Государственно-частное партнерство в сфере пенсионного обеспечения Чили тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.14, кандидат экономических наук Подкорытов, Роман Александрович

• Подкорытов, Роман Александрович
• кандидат экономических наук
• 2010

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Подкорытов, Роман Александрович

1.1. Эволюция взаимоотношений государства и рынка в экономическом развитии

1.2. Государственно-частное партнерство как новый подход к решению социальных проблем

Глава 2. Роль пенсионного обеспечения в социальной защите' населения

2.1 Понятие пенсии и пенсионного обеспечения

2.2. Эволюция взглядов на социальную защиту

2.3. Распределительная и накопительная системы пенсионного обеспечения

2.4. Три уровня пенсионного обеспечения

Глава 3. Реформирование пенсионной системы в Чили как сфера государственно-частного партнерства

3.1. Развитие пенсионного обеспечения в Чили в 1910-70-х гг.

3.2. Реформа чилийской пенсионной системы и ее основные принципы

3.3. Современное состояние и основные направления по совершенствованию системы пенсионного обеспечения в Чили

Глава 4. Использование чилийского опыта в реформировании пенсионных систем других стран

4.1. Пенсионные реформы в странах Латинской Америки

4.2. Российская пенсионная реформа

4.3. Проблемы и перспективы реализации ГЧП в рамках российской пенсионной реформы

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Государственно-частное партнерство в сфере пенсионного обеспечения Чили»

В настоящее время реформирование пенсионной системы является одной из наиболее острых проблем государственной политики в экономической и социальной сферах многих стран мира. Интерес к пенсионной системе во многом связан с современным этапом демографического перехода, ознаменовавшимся дальнейшим развитием медицины и увеличением доли пожилых людей в общей численности населения. В итоге непрерывно возрастает нагрузка на государственные финансы, всерьез угрожая финансовой устойчивости бюджетной системы.

Вместе с тем, в последние десятилетия сначала в развитых, а затем и в развивающихся странах получила распространение новая форма взаимодействия бизнеса и органов государственной власти — государственно-частное партнерство (ГЧП). Первоначально призванное для реализации исключительно проектов в транспортной инфраструктуре, ГЧП к настоящему времени находит применение в самых различных сферах, представляющих общественный интерес.

В диссертации впервые предпринимается попытка рассмотреть чилийскую пенсионную реформу с позиций теории и практики использования ГЧП. Оправданность такого подхода объясняется тем, что новая пенсионная система с самого момента своего зарождения опирается на тесное взаимодействие рыночных сил и государственного регулирования. Несмотря на распространенное мнение о чилийской пенсионной реформе как о либеральной и рыночно-ориентированной, ее успех был бы невозможен без грамотного регулирования со стороны государства, не зависимого от влияния лоббистских групп. Чилийский опыт реформирования пенсионной системы показал, что только в результате сочетания сильных сторон частного бизнеса и государства переход от распределительной к накопительной системе способен в перспективе разрешить текущие проблемы, а также содействовать развитию рынков труда и капитала, отдельных секторов реальной экономики и экономическому росту в целом.

В связи с этим возникает насущная потребность в изучении реформы пенсионного обеспечения в Чили и выявлении необходимых условий для успешной реализации пенсионной реформы в России с целью создания устойчивой пенсионной системы, стабилизации социально-экономической ситуации в стране и повышения общего уровня эффективности экономики.

Приведенные выше соображения обусловливают актуальность исследования, направленного на теоретический и эмпирический анализ аспектов государственно-частного партнерства в процессе реформирования пенсионной системы.

Объект исследования — экономические отношения в системе пенсионного обеспечения в Чили.

Предмет исследования - государственно-частное партнерство в системе пенсионного обеспечения в Чили и опыт его использования в других странах.

Цель работы - на основе теоретического обобщения и анализа чилийского опыта реформирования пенсионной системы, реализации проектов ГЧП, а также российской практики в соответствующих сферах сформулировать выводы и рекомендации, которые могут быть полезны при проведении российской пенсионной реформы.

В соответствии с обозначенной целью в диссертации поставлены и решены следующие задачи:

1. Дать обзор теоретических подходов к анализу взаимодействия рыночного и административного начал в смешанной экономике;

2. Проанализировать факторы развития, формы, а также современные и перспективные сферы реализации проектов государственно-частного партнерства;

3. Раскрыть исторические формы социального обеспечения и его части — пенсионного обеспечения, исследовать основных современных тенденций в сфере пенсионного обеспечения;

4. Изучить опыт Чили в реформировании пенсионной системы с позиций государственно-частного партнерства, выделив при этом факторы успеха чилийской реформы и рассмотрев актуальные для нее проблемы и возможные пути их разрешения;

5. Оценить степень применимости чилийского опыта ГЧП к отечественной пенсионной реформе, а также выявить основные проблемы, присущие продолжающейся реформе пенсионного обеспечения в России, и способы их преодоления с точки зрения партнерства государства и частного бизнеса. Методологическая основа. В диссертации применяются принятые в отечественной науке способы и формы научного познания. В качестве основного используется системный подход, совмещающий логический, сравнительный, статистический, описательный, историко-экономический и прогностический методы исследования.

Степень разработанности проблемы в аспекте взаимодействия государства и бизнеса в рамках ГЧП, может быть определена как недостаточная, к тому же значительная

часть существующих исследований по проблематике реформирования пенсионной системы, а также по актуальным вопросам государственно-частного партнерства, недоступна на русском языке. Изучению опыта этой страны посвящено множество исследований как в Чили, так и за ее пределами. В то же время все исследования, известные автору, концентрируются либо на акцентировании важности тех или иных предпосылок реформы, либо на оценке ее эффектов. Впервые в отечественный научный оборот вводятся многочисленные испано- и англоязычные источники.

Теоретическую основу диссертационного исследования составляют научные труды отечественных и зарубежных ученых, специалистов в области экономики, права и социального обеспечения. Вопросы государственного вмешательства в экономику, впервые систематически рассмотренные в классических трудах А. Смита, Д. Рикардо, А. Маршалла, А. Пигу, К. Маркса, JI. Вальраса, Дж.М. Кейнса, в настоящее время разрабатываются такими зарубежными и российскими экономистами, как Дж. Стиглиц, М. Вулф, Е.Т. Гайдар, В.А. May, P.M. Нуреев. Вопросы государственно-частного партнерства рассмотрены в работах зарубежных специалистов Т. Тер-Минасян, Д. Бергваля, А. Чхиббера и российских исследователей В.Г. Варнавского, P.A. Мартусевича, А.Е. Лебедева, М.А. Дерябиной и др. Проблематике латиноамериканских пенсионных реформ посвящены труды С. Вальдеса-Прието, К. Шмидт-Хеббеля, В. Корбо, X. Пиньеры. Среди отечественных авторов, занимающихся реформой пенсионной системы в России, следует назвать Е.Т. Гурвича, Е.Ш. Гонтмахера, Л.И. Сычеву, Л.В. Михайлова, Я.В. Волкова, Д.А. Казанцева.

Эмпирической основой работы послужили информационные базы и аналитические документы чилийского Суперинтендантства по пенсиям, Центрального банка Чили, а также статистические данные управляющих компаний (AFP). Широко использовались материалы отраслевых конференций и семинаров, посещенных автором во время стажировки в Католическом Университете Чили. Анализ российской пенсионной системы строился с привлечением официальных данных Росстата, Пенсионного фонда РФ, Министерства финансов, Федеральной службы по финансовым рынкам и данных участников рынка пенсионных накоплений. Кроме того, использовались данные, предоставляемые международными организациями (ОЭСР, МВФ, ВБ, организациями системы ООН).

Научная новизна диссертационной работы заключается в следующем: • Предложена расширенная трактовка концепции ГЧП, предполагающая рассмотрение подходов ГЧП за пределами инфраструктурного сектора экономики, и доказана оправданность применения понятия ГЧП к пенсионной сфере. В целях обеспечения долгосрочной финансовой стабильности пенсионной системы и достижения социально приемлемого уровня пенсий партнерство государства и частного бизнеса, основанное на сочетании сильных сторон участников, направлено на формирование и развитие трехуровневой пенсионной системы. Основой этой системы является накопительный механизм, обеспечивающий экономическую эффективность и актуарную справедливость в отношении каждого индивида, и рыночная конкуренция частных компаний, предоставляющих услуги по управлению пенсионными средствами. Роль государства как партнера бизнеса в пенсионной сфере состоит в адекватном регулировании, обеспечении надлежащего контроля и обеспечении гарантийвсем участникам системы;

• Представлен системный подход к оценке пенсионных реформ и проведена их типологизация на основе важнейших критериев, среди которых степень замещения новой системой старой, роль частного бизнеса в пенсионной системе, функции государства в процессе реформирования, уровень покрытия населения новой системой;

• Выявлена фундаментальная роль институциональных факторов при проведении пенсионной реформы в Чили. В то время как большинство существующих исследований акцентирует внимание на политической стабильности и практическом отсутствии оппозиции во время диктатуры А. Пиночета, в диссертации показано, что во многом успех реформы был обеспечен благодаря последовательной и предсказуемой политике органов государственной власти при подготовке и реализации реформы (в том числе в период перехода к демократии), а также объективности и независимости регуляторов;

• Проведенный в диссертации анализ предложений по совершенствованию пенсионной системы Чили показал, что и частный бизнес, и государственные институты удовлетворены результатами партнерских отношений в ходе реформы. Обе стороны выражают готовность к взаимодействию для решения существующих на данном этапе реформы проблем, соглашаясь, что любые изменения должны носить продуманный и предсказуемый характер;

• При сопоставлении российской пенсионной реформы с чилийской сделан вывод о том, что одной из основных проблем российской пенсионной реформы является непоследовательность мер государственной политики (исключение из накопительной системы отдельных категорий граждан, изменение порядка уплаты 6 взносов в социальные фонды), что наносит серьезный ущерб частному бизнесу и всему обществу. На основе анализа чилийского опыта ГЧП в пенсионной сфере сформулированы рекомендации органам государственной власти России по достижению заявленных целей пенсионной реформы. Основными из них являются развитие основных общественно-экономических институтов, макроэкономическая стабилизация, выработка долгосрочной стратегии в сфере пенсионного обеспечения и постепенное увеличение доли и величины накопительной части пенсий.

Практическая значимость исследования определяется его актуальностью и научной новизной. Полученные в работе выводы, предложения и рекомендации могут быть использованы федеральными органами власти и участниками рынка пенсионных накоплений для совершенствования государственной политики и практики ведения бизнеса в области пенсионного обеспечения. Приведенный анализ зарубежного опыта позволяет определить реальный прогресс, сделанный российским правительством в реформировании пенсионной системы. Работа может также использоваться для актуализации учебных курсов по экономике общественного сектора, государственному регулированию экономики, социальной политике в высших учебных заведениях экономического профиля.

Апробация работы. Работа апробирована на кафедре экономики зарубежных стран и внешнеэкономических связей экономического факультета МГУ имени М. В. Ломоносова.

Публикации автора по теме. По теме диссертации автор имеет 4 публикации общим объемом 2,7 п.л., в том числе 2 статьи в изданиях, входящих в перечень ведущих рецензируемых научных журналов и изданий, утвержденного ВАК.

1. Результаты пенсионной реформы в Чили и меры по ее совершенствованию // Латинская Америка. — 2009. —№11. (1,1 п.л.)

2. Применим ли чилийский опыт реформирования пенсионной системы в России? // Вестник Московского университета. Сер. 6. Экономика. — 2009. — № 5. (0,6 п.л.).

3. Пенсионные реформы в странах Латинской Америки: как использовался опыт Чили // Роль государства в развитии экономики зарубежных стран: Сборник научных работ / Под ред. Касаткиной Е.А., Градобоева В.В. — М.: МАКС Пресс, 2009 (0,5 п.л.).

4. Государственно-частное партнерство - перспективный подход к решению общественно значимых проблем // Роль государства в инновационной деятельности компаний в современных условиях: Сборник научных работ / Под ред. Касаткиной Е.А., Градобоева В.В. - М.: МАКС Пресс, 2009. (0,5 п.л.)

Структура работы определяется целью исследования и поставленными задачами. Работа состоит из введения, четырех глав, заключения, списка литературы и приложений. Объем диссертации - 130 страниц основного текста. В списке литературы 100 источников на испанском, английском и русском языках.

Заключение диссертации по теме «Мировая экономика», Подкорытов, Роман Александрович

Заключение

По итогам проведенного в диссертации исследования получены следующие основные выводы.

В работе доказана правомерность рассмотрения проблематики пенсионного обеспечения с позиций теории и практики ГЧП. Такой подход является новшеством в экономической литературе и позволяет более четко выявить основные достижения и проблемы национальной пенсионной политики разных стран и сформулировать на их основе рекомендации по совершенствованию пенсионных систем.

В диссертации сделан вывод о принципиальном преимуществе накопительной пенсионной системы перед распределительной. Переход к накопительной системе способен не только восстановить финансовую устойчивость пенсионной сферы, что становится все более важным в условиях ухудшающихся демографических показателей, но и создать положительные эффекты на рынке труда и капитала (финансовом).

Анализ чилийской пенсионной реформы как практической реализации принципов ГЧП в пенсионной сфере позволяет заключить, что при привлечении в систему пенсионных отношений рыночных механизмов важнейшим фактором успеха является грамотная и последовательная политика государства. Тем не менее, отмечается, что текущему состоянию пенсионной системы Чили присущи определенные проблемы, которые, однако, не являются неразрешимыми в рамках новой пенсионной системы.

Российское правительство, решившее обратиться к чилийскому опыту реформирования пенсионной системы, недооценило значимость рыночных механизмов и не способствовало в полной мере становлению партнерских отношений с частным бизнесом в пенсионной сфере. По мнению автора, скромные на сегодняшний момент результаты реформы вызваны во многом такой неконструктивной позицией государства.

В соответствии с приведенными выводами сформулированы основные рекомендации:

Руководство страны должно более полно осознать значимость проблемы пенсионного обеспечения и важность начатой реформы. При непосредственном участии специалистов правительство должно разработать и последовательно придерживаться четкой стратегии пенсионной сферы.

На основе проведенного в диссертации анализа рекомендуется в структуре системы уделить большее внимание накопительной части. Именно применение принципа индивидуальной капитализации позволило Чили и другим странам избежать пенсионного кризиса и достичь позитивных макроэкономических эффектов.

Принципиально важным для развития ГЧП в любых сферах, а особенного в пенсионном обеспечении, где долгосрочность проявляющихся эффектов является отличительной чертой, будет институциональный прогресс. Ключевыми элементами на этом пути станут обеспечение неприкосновенности частной собственности, достижение независимости судебной системы, борьба с коррупцией.

Одним из приоритетов в деятельности правительства должна стать стабилизация макроэкономической ситуации в стране, что будет способствовать среди прочего росту сбережений и инвестиций, развитию национального финансового рынка.

Для разработки конкретных мер государственной политики в области пенсионного обеспечения и пенсионной реформы представляется необходимым сформировать межведомственную группу из специалистов министерств экономического развития, финансов и здравоохранения и социального развития. Среди прочих полномочий, следует закрепить за этой группой эксклюзивное право выражать от имени правительства мнения по поводу пенсионной системы.

Разработать и провести долгосрочную крупномасштабную информационную кампанию, рассчитанную на самые широкие слои населения. Целями кампании должны стать формирование более ответственного подхода к обеспечению дохода в старости и информирование населения о принципах новой пенсионной системы и характере индивидуальных решений.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Подкорытов, Роман Александрович, 2010 год

1. Федеральный закон №340-Ф3 от 20 ноября 1990 г. «О государственных пенсиях в РФ».

2. Федеральный закон №1244-1 от 15 мая 1991 г. «О социальной защите граждан, подвергшихся воздействию радиации вследствие аварии на Чернобыльской АЭС».

3. Федеральный закон №115-ФЗ от 21 июля 2005 г. «О концессионных соглашениях».

4. Decreto Ley 3500. Nuevo Sistema de Pensiones.

5. Монографии и сборники научных работ

6. Васильев JI.C. История Востока. В 2 тт. М.: Высшая школа, 1998.

7. Гайдар Е.Т. Государство и эволюция. СПб.: Норма, 1997.

8. Государственно-частное партнерство в коммунальном хозяйстве. М.: Фонд «Институт экономики города», 2006.

9. Маркс К. Капитал. В 3 тт. М.: Изд-во полит, лит-ры. 1978.

10. Маркс К. Критика Готской программы. — М.: Изд-во полит, лит-ры, 1989.

11. Профессиональные пенсионные системы: проблемы и перспективы развития // сост. Баскаков В.Н., Крылова E.H. — М.: Изд. Дом «Страховое ревю», 2001.

12. Рикардо Д. Начала политической экономии и налогового обложения. В 3-х тт.— М.: Гос. изд-во полит, лит-ры, 1955.

13. Ротбард М. Власть и рынок: государство и экономика. Пер с англ. Челябинск: Социум, 2003.

14. Фридман М. Капитализм и свобода. М.: Новое издательство, 2006.

15. Altruism, Morality and Economic Theory // Ed. by Phelps E. New York: Russell Sage. 1975.

16. Cheyre H. La Previsión en Chile Ayer y Hoy, Segunda Edición. Santiago de Chile: Centro de Estudios Públicos. 1991

17. Edwards S. Crisis and reforn in Latin America: From despair to hope. New York: Oxford University Press, 1996.

18. Fulcher J. Capitalism. A very short introduction. Oxford University Press, 2006.

19. Gamble A. The Free Economy and the Strong State: The Politics of Thatcherism. McMillan, 1994.

20. Lehr U. Psicología de la Senectud. Barcelona: Editorial Herder, 1980.

21. Martinez J., Diaz A. Chile: The Great Transformation. The Brookings Institution, Washington, D.C. and The UN Research Institute for Social Development, Geneva. 1996.

22. Piñera J. El cascabel al gato. Santiago: Editorial Zig Zag. 1991.

23. The Chilean Economy: Policy Lessons and Challenges // Bostworth В., Dornbush R., and Labán R. (editors): The Brookings Institution, 1994.

24. The Economics of pensions: Principles, policies and international experience. Ed. by Valdés S. Cambridge University Press. 1994

25. Valdés S. Políticas y Mercados de Pensiones: Un Texto Universitario para América Latina. Ediciones de la Universidad Católica de Chile. 2002.1. Статьи в журналах

26. Волков Я. Моделирование пенсионных реформ и оценка неявного пенсионного долга // Вопросы экономики. 2009. - №4.

27. Гурвич Е. Перспективы российской пенсионной системы // Вопросы экономики. -2007,-№9.

28. Гурвич Е.Т. Приоритеты нового этапа пенсионной реформы // Spero. — 2008. — №8. URL: http://www.eeg.ru/downloads/PUBLICATIONS/Q8-Q6-25-l.pdf

29. Дерябина М. Государственно-частное партнерство: теория и практика// Вопросы экономики. — 2008. — №8.

30. Казанцев Д. Реформа единого социального налога и ее последствия для пенсионной системы // Научный вестник ИЭПП. 2008. — №8. URL: http://www.iet.ru/ru/reforma-edinogo-socialnogo-naloga-i-ee-posledstviya-dlva-pensionnoi-sistemy.html

31. Кокорев Р., Трухачев С. Регулирование негосударственных пенсионных фондов: сопоставление российской практики и мирового опыта // Информационно-аналитический бюллетень БЭА. 2003. - №50.

32. Литвиненко Н. Концепция справедливости Джона Ролза // Логос. 2006. — №1.

33. May В. Либеральный курс в социалистическом море // Forbes. — 2009. — №2.

34. Стиглиц Дж. Многообразнее инструменты, шире цели: движение к постВашингтонскому консенсусу // Вопросы экономики. — 1998 — №8.

35. Berstein, S., G. Reyes у F. Pino. Trabajadores independientes: ¿Incentivarlos u obligarlos a cotizar? Una tercera opción // En foco. — 2006. Vol. 66. URL: http://www.expansivaudp.cl/mcdia/en foco/documentos/07032006110226.pdf

36. Bouvard F., Dohrmann Т., Lovegrove N. The case for government reform now // McKinsey Quarterly. 2009. -№3.

37. Cowan К. y Micco A. El seguro de desempleo en Chile: reformas pendientes. // Serie En Foco. Santiago: Expansiva. 2005. - №53. URL: http:// www.expansiva.cl/en foco/documentos/29062005121724.pdf

38. Chaia A., Martinez A., and Rodriguez L. E. Reforming Latin American pension systems // McKinsey Quarterly. Special Edition: Shaping a new agenda for Latin America. 2007.

39. Diamond P. Privatization of Social Security: Lessons from Chile // Revista de Análisis Económico. 1994. - №9.

40. Larraguibel G. and Larraguibel M. Promoting growth and social progress: An interview with the president of Chile // The McKinsey Quarterly. 2007 Special Edition: Shaping a new agenda for Latin America.

41. Slemrod J., Yitzhaki S., Mayshar J., and Lundholm M. The optimal two-bracket linear income tax // Journal of Public Economics. — 1994. — Vol. 53.

42. Stiglitz, Joseph. Globalization and growth in emerging markets // Journal of Policy Modeling. 2004. - №26.

43. Weinstein N. Unrealistic optimism about future life events // Journal of Personality and Social Psychology. — Vol. 39. — №5.

44. Аналитические доклады и работы

45. Варнавский В.Г. Процессы институциональной адаптации частно-государственного партнерства к реальной экономике очень сложны. 2004. URL: http://www.concession.ru/parseDocument.php?DocFName=l 16

46. О чем молчат бухгалтерские книги? Подводные камни частно-государственного партнерства в Центральной и Восточной Европе // СЕЕ Bankwatch Network, 2008. URL: http://bankwatch.org/documcnts/russiaweb.pdi'

47. Реформа системы пенсионного обеспечения в России: структура и реализация / Рашид М., Томпсон JL, фон Герсдорф X., Зотова Е.; пер. с англ. М.: «Весь мир», 2003.

48. Российская экономика в 2006 году. Тенденции и перспективы. (Выпуск 28). М.: Институт экономики переходного периода, 2007

49. Российская экономика в 2008 г. Тенденции и перспективы (Выпуск 30). М.: Институт экономики переходного периода, 2009.

50. Частно-государственное партнерство: состояние и перспективы развития в России: Аналитический доклад. М: Институт экономики РАН, Национальный инвестиционный совет, 2006.

51. А 25 años de la Reforma del Sistema Previsional Chileno: Evaluación y Propuestas de Ajuste. BBVA Provida S.A. Santiago, 2006.

52. Aspectos Macroeconómicos del Proyecto de Ley de Presupuestos del Sector Público del año 2002. Santiago, Dirección de Presupuestos. 2002

53. Cheyre H. Análisis Comparativo del Antiguo Sistema de Pensiones y del Nuevo Sistema Previsional // Sistema Privado de Pensiones en Chile. CEP, 1998.

54. Corbo, V. y K. Schmidt-Hebbel. Efectos macroeconómicos de la reforma de pensiones en Chile. Santiago, 2003. URL: http://www.josepinera.com/text/corbo-schmidt.pdf59,60,61,62.65,666970,71.72,73.76.