014. - №1. - С.59-67.
222. Саввина, О.В. Управление системными финансовыми рисками в условиях глобализации: автореф. дисс.докт.экон.наук: 08.00.10/ Саввина Оксана Владимировна. - М., 2016. - 46 с.
223. Сарсенова, Е.Г. Банкострахование и проблемы его развития в России и зарубежных странах [Электронный ресурс] / Е.Г. Сарсенова // Известия Иркутской государственной экономической академии. - 2015. - Т.6. - №3.- Режим доступа:http://eizvestia.isea.ru/
224. Свиридов, О.Ю. Формирование модели экономического поведения агентов рынка банковского потребительского кредитования в условиях финансовой глобализации: монография / О.Ю. Свиридов, А.А. Лысоченко, О.В. Баско. - Ростов-н/Д.:ФИЭТ «Содействие - XXI век», 2015. - 144 с.
225. Свиридов, О.Ю. Информационно-сетевые инструменты и технологии развития финансовых институтов в условиях финансовой глобализации / О.Ю. Свиридов // Философия хозяйства. - 2009. - №3. -С.40-47.
226. Сегментация финансового рынка и российские экономические реалии: монография / под ред. В.Ю. Наливайского. - Ростов н/Д.:Рост.гос. эконом. ун-т (РИНХ), 2010. - 200 с.
227. Симановский, А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора, издание второе / А.Ю.Симановский // Деньги и кредит. - 2007. - №2. - С. 11-22; - №3. - С.18-25.
228. Скиба, А.Н. Резонанс-эффекты в экономике: формирование системно-синергетического подхода/ А.Н. Скиба // Труды Института системного анализа РАН. - 2011. - Т. 61. - №3 - С.65-74.
229. Скобелкин, Д. Г. Актуальные вопросы деятельности Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма/Д.Г. Скобелкин // Деньги и кредит. - 2015. - №2. - С.3-6.
230. Слезко, В.В. Базовые риски формирования экономических потерь / В.В. Слезко// Финансовая безопасность. - 2015.- №10. - С.61-64.
231. Спирина, А.Н. Интегрирование надзора за негосударственными пенсионными фондами и их активами в надзорную систему Банка России / А.Н. Спирина // Деньги и кредит. - 2014.- №12. - С. 26-29.
232. Структурная модернизация финансовой системы России: доклад Института современного развития, 2010 [Электронный ресурс] -Режим доступа: www.insor.ru
233. Столбов, М.И. Роль финансового рынка в динамике экономической нестабильности: автореф. дисс. ...докт.экон.наук: 08.00.01 / Столбов Михаил Иосифович. - М., 2011.- 48 с.
234. Столбов, М.И. Финансы и экономическая нестабильность. Роль финансовых посредников и рынков в трансмиссии колебаний деловой активности: монография/ М.И. Столбов. Сер. Научные доклады Института экономики РАН. - М.: Институт экономики РАН, 2010.- 47 с.
235. Сучкова, Е.О. Системно значимые банки: выявление критериев и оценка рисков для банковской системы / Е.О.Сучкова, Н.В. Здорова // Финансы и кредит. - 2014. - №33. - С. 17-24.
236. Сучкова, Е.О. Мегарегулятор финансового рынка: обзор методологий и практическая реализация в России и зарубежных странах / Е.О.Сучкова, К.В.Мастеровенко // Финансы и кредит. - 2015. -№38. - С.20-27.
237. Тамбовцев, В.Л. Экономическая теория неформальных институтов: монография / В.Л.Тамбовцев. - М.: РГ-пресс, 2014. - 174 с.
238. Тевено Л., Болтански Л. Критика и обоснование справедливости: Очерки социологии градов /Пер. c фр. О. В. Ковеневой. — М.: Новое литературное обозрение, 2014. - 573 с.
239. Тихомирова, Е.В. Банковский рынок корпоративных кредитов России: монография / Е.В.Тихомирова.- СПБ: изд-во СПБГУиЭФ, 2011. -259 с.
240. Тишина, В.Н. Экономические взаимодействия и их интерпретация с позиций институционального подхода / В.Н.Тишина // Вестник ЮрГУ. - 2011. - №21. - С.6-10.
241. Тобин Дж. Денежная политика и экономический рост / Пер. с англ. - М.: URSS, 2010. - 272 с.
242. Трушина, К.В. Современный взгляд на регулирование системно значимых банков / К.В. Трушина // Банковские услуги. - 2012. - №12. -С.20-28.
243. Территориальные финансы России: теория и методология: монография / О.Б. Иванова. - Ростов-н/Д.: РГЭУ (РИНХ), 2004. - 212 с.
244. Финансовые рынки и финансовые институты: монография / Г.Н. Белоглазова. — М.: Феникс, 2011. - 268 с.
245. Фадейкина, Н.В. Оценка регулирующего воздействия как ключевой элемент региональной финансовой политики / Н.В. Фадейкина, Н.В. Брюханова // Сибирская финансовая школа. - 2015. -№4 (111). - С.46-50.
246. Фридмен М. Основы монетаризма / Под науч. ред. Д.А. Козлова. - М.: ТЕИС, 2002. - 175 с. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://Hbrary.fa.ru/files/Friedmen8.pdf
247. Фридмен, Д., Краус В. Системные риски и провал регулирования: пер. с англ. - М.: ИРИСЭН, Мысль, 2012. - 318 с.
248. Фролов, И.Э. Размышления о применении экономической теории в прикладных социально-экономических исследованиях / И.Э.Фролов // Вопросы экономики. - 2009. - №12. - С.72-81.
249. Хайек Ф.А. Индивидуализм и экономический порядок: пер. с англ. - М. : Изограф, 2000. - 256 с.
250. Хасянова, С.Ю. Определение критериев системной значимости банков в России / С.Ю. Хасянова, Е.О. Сучкова // Банковское дело. -
2013. - №11. - С.68-74.
251. Хасянова С.Ю. Совершенствование банковского регулирования и надзора в России на основе международных принципов: монография / С.Ю. Хасянова. - М.: ИНФРА-М, 2015. - 234 с.
252. Хакоме, Луис И. Защита системы в целом [Электронный ресурс] /Хакоме Луис И.и Эрленд У.Нир // Финансы и развитие. МВФ. 2012. Март. - Режим доступа: www.imf.org
253. Хикс Дж. Р. Стоимость и капитал. — М.: Прогресс, 1993. — 488 с.
254. Черкасов, В. Е. Финансы: теоретический аспект / В.Е. Черкасов // Финансы. - 2010. -№ 6. - С. 56-59.
255. Шарова, С.А. Практика управления рисками в небольшом банке. Оценка уровня странового риска / С.А. Шарова // Управление финансовыми рисками. - 2011.- №3 (27). - С.166-176.
256. Шарова, С.А.Практика управления рисками в небольшом банке. Системный подход к оценке риска потери деловой репутации / С.А.Шарова, Я.Ю. Соломонова // Управление финансовыми рисками. -
2014. - №3 (39). - С.210-222.
257. Шугаль, Н.Б. Оценки структуры использования финансовых ресурсов в российской экономике на макроуровне / Н.Б. Шугаль // Экономический журнал ВШЭ. - 2011. - №1. - С.88-110.
258. Эскиндаров, М.А. Устойчивое развитие российской экономики: совершенствование денежно-кредитной, валютной и бюджетно-налоговой политики/ М.А.Эскиндаров, М.А. Абрамова, В.В. Масленников, Л.И. Гончаренко, Е.А. Звонова, Л.Н. Красавина, О.И.
Лаврушин, И.В. Ларионова, Б.Б. Рубцов, С.П. Солянникова, М.А. Федотова // Вестник Финансового университета. - Т.20. - №6. - С.6-18.
259. Эшби У.Р. Введение в кибернетику [Электронный ресурс] / Под ред. В.А. Успенского. - М.: Издательство иностранной литературы, 1959. - Режим доступа: http : //www.booksshare.net/index.php?id 1 =4&category=cybern&author=ash biwr&book=1959
260. Ясин Е.Г. Состоится ли новая модель экономического роста в России?/ Е.Г. Ясин, Н.В. Акиндинова, Л.И. Якобсон, А.А. Яковлев // Вопросы экономики. - 2013. - №5. - С.4-39.
261. Яшина, Н.И. Анализ Базельских решений применительно к управлению собственным капиталом коммерческого банка в условиях глобализации / Н.И. Яшина, С.Д. Макарова, И.А. Макаров // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2014. - № 4. - С. 2-12.
262. Яшина, Н.И. Методологические основы оценки финансовой надежности и инвестиционной привлекательности паевых инвестиционных фондов / Н.И. Яшина, Е.В. Поющева, А.В. Темников // Вестник Тюменского государственного университета. Социально-экономические и правовые исследования. - 2016. - Т. 2. - № 2. - С. 183196.
263. A Coordination Framework for Monitoring the Implementation of Agreed G20/FSB Financial Reforms. October 2011.Retrieved September 28, 2016 from http://www.fsb.org/wp-content/uploads/r_111017.pdf .
264. Adequacy of loss-absorbing capacity of global systemically important banks in resolution. Consultative Document (2014).Retrieved September 18, 2015 from: http://www.fsb.org/wp-content/uploads/TLAC-Condoc-6-Nov-2014-FINAL.pdf .
265. Acemoglu, D., Ozdaglar, A., and Tahbaz-Salehi, A. Systemic Risk and Stability in Financial Networks (2013).Retrieved April,2, 2015, from the
Web site of the National Bureau of Economic Research: http: //www.nber.org/papers/w18727. pdf.
266. Allen, F., Gale, D. (2000). Financial Contagion. Journal of Political Economy, 108, 1-33.
267. Allen, F., Gale, D. (2007). Understanding Financial Crises. Clarendon Lectures in Finance. Oxford University Press.
268. Akerlof, G. (1970). The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism. The Quarterly Journal of Economics, 84, 488— 500.
269. Aoki, K., Nikolov, K. (2014). Bubbles, Banks and Financial Stability. Retrieved April, 8, 2016 from http: //www.aoki.e.u-tokyo.ac.jp/WP/Bubbles%20Banks%20and%20Financial%20Stability.pdf
270. Arrow, K.J. Information as an economic commodity [Text] : rep.at XIII Apr. Intern. Acad. Conf. on Economic and Social Development, Moscow, April 3-5, 2012/ K.J. Arrow; Nat. Res. Univ. Higher School of Economics. - M.: HSE Publ. House, 2012. - 15 p.
271. Assessment Methodologies for Identifying Non-Bank Non-Insurer Global Systemically Important Financial Institutions (2014). Retrieved November, 20, 2014 from http://www.financialstabilityboard.org/2014/01/r_140108-2/ .
272. Beck,T. (2006). Efficiency in financial intermediation. Theory and empirical measurement. Retrieved December,8, 2014, from: http: //www.tilburguniversity.edu/webwij s/files/center/beck/publications/new /financialintermediation.pdf
273. Benston G. at al (2003). Following the money: the Enron failure and the state of corporate disclosure. - Washington. - 135 p.
274. Bertalanffy, L. (1968). General System theory: Foundations, Development, Applications. — N. Y.: George Braziller, lnc. - 289 p.
275. Boettke, P.J. Coyne, Ch.J., Leeson, P.T. (2008). Institutional stickiness and the new development economies. American Journal of Economics and Sociology, Vol.67, 2, 331-358.
276. Bodie, Z., Merton, R.C. (2005). Design of financial systems: Towards a synthesis of function and structure. Journal of Investment Management, Vol.3, pp. 1-23.
277. Buehler, K., Freeman, A., Hulme, R. (2008). The risk revolution. McKinsey Working Papers on Risk, 11,1-56.
278. Calomiris, C., Mason ,J. (2000). Causes of U.S. Bank Distress During the Depression [Electronic version]. Retrieved April, 8, 2016, from the Web site of the National Bureau of Economic Research: http: //www.nber.org/papers/w7919.
279. Campbell T., Kracaw W. (1994). Financial institutions and capital markets. - NY: HarperCollins College Publishers, 656 p.
280. Campello, Mu., Ch. Lin, Y. Ma, H. Zou.(2010). The real and financial implications of corporate hedging [Electronic version]. Retrieved April,8, 2016, from the Web site of the National Bureau of Economic Research: http://www.nber.org/papers/w16622 .
281. Carvajal, A., Dodd, R., Moore,M., Nier,E., Tower,I., Zanforlin,L. (2009). The perimeter of financial regulation [Electronic version]. Retrieved April,8, 2016, from the Web site of the International Monetary Fund: www.imf.org.
282. Changes in the AML Index Overall scores from 2012 to 2014, Public Edition [Electronic version]. Retrieved April,8, 2016, from http: //index.baselgovernance. org/index/Index.html.
283. Cheng, I.-H., Xiong, W. (2013). Why do hedgers trade so much? [Electronic version] Retrieved May, 14, 2016, from the Web site of the National Bureau of Economic Research: http://nber.org/papers/w19670 .
284. Core Principles for Effective Banking Supervision (2012). [Electronic version]. Retrieved October,17, 2016, from: http://www.bis.org/publ/bcbs230.pdf .
285. Country Risk Classifications of the Participants to the Arrangements on Officially Supported Export Credits [Electronic version]. Valid as 30 October 2015. Retrieved October, 17, 2016, from: www.oecd.org/trade/xcred/crc.htm.
286. Crocker, J., Masten, S. (1991). Pretia ex Machina? Prices and process in long-term contracts. Journal of Law and Economics, 34, 69-99.
287. Customer due diligence for banks (2001) [Electronic version]. Retrieved October, 17, 2016, from:bis.org>publ/bcbs85.pdf.
288. Dottori, D., Manna, M. (2016). Strategy and tactics in public debt management. Journal of Policy Modeling, Vol. 38, 1, 1-25.
289. Eggertsson, T. (1998). Rethinking the Theory of Economic Policy: Some Implications of the New Institutionalism: Transforming Post-Communist Political Economies /Ed. by J. M. Nelson, Ch. Tilley, L. Walker. National Academy Press. 61 -79.
290. Evlahova, U.S., AlifanovaE.N. (2014). Evaluation of Systemic Risks in Financial Markets: The Comparative Analysis of Approaches. Middle East Journal of Scientific Research, Vol.20, 4, 423-428.
291. Farhi, E., Tirole, J. (2012). Collective Moral Hazard, Maturity Mismatch and Systemic Bailouts. American Economic Association, 102, 6093.
292. Favereau O., Eymard-Duvernau F., Orlean A., Thevenot L. (2005). Pluralist integration in the economic and social sciences: the economy of conventions [Electronic version]. Retrieved October, 7, 2016, from: https://www.researchgate.net/publication/285090297_Pluralist_integration_i n_the_economic_and_social_sciences_The_economy_of_conventions
293. Financial Sector Assessment Program (FSAP) [Electronic version]. Retrieved October, 3, 2016, from: http: //www.imf. org/external/NP/fsap/fssa.aspx.
294. Flannery M.J., Pierce J.L. (1992). The future of banking. [Electronic version]. Retrieved April, 8, 2014, from:: https://www.researchgate.net/publication/274807253_The_Future_of_Banki ng
295. FSB Key Attributes of Effective Resolution Regimes [Electronic version]. Retrieved April, 8, 2015, from: http://www.financialstabilityboard.org/wp-content/uploads/r_141015.pdf.
296. Framework for Dealing with Domestic Systemically Important Banks [Electronic version]. Retrieved October, 3, 2016, from:http://www.bis.org/publ/bcbs233.htm
297. Global financial stability report: moving from liquidity to growth-driven markets [Electronic version]. International Monetary Fund. (April 2014). Retrieved February, 29, 2016, from: http://www.imf.org/external/ns/loe/cs.aspx?id=69.
298. Global systemically important banks: assessment methodology and the additional loss absorbency requirement (2011) [Electronic version]. Retrieved October, 15, 2014, from:www.bis.org.
299. Global Systemically Important Insurers: Policy Measures (2013) [Electronic version]. Retrieved October, 15, 2014, from:http://forinsurer.com/files/file00473.pdf.
300. Global Systemically Important Insurers: Initial Assessment Methodology (2013) [Electronic version]. Retrieved October, 25, 2014, from: www. iaisweb. org/view/element_href. cfm%3Fsrc%3D 1/19151. pdf&rct =j &frm=1 &q=&esrc=s&sa=U&ei=wc9cVLydKou-PLKIgfgD&ved=0CBMQFjAA&usg=AFQjCNHz4CdGS_BARcsfPxdksuj wJVefLA.
301. Global systemically important banks: Assessment methodology and the additional loss absorbency requirement. (2013) [Electronic version]. Retrieved October, 15, 2014, from:http://www.bis.org/publ/bcbs255.htm.
302. Gray, R. (1993). Transaction costs and new institutions: Will CBLTs have a role in the Saskatchewan Land Market? Canadian Journal of Agricultural Economics,42, 501-509.
303. Greenwood, J., Sanchez, J.M., Wang, Ch. (2007). Financing development: The role of information costs [Electronic version]. Retrieved May, 14, 2016, from the Web site of the National Bureau of Economic Research: http://www.nber.org/papers/w13104.pdf.
304. Guidelines on the criteria to determine the conditions of application of Article 131(3) of Directive 2013/36/EU (CRD) in relation to the assessment of other systemically important institutions (O-SIIs) (2014) [Electronic version]. Retrieved May, 14, 2016, from: http : //www.eba.europa.eu/documents/10180/760486/EBA-CP-2014-19+%28CP+on+GL+on+the+criteria+for+assessment+of+O-SIIs%29.pdf.
305. Gurley, J.G., Shaw E.S. (1960) Money in a Theory of Finance. -Washington. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://bookre.org/reader?file=834186&pg=6
306. Hale, G., Candelaria,C., Caballero,J., Borisov S. (2011) Global Banking Network and Cross-Border Capital Flows [Electronic version]. Retrieved August, 20, 2014, from:http://www.bundesbank.de/SiteGlobals/Forms/Suche/EN/Erweiterte_S uche_Formular.html.
307. Hirtle, B., Schuermann, T. and Stiroh, K. (2009). Macroprudential Supervision of Financial Institutions: Lessons from the SCAP [Electronic version]. Retrieved September, 5, 2016, from: www.cbr.ru/ireception/terms dfs .pdf.
308. History of the Basel Committee (2015) [Electronic version]. Retrieved September, 28, 2016, from:http://www.bis.org/bcbs/history.htm.
309. Illicit Financial Flows [Electronic version]. Retrieved May, 14, 2015, from: http://www.gfintegrity.org/issue/illicit-financial-flows/.
310. Impact Assessment Guidelines. European Commission (2009) [Electronic version]. Retrieved November, 3, 2016, from: http : //ec. europa. eu/smart-
regulation/impact/commission_guidelines/docs/iag_2009_en.pdf.
311. Institutional Development: Learning by Doing and Sharing. Approaches and tools for supporting institutional development (2002) [Electronic version]. Retrieved December, 14, 2016, from:http://portals.wi.wur.nl/files/docs/msp/Institutional dev tools ECDP M.pdf.
312. Insurance Core Principles (2015) [Electronic version]. Retrieved May, 12, 2016, from: http://www.iaisweb.org/page/supervisory-material/insurance-core-principles.
313. International convergence of capital measurement and capital standards. Basel Capital Accord [Electronic version]. Retrieved May, 14, 2016, from: www.bis.org.
314. Jordan, C., Majnoni, G. (2002). Financial Regulatory Harmonization and the Globalization of Finance [Electronic version]. Retrieved May, 14, 2010, from Web site of the World Bank: www-wds.worldbank.org>.. .2002/11/22.. .multiOpage.pdf.
315. Kirman, A. (1999). Interaction and Market Structure. Edited with Dominico Delli Gatti, Mauro Gallegati. Springer Verlag, Heidelberg.
316. Key Standards for Sound Financial Systems [Electronic version]. Retrieved September, 28, 2016, from://www.fsb.org/what-we-do/about-the-compendium-of-standards/key_standards/ .
317. Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions (2011) [Electronic version]. Retrieved September, 28, 2015, from:fsb.org>wp-content/uploads/r_111104cc.pdf
318. Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions, FSB, (2014) [Electronic version]. Retrieved September, 28, 2015, from: fsb.org>2014/10/cos_111001a/.
319. Lee, K., Han, T.-W. (2016). How vulnerable is the emissions market to transaction costs?: An ABMS Approach. Energy Policy, Vol. 90, 273286.
320. Lewin, K. (1951); Field Theory in Social Science, Harper & Row, New York.
321. Lim, J.J., Tan ,T.(2016). Endogenous transactions costs and institutions in the 2007/08 financial crisis. Journal of Regulatory Economics, Vol. 49, 1, 56-85.
322. Macneil, I. (1978). Contracts: Adjustment of Long-term Contract Relations under Classical, Neoclassical, and Relational Contract Law. Northwest University Law Review,72, 854-905.
323. Marinescu, D.E. Manafi, I. (2015). Dealing with adverse selection on financial markets. Economic Computation and Economic Cybernetics Studies and Research, Vol.49, 1.235-246.
324. Mathur, I., Marcelin, I. (2015) Institutional failure or market failure? Journal of Banking and Finance, Vol. 52, 266-280.
325. Mehra, R., Piguillem, F., Prescott, Ed.C. (2008). Costly financial intermediation in neoclassical growth theory [Electronic version]. Retrieved January 15, 2015, from the Web site of the National Bureau of Economic Research: http://www.nber.org/papers/w14351.
326. Melecky, M., Podpiera, A. (2013). Institutional Structures of Financial sector Supervision, Their Drivers and Historical Benchmarks. Journal of Financial Stability,Vol.9, 3, 428-444.
327. Methodology for assessing implementation of the IOSCO objectives and principles of securities regulation (2013) [Electronic version]. Retrieved October 18, 2016, from: iosco.org>library/pubdocs/pdf/IOSCOPD266.pdf .
328. Neave, E.H. (1998) Financial systems: Principles and organization. London: Routledge.
329. Newman, M.E.J. (2002). The structure and function of complex networks. Computer Physics Communications, 147, 40-45.
330. Nicolo, G. De and Lucchetta, M. (2010). Systemic Risks and Macroeconomy [Electronic version]. Retrieved April,8, 2016, from the Web site of the International Monetary Fund:www.imf.org.
331. Orlean A. (2004). What is a collective belief? [Electronic version]. Retrieved April, 8, 2017, from: https://www.researchgate.net/publication/283439892_%27What_is_a_collec tive_belief%27
332. Objectives and Principles of Securities Regulation (2010) [Electronic version]. Retrieved May, 12, 2016, from: http://www. iosco. org/library/pubdocs/pdf/IOSCOPD323.pdf.
333. Praet, P.(2010). Macro-prudential and financial stability statistics to improve financial analysis of exposures and risk transfers. Central Bank Statistics: What did the financial crisis change? Fifth ECB Conference on Statistics. 52-62.
334. Prasch, R.A., Warin, T. (2016). Systemic risk and financial regulations: A theoretical perspective. Journal of Banking Regulation, Vol. 17, 3, 188-199.
335. Regulatory Consistency Assessment programme. Handbook for jurisdictional assessments (2016) [Electronic version]. Retrieved May,12, 2016, from: bis.org>bcbs/publ/d361.pdf.
336. Report to the G20 on progress in reform of resolution regimes and resolution planning for global systemically important financial institutions (G-SIFIs) (2014) [Electronic version]. Retrieved April,8, 2015, from:http://www.financialstabilityboard.org/wp-content/uploads/Resolution-Progress-Report-to-G20.pdf.
337. Ranciere,R., Tornell, A. and VamvakidisA. (2010). New Index of Currency Mismatch and Systemic Risk [Electronic version]. Retrieved May,12, 2013, from the web site of the International Monetary Fund: www.imf.org.
338. Rapoport A. (1970). N-person game theory. Concepts and applications [Electronic version]. - The Michigan University Press. Retrieved May, 18, 2014, from: http://bookre.org/reader?file=729627&pg=3
339. Rubin, P.(1990). Managing Business Transactions: Controlling the Costs of Coordinating, Communicating, and Decision making. Free Press.
340. Russian Federation: Financial System Stability Assessment (2016) [Electronic version]. Retrieved December,8, 2016, from the web site of the International Monetary Fund:www.imf.org/external/pubs/ft/scr/2016/cr16231 .pdf.
341. Russian Federation: FSAP-Technical Note - Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (2016) [Electronic version]. Retrieved December,8, 2016, from the web site of the International Monetary Fund: www.imf.org/external/pubs/ft/scr/2016/cr16305.pdf.
342. Santomero A., Herring R. (1990). The corporate structure of financial conglomerates [Electronic version]. Retrieved December, 18, 2014, from: https: //www.researchgate.net/publication/227290355_The_Corporate_Struct ure_of_Financial_Conglomerates
343. Schmielewski, F., Wein, T. (2015). Are private banks the better banks? An insight into the principal-agent structure and risk-taking behavior of German banks. Journal of Economics and Finance, Vol. 39, 3, 518-540.
344. Smith C.W., Benston G. J. (1976). A transaction cost approach to the theory of financial intermediation. Journal of Finance. Vol.31. 215-231.
345. Solomonoff R. (2003). Three Kinds of Probabilistic Induction, Universal Distributions and Convergence Theorems [Electronic version]. Retrieved January, 28, 2015, from: http://world.std.com/~rjs/chris1.pdf
346. Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism. Consultative document [Electronic version]. (2014). Retrieved December,8, 2016, from: http://www.bis.org/publ/bcbs275.htm.
347. Spence M. (1974). Market Signaling: Informational Transfer in Hiring and Related Processes. — Cambridge, MA: Harvard University Press.
348. Stigler G. (1961). The Economics of Information. Journal of Political Economy, 69(3), 213-225.
349. Stiglitz, J., Weis, A. (1981). Credit rationing in markets with imperfect information. American Economic Review, 3 (71), 393-419.
350. Taylor, M. (1995). Twin Peaks: A Regulatory Structure for the New Century. — London, Center for Study of financial innovation.
351. The Basel AML Index 2012 [Electronic version]. Retrieved December,8, 2015, from: http://index.baselgovernance.org/index/Index.html.
352. The International Monetary Fund Staffs' ML/FT NRA Methodology [Electronic version]. Retrieved December, 8, 2016, from the Web site of the International Monetary Fund: www.imf.org.
353. Towards full implementation of the FSB Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions (2014) [Electronic version]. Retrieved December,8, 2015, from: http : //www.fsb .org/wp-content/uploads/Resolution-Progress-Report-to-G20.pdf.
354. Tullock G. (2002). Government failure: a primer in public choice [Electronic version]. - Washington, CATO Institute. - 210 p. Retrieved November, 14, 2015, from: http://wordlist.narod.ru/Government-Failure.pdf.
355. Vizgunov A., Goldengorin B., Kalyagin V., Koldanov A., Koldanov P., Pardalos P.M. (2014). Network approach for the Russian stock market. Computational Management Science, Volume 11, Issue 1, pp 45-55.
356. Wasserman, S., Faust K. (1994). Social Network Analysis: Methods and Applications. - Cambridge: Cambridge University Press.
357. Watts, D. J., Strogatz, S. H. (1998). Collective dynamics of 'small-world' networks. Nature. 393 (6684): 440-442.
358. Williamson, O. (1985). The economic institutions of capitalism, firms, markets, relational Contracting. N.Y.: Free Press.
359. Wilson, D. and Beaton L. (2003). Promoting Institutional and Organizational Development: A Source Book of Tools and Techniques [Electronic version]^ Retrieved December,8, 2016, from:http://www.npi-connect.net/documents/592341/749044/Promoting+Institutional+%26+Orga nisational+Development-+A+Source+Book+of+Tool .
360. World Economic Outlook (2009) [Electronic version]. Retrieved December,5, 2014, from the Web site of the International Monetary Fund:www.imf.org .
361. Wilson, G., Wilson, S. (2013). The FSA, "credible deterrence", and criminal enforcement - a "haphazard pursuit"? Journal of Financial Crime, 21, 1, 4-28.
362. Wu, X., Zhao, J.L. (2013). A financial analytic based service architecture: Decision support under the Basel III framework. 2013 10th International Conference on Service Systems and Service Management -Proceedings of ICSSSM 2013. 2013, Article number 6602564, Pages 757762
363. Xiangying, M.,Yueyan, Z., Xianhua, W. (2015) Market value of Innovation: An empirical analysis on China's stock market. Procedía Computer Science, 55, 1275-1284.
364. Xu, L. ,Lee, S.-C.,Fu, Y. (2015). Impacts of capital regulation and market discipline on capital ratio selection: Evidence from China. International Journal of Managerial Finance, 11, 3, 1 270-284.
365. Xu, B., van Rixtel, A. , van Leuvensteijn, M. (2016) Measuring bank competition under binding interest rate regulation: the case of China . Applied Economics, 49, 4699-4718.
366. Yadav, Y. (2015).How algorithmic trading undermines efficiency in capital markets. Vanderbilt Law Review, 68, 6, 1607-1671.
368. Yan, C., Phylaktis, K. , Fuertes, A.-M. (2016). On cross-border bank credit and the U.S. financial crisis transmission to equity markets . Journal of International Money and Finance, 69, 108-134.
369. Yang, S.A. , Birge, J.R. , Parker, R.P. (2015). The supply chain effects of bankruptcy. Management Science, 61, 10, 2320-2338.
370. Yang, C.-C. (2014).Evaluating the performance of banking under risk regulations: A slacks-based Data Envelopment Analysis assessment framework . Expert Systems, 31, 2, 176-184.
371. Yang, D. (2014). Consumer protection and reform of China's financial law. Hong Kong Law Journal, 44, 303-337.
372. Yang, Y., Lin, Y.-D., Wang, D.-L. (2012)._ Industry regulation's effect on the enterprise performance: From the evidence of CPL 2012 19th Annual International Conference on Management Science and Engineering, ICMSE 2012; Dallas, TX; United States; 20 September 2012 through 22 September 2012; Article number 6414402, Pages 1705-1712
373. Yelnikova, Y. (2014).Evaluation of the efficiency of state regulation on the derivatives market. Investment Management and Financial Innovations, 11, 4, 85-91.
375. Yeoh, P. (2015). The imposing of constraints on capital flows in emerging economies: An emerging economy study. International Journal of Law and Management57, 5, 400-416.
376. Ugeux, G. (2011) The Betrayal of Finance: Twelve Ways to Restore Confidence. New York, Galileo Global Institute
377. Young, A. (2016).Capital market frictions and conservative reporting: Evidence from short selling constraints. Finance Research Letters, 17, 227234.
378. Young, K. (2014). The complex and covert web of financial protectionism . Business and Politics ,16, 4, 579-613.
379. Yu, F., Kou, Y., Tong, W.-M., Ye, Q. (2012).The relation between index futures intraday price discovery and exchanges regulations .
International Conference on Management Science and Engineering - Annual Conference Proceedings. 2012, Article number 6414364, Pages 1451-1458 380. Yu, W. , Zheng, Y. (2014). Government Regulation, Corporate Board, and Firm Value: Evidence from China . Journal of International Financial Management and Accounting, 25, 2, 182-208.
Приложение 1
Обратите внимание, представленные выше научные тексты размещены для ознакомления и получены посредством распознавания оригинальных текстов диссертаций (OCR). В связи с чем, в них могут содержаться ошибки, связанные с несовершенством алгоритмов распознавания. В PDF файлах диссертаций и авторефератов, которые мы доставляем, подобных ошибок нет.