Финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономической системе тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.10, доктор экономических наук Вагизова, Венера Ильдусовна

• Вагизова, Венера Ильдусовна
• доктор экономических наук
• 2009

Оглавление диссертации доктор экономических наук Вагизова, Венера Ильдусовна

ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА 1. РАЗВИТИЕ ТЕОРИИ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИННОВАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ХОЗЯЙСТВУЮЩИХ СУБЪЕКТОВ РЕАЛЬНОГО И ФИНАНСОВОГО СЕКТОРОВ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЫ.

1.1. Понятийный аппарат исследования финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов региональной экономической системы.

12. Природа инновационной деятельности, её содержание и роль в развитии реального и финансового секторов региональной экономической системы.

1.3. Развитое механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов экономики.

1.4. Реформирование финансово-кредитных институтов инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.

ГЛАВА 2. КЛАСТЕРИЗАЦИЯ КАК ИННОВАЦИОННАЯ ФОРМА РАЗВИТИЯ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ РЕАЛЬНОГО И ФИНАНСОВОГО СЕКТОРОВ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЫ.

2.1. Кластеризация в системе механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в воспроизводственных процессах.

22. Роль финансовой интеграции в развитии кластерного традиционно-инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономики.

2.3. Кластеризация в механизме финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия реального и финансового секторов экономики Республики Татарстан.

ГЛАВА 3. МЕТОДОЛОГИЧЕС1СИЕ ОСОБЕННОСТИ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИННОВАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ РЕАЛЬНОГО И ФИНАНСОВОГО СЕКТОРОВ ОТЕЧЕСТВЕННОЙ ЭКОНОМИКИ (НА ПРИМЕРЕ РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН).

3.1. Способы бюджетного финансирования инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов.

32. Косвенные формы и методы финансового обеспечения и регулирования инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов.

3.3. Самофинансирование как метод финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов.

3.4. Кредитование в системе механизмов финансово-кредитаого обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов.

ГЛАВА 4. СОВРЕМЕННЫЕ ФОРМЫ И СПОСОБЫ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИННОВАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ХОЗЯЙСТВУЮЩИХ СУБЪЕКТОВ РЕАЛЬНОГО И ФИНАНСОВОГО СЕКТОРОВ ОТЕЧЕСТВЕННОЙ ЭКОНОМИКИ.

4.1 .Венчурное финансирование инновационных проектов как прогрессивная форма взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

42. Использование инновационных инструментов фондового рынка в системе взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

4.3. Инновационный лизинг в системе взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

4.4. Управление инновационными инвестициями в системе взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

ГЛАВА 5. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КОММУНИКАТИВНО-СИНЕРГЕТИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫХ МЕХАНИЗМОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИННОВАЦИОННОГО ВЗАИМОДЕЙСТ ВИЯ ХОЗЯЙСТВУЮЩИХ СУБЪЕКТОВ РЕАЛЬНОГО И ФИНАНСОВОГО СЕЮ ОРОВ

ОТЕЧЕСТВЕННОЙ ЭКОНОМИКИ.

5.1. Содержание комму никатавгю-синергетической эффективности финансово-кредитных механизмов обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.

52. Особенности комплексной методики анализа и оценки эффективности механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.

5.3. Коммуникативно-синергетическая эффективность механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики в энергосистеме Республики Татарстан.

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономической системе»

Актуальность темы исследования. В современном обществе экономические преобразования требуют принципиально новых подходов к построению инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики (ИВХСРиФСЭ), между бизнесом, властью и социумом, центром и регионами, традициями и инновациями в финансовой сфере.

Это связано с тем, что в современном обществе невозможно достаточно эффективно решать вопросы организации его жизнедеятельности, не опираясь на инновации и не обеспечивая их финансирование. Особенно остро проблема ИВХСРиФСЭ на всех его уровнях и этапах переломных трансформаций, в периоды экономических кризисов, гиперконкуренции. Отечественная экономика находится в том состоянии, выход из которого во многом зависит от инновационной активности, инновационного взаимодействия всех субъектов экономической системы и от создания и развития в ней эффективно функционирующей институциональной среды и механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия (ФКО ИВ).

В этой связи экономическая наука и практика требуют, во-первых, переосмысления сущности и содержания ИВХСРиФСЭ; во-вторых, уточнения инновационных и традиционных форм этого взаимодействия; в-третьих, разработки и предложения эффективных форм обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономике в краткосрочном и долгосрочном периодах ее развитая. Это даст возможность более четко определить обьектно-субьекгную структуру ИВХСРиФСЭ, рельефнее обозначить функциональные роли, экономические интересы и цели хозяйствующих субъектов с точки зрения инновационное™ и традиционности, выявить и сгруппировать противоречия реального и финансового секторов как источника их инновационной активности, воздействующего на становление и развитие современной инновационной экономики, сформировать эффективные модели и механизмы ее ФКО.

Выдвижение инновационной деятельности на роль ведущего фактора и элемента взаимодействия реального и финансового секторов отечественной экономики, с одной стороны, раздвигает рамки и расширяет масштабы данных процессов, объединяя в них традиционно-инновационные силы власти, бизнеса и социума как системные полезности, эффекты и риски, глобализирует теорию и практику динамической трансформации и диверсификации традиций, инноваций и инвестиций национальных экономик. С другой стороны, эта же тенденция, обремененная процессами развития многообразия инновационного предпринимательства, особенно его частных форм, конкуренции, стремлениями к росту конкурентоспособности национальных экономик, обособленностью субъектов рыночных отношений, сопровождается развитием противоположного аспекта в инновационной деятельности, ее «суверенизацией» и ведет к «смешению» тенденций и социально-экономических форм развития. Происходит становление и развитие смешанной экономики, где ведущую роль в экономическом выборе взаимодействия традиций, инноваций и механизмов их финансово-кредитного обеспечения начинают играть не противостояния субъектов экономических процессов, а их сотрудничество, партнерство, порождающее системные коммуникативно-синергетические эффекты (КСЭ), которые являются результатом динамической трансформации и диверсификации традиционных и инновационных экономических процессов.

В этой ситуации повышается значение исследования новых экономических комбинаций факторов производства реального и финансового секторов экономики, их потенциала гибкости, пластичности, коммуникативности и синергегичности. Происходит возрастание роли в этих процессах движения невещественных форм богатства, в частности, интеллектуальной инновационной доминанты экономического роста, места и роли в нем человеческого фактора, раскрытия и эффективного использования его творческого потенциала, интеллектуальной активности, создания для этого необходимых условий и адекватных механизмов финансово-кредитного обеспечения.

Разработка содержания ИВХСРиФСЭ, внедрение форм их эффективного обеспечения в современных условиях развития отечественной экономики не соответствуют требованиям той ситуации, которая сложилась и прогнозируется в нашей стране. При этом необходимо исходить из того, что в условиях становления и развития рыночной экономики важным является не только и не столько обособленное рассмотрение ИВХСРиФСЭ и традиционно-инновационных механизмов их обеспечения, но и их объединенное, согласованное, сбалансированное, коммуникативно-синергетическое изучение в зависимости от особенностей инновационного процесса на отдельных его циклах и фазах, а также с учетом того, какой в каждой конкретной ситуации используется инновационно-инвестиционный механизм его обеспечения. Основываясь на данных методологических посылках, можно достаточно точно, на наш взгляд, ставить и решать проблемы определения эффективности финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики (ФКО ИВХСРиФСЭ), конкретных ее моделей и форм, что также является актуальной задачей современного экономического развития. Это определяет теоретико-методологическую и практическую значимость предпринятого нами исследования.

Анализ официальной статистики показывает, что уровень инновационное™ и инно-вативности хозяйствующих субъектов отечественной экономики все еще далек от достижений промышленно развитых стран. До сих пор достаточно мала в национальном продукте России доля затрат на исследования и разработки. У предприятий отсутствуют возможности для полноценного финансирования инновационных проектов на всех фазах инновационного цикла Инновационное содержание составляет незначительную долю в объемах продаж. Низкими темпами обновляется оборудование. Недостаточно применение современных технологий в проектировании и управлении производственными процессами. Все это ставит сложные проблемы перед теорией, методологией и практикой эффективного ФКО ИВХСРиФСЭ на различных уровнях, в различных секторах и сферах отечественной экономики.

Трудности решения этих задач связаны в основном с финансовыми проблемами: недостаточностью финансовых ресурсов у хозяйствующих субъектов для реализации инновационной политики; недоступностью долгосрочного банковского кредита; слабым развитием рынка ценных бумаг; малым количеством комплексных научных разработок в области финансов, адаптированных к современным российским условиям. Без надежной финансово-кредитной базы, стабильных источников и действенных финансовых стимулов инновационные проекты и программы остаются нереализованными, что и определяет необходимость формирования теоретически обоснованных финансовых подходов и способов активизации ИВХСРиФСЭ с учетом специфики российской экономики и управления.

Степень разработанности проблемы. Исследование теорий финансов и кредита проведено на основании трудов А. Аникина, Л.Вальраса, Т.Веблена, А. Гершенкрона, Дж. Гэлбрейта, J1. Зингалеса, А. Исаева, И. Кауфмана, Дж. М. Кейнса, Дж. М. Кларка, А. Кона, Я.Корнай, Р.Коуза, Н.Кондратьева, 3.Коценелебаума, К.Маркса, А.Маршала, Д.Милля, X. Мински, У. Митчелла, Г. Мюрдаля, Н. Мордвинова, Д. Норта, А. Питу, У. Пегги, Д. Рикар-до, П. Самуэльсона, А. Смита, Р. Солоу, Дж. Стиглица, Ж-Б. Сэя, Я. Тинбергера, Дж. Тобина, И. Трахтенберга, М. Тугш-Барановского, О. Ульямсона, В. Усоскина, М. Фридмана, ДжХиксаидр.

Ценные научные положения, в той или иной степени приближенные к проблеме исследования, содержатся в трудах отечественных исследователей по общей теории развития, денег, финансов, кредита, банковского дела, фондового рынка. Среди них - М. Алексеев, Б.

Алехин, В. Бард, Г. Балоглазова, Е. Гавриленков, Е. Гурвич, А. Дворецкая, Е. Жуков, Н. Заяц, В. Иванов, JI. Красавина, В. Ковалев, Г. Коробова, JL Кроливецкая, О. Лаврушин, Ю. Любимцев, М. Маковецкий, М. Матовников, В. Мусатов, Н. Парусимова, Д. Романюк, А. Саватюгин, В. Сенчашв, Б. Соколов, О. Солнцев, Е. Стоянова и др.

Фундаментальная роль инноваций, информации и знания в общественном воспроизводстве опирается в диссертации на работы Д. Белла, П. Друкера, М. Кастельса, М. Поланьи, Ж. Сапира, Л. Туроу, Ф. фон Хайека и др. В работах Ф. Броделя, Н. Кондратьева, С. Кузнеца, П. Сорокина, Г. Менша, Й. Шумпетера, где были заложены основы теории инноваций в ритме циклично-генетических закономерностей развития общества

Современные исследования инноваций и аспектов их финансово-кредитного обеспечения раскрыты с использованием трудов С. Бешелева, С. Валдайцева, В. Воробьева, Е. Горбашко, А. Дынкина, Н. Дюкло, П. Завлина, В. Иванова, Р. Каплана, А. Карлика, В. Ковалева, В. Кою/рина, А. Крутикова, И. Курнышевой, 3. Кучкарова, Р. Мазитовой, О.Мельникова, В. Миловидова, Н.Молчанова, О.Мотовилова, В.Мусиенко, О.Сухарева, В. Платонова, А. Поскрякова, М. Посгалюка, К. Пузыни, Е. Роговой, И. Рудаковой, Д. Рональда, Р. Свенсона, Г.Стефановой, А.Хасановой и др.

Институциональный и неоинституциональный аспект исследования в диссертации проведен с использованием классических работ неоинсгитуционалистов Р. Капелюшникова, Ф. Найта, Р. Нельсона, Д. Норта, Р. Нуриева, Г. Саймона, С. Уинтера и других авторов.

С помощью трудов российских ученых Л. Абалкина, А. Анчишкина, Л. Бляхмана, Т. Бунина, Н. Гапоненко, Л. Гатовского, С. Глазьева, Ю. Кармышева, В. Кушлина, Д. Львова, Н. Парусимовой, В. Полтеровича, К. Таксира, А. Юданова, Ю. Яковца, Е. Ясина и др. исследован широкий круг теоретических и практических проблем развития экономических систем в результате осуществления инновационной деятельности.

Региональные аспекты функционирования инновационных систем рассматривались в трудах В. Бабина, Л.Гончаренко, А.Гранберга, Г.Гутмана, Ю.Лапыгина, Б.Мильнера, А. Прилепского, С. Швеца и др.

При этом системного и целостного исследования, специально посвященного финансово-кредитным проблемам инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, в том числе и на ее мезоуровне, в отечественной науке нет. Кроме того, до сих пор отсутствует адекватная междисциплинарная модель инновационного взаимодействия реального и финансового секторов отсчественной экономики. Изменения, происходящие в системе управления инновационными процессами в экономике России, приводят к тому, что хозяйствующим субъектам приходится действовать в крайне динамичном и сложном институциональном окружении, разобщено, не согласовано, что снижает эффективность инновационного потенциала российской экономики и ее регионов.

Изучение теории и практики ФКО ИВХСРиФС отечественной экономики в целом и на различных ее уровнях трансформации и диверсификации далеки от завершения. К тому же инновационные процессы мысле- и жизнедействия, как и механизмы их финансово-кредитного обеспечения - динамичны. Постоянно появляются новые грани данной проблемы, решение которых необходимо для теории финансов и кредита, ее методологии и практики обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.

Исходя из изложенного, автором предпринята попытка осуществить «сквозное», комплексное (через призму особой роли инновационного взаимодействия) теоретико-методологическое исследование взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономической системы, ориентированного на согласованную коммуникативно-синергетическую эффективность. Это не только аюуализирует теоретико-методологическую проблематику инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов, его традиционно-инновационную динамическую трансформацию и диверсификацию, но и дополняет преимущественно узко отраслевой анализ финансово-кредитного обеспечения инновационной деятельности на различных уровнях, в разных сферах, моделях и формах ее реализации. Чтобы сделал» это, необходима определенная гипотеза.

Рабочая гипотеза. В качестве рабочей гипотезы выдвинуто пред положение, что в современной отечественной экономике реформирование сопровождается локальной, сферной и глобальной динамической трансформацией и диверсификацией традиционных и инновационных процессов; что она перегружена кризисными явлениями, разнохарактерными противоречиями, бифуркационными и диссипативными явлениями, возросшими рисками, частыми стратегическими и тактическими технико-технологическими, организационно-управленческими, социально-экономическими, информационными и другими разрывами в ФКО ИВХСРиФС. Во многом это обусловлено тем, что современной экономической наукой не разработаны соответствующие теоретико-методологические основы данных процессов; не выявлены формы, способы и модели функционирования и развития ФКО ИВХСРиФСЭ; не разработаны эффективные механизмы их согласованного саморегулирования и регулирования, а также комплексные методики анализа и оценки их коммуникативно-синергетической эффективности. Поскольку это негативно влияет на процесс создания инновационной модели развития отечественной экономики, в работе предпринята попытка восполнить названный пробел.

Актуальность проблемы, ее недостаточная разработанность в отечественной экономической литературе определили выбор цели и задач, объекта и предмета данного исследования.

Цель и задачи исследования. Цель исследования заключается в разработке научного направления, представляющего собой новую концепцию финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, и обосновании на этой базе теоретико-методологических и практических рекомендаций по совершенствованию и развитию данных процессов в региональной экономической системе (РЭС).

Реализация указанной цели предусматривает решение следующих задач:

1. Применить холистический подход к построению базовой концепции финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики и ее развития; определению сущности и раскрытию содержания механизмов обеспечения; к выявлению мотивации, продуктивных форм, способов и факторов данных процессов.

2. Конкретизировать и дополнить понятийный аппарат финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, формирующий основу исследования, уточнить и систематизировать в этой связи содержание ряда общих и специфических экономических категорий.

3. Разработать базовую концепцию инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики и механизмов его финансово-кредитного обеспечения в региональной экономической системе.

4. Проанализировать традиционную модель финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, выявить и раскрыть функции и принципы, позитивные и негативные стороны ее реализации.

5. Раскрыть содержание и определить перспективы институциональных преобразований финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

6. Определить место и роль кластеризации в механизме финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономики.

7. Обосновать применение и определить направления развития современных механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, а также методологические подходы к моделированию данных процессов на примере региона.

8. Разработать концептуальную базовую модель соотношения саморегулирования и регулирования финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, сформулировать основы и принципы стимулирования их инновационной активности.

9. Дать теоретическое обоснование коммуникативно-синергетической эффективности инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, определить методологический подход к оценке вклада инноваций в формирование ВРП и в рыночную стоимость бизнеса.

Область исследования. Исследование проведено по специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» Паспорта специальностей ВАК в рамках разделов 3.7 «Источники финансирования компаний и проблемы оптимизации структуры капитала», 9.4 «Развитие инфраструктуры кредитных отношений современных кредитных инструментов, форм и методов кредитования», 9.10 «Финансовые инновации в банковском секторе», 9.16 «Новые банковские продукты: виды, технология создания, способы внедрения».

Объект исследования. Объектом исследования выступает региональная экономическая система, ее элементы, формы и методы финансирования и кредитования инноваций.

Предмет исследования. Предметом исследования является комплексная система финансово-кредитных отношений в процессе инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

Теоретико-методологическая основа исследования. Теоретической и методологической основой диссертационной работы стали общие методы научного познания: абстракция, дедукция и индукция, сравнение, методы холистического и институционального подходов, системного анализа и синтеза, исторической и логической оценки экономических явлений, взаимосвязи теоретических и практических аспектов исследования. Сущностная и содержательная характеристика формирования и использования финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики обосновывается автором с опорой на понимание предмета современной экономической науки, на монографические труды и научные статьи отечественных и зарубежных ученых, материалы научных конференций и семинаров. Теоретический уровень познания процессов формирования и управления инновационными финансовыми продуктами дополнен всесторонним эмпирическим анализом, в процессе которого раскрываются действующие механизмы формирования, функционирования и развития ФКО ИВХС в отечественной и зарубежной экономиках. Количественные методы исследования базируются на применении методов финансовых вычислений, статистки и математики, теории принятия решений и подходов к моделированию и прогнозированию развитая экономических систем.

Информационная и эмпирическая база исследования. Информационную и эмпирическую базу исследования составляют законодательные и нормативные акты Государственной Думы и Правительства Российской Федерации, законодательные акты и нормативно-правовые документы, регламентирующие порядок работы фондового рынка, инструкции, положения, нормативы Центрального банка РФ, Государственного Совета и Правительства Республики Татарстан, федеральные, региональные и местные программы и концепции экономического развития и инновационной политики. Для усиления доказательности и достоверности выводов исследования в работе были использованы статистические материалы и реферативные обзоры ИНИОН России, статистические сборники и первичные материалы финансовых институтов и предприятий РФ. В диссертации выполнен системно-логический анализ общей и специальной литературы; проведено диалектическое обобщение имеющейся базы данных, а именно: реферативные журналы (Экономика промышлеш юсти, Экономика, Экономика и управление в зарубежных странах); журналы: Инвестиции, Инвестиции в России, Инвестиции и управление, Инновации, РИСК, Вопросы статистики и др. специальные издания финансового профиля: (Финансы, Финансы и кредит, Финансовый менеджмент, Деньги и кредит, Банковское дело, Банковские услуги, Бизнес и банки, Рынок ценных бумаг и т.п.); ресурсы Интернет, а также обширная монографическая литература. В исследовании применялись информация официальных сайтов: www.bis.org,www.euroclear.com, www.ebrd.com,www.cbr.rii,www.ml.com,www.fedcom.ru и т.д.

Научная новизна исследования состоит в разработке научного направления, представляющего собой базовую концепцию финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, а также теоретико-методологических основ и практических рекомендаций по его реализации в региональной экономической системе.

В результате получены следующие наиболее существенные научные результаты, отражающие научную новизну исследования:

1. Применен холистический подход:

-к разработке базовой концепции и моделей финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономической системы;

- к выявлению тенденций развития данных процессов;

-к определению современных механизмов и моделей эффективного финансово-кредитного обеспечения системного перехода от рассогласованного к согласованному инновационному взаимодействию реального и финансового секторов региональной экономики и к раскрытию двойственного характера последствий данных процессов;

-к разработке теоретического обоснования коммуникативно-синергегической эффективности механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.

2. Конкретизирован и дополнен понятийный аппарат, формирующий основу данного исследования. В этой связи определено, уточнено и систематизировано содержание ряда общих и специфических экономических категорий, связанных с финансово-кредитным обеспечением инновационного взаимодействия реального и финансового секторов экономики, в частности таких, как: «взаимодействие хозяйствующих субъектов», «инновационное взаимодействие», «финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия», «механизмы финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия», «финансовая гибкость», «финансовая хрупкость», «финансовые разрывы», «финансовые пустоты», «финансовые ловушки», «фазы инновационных циклов», «геоинновационные локальные экономические системы», «динамическая трансформация и диверсификация инновационных, традиционных и инвестиционных процессов», «бифуркация инновационного взаимодействия», «диссипация инновационного взаимодействия», «коммуникативно-синергетическая эффективность инновационного взаимодействия» и другие. Данные категории введены в научный оборот.

3. Разработана базовая концепция инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики и механизмов его финансово-кредитного обеспечения в региональной экономике, представляющая собой систему, обеспечивающую генерацию инновационных и инвестиционных потоков, основанную на причинно-следственной и функциональной взаимосвязи фаз инновационной деятельности, объектов, субъектов, механизмов финансово-кредитного обеспечения и критериев их эффективности. Выявлен и обоснован противоречивый и двойственный характер финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов, реализация которого имеет неоднозначные системные бифуркационные и диссипативные последствия (созидательные и разрушительные).

4. Научно обоснована новая модель эффективного финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики. Выявлены и раскрыты содержание, функции и принципы механизмов ее реализации. В этой связи дана общая характеристика системы инновационных механизмов, выделены и раскрыты ее элементы; сформулировано определение механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия как совокупности согласованных экономических связей, складывающихся по поводу изыскания и эффективного использования финансово-кредитного обеспечения и организационно-управленческих принципов, методов и форм их воздействия на жизнеспособность инноваций реального и финансового секторов региональной экономики.

5. Раскрыто содержание и определены перспективы институциональных преобразований финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики. В этой связи обосновано, что данные процессы осуществляются в системе базовых и комплементарных, жестких и мягких институтов, которые представляют собой взаимосвязанный комплекс институциональной матрицы России и ее регионов. Одной из основных ее функцией является обеспечение эффективности инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики.

6. Раскрыто традиционно-инновационное содержание кластеров и обосновано, что это конкурентоспособные интегрированные объединения хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики в рамках отдельных отраслей, локальных и сферных образований, которые стремятся занять, сохранить и развивать лидирующие позиции на конкурентных рынках с целью максимизации коммуникативно-синергеггаческой эффективности.

7. Обосновано применение и определены основные направления развития современных форм и способов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики (инновационного самофинансирования и инновационного кредитования, инновационного лизинга, венчура, инновационных инструментов фондового рынка: секьюритизации, деривати-вов, комбинированных форм и способов и др.), а также методологические подходы к моделированию данных процессов на примере конкретного региона.

8. Разработана и обоснована концептуальная модель соотношения саморегулирования и регулирования инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, сформулированы основы и принципы стимулирования их инновационной активности.

9. Дано теоретическое обоснование коммуникагавно-синергетической эффективности инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, определен методологический подход к оценке вклада инноваций в формирование ВРП и в рыночную стоимость бизнеса В этой связи адаптировано финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия государства, бизнеса и общества в достижении коммуникативно-синергешческой эффективности данных процессов в отечественной экономике на различных ее уровнях, в различных формах сотрудничества и партнерства

Теоретическая значимость работы состоит в том, что основные теоретические выводы, подходы и методологические положения, содержащиеся в диссертации, развивают основы финансово-кредитных отношений, финансового менеджмента, финансовых механизмов и финансовой политики в облает инноваций и эффективного инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики.

Практическая значимость исследования состоит в том, что разработанные авторские концепции, рекомендации и механизмы могут быть использованы органами государственного управления, хозяйствующими субъектами всех форм собственности, финансово-кредитной системой, институтами развитая для построения и реализации эффективной согласованной финансовой политики и действенных финансово-кредитных механизмов обеспечения эффективного инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов отечественной экономики на различных ее уровнях.

Апробация результатов исследования. Основные теоретические положения и практические выводы диссертационного исследования докладывались, обсуждались и получили одобрение более чем на 20-ти международных, межвузовских, межрегиональных и других научных и научно-практических конференциях, совещаниях, конгрессах, организованных Министерством образования и науки РФ, Федеральным агентством по образованию, ведущими университетами, государственными организациями, акционерными обществами, финансовыми и кредитными организациями. В их числе: Международная научно-практическая конференция «Инновационные процессы в современной экономике» (Казань, ТИСБИ, 16 мая 2002 г.), Международная научная конференция «Проблемы развития финансово-экономических отношений на современном этапе» (Нижний Новгород, Нижегородский Государственный Университет им. Н.И. Лобачевского, 25-26 марта 2003 г.), Международная научно-практическая конференция «Социально-экономические и правовые проблемы управления в рыночных отношениях» (Белорусский Коммерческий Институт Управления, Минск, 12 апреля 2004 г.), Международная научно-практическая конференция «Традиции, инновации и инвестиции современной рыночной экономики» (ТИСБИ, Международная кафедра ЮНЕСКО, Казань, 9-10 декабря 2004 г.), Международная научно-практическая конференция «Взаимодействие банковской системы и реального сектора экономики» (Саратовский Государственный Социально-Экономический Университет, Астраханский Государственный Университет, Астрахань, 22-23 апреля 2005 г.), Международный конгресс IPO Конгресс-Татарстан «Повышение стоимости бизнеса как инструмент формирования инвестиционной привлекательности компании» (Министерство экономики и промышленности Республики Татарстан, Казань, 23-24 ноября 2006 г.), Поволжская научно-практическая конференция студентов, аспирантов и молодых ученых «Проблемы внедрения международных стандартов финансовой отчетности в практику российских банков» (Казанский Государственный Финансово-экономический Институт, Казань, 2007 г.), 6-я Международная конференция «Синдицированное кредитование в России и СНГ» (Москва, 26-28 мая 2008 г.), Межрегиональная научно-практическая IV Интернет-конференция «Трансформация финансово-кредитных отношений в условиях финансовой глобализации» (Москва, 2 ноября 2008 г.), П Международная конференция «Секыоритизация активов в России: перспективы, стратегии, практика» (Москва, 20-21 ноября 2008 г.), Всероссийская научно-пракгаческая конференция «Институциональные проблемы экономического роста» (Казанский Государственный Финансово

Экономический Институт, Казань, 2009 г.).

Основные результаты исследования внедрены автором в деятельности Министерства финансов Республики Татарстан, Министерства экономики и промышленности Республики Татарстан, Центра экономических и социальных исследований при Кабинете Министров Республики Татарстан, Инвестиционно-венчурного фонда Республики Татарстан, Инновационного парка «Идея», Банковской Ассоциации Республики Татарстан, ряда коммерческих банков Республики Татарстан, ОАО «Казанский завод синтетического каучука», ОАО «Ниж-некамскнефтехим», что под тверждено справками о внедрении.

Публикации. По теме диссертации автором опубликовано 47 работ общим объемом 74,4 пл., в их числе: 11 статей в изданиях, рекомендованных ВАК РФ, 3 монографии, 33 статьи в журналах, сборниках научных трудов и докладах конференций.

Струюура и объем работы. Диссертация состоит из введения, пяти глав, заключения, списка используемых источников и приложений.

Заключение диссертации по теме «Финансы, денежное обращение и кредит», Вагизова, Венера Ильдусовна

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

На основании проведённого в работе исследования нами установлено и доказано, что качественный рост российской экономики в долгосрочной перспективе, основанный на инновациях, является безусловным национальным выбором и парадигмой развитая. Успешная реализация стратегии экономического роста на базе инновационных преобразований предполагает формирование адекватной системы его финансирования и кредитования. Она представляет собой совокупность источников долгосрочных денежных ресурсов, механизмов, форм и методов их поступления в реальный сектор национальной экономики и ее региональных сегментов.

Финансово-кредитное обеспечение является механизмом, осуществляющим оптимальную аллокацию ресурсов и эффективный трансферт национальных сбережений в инвестиции. Инвестиции же выступают как фактор и предпосылка инновационного роста, своеобразное «топливо» традиционного и инновационного развития отечественной экономики. В этом контексте степень зрелости национального рынка капитала и механизмов финансово-кредитного обеспечения во многом определяют темпы и качество инновационных преобразований в реальном и финансовом секторах экономики. Верно и обратное: более высокий уровень экономического развития порождает новые инструменты развития, в т.ч. финансовые и кредитные инновации.

Экономическая и институциональная слабость существующей теории и методологии финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов является тормозом эффективного экономического развития. Системная незрелость финансово-кредитного обеспечения инновационных взаимодействий ограничивает экономический потенциал и возможности поступательного развития национального хозяйства В этой связи в данном исследовании предпринята попытка восполнить этот пробел, позволяющая решить следующие вопросы.

Во-первых, проведенная комплексная оценка теории и методологии инновационного взаимодействия финансового и реального секторов экономики и их развития в структуре современного рынка финансово-1федитного обеспечения позволяет, на наш взгляд, решить проблему гармоничного, согласованного инновационного развития этих двух секторов. А это является важным условием финансирования инновационного развития национальной экономики на всех её уровнях, превращения финансово-кредитного обеспечения в один из ведущих факторов ее инновационного развития.

Во-вторых, исследования показали, что отечественный финансово-кредитный рынок имеет серьезный потенциал для инновационных взаимодействий, необходимый базис для обеспечения роста национального богатства. Это стимулирует разработку национальной модели финансово-кредитного рынка, обеспечивающей финансовый и инновационный суверенитет страны.

В-третьих, анализ существующих разрозненных теорий инновационного взаимодействия и его ФКО позволил разработать базовую концепцию эффективной системы финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов и построения методологической матрицы рынка финансовых и кредитных ресурсов на мезо уровне. Эта базовая концепция раскрыта через синтез инновационных и инвестиционных потоков во взаимосвязи механизмов финансово-кредитного, институционального и стадийного (по фазам инновационного цикла) обеспечения. Систематика финансово-кредитного обеспечения фаз инновационного цикла заключается в применении механизма коммуникации и синергетики следующих экономических процессов: - генерация инновационного цикла и объектов инноваций, согласование интересов субъектов инновационного взаимодействия, инновационное взаимодействие хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики, комплекс механизмов финансово-кредитного обеспечения и критерии коммуникативно-синергетической эффективности. Она позволяет теоретически и практически обосновать потребности реципиентов финансово-кредитного обеспечения и инвесторов, согласовать фазы инновационного цикла и стадии ФКО, обеспечить межсекторную (финансовый и реальный секторы) интеграцию, создать возможности диффузии кредитных и фондовых принципов финансирования инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов. На основе теории бифуркации возможно раскрытие диссипативных явлений в региональной экономической системе, которые проявляются в формах диссипативных издержек, трансформаций, диверсификаций. Исследование диссипативных явлений в зависимости от фаз инновационного цикла показало, что наибольшая степень их возрастания наблюдается на фазе внедрения новшества в практику, на фазе его коммерциализации и распространения, на фазах обновления, трансформации и диверсификации инноваций, традиций и инвестиций. Поэтому эти фазы требуют отдельного внимания.

В-четвертых, примененный холистический подход к разработке базовой концепции финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономической системы доказан с помощью аргументации сложности объекта и предмета предпринятого исследования. Дело в том, что региональная экономическая система, как объект исследования, определяется в работе как целостная совокупность взаимодействующих экономических связей по поводу формирования и использования финансовых ресурсов в традиционно-инновационном воспроизводстве благ, удовлетворяющих потребности людей, населяющих данную территорию. Эффективность модернизации механизмов финансово-кредитного обеспечения зависит от других подсистем общественного развития, таких как финансовая, промышленная, предпринимательских возможностей и способностей, образования, науки, законодательной и культурной составляющей, институционального развития и тд. Следовательно, чтобы достовернее определить и полнее раскрыть содержание механизмов финансирования и кредитования инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов целесообразно применять холистический (целостный) подход к изучению данных процессов, который не ограничивается автономным анализом систем реального и финансового секторов, их традиционных и инновационных сфер, что и было реализовано в данном исследовании. В этой связи в работе проведено взаимосвязанное изучение этих процессов в единстве с их системными условиями, факторами и коммуникативно-синергетическими эффектами.

В-пятых, теоретические дополнения характеристики свойств региональной экономической системы позволили выявить такие ее общие свойства, как сферность- традиционная сфера, характеризующая фракгальность, самосохранение системы и инновационная сфера, характеризующая обновление системы; динамичность (трансформация, бифуркация, диверсификация, интеграция, диссипация); взаимосвязанность элементов. Это раскрывается в новом определении региональной экономической системы как интегрированной совокупности традиционных и инновационных экономических связей реального и финансового секторов, образующих единое традиционно-инновационное целое, обеспечивающее удовлетворение потребностей населения, проживающего в рамках этого целого. Взаимосвязь его элементов формирует такие новые свойства региональной экономической системы, как инновационное взаимодействие хозяйствующих субъектов в форме инновационносги (способности и возможности к саморазвитию за счет внутренних генетических инновационных ресурсов) и ин-новашвности (способности и возможности восприятия и адаптации других инновационных социокультур). Такой подход доказывает, что предложенная методология изучения региональных экономик позволяет определить ее коммуникативно-синергетическую эффективность, повысить конкурентоспособность и рассматривать ее как единую, взаимодейсгвующую систему инновационно-традиционного типа, раскрыть ориентиры развития инновационных процессов региональной экономической системы, национальных и локальных приоритетов, системных факторов и эффектов развития взаимодействия инноваций и инвестиций в реальном и финансовом секторах экономики.

В-шестых, выявленные и раскрытые группы противоречий в системе финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики существенно дополнили теорию и методологию экономической науки. Выявление и раскрытие противоречий и их особенностей позволило разработать более продуктивные рекомендации, во-первых, по сглаживанию тенденций разобщения хозяйствующих субъектов в процессе реализации механизмов финансово-кредитного обеспечения их инновационного взаимодействия в реальном и финансовом секторах отечественной экономики, во-вторых, по укреплению тенденций объединения, согласования их интересов.

В-седьмых, содержательный анализ особенностей инновационного взаимодействия и его финансово-кредитного обеспечения позволили представить собственные определения таких научных категорий как «инновационное взаимодействие», «финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия», «механизмы финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия», также определения, характеризующие современные проблемы в теории и практике финансово-кредитного обеспечения инновационной активности хозяйствующих субъектов («финансовые пустоты», «финансовые ловушки», «финансовая хрупкость», «финансовая гибкость», «финансово-кредитная состоятельность» и др.) На основе этих методологических инструментов можно обосновать возможность выявления уровней традиционности, инновационное™, финансовой устойчивости и кредитоспособности региональных экономических систем.

В-восьмых, анализ современных тенденций показывает на наличие в инновационном взаимодействии хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономики так называемых финансовых «разрывов» и «пустот», свидетельствующих об отсутствии адекватных механизмов финансово-кредитного обеспечения данных процессов или его фрагментарности, особенно на переходных стадиях фаз инновационного цикла, где и в благоприятных условиях, отмечается «финансовая хрупкость», низкий запас прочности с высокими системными рисками. Это обусловлено фундаментальным структурным прекосом в развитии отечественной системы хозяйствования. Данный перекос вызван тем, что производительная деятельность и особенно инновационное взаимодействие стали приносить более высокие риски при относительно низкой доходности, а транзакционная - больший доход при относительно низких рисках на коротких сроках инвестирования;

Исследование причин структурной деформации реального и финансового секторов экономики, которая привела к смещению приоритетов, возвышению уровня одних секторов над другими показали, что рассматриваемая межсекторная разница закрепилась сложившимся высоким уровнем рассогласованности институционального обеспечения, правилами организации работы финансовых инстшутов. В этой связи в работе была поставлена и в определённой степени решена задача по разработке методологии межсекторной динамики и пропорций во взаимодействии реального и финансового секторов экономики, согласованного обеспечения ее эффективными институтами, На этой основе разработаны рекомендации по устранению межсекторной разницы путем обеспечения адекватности объема денежной массы и ликвидных активов массе производимых продуктов и услуг в экономике. Для этого в работе обоснована целесообразность выделения фундаментальных областей реального сектора региональной экономики, куда в первую очередь должны быть направлены ее финансово-кредитные ресурсы. В качестве такового может служить технико-технологический подсектор, в котором воспроизводсгводятся «базовые инновации», «технологии широкого применения», «фундаментальные традиции», которые сокращают «инновационные паузы», устраняют финансовые разрывы и пустоты, повышают финансовую устойчивость инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономики, взаимосвязь и взаимодействие науки, инноваций и инвестиций.

В-девятых, теоретическая и практическая значимость концептуальной модели финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономики заключается в том, что она представляет собой совокупность механизмов аккумуляции долгосрочных инвестиционных ресурсов в инновационный процесс. Данная модель раскрывает изучаемую проблему с позиции воспроизводственного процесса, его регулирования законами развития экономических систем, раскрывает область инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов во взаимодействии с теорией движения капитала. Такой подход развивает действующую теорию инвестиций и инноваций, ориентируя их на предмет инновационного взаимодействия с учетом специфики их деятельности.

В-десятых, разработанная в работе модель ФКО ИВХСРиФСЭ обоснованно харакгеризуется как традиционно-инновационная интегрированная система, имеющая сложную структуру. Традиционная структура модели интегрированных механизмов финансово-кредитного обеспечения представляет собой внутренние ресурсы самофинансирования, аккумулируемые в ходе воспроизводства традиционной продукции (нераспределенная прибыль и амортизация), источники государственного происхождения, перераспределение финансово-кредитных ресурсов внутри интегрированных структур и на внутриотраслевом уровне, внутрифирменные кредитные трансферты. Инновационная структура модели интегрированных механизмов финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов представлена такими инструментами привлечения ресурсов, как: инновационный лизинг, секьюритизация, венчурный капитал, инновационное кредитование, инструменты фондового рынка, а также инновационное софинансирование и государственно-частное партнерство с применением институтов развития. Данная структура, на наш взгляд, позволяет обеспечить эффективное финансирование и кредитование расширенного воспроизводства инноваций. Современная экономика определяет необходимость согласованного применения рассмотренных инструментов, критерием функционирования которых является максимизация темпов прироста доли инновационной составляющей в приросте общественного продукта. Кроме того, в общем ресурсном пуле развития рыночные инструменты пока не играют значимой роли и наход ятся на второстепенном месте в сравнении с традиционными методами финансирования и кредитования инноваций и инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов отечественной экономики, что сужает сферу их возможного применения и эффективного использования в интересах инновационных взаимодействий. Предложенный в работе метод комбинированного и согласованного применения классических и инновационных форм финансово - кредитного обеспечения взаимодействия традиционно-инновационных потребностей и интересов хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики создаёт возможность получения инновационного дохода хозяйствующими субъектами. При этом коммуникация инновационного цикла и структуры ФКО позволяет определить форму возврата ресурсов финансово-кредитного обеспечения, распределить объем прав инвесторов по управлению и контролю за инновационным и инвестиционными процессами. Согласование взаимодействия финансово-кредитных потоков и этапов инновационного процесса (жизненного цикла инновации) может быть использовано в практической деятельности хозяйствующих субъектов при разработке бизнес-планов инновационных проектов и инструментов их обеспечения.

В-одшшадцатых, для расширения предложения долгосрочных финансовых ресурсов на рынок капиталов, стимулирования инвестиционного спроса в регионе, интеграции банковского и фондового капиталов, институциональных трансформаций для эффективного инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов эффективным является применение финансово-кредитного обеспечения в кластерных образованиях региона Они представляет собой механизм эффективного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов региональной экономики, местных управлений, операторов рынка капиталов на территории региона, институтов развития, кредитных организаций, научной среды. Рассмотренный подход позволяет комбинировать и оптимально использовать финансово-кредитные ресурсы, способствует формированию и реализации конкурентного потенциала, обеспечивает доступ на рынки, формирует открытую коммуникацию и рост информационной транспарентности. Это ведет к снижению финансово-кредитной асимметрии, реализации сложных трансакций относительно финансово-кредитных активов, оптимизации издержек контроля, повышению деловой репутации участников кластерных образований.

В - двенадцатых, показательным методом оценки эффективности финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия является коммуникативно-синергешческий метод. Он представляет собой наивысшую, системную синергетическую результативность, полученную в процессе коммуникации (согласования) и синергии (самоорганизации) традиционно-инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов экономики. Практическая модель фазово-фрактальной динамики формирования коммуникативно-синергетической эффективности ФКО ИВХСРиФСЭ в регионе позволяет выявить системные эффекты от следующих взаимодействий: фазы инновационного цикла и механизмы традиционно-инновационного обеспечения; динамика развития финансового и реального сектора экономики; инновации и фракталы экономических систем; кластерная организация взаимодействий и их институциональное обеспечение; мотивация и формирование среды для новых инновационных взаимодействий. Ценность представленной модели заключается в том, что она может найги практическое применение при оценке уровня инновационного развития региональных экономических систем, что показано в параграфе 52. на примере банковской системы Республики Татарстан, отдельных отраслей и хозяйствующих субъектов экономики, на различных её уровнях. Такой подход обогащает действующие метод ики расчетов эффективности взаимодействия инновационных и инвестиционных составляющих в экономике, может дать оценку уровню проникновения инноваций в финансово-кредитную сферу и реальный сектор экономики.

В качестве примера реализации на практике механизма коммуникативно-синергетической эффективности финансово-кредитного обеспечения инновационного взаимодействия можно привести программу энергоэффекгивности, которая особо актуальна для субъектов реального и финансового секторов. Отдельного внимания заслуживают проблемы развития мотивации хозяйствующих субъектов к обновлению основных производственных фондов отечественной экономики, сокращению энергопотребления, в результате которого региональная экономика может выйти на сопоставимые уровни энергоемкости. Методология инновационного взаимодействия кредитной системы и реального сектора в программах кредитования энергоэффективных программ, раскрытая на примере деятельности банков в Республике Татарстан, может быть использована в практике подобного кредитования в других региональных экономиках и обеспечить диффузию инноваций в финансовый и реальный сектора экономики. Использование такого подхода инновационного взаимодействия в современных условиях создаст реальные условия для обновления основных производственных фондов, внедрения в практику отечественных хозяйствующих субъектов научных достижений в области энергоемкости, обеспечит дополнительную прибыль, рост ВРП, расширит инвестиционные возможности хозяйствующих субъектов.

В-тринадцатых, концептуальная модель соотношения саморегулирования и регулирования ФКО ИВХСРиФСЭ позволяет оценить эффективность реального взаимодействия традиций, инноваций и инвестиций с участием механизмов финансово - кред итного обеспечения государства, бизнеса и социума На этой методологической основе необходимо разработаны принципы и механизмы финансирования развития территорий, пути оптимизации действий хозяйствующих субъектов реального и финансового секторов во взаимодействии с региональными администрациями и государственными регуляторами рынка капиталов.

Разработанные в данном исследовании концепции, рекомендации и механизмы могут быть использованы органами государственного управления, хозяйствующими субъектами всех форм собственности, финансово-кредитной системой, институтами развития для построения и реализации согласованной финансовой политики и механизмов обеспечения эффективного инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов отечественной экономики на различных ее уровнях.

Список литературы диссертационного исследования доктор экономических наук Вагизова, Венера Ильдусовна, 2009 год

1. Закон Российской Федерации «О венчурной деятельности» URL: www.venture-nvfru/zakoahtm, свободный.

2. Концепция долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации до 2020 года / Министерство экономического развития РФ. Официальный сайг МЭР РФ. - URL: http://www.econorny.gov.ru, свободный.

3. О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках: федеральный закон: по состоянию на 1 ноября 2002 г. СПб.: Питер, 2003. —43 с.

4. О порядке управления средствами Стабилизационного фонда Российской Федерации: Постановление Правительства РФ от 30 сентября 2004. № 508// Сборник законов РФ. - 2004. -№40.-С. 39-63.

5. О Программе инновационной деятельности администрации г. Казани: постановление Главы администрации г. Казани or 8 июня 1998 года № 1152.

6. О развитии финансового лизинга в инвестиционной деятельности: указ Президента РФ от 17 сентября 1994 г. № 1929 // Собрание законодательства Рос. Федерации. -1994. -№ 22. Ст. 2463.

7. О создании в Республике Татарстан общенационального Центра содействия инвестициям: указ Президента Республики Татарстан от 22.01.96 № УП-23. URL: http://www.tatar.ru/, свободный.

8. О стимулировании инновационной деятельности и внедрения в производство наукоемких технологий: доклад Минпромнауки России на заседании Правительства РФ 22.01.04.- URL: http://vvww.governmentru/data/structdoc.htm, свободный.

9. О стратегии Российской Федерации в области развития науки и инноваций до 2010 года: решение Заседания Коллегии Министерства образования и науки Российской Федерации or 23 ноября 2005 года № ПК-13.

10. О частных инвестициях в Российской Федерации: указ Президента РФ от 17 сентября 1994 г. № 1928 // Нормативные акты по финансам, налогам, страхованию и бухгалтерскому учету. -1999.-№ 11.-С.З-4.

11. Об акционерных обществах: федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ: (сизменениями от 13 июня 1996 г., 24 мая 1999 г.)- URL: httpyAvww.protos-consulting.ni/zakon/ zakon/З/, свободный.

12. Об инновационной деятельности и о государственной инновационной политике: постановление Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации (проект № 99029071-2).

13. Об образовании Правительственной комиссии Республики Татарстан по научно-технической и инновационной политике: постановление Кабинета Министров Республики Татарстан от 10 декабря 1999 года№ 810.

14. Об основных положениях региональной политики в Российской Федерации: указ Президента РФ от 03.06.1996 № 803.

15. Об оценке эффекшвносги деятельности органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации: указ Президента РФ от 28 июня 2007 г. № 825.

16. Об утверждении инвесппщонного меморандума Республики Татарстан на 2007 год: Постановление Кабинета министров Республики Татарстан № 77 от 5 марта2007 г.

17. Об утверждении республиканской программы развития инновационной деятельности в Республике Татарстан на 2004-2010 годы: Постановление от 12 марта 2004 г. № 121.

18. Основные параметры прогноза социально-экономического развития РФ на 2007 год и на период до 2009 года / Министерство экономического развития РФ. Официальный сайт МЭР РФ. -URL: http://mvw.economy.gov.ru, свободный.

19. Программа «Энершресурссоэффекгавность в Республике Татарстан на 2006 -2010 годы». Утверждена Законом Республики Татарстан от 23.03.2006 №24-ЗРТ.

20. Программа развития и размещения производительных сил Республики Татарстан на основе кластерного подхода до 2015 г. и на период до 2030 г. Утверждена постановлением Кабинета Министров Республики Татарстан от 22.10.2008.№ 763.

21. Республиканская комплексная целевая программа «Информатизация образования в Республике Татарстан» на 2008 -2010 годы. URL: http://moatatar.nyms/file/pub, свободный.

22. Федеральная целевая программа «Развитие инфраструктуры наноиндустрии в Российской Федерации на 2008-2010 годы». Утверждена постановление Правительства Российской Федерации от 02.08.2007 №98.

23. Федеральный закон «О федеральных целевых программах регионального развития»: Постановление № 1706-П1ГД от 27 июня 2001 г.

24. Федеральный закон от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

25. Федеральный закон от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

26. Федеральный закон от 23.06.1999г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»

27. Основная научная, учебная и специальная литература

28. Абалкин Л. И. Россия: поиск самоопределения.-М.: Наука, 2002.-424 с.

29. Абдккеев НМ Проектирование интеллектуальных-систем в экономике. М.: Экзамен,2004.-526 с.

30. Автономов В.П. Национальные инновационные системы и место территорий с высокой концентрацией научно-технического потенциала // Инновационные центры и наукограды: материалы проекта FinRus 9804 Европейского Союза М., 2001. - С.5 -13.

31. АганбегянАГ. Стратегия экономического- развития Российской Федерации // Инновационные центры и наукограды: материалы проекта FinRus 9804 Европейского Союза. М., 2001.-С.14-21.

32. Алексеев С.В. Механизм оценки эффективности государственного регулирования предпринимательской деятельности // Инновации. 2003. - № 8. - С.43 - 47.

33. АленПХ Реинжиниринг: программа выживания и успеха / пер. с англ. М.: Альпина Паблишер, 2002. - 264 с.

34. Алимова Т.Д. Экономические законы рынка: проблема полноты действия // Вестник Ленингр.ун-та Сер. 5,Экономика-1991.-Вып.2.-№ 12.-С.52-58.

35. АлленШС Реинжиниринг: программа выживания и успеха' пер. с англ. Изд. перераб. и доп. - М: Альпина Паблишер, 2002. - 264 с.

36. Алленых МА Банковская система как институт рыночной экономики // Банковские услуги. 2007. - № 8. - С. 5 - 6.

37. Аммосов ЮЛ. Венчурный капитализм: от истоков до современности. СПб.: Феникс,2005.-372 с.

38. Анализ и прогнозирование экономики региона / под ред. В. Чичканова и П. Минакира -М.: Наука, 1984,-272 с.

39. АндрнссенД, Тиссен Р. Невесомое богатство: Определите стоимость вашей компании в экономике нематериальных активов/пер. с англ. Е. Песгерева М.: Олимп-Бизнес, 2004. -293 с.

40. Андрюшин С.А., Кузнецова В.В. Развитие региональных кредитных институтов: возможности и ограничения // Бизнес и банки. 2009. -№ 33 (966). С. 1 - 8.

41. АнсоффГ.И. Стратегическое управление: пер. с англ. науч. ред. и авт. предисл. Л.И.Евенко.-М.: Экономика, 1989.-519с.

42. Антология экономической классики: в 2 т. / сост. И. А. Столяров. М.: Эконов: Ключ. -1993. -Т. 1: В.Пегга, А.Смит, Д.Рикардо. - 475 е.; Т.2: Т.Мальтус, Д.Кейнс, ЮЛарин.-486 с.

43. АнчшаамА И. Прогнозирование темпов и факторов экономического роста М.: МАКСпресс, 2003.-300 с.

44. Анышш ВМ, Филин С.А. Менеджмент инвестиций и инноваций в малом и венчурном бизнесе: учебное пособие. -М.: Анкил, 2003. 360 с.

45. Афанасьев ВТ. Общество: системность, познание и управление. М.: Политиздат, 1981. —432 с.

46. Бабин В.А. Теория и методология трансакционных издержек производственных систем: автореф. дис. д-ра экон. наук. Йошкар-Ола, 2007. - 43 с.

47. Бабич AM, Павлова JI.H. Государственные и муниципальные финансы: Учебник. М.: Финансы-ЮНИТИ, 2002. - 687 с.

48. Банки: мировой опыт: аналиг. и реф. материалы // Ин-т науч. информ. по общественным наукам РАН; Ассоц. российских банков. М.: Хроникер, 2007.

49. Банковские операции. Учебное пособие для Ссузов- М.: Изд-во Магистр, 2009.446 с.

50. Банковское дело: учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. изд. с изм.- М.: ЭКОНОМИСТ, 2006.-766 с.

51. Банковское дело: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина М.: Финансы и статистика, 2000. -464 с.:ил.

52. Банковское дело: учебник / под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П. М.: Финансы и статистика, 2009. - 592 с.

53. Бард B.C. Финансово-инвестиционный комплекс: теория и практика в условиях реформирования российской экономики. М.: Финансы и статистика, 1998. - 304 с.

54. Бард B.C. Инвестиционные проблемы российской экономики. М.: Экзамен. - 2000.384 с.

55. Баркер А Алхимия инноваций/ пер с англ. А.Р. Ханукаевой; под ред. В.Б. Кулябиной.-М.: Вершина, 2003.-224 с.

56. Барон Я., Захарова Т. Диспропорции в развитии банковского и нефинансового секторов экономики России//Вопросыэкономики.-2003.-№3.-С. 106-107.

57. Барр Р. Политическая экономия: пер. с фр.: в 2 т. М.: Междунар. отношения, 1995. -Т. 1.-608 е.; Т. 2.-750 с.

58. Батяева Т.А., Столяров ИИ. Рынок ценных бумаг: учеб. пособие. М.: ИНФРА-М, 2006.-304 с.

59. Белл, Д. Грядущее постиндустриальное общество. М.: Академия, 1999. - 956 с.

60. БелокрыловаО.С. Теория переходной экономики: учеб. пособие.- Ростов н/Д: Феникс,2002.-352 с.

61. Белых ЛИ. Устойчивость коммерческого банка: как банку избежать банкротства. М.: Банки и биржи, 1998. -191 с.

62. БеляеваИ.Ю., Эскиндаров МА. Капитал финансово-промышлен-ных корпоративных струюур: теория и практика. М.: Финансовая академия при Правительстве РФ, 1998. -299 с.

63. БернарИ, Колли Ж Толковый экономический и финансовый словарь: фр., рус., англ., нем., исп. терминология: в 2 т. / под общ. редЛБ. Степанова. М.: Междунар. отношения, 1994. -Т. 1.-783 е.; Т. 2.-719 с.

64. БернстайнП. Против богов: укрощение риска / пер. с англ. АМарантиди.- М.: Олимп-Бизнес, 2000. 396 с.

65. Бешелев СД., Гурвыч Ф.Г. Экспертные оценки в принятии плановых решений. М.: Экономика, 1976. - 287 с

66. Бешелев С.Д., Гурвич Р.Г. Нововведения и мы.-М.: Наука, 1990.—208 с.

67. Бирман Г. Экономический анализ инвестиционных проектов / пер. с англ., под ред. Л.П. Белых. М.: Банки и биржи, 1997. - 631 с.

68. Бишак Г., Каталин В., Омелъяновский Э. О привлечении частных инвестиций в конверсию // Проблемы теории и практики управления. -1995. № 2. - С.73 - 79.

69. Блауберг И.В., Садовский В.Н., Юдин Э.Г. Системный подход: предпосылки, проблемы, трудности. -М.: Знание, 1969.-48 с.

70. БлаугМ. Экономическая мысль в ретроспективе: пер. с англ. М.: Академия нар. хозяйства- Дело, 1994. -ХХХП,-687 с.

71. Бойко И Технологические инновации и инновационная политика // Вопросы экономики.2003. -№ 2. С. 141 -157.

72. Большая Советская Энциклопедия / гл. ред. А М. Прохоров. М.: Сов. энциклопедия, 1975.-Т. 21.-640 с.

73. Большой экономический словарь / под ред. АН. Азрилияна- М.: Институт новой экономики, 1999. -1248 с.

74. Борисов А. Б. Большой экономический словарь—М: Кнтюлшмир, 2002.-895 с.

75. Бочаров В.В. Управление денежным оборотом предприятий и корпораций. М.: Финансы истатистика, 2001. -144 с.

76. Бреши Р., Майерс С. Принципы корпоративных финансов. М: АО «Олимп-Бизнес», 1997.-1120 с.

77. Бригхем Ю., Гапенски Л. Финансовый менеджмент: полный курс: в 2 т. / пер. с англ. под ред. В.В. Ковалева. -СПб.: Экон. ппс, 1997. -Т. 1.-497 е.; Т. 2. 668 с.

78. Бублик Н.Д. Проблемы инновационного развития современной экономики. Уфа: Изд-во Башкир, ун-та, 2002. - 321 с.

79. БузгалинАВ., Калганов АИ. Глобальный капитал. М.: УРСС, 2004.509 с.

80. Булатов В.В. Экономический рост и фондовый рынок: В 2 т. Т. 1.- М.: Наука, 2004.353 с.

81. Буренин АИ. Рынок ценных бумаг и производственных финансовых инструментов. М.: Научно-техническое общество имени академика С.И. Вавилова, 2002. - 365 с.

82. Буянов В.П., Кирсанов К А, Михайлов ЛМ Рисколошя (управление рисками): учеб. пособие. 2-е изд., испр. и доп. - М: Экзамен, 2003. -384 с.

83. Бэр X П. Секьюритизация активов: секьюритизация финансовых активов -инновационная техника финансирования банков -М.: Волгерс Кпувер, 2006. 624 с.

84. Бюджетный кодекс РФ от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ (с изменениями от 1,6 декабря 2007 г.), Глава 20.

85. Бюллетень банковской статистики. 2008. - № 1. - С. 89.

86. Бюллетень банковской статистики. Региональное приложение. 2006. № 2 (22). С. 58-69; 2007. -№ 2 (26). - С. 28-31, - С. 42-53; 2008. - № 2 (30). - С. 27 - 28, - С. 43^6, - С. 51-58; 2009. -№ 2 (43). - С. 26-28, - С. 39-46, - С. 55-57.

87. Бюллетень банковской статистики. Региональное приложение. 2007. -№ 2 (26). С. 10-12; 2008. -№ 2 (30). - С. 9-12; 2009. -№ 2 (43). - С. 9-11.

88. Вагизова В.И. Инновационная деятельность как фактор развития взаимодействия реального и финансового секторов региональной экономической системы. Казань: Изд-во Казан, унта, 2008.-228 с.

89. Вагизова В.И. Финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов: теория, методология и практика Казань: Изд-во Казан, ун-та, 2009. -420с.

90. Валдайцев С.В. Оценка бизнеса* Учебник. М: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2003. - 352 с.

91. Валдайцев С.В. Альтернативные направления инновационной стратегии фирмы и минимизация инновационных рисков // Вестник С.-Петерб. ун-та Сер. 5, Экономика 1994. -Вып.2.-С.40-47.

92. ВанХорнДж.К Управление финансами. М.: Финансы и статистика, 1996. - 791 с.

93. Варламов В. С., Трейвиш А. И. Федеральные целевые программы развития регионов России и их роль в смягчении межрегиональной асимметрии. URL: ht^y/www.^tax.iWdcKyarticles/fedemMetcelJitm, свободный.

94. Василишен Э.Н., Марщавина ЛЯ. Механизм регулирования деятельности коммерческих банков России на макро- и микроуровне. М: Экономика, 1999. - 271 с.

95. Васильева Л.Н., Муравьева К А. Методы управления инновационной деятельностью. М.: КноРус, 2005. - 320 с.

96. Веблен Т. Теория праздного класса. М.: Прогресс, 1984. -367 с.

97. Bedyma КН. Государственные экономические стратегии. М.; Екатеринбург: Изд. «Деловая книга», 1998. - 440 с.

98. Венчурное инвестирование в России: юридические аспекты. Материалы к обсуждению. -СПб.: РАВИ, 2001. - 56 с.

99. Венчурное финансирование инновационных проектов / общ. ред. и сост. А.М. Балабан, МА Балабан. М.: АНХ, Центр коммерциализации технологий, 1999.-247 с.

100. Вестник Банка России по РТ, 2009.-№ 2.

101. Водачек Л, Воданков О. Стратегия управления инновациями на предприятии: сокращ. пер. со словац. М.: Экономика, 1989. -167 с.

102. Волынкина М Инновационное законодательство России. М.: Аспект-Пресс, 2005. —170 с.

103. Гапоненко Н.В. Национальная инновационная система России: проблемы формирования и механизмы государственного раулирования. М.: РИЭПП, 2002.

104. Гарретт Е, Дюссож П. Стратегические альянсы: Пер. с англ. М.: ИНФРА-М, 2002.332 с.

105. ГешиианиД.М. Теоретико-методологические основы системных исследований и разработка проблем глобального развития // Системные исследования: методол. проблемы: ежегодник 1982.-М., 1982.-С.7-25.

106. ГегельГ.В. Наукалошки.-М.: Мысль, 1970.-Т. 1.-501 с.

107. Глухое В.В., Коробко С.Б., Мартына Т.В. Экономика знаний: учеб. пособие. СПб.и др.: Питер: Питер Принт, 2003. - 528 с.

108. ГоличенкоОГ. Российская инновационная система: проблемы развития // Вопросы экономики.-2004.-№ 12.-С.16-35.

109. Горшенкной Е.В. Региональные аспекты экономического роста. Проблемы экономического роста / Материалы Всероссийской конференции. Самара, 1999. - С. 28 - 30.

110. Господарчук Г.Г. Развитие регионов на основе финансовой интеграции. М: Финансы истатистка, 2006. 288 с.

111. Гохберг JL Национальная инновационная система России в условиях новой экономики // Вопросы экономики. -2003. № 2. - С.26 - 45.

112. ГранбергАГ. Основы региональной экономики. М.: ГУ ВШЭ, 2006. - 495 с.

113. Грюнинг X ван, Брайович Братанович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративною управления и управления финансовым риском / Пер. с англ.; вступ. сл. д.э.н. КР. Тагирбекова-М.: Изд-во «Весь Мир», 2004. 304 с.

114. Грязнова А.Г., Думная Н.Н., Юданов А/О. Макроэкономика: Теория и российская практика: Учебник для вузов / под ред. Грязновой АГ., Думной Н.Н. М.: КноРус, 2007. -688 с.

115. ГудковаАА, Миндели Л.Э. Государственный сектор российской науки: нормативно-правовые основы, системные элементы// Инновации. 2004. - № 2. - С. 16 - 25.

116. Гулькин П. Венчурные и прямые частные инвестиции в России: теория и десятилетие практики. -М.: Аналитический центр, 2003. -203 с.

117. Гуревт М.И. К вопросу о совершенствовании денежно-кредитной политики //Деньги и кредит. 2007. - № 5. - С. 45.

118. Гурков КБ., Абрамова КН., Губанов В.В. Конкурентоспособность и инновационность российских промышленных предприятий (по результатам массового опроса их руководителей) // Вопросы экономики. 2005. - № 2. - С.40 - 53.

119. ГуськовВ.В., Жиц Г.И. Стратегия инновационного развития предприятия: рыночный и ресурсный подходы // Инновации. 2003. - № 6. - С. 17 - 25.

120. Даль В.И. Толковый словарь. М.: Художественная литература, 1935. - Т. 4.704 с.

121. Дворещая, А.Е. Долгосрочное банковское кредитование как фактор эффективного финансирования экономического роста // Деньги и кредит.- М.: Финансы и статистика, 2007.-№11.-С.23-31.

122. ДелокаровКХ Синергетика и управление: методологические замечания // Самоорганизация, организация, управление. М., 1995. - С.9 -15.

123. Делягин М.Г. Мировой кризис: общая теория глобализации: курс лекций / 3-е изд., перераб. и доп. -М.: ИНФРА-М, 2003. -768 с.

124. Деньги и банки: энциклопедический справочник. -М.: Центр СЭИ, 1994.-302 с.

125. Деньги. Кредит. Банки: учеб. 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006. - 848 с.

126. Диверсификация российской экономики: современные проблемы и задачи: доклад Минэкономразвития Российской Федерации//Вопросы экономики.-2003.-№ 12.-С.4-33.

127. Диверсификация российской экономики: современные проблемы и задачи// Вопросы экономики.-2003.-№ 12.-С.4-33.

128. Долан Э.Д, Кэмпбелл КД, Кэмпбелл РД Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика / пер. с англ. М.; JL: Худ. лит., 1991. -448 с.

129. ДоунсДж.,ГудманДж.Э. Фшансово-инвестициошшш словарь.-М.: ИНФРА-М, 1997.586 с.

130. ДрукерП.Ф. Инновации и предпринимательство.-М; СПб.; Киев: Вильяме, 1992.-307 с.

131. Дукер П.Ф. Эффективное управление. -М.: ФАИР-ПРЕСС, 2003.-288 с.

132. ДынкынАА. идр. Инновационная экономика.-М: Наука, 2001.-294 с.

133. ДынкынАА., Соколов А.А. Интегрированные бизнес-группы: прорыв к модернизации страны.-М.: ЦИСН, 2001.-417 с.

134. Егорова Н.Е., СмуловАМ. Предприятия и банки: Взаимодействие, экономический анализ, моделирование: учеб.-практ. пособие. М.: Дело, 2002 - 456 с.

135. Елисеев АН., Шульга И.Е. Институциональный анализ интеллектуальной собственности: учебное пособие. М.: ИНФРА-М, 2005. -192 с.

136. Ендовищш Д. Организация анализа и контроля инновационной деятельности хозяйствующего субъекта. М.: Финансы и статистика, 2004. - 272 с.

137. ЗавлинП.Н. Некоторые проблемы инновационного развития // Инновации.- 2003.— №5.-С.47-48.

138. ЗавлинП.Н., Васильев А.В. Оценка эффективности инноваций.- СПб.: Бизнес-пресса, 1998.-216 с.

139. Заславская Т.Н. Современное российское общество: Социальный механизм трансформации: учеб. пособие. М.: АНХ: Дело, 2004. -400 с.

140. Заяц Н.Е., Фисенко МК, Сорокина Т.В. Теория финансов. Учебник. 2-е изд.- Минск: Изд-воБГЭУ, 2006.-351 с.

141. ЗименковР.И. Свободные экономические зоны.-М.:ЮНИТИ, 2005.-223 с.

142. Иванилов Ю.П., Лотов А.В. Математические модели в экономике: учеб. пособие для вузов. М.: Наука, 1979. - 303 с.

143. Иванова Н.И. Национальные инновационные системы. М.: Наука, 2002. - 224 с.

144. Изард У. Методы регионального анализа: введение в науку о регионах. М.: Мысль, 1966.-211с.

145. Инвестиции и инновации: словарь-справочник: от А до Я / JI.B. Артемова и др.; под ред. М.З. Бора, А.Ю. Денисова. -М.: ДИС, 1998.-208 с.

146. Инвестиционный климат и перспективы экономического роста в России: сб. материалов Междунар. науч. конф., 5-6 апр. 2000 г.: в 2 кн. / слв. ред. Е.Г. Ясин. М.: ГУ ВШЭ, 2001. - Кн. 1. - 271 е.; Кн. 2.-292 с.

147. Индикаторы инновационной деятельности / ГУ ВШЭ. - Сгаг.сб., 2007. - 400 с.

148. Индикаторы инновационной деятельности: 2008. Статистический сборник. Татарсганстат, Казань, 2009. -279 с.

149. Инновационностъ инвестиций: новый объект экспертизы // Инновации. 2003. -№7.-С.15-23.

150. Инновационный менеджмент: многоуровневые концепции, стратегии и механизмы инновационного развития: учеб. пособие / под ред. В.М. Аныпина, А.А. Дагаева 2-е изд., перераб., доп. -М.: Дело, 2006.-584 с.

151. Инновационный тип развития экономики России. М.: РАГС, 2005. - 323 с.

152. Иноземцев В.Л. Современное постиндустриальное общество: природа, противоречия, перспективы. -М.: Экономика, 2000.-304 с.

153. ИоффеЛ.Ш., Клейнер Г.Б. Системный анализ и структурное моделирование целенаправленных систем: обзор. -М: Информэлекгро, 1978.-57 с.

154. Исаев А. А. Государственный кредит. 1886.

155. Итоги социально-экономического развития Республики Татарстан в 2004 году и задачи на2005 год. Казань: Изд-во Карпол, 2005. - 202 с.

156. Итоги социально-экономического развития Республики Татарстан в 2005 году и задачи на2006 год. Казань: Изд-во Карпол, 2006. - 224 с.

157. Итога социально-экономического развития Республики Татарстан в 2007 году. Казань: Изд-во «Информа», 2008. -URL: http://mert.tatar.ru, свободный.

158. Итога экономического и социального развития республики // Банковская газета 2009. -№31 (786).-С. 4.

159. Калинин М.Я. Инвестиции в инновации. М.: ЮНИТИ, 2002. - 356 с.

160. Кампбелл К Венчурный бизнес: новые подходы. М.: Альпина Бизнес Букс, 2004. -217 с.

161. Кандилов В.П., Краснова О.М., Ванеева А.Т. Инновационная деятельность в Республике Татарстан в 2008 году // Экономический вестник РТ. 2009. № 3. -С. 69-16.

162. КапланР.С., Нортон ДП. Стратегические карты: трансформация нематериальных активов в материальные результаты / пер. с англ. МЛавлова. М.: Олимп-Бизнес, 2005. -482 с.

163. Капустин B.C. Синергетика социальных процессов: учеб. пособие. М.: Изд-во Моск. экон. ин-та, 1998. - 64 с.

164. Карганов С.А. Методика (основные положения) определения цены нововведения. СПб: ДНТП, 1992.-19 с.

165. Каржаув AT., Фоломьев АН. Национальная система венчурного инвестирования. М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2006.-239 с.

166. КарповАЕ. Бюджетирование как инструмент управления. М.: Результат и качество, 2005.-400 с.

167. Карпухина Е.А Международные стратегические альянсы: опыт исследования. М.: Дело и сервис, 2004. -176 с.

168. Кауфман НИ. К учению о деньгах и кредите.-Харьков, 1868. Вып. I.-49 с.

169. Кауфман ИИ. Теория и практика банкового дела Санкт-Петербург, 1873. - 77 с.

170. КейнсДжМ Общая теория занятости, процента и денег. М.: Эксмо, 2007. - 960 с.

171. Кисшее В.В. Кредитная система России: проблемы и пути и решения -М: Финсгагинформ, 1999. 397 е.: ил.

172. КларкДж.В. Распределение богатства М.: Гелиос, 2000. - 368 с.

173. КлейнерГ.Б. Наноэкономика//Вопросы экономики.-2004.-№ 12.-С.70 94.

174. КовалёвВ.В. Финансы предприятий.-М.:Велби, 2003.-352 с.

175. Ковалёв В.В. Методы оценки инвестиционных проектов. М.: Финансы и статистика,-2001.-144с.

176. Ковалёв Г. Д. Инновационные коммуникации. -М.: ЮНИТИ-Дана, 2000.-288 с.

177. Козеллек Р. Вернер Концентрадиция и инновация // THESIS. 1993.- Т.1, вып. 1. -С.214 -225.

178. КокуринДИ Инновационная деятельность. М.: Экзамен, 2001. - 576 с.

179. Колб Р. В., РодркгесР.Дж. Финансовые институты и рынки. М.: Дело и сервис, 2003.688 с.

180. Колоколов В.А. Механизмы функционирования предпринимательских структур. М.: Экономика, 2002. -133 с.

181. Кон А. Финансовый капитал. Популярный очерк. -М., 1927. -144 с.

182. Кондратьев НД Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения. М.: Экономика, 2002.-768 с.

183. Коновалов В.М. Инновационная сага М.: Вильяме, 2005. - 224 с.

184. Кортов AM, Сафъянова Е.Н. Основы системного анализа и теории систем: учеб. пособие. Томск: Изд-во Томск, ун-та, 1989. - 208 с.

185. КоробоваГ.Г. Роль кредита в ускорении научно-технического прогресса. М.: Финансы и статистика, 1986.- 101 с.

186. Косенков РА Инновационные модели экономики: (теория, методы и сферы применения). Волгоград: Политехник, 2000. - 352 с.

187. Костюк В.Н. Изменяющиеся системы. М.: Наука, 1993. - 347 с.

188. Кох Т. Управление банком: пер. с англ. в 5-ти кн., 6-ти ч-Уфа: Спектр.-1993.-520 с.

189. Коценелебаум З.С. Учение о деньгах и кредите. Т. 1, М: ГФИ, 1926. - 520 с.

190. Кощегулова К Р. Деньги как институт. СПб.: Недра, 2006. -206 с.

191. Красавина Л.Н., Валещева НИ Российский финансовый рынок: проблемы повышения конкурентоспособности и рож в инновационном развитии экономики // Финансы и кредит. 2008. -№4(292).-С. 2-19.

192. Красавина Л.Н., Валенцева НИ. Российский финансовый рынок: проблемы повышения конкурентоспособности и рож в инновационном развитии экономики // Деньги и кредит. М.: Финансы и статистика, 2008.-№3.-С. 62-76.

193. Кроливецкая В.Э., Тихомирова КВ. Банки в системе инвестиционного финансирования реального сектора экономики России // Деньги и кредит.- М.: Финансы и статистика, 2008. -№11. -С.22 -29.

194. КругликовАГ. Системный анализ научно-технических нововведений. М.: Наука, 1991.120 с.

195. Крылов Э.И., Журавкова ИВ. Анализ эффективности инвестиционной и инновационной деятельности предприятия: учеб. пособие для вузов по экон. спец. М.: Финансы и статистика, 2001. -384 с.

196. Кузнецов И. А Финансовое обеспечение активизации инновационно-инвестиционного процесса в реальном секторе экономики в условиях глобальной трансформации: дис. канд. экон. наук-М., 2009.-187 с.

197. Кузнецов ЛБ. Введение в экономическую синергетику (моделирование синергетических систем): учеб. пособие.-Наб.Челны: КамПИ, 1998.-205 с.

198. Кузнецов Л.Б. Основы общей теории систем: курс лекций. Ч. 1. От древних до А.А. Богданова и Л.Берталанфи. Наб. Челны: КамПИ, 1998. -113 с.

199. КузыкЕН, Яковец Ю.В. Россия-2050: стратегия инновационного прорыва М.: Экономика, 2004. - 632 с.

200. Кузьминов Я., Радаев В., Яковлев А, Ясин К Институты: от заимствования к выращиванию (опыт российских реформ и возможность культивирования шсппуциональныхизменений) II Вопросы экономики. 2005. - № 5. - С.5 - 28.

201. Кузъминов Я.И., Бендукидзе КА., Юдкевич М.М. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки и контракты. М.; Изд. дом ГУ ВШЭ, 2006. - 442 с.

202. Кулагин АС. Законодательная база научно-технического и инновационного развития в России и странах ЕС // Инновационные центры и наукограды: материалы проекта FinRus 9804 Европейского Союза М., 2001. - С.41 - 47.

203. Куликов А.Г., Голосов В.В., Пеньков БЕ. Кредиты. Инвестиции: пособие Акад. нар. хозяйства при Правительстве РФ, совм. предприятие «Мосвест». М.: Приор, 1994. -140 с.

204. Кураков B.JI. Инновационные пути развития региональной социальной сферы. М.: Вуз и школа, 2002.-408 с.

205. Курманова JI.P. Институциональные основы развития рынка банковских услуг: Монография. Йошкар-Ола: ООО «Сгринг», 2009. - 224 с.

206. КурнышеваК, Сивякова М Становление системы финансово-кредитной поддержки инноваций // Вопросы экономики. -1994. № 7. - С.56 - 65.

207. Лавровский Б.Л., Шильцш Е.А. Российские регионы: сближение или расслоение? // Экономика и математические методы. -2009. Т. 45. - № 2. - С. 31 - 36.

208. Лавруишн О.И. Взаимодействие денежно-кредитной и финансовой потники // Финансы и кредит.-2006.-№ 1(205).-С. 2-7.

209. Ланкастер К Перемены pi новаторства в технологии потребления// Теория потребительского поведения и спроса / под ред. В.М. Галперина. СПб., 1993. - С.326 - 336.

210. ЛангрвВ.А, Песощая Е.В., Баумгертнер В.Ф. Элементы инновационного управления инвестиционной деятельностью. СПб.: Литера плюс, 1998. -163 с.

211. Лапидус В.А. Всеобщее качество (TQM) в российских компаниях. М.: ОАО «Новости», 2002.-432 с.

212. Лапин Н.И., Приголаш А.И., Сазонов БВ. и др. Нововведения в организациях. М.: ВНИИСИ: ВНИИТИ, 1984.-59 с.-(Препринт/ВНИИ систем, исследований).

213. Левченко Д. В. Система рефинансирования как приоритетное направление развития денежной политики // Деньги и кредит. -2005. № 7. - С. 32.

214. Леонтьев В.В. Экономические эссе: теории, исследования, факты и политика: пер. с англ. -М.: Политиздат, 1990.-414 с.

215. Леонтьев ЛИ. О формах и методах стимулирования инновационной деятельности. М.: Ин-т соц-полиг. исследований, 2001. - 47 с.

216. Лукинов И.И. Эволюция экономических систем. М.: Экономика, 2002. -567 с.

217. Львов Д. С. Экономика развития. М.: Экзамен, 2002. - 512 с.

218. Льюис Р.Д. Деловые культуры в международном бизнесе. От столкновения квзаимопониманию: пер. с англ. 2-е изд. - М.: Дело, 2001. -448 с.

219. Любова Т. Г. Рынок венчурного капитала и особенности его формирования в транзитивной экономике: дис. канд. экон. наук. Челябинск, 2004. -182 с.

220. May В. Логика российской модернизации // Газета RU. 2005. - 6,12,14,18,26 июля. -URL: httD://vv\vw.gazetaru/comments/2005/07/ 04 а 309315.shtml. свободный.

221. Малиновский В., Панфилов А Оценка кредитоспособности субъектов РФ // Рынок ценных бумаг. 2003. -№ 4 (255). - С. 74 - 76.

222. Маркарян КВ. Закон сохранения капитала М.: УРСС, 2004. - 29 с.

223. Маркс К Капитал: Критика Политической экономии. Т. 1. Процесс производства капитала.-М.: Политиздат, 1987.—XX,—811 с.

224. Маршалл А. Деньги, кредит и торговля (Money, Credit and Commerce). 1922.

225. Математика и кибернетика в экономике: словарь-справочник /под ред. И.И. Гентарева и др. 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Экономика, 1975. - 700 с.

226. Медницкий В.Г., Фаттахов Р.В., Бушанский СП. Крупномасштабные инвестиционные проекты. М.: Наука, 2003.-264 с.

227. Медовников Д. Выбор способа и источника финансирования инновационного проекта. -М.: ДС ЭКСПРЕСС, 2005.-147 с.

228. Медынский В.Г., Скамай Л.Г. Инновационное предпринима-тельсгво: учебное пособие. -М.:ЮНИТИ, 2002.-589с.

229. Менеджмент на рынке инноваций: учебно-метод. пособие / под ред. СЛ. Бабаскина, ВГ. Зинова. М.: Монолит, 2002. - 260 с.

230. Мескон М, Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента: пер. с англ. М.: Дело, 1994.701 с.

231. МигранянАА. Теоретические аспекты формирования конкурентоспособных кластеров в странах с переходной экономикой // Вестник КРСУ. 2002. - № 3.- URL: httpy/wwwJcrsu.edu.kg/vestnik/2002/v3/ al 5.html.

232. Микроэкономика: теория и российская практика / под ред. А.Г. Грязновой и A.IO. Юданова, М., КноРус, 2007,37 пл. (в соавторстве), семь изданий с 1999 г.

233. Мшовидов В. Д. Современное банковское дело: опыт организации и функционирования банков США. М.: Изд-во МГУ, 1992. -173 с.

234. Мильчакова Н.Н. Концептуальные основания активизации инвестиционной деятельности в реальной экономике: дис. д-ра экон. наук. М., 1998. - 370 с.

235. МинскиX. Стабилизация неустойчивой экономики (Stabilizing an Unstable Economy). 1986.

236. Митчелл У.К Экономические циклы. Проблема и её постановка. М., 1930. - 493 с.

237. Моисеев Н.Н. Алгоритмы развития.-М.: Наука, 1987.-304 с.

238. Мокичев С.В. Наноэкономика в инновационной системе региона// Экономический весгаик РТ. 2009. № 3. - С. 62 - 68.

239. Мокичев С.В. Трансформационная экономика=Transformationswirts -chaft: учеб. пособие. -Казань: Изд-во Казан, ун-та, 2002. 327 с.

240. Моляков Д.С., Шохин ЕЙ Теория финансов предприятий: учебное пособие. М.: Финансы и статистика. 2002. -112 с.

241. Мордвинова Н. О мерах улучшения государственных доходов. 1825.

242. Москвин В.А. Управление рисками при реализации инвестиционных проектов. М.: Финансы и статистика, 2004. - 352 с.

243. Мотовилов О.В. Банковское и коммерческое кредитование и финансовые инновации. -СПб.: Изд-во С.-Петерб. ун-та, 1994. -109 с.

244. Мурычев А. В., Константинов, Ю. А Интеграции СНГ новое качество развития // Банковское дело.-2006.-№2.-С. 20-25.

245. Мухетдинова Н.М. Региональные проблемы современного инвестиционного роста России // Государственная власть и местное самоуправление. 2007. - № 4. - С. 24-29.

246. МэнсфилдЭ. Экономика научно-технического прогресса: сокр. пер. с англ. / под ред. Е.М. Четыркина -М.: Прогресс, 1970.-238 с.

247. МюрдапъГ. Современные проблемы «третьегомира». -М.: Прогресс, 1972.—316с.

248. Найт ФХ Риск, неопределенность и прибыль / пер. с англ. МЛ. Каждана. М.: Дело, 2003.-360 с.

249. Наука в Республике Татарстан в 2004 году: стат. сборник Казань: Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по РТ, 2005. - 62 с.

250. Наука в Республике Татарстан в 2007 году: стат. сборник. Казань: Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по РТ, 2008. - 62 с.

251. Наука России в цифрах. 2003: стат. сборник.-М.:ЦИСН, 2003.- 179 с.

252. Наука России в цифрах. 2004: стат. сборник.-М.: ЦИСН, 2004. -198 с.

253. Наука России в цифрах. 2005: стат. сборник. -М.: ЦИСН, 2005.-184 с.

254. Наука России в цифрах. 2006: стат. сборник. М.: ЦИСН, 2006. -192 с.

255. Наука России в цифрах. 2007: стат. сборник. М.: ЦИСН, 2007. - 210 с.

256. НаукаРоссии в цифрах. 2008: стат. сборник. -М.: ЦИСН, 2008.-222 с.

257. Наука России. 1993: сшт. сборник. -М.: ЦИСН, 1994.-239 с.

258. НекрасовНМ. Региональная экономика.-М.: Экономика, 1978.-230 с.

259. Нельсон P.P., Уинтер С.Д. Эволюционная теория экономических изменений. М.: Финстатинформ, 2000. - 300 с.

260. Николаев М.В. Теоретико-методологические проблемы формирования эффективныххозяйственных систем. Казань: Изд-во Казан, ун-та, 2004. - 324 с.

261. Никонова ИЛ, Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка. М.: Альпина Бизнес Букс, 2004. - 304 с.

262. Новая технология и организационные структуры: сокр. пер. с англ / под ред. И.Пшшингса, А.Быоитендама; науч. ред. и автор предисл. Н.И. Диденко. М.: Экономика, 1990. - 269 с.

263. Новейший словарь иностранных слов и выражений. М.: Современный литератор, 2005.976 с.

264. Новейший словарь иностранных слов. М.: Мартин, 2009. - 704 с.

265. Новиков В. Новации как объект собственности, коммерции, регулирования// Проблемы теории и практики управления. -1991. № 2. - С. 17 - 29.

266. Новосельцев О.В. Расчет ставки роялти при оценке упущенной выгоды и ущерба от нарушения прав интеллектуальной собственности//Интеллектуальная собственность. -1998. -№ 3. -С. 8-13.

267. Норт Г. Марксова религия революции: Возрождение через хаос: пер. с англ. / авт. послесл. и коммент. В.Крюкин. Екатеринбург: Екатеринбург, 1994. -XXXVI., - 307 с.

268. Обзор банковского сектора РФ (Интернет версия, опубликованная на сайге Банка России. -www.cbr.rn). -2009. -№ 80. С. 2.

269. Обзор рынка прямых и венчурных инвестиций в России за 2006 г/ аналитический сборник. СПб.: Феникс, 2007. -128 с.

270. Образцов MB. К вопросу о роли Центрального банка в регулировании финансовых рынков //Деньги и кредит. 2002. - № 4. -С. 12-17.

271. Обухов ЯП. Проблемы геоэкономики // Финансы. -1988. № 10. - С. 54-57.

272. Общая характеристика социально-экономического развития Республики Татарстан// Банковский вестник Республики Татарстан. 2005. -№ 12. - С.4 - 6.

273. Общая характеристика социально-экономического развития Республики Татарстан// Банковский вестник Республики Татарстан. 2006. - № 12. - С.4 - 6.

274. Общая характеристика социально-экономического развития Республики Татарстан// Банковский вестник Республики Татарстан. -2007. № 12. - С.4 - 6.

275. Общая характеристика социально-экономического развития Республики Татарстан// Банковский вестник Республики Татарстан. 2008. - № 12. - С.4 - 6.

276. Общая характеристика социально-экономического развития Республики Татарстан// Банковский вестник Республики Татарстан. 2009. -№ 12. - С.4 - 6.

277. Ойкен В. Экономические системы//THESIS. -1993. -Т.1. -Вып. 2. С.18 -31.

278. Орлов С. Н. Экономика и банковская система региона. М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2004, - 302 с.

279. Основные направления промышленной полигаки Российской Федерации на 2001-2010 годы- М.: Экономика, 2000. 71 с.

280. Основные показатели инвестиционной и строительной деятельности в Республике Татарстан за 2005 год / стат. бюллетень. Казань: Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по РТ, 2005. -115 с.

281. Основные показатели инвестиционной и строительной деятельности в Республике Татарстан за 2006 год / стат. бюллетень. Казань: Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по РТ, 2006. -125 с.

282. Основные показатели инвестиционной и строительной деятельности в Республике Татарстан за 2007 год / стат. бюллетень. Казань: Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по РТ, 2007. -110 с.

283. Основные показатели инвестиционной и инновационной деятельности в Республике Татарстан за 2008 год: стат. бюллетень. Казань: Территориальный орган Федеральной службы государственной статистики по РТ, 2009. -115 с.

284. Пантелеев А.А. Финансово-экономические аспекты управления инновациями: учеб. пособие. М.: Европ. центр по кач-ву, 2002. - 79 с.

285. Парсонс Т. Система современных обществ. М.: Аспект-Пресс, 1997. -270 с.

286. Паруашова Н.И., А.И. Зверьков, Фоменко ИМ Влияние банковского сектора на развитие экономики региона // Финансы и кредит. -2005. -№ 20. С. 28-32.

287. ПестоваАА, Солнцев О.Г. Финансирование инноваций: в поисках российской модели // Банковское дело. 2007. - № 1. - С. 48-52.

288. Петрушенко JI.A. Самодвижение материи в свете кибернетики: философский очерк взаимосвязи организации и деорганизации в природе. М.: Наука, 1971. - 292 с.

289. Петти, У. Трактат о налогах и сборах // Антология экономической классики. М: Эконов, 1993. - Т. 1. - С. 5-78.

290. Печоник О.И., Бутенко В.Н. Методологические подходы к формированию перехода на устойчивое развитие кредитных организаций // Экономика региона. -2006. № 1. - С. 84-87.

291. Ищу А. Экономическая теория благосостояния. М.: Прогресс, 1985. - В 2-х т. - Т. 1. -512 с.; Т. 2.-456 с.

292. ПшнпенкоАВ. Инновационная активность российских предприятий: условия роста. М.: MarketDS, 2003.-429 с.

293. Пирогов С.В. Управление наукой: (социально-экономический аспект). М.: Мысль, • 1983.-190 с.

294. Платонов В. Акционерное и кредитное финансирование в стратегии инвестирования в нововведения // Вестник С.-Петерб. ун-таСер. 5, Экономика. -1994. Вып. 2. - С.47 -51.

295. ПоланьиК Великая трансформация: политические и экономические истоки нашего времени: пер. с англ. /; под общ. ред. С.Е. Федорова СПб.: Алетейя, 2002. - 313 с.

296. Полтерович В.М. Институциональные ловушки и экономические реформы: Препринт # 987004. -М.: Российская экономическая школа, 1998. 37 с.

297. Полтерович В. Экономическое равновесие и хозяйственный механизм М.: Наука, 1990.-256 с.

298. Портер М. Международная конкуренция: Конкурентные преимущества стран / пер. с англ. И.В. Квасюка и др.; под ред. и с предисл. В.Д. Щетинина М.: Междунар. отношения, 1993. -898 с.

299. Порядок формирования, финансирования и выполнения инновационных научно-технических программ и проектов: (нормативно-методические материалы) / сост. Г.Г. Андреев и др. 2-о изд., перераб. М.: Госкомвуз России, 1996. -107 с.

300. Посталюк МП. Инновационные отношения в экономической системе: теория, методология и практика Казань: Изд-во Казан, ун-та, 2006. - 331 с.

301. Посталюк МП. Обеспечение и регулирование инноващкяшых отношений в экономической системе. Казань: Изд-во Казан, ун-та, 2003. -191 с.

302. Предпринимательский климат регионов России. -М.: Экономика, 1995. -138 с.

303. Природа фирмы: материалы конф. /под ред. О.И. Уильямсона, С.Дне Уингера; пер. с англ. М.Я. Каждана; науч. ред. В.Г. Гребенников. М.: Дело, 2001. - 368 с.

304. Прогнозирование и оценки научно-технических нововведений / Г.М. Добров и др.; отв. ред. В.Б. Мусиенко. Киев: Наук думка, 1989.-280 с.

305. Программа «Национальная банковская система России 2010-2020».- М.: Ассоциация российских банков, 2006. -URL: www.arb.ru/site/docs/NBS10-20050506.doc, свободный.

306. Программа развития финансового рынка в регионах /Сайт НФА. URL: http://www.nfam, свободный.

307. Промышленность России. 2005: стат. сб. М.: Госкомстат России., 2006. -460 с.

308. Промышленность России. 2008: стат. сб.-М.:Россгат., 2008.-381 с.

309. Пузыня Н.Ю. Оценка интеллектуальной собственности и нематериальных активов. СПб. и др.: Питер, 2005.-352 с.

310. Развитие институтов инновационной экономики и венчурной индустрии в России // Обзор РАВИ. 2008.-URL: www.allventure.ra

311. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2004: Стат. сб. / Россгаг. М.,2004.-966 с.

312. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2005: Стат. сб. / Россгат. М.,2005.-896 с.

313. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2006: Стат. сб. / Росстат. М.,2006.-989 с.

314. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2007: Стат. сб. / Россгат. М.,2007.-893 с.

315. Рейташ^инвестшдаонной привлекательности регионов России// Эксперт.-2006.- №41.-С. 12-24.

316. Республика Татарстан. 2002: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2003.-381 с.

317. Республика Татарстан. 2003: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2004.-189 с.

318. Республика Татарстан. 2004: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2005.-369 с.

319. Республика Татарстан. 2005: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2006.-374 с.

320. Республика Татарстан. 2006: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2007.-361 с.

321. Республика Татарстан. 2007: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2008.-405 с.

322. Республика Татарстан. 2008: стат. сб. Офиц. изд. - Казань: Изд. центр Госкомстата РТ,2009.-405 с.

323. Республиканская программа развития инновационной деятельности в Республике Татарстан на 2004-2010 годы URL: http'V/imov.tatcenter.ru/ programm/passporthtm, свободный.

324. Республиканская программа развития инновационной деятельности в Республике Татарстан на 2004-2010 гг. Кабинет Министров РТ, 12.03.2004г. №121.- URL: http^nnov.Mrenter.ru/prograrnm/passporthtm, свободный.

325. Реструктуризация кредитных организаций в зарубежных странах/ под. ред. Грязновой А.Г., Новикова В.М., Федотовой МА М: Финансы и статистика, 2000. —416 с.

326. Ресурсный потенциал экономического роста / под ред. Н.П. Фигурнова и др. М.: Путь России: Экон. лит., 2002.-568 с.

327. Ресурсы инноваций: организационный, финансовый, административный: учеб. пособие для студентов экон. вузов / под ред. И.П. Николаевой. М.: ЮНИТИ: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. - 318 с.

328. Риккардо, Д. Начала политической экономии и налогового обложения // Антология экономической классики. М., 1993. - Т.1. - С. 397- 473.

329. Ршер МИ, Касатов АД, Матиенко ЕЛ. Экономическая оценка инвестиций. СПБ.: Питер, 2007.-480 с.

330. Родионов И.И. Венчурный капитал. М.: Российский государственный университет. -Высшая школа экономики, 2005. - 333 с.

331. РодионоваВ.М., Шлейников В.И. Финансовый контроль: учебник- М.: ФБК-пресс, 2002.-320 с.

332. Росс С.И. Математическое моделирование и исследование национальной экономики-СПб.: Изд-во СПбГТ ИТМО, 2006. 61 с.

333. Российская венчурная компания // Инвестиционные проекты России. URL: httpyAvww.mvestmanrussiaru/ rus/ррр/ venture/, свободный.

334. Российский статистический ежегодник. 2004: Стат. сб. / Россшт. М., 2004. - 725 с.

335. Российский статистический ежегодник. 2007: стат. сб. Россгат. М., 2007. - 819 с.

336. Российский статистический ежегодник. 2008: стат. сб. Россгат. М., 2008. - 847 с.

337. Российский статистический ежегодник: 2006 стат. сб. М.: Госкомстат России, 2006.807 с.

338. Россия 2015: оптимистический сценарий / отв. ред. Л.И. Абалкин. - М.: ММВБ, 1999.414 с.

339. Россия в современном мировом хозяйстве / под ред. М.А Эскиндаров и др.; отв. ред. Л.Н. Красавина, Б.М. Смитиенко. М.: Экон. лит., 2003. —448 с. - (Энцикл. рыночного хозяйства).

340. Россия в цифрах. 2002: краткий стат. сб. М.: Госкомстат России, 2002. - 398 с.

341. Россия в цифрах. 2005: Крат. стат. сб. /Россгат. М., 2005. - 477 с.ч

342. Россия в цифрах. 2006: краткий стат. сб. -М.: Россгат., 2002.-463 с.

343. Россия в цифрах. 2007: краткий стат. сб. М.: Россгат., 2007. -460 с.

344. Россия в цифрах. 2008: краткий стат. сб. М.: Россгат., 2008. - 512 с.

345. Рудык Н.Б. Структура капитала корпораций: теория и практика. М.: Дело, 2004. -272 с.

346. Рыбин КВ. Слияния и поглощения банков в России как фактор экспансии иностранного банковского капитала // Деньги и кредит. М.: Финансы и статистика, 2007. - № 3. - С. 37 —42.

347. Рыбин, КВ., Василенко, Н.А. Банки развития: международный опыт и перспективы в России // Деньга и кредит. М.: Финансы и статистика, 2008. - № 2. - С. 61-66.

348. Саати Т., Керне К Аналитическое планирование: Организация систем / пер. с англ. Р.Г.Вачнадзе. М.: Радио и связь, 1991. - 224 с.

349. Савинский СЛ., Смахтин ДА. Банки развития Китая // Деньги и кредит. М: Финансы и статистика, 2007. -№ 5. - С. 63 - 68.

350. СадовскийВ.Н. Основания общей теории систем: лошко-методол. анализ. М.: Наука, 1974.-279 с.

351. Саймон Г., СлитбургД., Томсон В. Менеджмент в организации: сокр. пер. с англ. с 15-го изд.-М.: Экономика, 1995.-335 с.

352. СантоБ. Силаишоващонногосшоразвитвд//Инновации.-2004.-№2,-С.5-15.

353. СинкиДж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / Пер. с англ. М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. -1018 с.

354. Ситниненко СП. Анализ региональной банковской системы // Экономика России XXI век. -2002. № 5. - С. 6 - 9.

355. Скоробогатов А. «Особый путь» России и стимулирование инновационной активности // Вопросы экономики. -2009. -№ 2. С. 24-38.

356. Счагин Р.Д. Инновации в банках // Дайджест-финансы. 2007. - № 10. - С. 22-29.

357. Смит А. Исследования о природе и причинах богатства народов.- М.; Д.: Соцэкгаз, 1931.-Т. 1.-УП, 436 е.; Т.2.-552 с.

358. Соловьев Ю. Финансово-экономические результаты работы российской промышленности в 2006 году // Общество и экономика, 2007. № 3-4. - С. 210-227.

359. Соловьёва С. В. Финансовая система и реальный сектор экономики России// Проблемы экономики. -2006. -№ 2 (21). -С. 159-164.

360. СолоуР. Теория капитала и скорость оборота (Capital theory and the rate of return). 1963.

361. Солоу P. Экономика ресурсов и ресурсы экономики (The Economic of Resources and the Resources of Economics). 1974.

362. Солоу P. Экономический рост и структура долгосрочного развития (Economic growth and the structure of long-term development). 1994.

363. Сорокин П.А. Социальная мобильность / пер. с англ. М.В. Соколовой; под общ. ред. В.В. Сапова. М.: Academia LVS, 2005. -XX, - 588 с.

364. СтиглицДэю. Экономика государственного сектора-М., 1997.-718 с.

365. Стратегическая гибкость / Г, Хэмел и др.; пер. с англ. Л.Круглов-Морозов,- СПб. и др.: Питер, 2005.-381 с.

366. Стратегия инновационного развития экономики России: роль финансовой и банковской систем (по материалам круглого стола) // Деньги и кредит. -2008. № 7. - С. 46 - 56.

367. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 гУ Сайг Банка России. URL: http://www.cbr.ru

368. Стратегия развития государства на период до 2010 года // Российский экономический журнал.-2001.-№1.-С.4-29.

369. Стреле1{И.А. Новая экономика и информационные технологии. М.: Экзамен, 2003.254 с.

370. Структура инвестиций в основной капитал по источникам финансирования в Республике Татарстан // Банковский вестник Республики Татарстан. 2009. - № 4. - С.127 -128.

371. Суперфин Л.Г. Осознание общецивилизованного сдвига и проблемы выработки новойпарадигмы в социально-экономической мысли Запада. М.: ИЭ РАН, 1992. - 70 с.

372. Сурнин B.C. Саморазвитие экономики региона: реализация национальных проектов. -Кемерово: Кузбассвузиздат, 2008. 31 с.

373. Сухарев О.С. Учебно-методическое пособие «Синергетика инвестиций». М.: Финансы и статистика, 2008. - 368 с.

374. Сухарев О.С. Экономика технологического развития. М.: Финансы и статистика, 2008.480 с.

375. Сухарев О.С., Шманев С.В., Курьянов AM Синергетика инвестиций: Учебно-методическое пособие / под ред. Сухарева О.С. М.: Финансы и статистика; ИНФРА-М, 2008. -368 с.

376. Тарасов В.М., Шихалев AM., Гараева О.Б. Инвестиционная активность промышленного сектора Республики Татарстан // Экономический вестник РТ. 2009. № 3. - С. 77 - 83.

377. ТарушкинА. Б. Институциональная экономика: Идеи и концепции: учеб. пособие. СПб.: Питер, 2004.-364 с.

378. Татаринцева И. Д Управление инновационным потенциалом региона на основе эффективных методов его оценки и анализа- дис. кацц. экон. наук Орал, 2007. -213 с.

379. ТвиссБ. Управление научно-техническими нововведениями: сокр. пер. с англ. М.: Экономика, 1989.-271 с.

380. Теория хозяйства Начала высшей экономики: учебник: в 3 т. / по концепции IO.M. Осипова Т. 2: Микрохозяйство. Макрохозяйство. Мегахозяйство. -М.: МГУ, 1997.-791 с.

381. Тинберген Я. О методе статистического исследования делового цикла Ответ Дж. М. Кейнсу // Вопросы экономики, 2007. №4. - С.46 - 59.

382. ТитовА.Б. Характеристика и принципы классификации инноваций: Препринт. СПб.: СПбГУЭФ, 1998.-25 с.

383. ТобшДж. Накопление денежных средств и экономическая активность. Размышления о современной макроэкономической теории (Asset accumulation and economic activity. Reflections on contemporary macroeconomic theory). 1980.

384. ТрахтенбергИ. Денежные кризисы (1821-1938 гг.),-2изд.,-М., 1963.-732 с.

385. ТрахтенбергИ. Кредитно-денежная система после второй мировой войны, -М., 1954.

386. Туган-БарановскийМ И. В поисках нового мира 1913.—100 с.

387. ТэпманЛ.Н. Риски в экономике: учеб. пособие для вузов / под ред. В.А Швандара М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. - 380 с.

388. УелювАИ. Системы и системные исследования // Проблемы методологии и системного исследования.-М., 1970.-С.64 86.

389. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / под ред. д-ра экон. наук, проф. О.И. Лавруншна М.: Юрисгь, 2005. - 688 с.

390. Управление инновациями: в 3-х кн. / под ред. Ю. Шленова и др. М: Высш. школа, 2003. - Кн. 1. - 252 е.; Кн. 2. - 295 е.; Кн. 3. - 240 с.

391. Уринсон Я. О мерах по оживлению инвестиционного процесса в России // Вопросы экономики.-2006.- №3.-С. 24-33.

392. Уэрта де Сото X Деньги, банковский кредит и экономические циклы / пер. с англ. под ред. А.В. Куряева Челябинск: Социум, 2008. - 675 с.

393. Федоров Н.А. Инвестиционные инструменты коммерческих банков: монография.- М.: Маркет ДС, 2004. -174 с.

394. Философия науки: общий курс: учеб. пособие по классическому унив. образованию / под ред. СА Лебедева М.: Акад. проект: Триксга, 2004. - 736 с.

395. Финансовая система России и экономический рост. Московский общественный научный фонд. Ассоциация независимых центров экономического анализа М, 2007. - С. 68.

396. Финансовые инновации: Медицинское страхование / отв. ред. М.В. Лычагин, А.В. Решетников, В.И. Суслов. Новосибирск: Изд-во Сиб. отд-ния РАН, 2001. - 294 с.

397. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник/ под ред. В.К Сенчашва, А.И. Архипова 2-е изд., перераб. т доп. -М.:ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004. - 720 с.

398. Финансы. Учебник / под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской, Сабанти. М.: ЮРАЙТ, 2004. 838 с.

399. Флорида Р. Мегарегионы: значимость места//Harvard Business Review Россия. 2008. -Апрель.-С. 14-15.

400. Фонштейн НМ Венчурное финансирование теория и практика - М.: АНХ, 1998.273 с.

401. Фонштейн Н.М. Трансфер технологий и эффективная реализация инноваций. М.: АНХ,1999.-296 с.

402. ФоррестерДж. Динамика развития города / пер. с англ. М.Г. Орловой; под ред. Ю.П. Ивашлова и др.-М.: Прогресс, 1974.-287 с.

403. Фридмен М. Количественная теория денег. М.: Дело, 1996.

404. Фролова Н.Л. Инновационный процесс: потенциал рынка и государства Микроэкономика нововведений. М.: ТЕИС, 2001. - 267 с.

405. Хайек Ф.А. Конкуренция как процедура открытия // МЭи МО.-1989.-№12.-С. 14-16.

406. ХасановаА.Ш. Конкурентные отношения в рыночной экономике.- Казань: Таглимат,2000.-180 с.

407. Хикс Д.Р. Стоимость и капитал / пер. с англ; общ. ред. и вслуп. ст. Р.М. Энтова М.: Прогресс, 1988.-488 с.

408. ХоджсонД. Экономическая теория и институты: Манифест современной институциональной экономической теории: пер. с. англ.-М.: АНХ: Дело, 2003.-464 с.

409. ХоскингА. Курс предпринимательства: пракг. пособие: пер. с англ. / общ. ред. и предисл. ВРыбалкина. -М.: Междунар. отношения, 1993.-350 с.

410. Центральный банк Российской Федерации: Бюллетень банковской статистики. 2006. -№2 (153).-162 с.

411. Центральный банк Российской Федерации: Бюллетень банковской статистики. 2007. -№2 (165).-158 с.

412. ЧеркасовГ.И. Общая теория собственности: учеб. пособие для студ. экон. вузов и специальностей. М.: ГОНИТИ-ДАНА, 2003. 2-е изд., перераб. и доп. - 263 с.

413. Черковец В.Н. О содержании понятия «реальный сектор экономики» и роли материального производства // Российский экономический журнал. -2001. № 11-12. - С. 51.

414. Четвериков С. Н. Финансовая политика регионов в условиях перераспределения полномочий между уровнями бюджетной системы: анализ опыта российской экономики 1995-2005 годы дис. канд. экон. наук. М., 2007. -159 с.

415. Чичерова ЕЮ. Управление развитием наукоемких производств в России. М.: КноРус,2004.-176 с.

416. Шарп У.Ф., Александер Г.Дж., Бэши ВДж. Инвестиции: пер. с англ. М.: Инфра-М: НФПК NTF, 1997. -X -1024 с.

417. Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. Капитализм, социализм и демократия. -М.: Эксмо, 2007. - 864 с.

418. Экономическая синергетика и антикризисное управление: тез. докл. второй межвуз. науч.-пракг. конф. по экон. синергетике, (20-21 дек. 1999 г.). Наб. Челны: Изд-во Камского политехи, ин-та, 1999.-185 с.

419. Экономические исследования: Теория и приложения: сб. науч. работ. СПб.: Дмитрий Буланин: Европ. ун-т, 2000.-Вып. 1.-384 с.

420. Экономический кризис в России: экспертный взгляд / под ред. И.Ю. Юргенса// Вопросы экономики. 2009. -№ 4. С. 4 - 30.

421. Экономическое развитие современной России / под ред. Н.В. Яремчука М.: Премьера,2005.-328 с.

422. Эксперт РА: приложение к «КоммерсантЪ». -2008.-№181 (3998).

423. ЭнгМВ., Лис Ф.А., Мауер ЛДж. Мировые финансы: пер. с англ. М.: ДеКА, 1998.734 с.

424. ЭстмасА История экономических учений: пер. с фр. СПб.: ELIS, 1998. -183 с.

425. Эффективный экономический рост: теория и практика: Инвестиции. Рост. Эффективность. Социальное развитие. Интеллектуальный капитал. Россия в мировом хозяйстве / Т.В. Чечелева и др. М.: Финанс. академия при Правительстве РФ, 2001. - 327 с.

426. Юданов АЮ. Опыт конкуренции в России: Причины успехов и неудач- М.: КноРус Финансовая Компания Интрасг, 2007. 464 с.

427. Юсупова AT. Лизинг как способ финансирования долгосрочных акшвов: источники эффекта и роль в структуре капитала фирмы // Вестник СПбГУ. -2007. Сер. 8. - С. 89 -111.

428. Яковец Ю.В. Эпохальные инновации XXI века. М.: Экономика, 2004. -444 с.

429. Яндиев М. Я Финансы регионов: практ. изд. / М. И. Яндиев. М.: Проспект, 2002. -150 с.

430. Янковский КП. Введение в инновационное предпринимательство: учеб. пособие. СПб.: Питер, 2004. -192 с.

431. Янсен Ф. Эпоха инноваций: Как заниматься бизнесом творчески постоянно, а не от случая к случаю: пер. с англ. -М.: ИНФРА-М, 2002. -308 с.

432. Янч Э. Прогнозирование научно-технического прогресса: пер. с англ. / общ. ред. и предисл. Д.М. Гвишиани. М.: Прогресс, 1970. - 568 с.

433. Яременко Ю.В. Прогнозы развития народного хозяйства и варианты экономической политики. -М: Наука, 1997.-479 с.

434. Ясин КГ. Государство и экономика на этапе модернизации // Вопросы экономики. -2006. № 4. - С.4 - 31.

435. ЯамКГ. Хозяйственные системы и радикальная реформа-М.: Экономика, 1989.-319 с.

436. Allen К, Gale D. Financial Markets, Intermediaries and interlemporal Smoothing // Journal of Political Economy, 1997,-Vol. 105.-P. 523-546.

437. Biegelbauer В., Bonas S. Innovation policies in Europe and the us: the new agenda. Aldershot, 2003.-325 p.

438. BlockZ cmdMacMillan I. C. Corporate Venturing: Creating New Businesses within the Firm / Z. Block and I. С.МасМШаа-Boston: Harvard Business School Press. 1995,-P.21.

439. Bovair C. Introduction to Venture Capital Finance / C. Bovaird. -London: Pitman Publishing, 1990. -P. 20.

440. Brealey R A and Myers S. C. Principles of Corporate Finance / R. A Brealey and S. C. Myers. -London: McGraw-Hill, 1996. -P. 206.

441. Business and work in the information society: new technologies and applications. Amsterdam, 1999.-942 p.

442. Calomiris C.W., Kahn C.M The Role of Demandable Debt in Structuring Optimal Bank

443. Arrangement//Amerikan Economic Review. -1991. -Vol. 81,-№4. -P. 497-513;

444. Coase Ronald The Institutional Structure of Production, The American Economic Review, vol.82, n 4, pp. 713-719,1992. (Nobel Prize lecture) электронная версия, англ.

445. Concencao M, Heitor M, Wall B.lund Innovation, competence building and social cohesion in Europe: towards a learning society. Cheltenham, 2003. - 335 p.

446. DahmenE. Entrepreneurial Activity and the Development of Swedish Industry, 1919-1939.-Stockholm, 1950.

447. Diamond D.W. Liquidity, Banks, and Markets // Journal of Political Economy, 1997. -Vol. 105.-P. 928-956.

448. Hannery MJ. Deht Maturity and the Deadweight Cost of Leverage: Optimal Financing Banking Finns// American Economic Review. -1994. Vol. 84. -№ 2. -P. 320-331;

449. GIT, High Tech Indications, 2007

450. Hammer M. Reengineering work: dont automate, obliterate // Harvard Business Review. -1990. -V.90. -N4.-P.104-112.

451. Innovation systems in a global content the North American experience. - Montreal, 1998.303p.

452. Laffe A., Lemer J. Innovation and its discontents: how our broken patent system is endangering innovation and progress and what to do about it Princeton (NT), 2004. - 236 p.

453. Learner EE. Souses of International Comparative Advantage: Thcoiy and Evidence // Cambridge, MIT Press, 1984.

454. Mensh G. Stalemate in technology: innovation overcome the depression Cambridge, 1979.1. P. 14.

455. Prelot M La science politigue. Paris, 1961.

456. Rajan R. G. Is there a fiiture in banking? Towards a new theory of the commercial bank // Banking Research center, Northwest University, November 1996.

457. Roberts E.B. New ventures for corporate growth / E. B. Roberts. Harvard Business Review, July-August, 2005.-P. 136.

458. Roth K, Nigh D. The effectiveness of HQ/subsidiary relationships: the role of coordination, control and conflict//Journal of Business Research -1992. V.25. - P.277 - 301.

459. Schienstock G. Embracing the knowledge economy: the dynamic transformation of the Finnish innovation system. Cheltenham, 2004. -325 p.

460. Shavinina L The International Handbook on Innovation. Canada: Elsevier, 2003. -1208 p.

461. Shionoya J., Perlman M. Innovation in technology, in industries and institutions: studies in Schumpeteries perspectives. Mich, 1994. - 337 p.

462. Smuts J.C. Holism And Evolution=Холизм и эволюция.-Macmillan, 1926,-384 p.

463. Soulie D. Filieres de Production et Integration Vertical // Annales des Mines. Janvier 1989. - P. 21-28.

464. Szanto B. Az ezredfordulo innovatios tarsadalma. -Budapepest, 2003. 268 p.

465. Tolenado J. A. Propos des Filieres Industrielles // Revue dEconomie Industrielle. 1978.-Vol.6.-№4.-P. 149-158.

466. WernerfeltB. A resource-based view of the firm// Strategic Management Journal.-1984.-№5.-P.171-180.1. Интернет-ресурсы

467. Банк России. URL: http://www.cbr.m.

468. Вестник Банка России. URL: www.cbr.ru/

469. ГКСРТ -URL: http://www.tatar.n./

470. Инвестиционно-венчурный фонд Республики Татарстан (ИВФ РТ).- URL: http://ivf.tatar.iu, свободный.

471. Официальный сайт инновациошю-производсгвенного технопарка «Идея».- URL: httpy/www.tpideaju.

472. Официальный сайт инновационно-произюдственного технопарка «Идея», -URL:httpy/www.tpidearu

473. Официальный сайт УК «Тройка Диалог» URL: http://www.troika.ru

474. Российская ассоциация прямого и венчурного инвестирования (РАВИ). -URL:httpy/www.rvcaru.

475. Российская венчурная ярмарка РАВИ, Российский Венчурный Форум РАВИ. URL: http://www.rvf ru/rusv

476. Союз инновационно-технологических центров -URL:http://www.unitc.m.