Рыночная инфраструктура: Проблемы системного становления тема диссертации и автореферата по ВАК РФ 08.00.01, кандидат экономических наук Махненко, Сергей Иванович

• Махненко, Сергей Иванович
• кандидат экономических наук
• 1999

Оглавление диссертации кандидат экономических наук Махненко, Сергей Иванович

ВВЕДЕНИЕ .:.

ГЛАВА 1. РЫНОЧНАЯ ТРАНСФОРМАЦИЯ АДМИНИСТРАТИВНОЙ ЭКОНОМИКИ КАК СИСТЕМНЫЙ ПРОЦЕСС

1.1. Общая характеристика рыночно-трансформационного процесса.

1.2. Инфраструктура товарного рынка - исходная основа возникновения рыночной инфраструктуры.

ГЛАВА 2. ПРОБЛЕМЫ ФОРМИРОВАНИЯ СИСТЕМООБРАЗУЮЩИХ ЭЛЕМЕНТОВ РЫНОЧНОЙ

ИНФРАСТРУКТУРЫ

2.1 .Особенности становления инфраструктуры рынка труда

2.2. Специфика развития финансовой инфраструктуры

Введение диссертации (часть автореферата) на тему «Рыночная инфраструктура: Проблемы системного становления»

Актуальность темы исследования. Современное состояние российской экономики закономерно обусловлено процессами, происходившими в доперестроечный период, а также её текущей рыночной трансформацией. Процесс рынкообразования затронул все сферы общественно-хозяйственной жизни. Наблюдается изменение основ функционирования отечественной экономики, которое затрагивает, прежде всего отношения собственности, организационные формы производства, системы распределения и инфраструктурный механизм сферы производства и сферы обращения. Для реализации последних особое значение приобретает формирование концептуальных основ трансформации субъектов инфраструктуры уже существующих в российской экономике и возникновения новых, присущих именно экономике рыночного типа.

С начала 90-х годов положение в сфере формирования рыночных отношений изменилось незначительно: неполно трансформировались отношения собственности на землю как первичный ресурс производства и хозяйственной деятельности, не претерпели существенных изменений процессы перераспределения трудовых ресурсов - гарантии занятости в государственном секторе снизились, а перспективы вовлечения высвобождающейся рабочей силы в негосударственный сектор пока не ясны и маловпечатляющи. Пройден лишь начальный этап становления негосударственного сектора экономики.

Следует особо отметить возникновение таких рыночных инфраструктур, как коммерческие банки, фондовые биржи, биржи недвижимости, товарно-сырьевые и товарные биржи, инвестиционные фонды, биржи труда и занятости высвобождающей рабочей силы.

Однако сам факт создания и организационного формирования подобных структур еще не разрушает монопольное ресурсопользование, не создает конкурентную среду в области ценообразования на важнейшие факторы производства. С новой рыночной инфраструктурой предстоит иметь дело предприятиям и фирмам, которые еще тесно связаны с госсектором российской экономики. Предлагаемая диссертационная работа направлена на обобщение опыта теоретических исследований функционирования механизма рыночной инфраструктуры и оценку его практического значения для адаптации инфраструктуры российской экономики к условиям трансформации.

Степень разработанности проблемы. Изучение проблем формирования инфраструктуры экономики трансформационного типа в современной политэкономии во всё большей степени приобретает комплексный характер. Это обусловлено возрастанием взаимосвязанности степени продвинутосш рыночных реформ и уровня развития инфраструктурного механизма. Исследование сущности процесса формирования рыночной инфраструктуры выдвинуло ряд сложных теоретических и практических задач, над решением которых работали такие видные учёные как Л.И. Абалкин, А.Н. Анисимов, А.И. Баскин, А.Н. Азрилиан, М.В. Мамина, Ю. А. Данилов, Н.И. Киселёва и другие.

В работах вышеназванных авторов проведён анализ целого спектра проблем, связанных с формированием в России инфраструктурного механизма рынка. Анализ ведётся как с позиций экономической теории так и в рамках конкретных экономических дисциплин. Традиции подобных разработок заложены ещё учёными в СССР: Р.И. Шнипером, Ж. Т. Тощенко, С.С. Шаталиным, Н.Я. Петраковым, П.Г. Буничем, H.H. Некрасовым.

В ходе разработки методологической базы определения роли и места инфраструктуры в рыночной экономике в качестве её полноценного субъекта были использованы труды представителей экономической и философской мысли: Дж. Кейнса, Т. Куна, В. Леонтьева, А. Смита, К. Маркса и других.

Проанализированы работы современных российских экономистов (теоретиков и практиков), социологов, политологов, не ставивших своей целью разработку всесторонней концепции развития механизма инфраструктуры трансформационной экономики, но достаточно широко, с позиций системного подхода рассмотревших отдельные аспекты функционирования инфраструктуры как специфического субъекта макроэкономики. Ряд исследований, напротив, выявлял определённый спектр проблем, требующих теоретического осмысления и связанных со становлением системы внутренних элементов инфраструктурного механизма.

Происшедшие в последнее время перемены стимулировали использование зарубежного опыта построения рыночной инфраструктуры и государственного регулирования этого процесса. Взаимоотношения субъектов инфраструктуры с другими субъектами макроэкономической системы осмысливаются в работах М. Блауга, Д. Гэлбрейта, Э. Долана, X. Зайделя, Р. Теммена, П. Линдерта, Т. Нешши, Н. Мэнкью, П. Самуэльсона и других. Однако, по-прежнему остаются актуальными проблемы комплексной оценки отношений по поводу использования инфраструктурного механизма в условиях переходной экономики и степени воздействия инфраструктуры на становление рынка.

Подобный анализ требует совмещения теоретических аспектов исследований российских и зарубежных учёных. Недостаточная разработанность и практическая значимость проблемы функционирования инфраструктуры в условиях трансформации макроэкономики предопределит выбор темы исследования, постановку его цели и задач.

Цель и задачи исследования. Цель данного диссертационного исследования - раскрыть политико-экономическую характеристику и тенденции динамики инфраструктуры как субъекта и объекта трансформационной макроэкономической системы с целью определения основных направлений формирования механизма рыночной экономики регионов и народного хозяйства в целом.

Реализация поставленной цели предполагала решение следующих задач:

- выявить особенности рыночной трансформации административной экономики как системного процесса;

- раскрыть механизм формирования системообразующих элементов рыночной инфраструктуры;

- показать развитие инфраструктуры товарных рынков как специфической основы рыночной инфраструктуры;

- исследовать особенности становления рынка труда как элемента рыночной инфраструктуры;

- обосновать специфику формирования финансовой инфраструктуры в условиях переходной экономики.

Методологическую и теоретическую основу диссертации составили фундаментальные концепции и гипотезы, обоснованные и представленные в классической, а также современной экономической литературе; концептуальные посылки кейнсианства и институциональной теории, организации социализированной рыночной экономики и неолиберализма; программные и прогнозные разработки государственных органов, директивные и нормативные документы Российской Федерации последнего периода.

Обоснование положений и аргументация выводов осуществлялись автором на основе диалектико-материалистического метода и системного подхода, использовались методы историко-логического, функционально-структурного анализа, а также таких конкретных методов, как экономико-статистический, анализ первичной документации и статистической отчетности.

Информационная база исследования представлена материалами Госкомстата, подготовленными в целом по стране и по отдельным регионам, а также данные, опубликованные в монографиях и периодической печати.

Положения диссертации, выносимые на защиту:

1. Необходимым элементом системы рыночного преобразования административной экономики выступает развитие трансакционной инфраструктуры, способной создать институциональную основу для прибыльной деятельности национального и иностранного капитала. Инфраструктурное обеспечение конституирует двухмерный подход к экономическому пространству, в рамках которого осуществляется воспроизводственный процесс: в макроэкономической среде инфраструктура осуществляется как совокупность организационных, производственных и социальных функций рынка, в микроэкономической - как совокупность отраслей и субъектов хозяйствования.

2. В рыночном аспекте система общественного воспроизводства расчленяется на составные части, что позволяет выделить первичные (на фазах потребления и производства) и вторичные (на фазах распределения и обмена) экономические субъекты; в предложенной системе координат инфраструктура характеризуется как сфера действия вторичных экономических субъектов.

3. В условиях переходного к рынку периода возрастает экономическая самостоятельность региона как полисубъектного образования экономики трансформационного типа, в связи с чем тяжести реформ переносится в регионы, внутренняя макросистема предполагает приоритетное развитие рыночной инфраструктуры; таким образом, формирование последней происходит именно на региональном уровне. Развитие рыночной инфраструктуры в регионах непосредственно связано с формированием новых субъектов рынка; степень развитости инфраструктуры и её многосубъектность предопределяют системность рыночных преобразований в границах данного территориально-производственного комплекса.

4. В современной рыночной экономике (особенно в экономике трансформационного типа), процесс формирования и функционирования механизма инфраструктуры, будучи объектом государственного воздействия и регулирования, в дальнейшем приобретает самостоятельную логику движения и статус особого фактора рыночного преобразования.

5. Конкретная конфигурация инфраструктуры зависит от типа и вида рынка, системообразующей основой которого необходимо выступает доминирующий элемент региональной рыночной инфраструктуры с заданным институциональным оформлением.

В результате проведенного исследования в работе обоснована концепция региональных основ путей становления механизма рыночной инфраструктуры, содержащая, по нашему мнению, элементы научной новизны:

-выявлены специфические черты формирования инфраструктурного механизма рыночной экономики, состоящие в неравномерности возникновения элементов инфраструктуры в процессе перехода от лимитно-распределительных к рыночным отношениям: институты сферы обращения динамично развиваются при продолжающемся спаде уровня жизни населения;

-раскрыты основные макроэкономические тенденции воспроизводственного процесса в переходный период, состоящие в том, что основные субъекты данного процесса характеризуются неполнотой рыночной природы; это присуще и субъектам инфраструктурного механизма (как уже существующим, так и вновь формирующимся); политико-экономическая особенность воспроизводственного процесса в переходный период, состоящая в том, что основные субъекты данного процесса характеризуются неполнотой рыночной природы: это присуще и субъектам инфраструктурного механизма, как уже существующим, так и вновь формирующимся;

- выявлено, что специфика системообразующих элементов рынков трудовых ресурсов, капиталов и ценных бумаг в регионах Российской Федерации г обусловлена состоянием социально-экономической среды территориально-производственного комплекса и влияет, на темпы трансформации экономики региона в целом - это важно учитывать в хозяйственной деятельности местных администраций;

- показано, что механизм рыночной инфраструктуры нуждается в эффективном макроэкономическом регулировании, причем как на стадии формирования, так и в процессе функционирования, что и придает системность становлению инфраструктуры и требует дальнейших теоретических и прикладных исследований;

- обосновано, что в рыночной экономике инфраструктура является особым элементом, обладающим всеми необходимыми признаками субъекта макроэкономики наряду с фирмами, домохозяйствами и правительством, и приобретает самостоятельную логику движения в рамках рыночных преобразований.

Теоретическая и практическая значимость диссертационной работы заключается в том, что содержащиеся в ней положения связаны с исследованием пока мало разработанных аспектов в подходе к проблемам становления рыночной инфраструктуры.

Результаты проведенного исследования могут быть полезны представительным и исполнительным органам разных уровней при выработке и реализации экономической политики, связанной с формированием инфраструктурного механизма рынка и их взаимоотношениями с субъектами инфраструктуры. Они могут найти применение в процессе последующего изучения вопросов макроэкономического регулирования российской экономики, обосновании ее дальнейшего совершенствования на длительную перспективу.

Отдельные положения диссертации целесообразно использовать в преподавании и изучении курсов «Основы экономической теории и практики», «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Региональная экономика», а также в спецкурсах по проблемам экономики отдельных отраслей и сфер народного хозяйства в учреждениях высшего и среднего профессионального образования, а также при подготовке специалистов-управленцев различного уровня.

Заключение диссертации по теме «Экономическая теория», Махненко, Сергей Иванович

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Рыночная организация экономики требует от общества наименьших издержек при решении центральных экономических проблем, поэтому она и оказалась наиболее эффективной на сегодняшний момент. Однако, переход к рыночной экономике - это сложный, многоступенчатый процесс. Современное рыночное хозяйство предполагает определенную степень зрелости рыночных отношений; существует некая дистанция между процессами становления рынка со всеми пороками хаотического, "дикого" развития и налаженными цивилизованными рыночными отношениями. Поскольку российская экономика находится еще в стадии прохождения этой дистанции, то не совсем корректно называть ее "рыночной", имея в виду различие между реальной ситуацией рынкообразования в России и желаемой моделью. Поэтому, применительно к сегодняшней российской экономической действительности, уместно понятие "трансформационной рыночной экономики".

С переходом к рыночным отношениям видение процессов рынкообразования расширяется, меняется и содержание задач рынковедения, которое включает наряду с экономикой и технологией купли и продажи материальных ресурсов, определением спроса и предложения такие процессы, как формирование финансово-кредитных ресурсов, трудовых ресурсов, капитала и информации как объектов рыночных отношений, ведущих к образованию соответствующего рыночного пространства и его инфраструктурному обустройству. При этом возникает необходимость исследования всего круга возможных проблем с позиции не только точечной экономики, но и пространственной организации рыночных отношений и сферы обращения.

Формирование экономических отношений в регионе предопределено законами функционирования макроэкономической системы. Макросистема региона предполагает развитие рыночной инфраструктуры, которая в свою очередь, формирует новые субъекты рынка, а в координатной плоскости экономики страны в целом не может не быть объектом государственного воздействия и регулирования.

Инфраструктура" - все условия окружающей общественной среды, необходимые для того, чтобы частная промышленность была в состоянии сделать первый рывок. В последующем это определило и конкретную экономическую область исследования инфраструктуры западными экономистами-теоретиками, как концепцию общих условий развития общественного производства, имеющих цель создания благоприятных условий для развития частного капитала.

В странах, формирующих систему рыночных отношений, требуетея соблюдать определенную стратегию в инвестиционной политике, способную вызвать "кумулятивный процесс" в развитии экономики. Инвестиции в инфраструктуру должны в этих странах способствовать росту национального дохода, который в последующем должен стимулировать рост инвестиций. Это отлично от инвестиционной политики развитых стран, где инвестиции направляются во все отрасли и виды деятельности практически автоматически под воздействием регулирующего механизма рынка.

Государство сознательно идет на инвестиции в инфраструктуру, так гак увеличение общественного вспомогательного капитала - (social overhead capital) создает неосязаемые выгоды, от которых нельзя ожидать денежных прибылей для частных инвесторов, так как масштабы некоторых из них слишком велики для ограниченных рынков частного капитала, а другие будут окупаться в течение слишком длительного срока, чтобы частные инвесторы очень ими интересовались.

Генезис и гносеология инфраструктуры, исходя из дискуссионности научных разработок в этой области, объективно предполагает необходимость выявления общих методологических составляющих как обязательной предварительной ступени ее исследования.

В работах классиков социализма прямого упоминания термина "инфраструктура" нет, но есть различные словосочетания, которые по смысловому значению и экономическому содержанию ему тождественны. К ним относятся: "всеобщие условия производства", "общие условия общественного процесса производства", "материальные условия производства", "всеобщие средства труда".

Сопоставление производства и инфраструктуры как функциональной подсистемы общественного процесса производства и категории экономики рыночных отношений, позволяет сделать вывод, что инфраструктура по природе двойственна: отражает определенный процесс труда и увеличивает стоимость путем вложения капитала в эту сферу.

Признавая объективность наличия в процессе производства определенных условий, их нужно дифференцировать на объективные факторы производства и субъективные, т.е. создаваемые хозяйствующим субъектом преднамеренно, для разрешения определенных задач производства. Их фактически можно назвать дополнительными факторами производства, и их уровень и характер развития определяется хозяйствующим субъектом или их совокупностью самостоятельно, исходя из решения определенных задач развития отрасли или территории. Представляется необходимой дифференциация всего перечня отраслей, составляющих инфраструктурный комплекс, на группы:

- материальный комплекс инфраструктурного обеспечения деятельности хозяйствующего субъекта;

- институциональный комплекс, обеспечивающий и определяющий среду деятельности предприятия;

- социальный комплекс, разрешающий социально-экономические условия организации трудовой деятельности;

- персонифицированный комплекс, вбирающий в себя всю совокупность составных элементов, относящихся к категории "человеческий капитал".

Если некоторые их перечисленных составляющих достаточно четко и просто можно измерить количественно, то другие практически не поддаются количественной оценке.

Реализация данной теоретической концепции преследует, в конечном счете, решение следующих организационно-экономических и социально-экономических целей:

- определить приемлемые для данного этапа реформирования экономики наиболее результативные пути преобразования и становления отечественной инфраструктуры в трансформационный период развития экономики;

- теоретически обосновать и сформировать методологию соотнесения усилий государства, частного национального и иностранного капиталов в становлении и развитии инфраструктуры;

- определить характер отношений инфраструктуры с составляющими народнохозяйственный комплекс государственными структурами и частным капиталом;

- показать взаимообусловленность уровня развития региональной рыночной инфраструктуры и степени продвинутости рыночных преобразований в регионе.

Все элементы рыночной инфраструктуры переживают в России период становления и развития. В недалеком прошлом инфраструктура товарных рынков в стране была фактически заменена централизованным натуральным распределением материальных ресурсов. Тем самым были блокированы каналы передачи коммерческой информации, подорваны стимулы к эффективному использованию ресурсов, хронической болезнью стал товарный дефицит. Ведь именно рыночная инфраструктура улавливает сигналы, идущие от потребностей и спроса, обеспечивает восприятие этих импульсов производителями и адекватную реакцию на них, связывает производителей и потребителей в единый хозяйственный процесс.

Создание регионального товарного рынка в плане постановки общей маркетинговой концепции управления объективно зависит, с одной стороны, от надлежащей поддержки собственных товаропроизводителей, а с другой, от создания необходимых условий для функционирования на рынке внерегио-нальных субъектов хозяйствования, в рамках развития товарообменных связей с другими регионами и странами.

Инфраструктурный комплекс региона, включающий в себя организационные, материальные и нематериальные (услуги) составляющие, представляет из себя разрозненную совокупность баз, складов, магазинов, цехов по оказанию услуг, принадлежавших ранее системам Госснаба, министерств и ведомств, потребкооперации и государственной торговли. Установлено, что материально - техническая база этих структур сегодня приведена практически в негодность и требует серьёзных инвестиционных вложений.

Список литературы диссертационного исследования кандидат экономических наук Махненко, Сергей Иванович, 1999 год

1. Закон РСФСР "О налоге на операции с ценными бумагами". Принят 18 октября 1995г.

2. Закон РФ "О внесении изменений и дополнений в закон РФ "О налоге на добавленную стоимость". Принят 6 декабря 1994 года.

3. Закон РФ "О подоходном налоге с физических лиц" от 7 декабря 1991г. (с изменениями и дополнениями от 23 декабря 1994г.).

4. Закон РФ от 27.12.91г. №2116-1. (редакция от 31.12.95.Г.) "О налоге на прибыль предприятий организаций". Данная редакция введена в действие с 27 июня 1995г.

5. Конституция Российской Федерации. М.: Юридическая литература Администрации Президента РФ, 1993. 64 с.

6. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности в РФ". Принят Государственной Думой 7 июля 1995 года.

7. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг". Принят Государственной Думой 20 марта 1996 года. /ж-л. Рынок ценных бумаг, №12.(75) 1996 года.

8. Абалкин Л.И. Переход России к рыночной экономике. М.: "Наука", 1993. 175с.

9. Амбарцумов А., Стерликов Ф. 1000 терминов рыночной экономики . М.: "Крон- Пресс", 1993. 299 с.

10. Аникин А.В. Защита банковских вкладчиков. Российские проблемы в свете мирового опыта. М.: «Дело», 1997. 144с.

11. П.Анисимов А.Н. Анализ макроструктурной перестройки экономики. // Рос.Ан, М.: Наука, 1993. 125 с.

12. Банки России: Ежегодный альманах. №2. М.: АООТ "Своп", 1995. - 509с.

13. Банковское дело: Справочное пособие /Под ред. Ю.А. Бабичевой. М.: Экономика, 1994. 397с.

14. Баренбойм П. Вы и мир инвестиций. М.: «Белые альвы», 1998 80с.

15. Баскин А.И. Инфраструктура как фактор интенсификации общественного производства. В сб: Совершенствование экономических связей в снабжении. Труды НИИМС, вып. 42. М.: 1980. 83 с.

16. Белоглазова Г.Н. Коммерческие банки в условиях формирования рынка. JI.: "Финансы", 1991. 142с.

17. Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе. М.: "Дело ЛТД", 1994. -687с.

18. Большой экономический словарь /Под ред. А.Н. Азршшяна. М.: "Фонд правовая культура", 1994. 525с.

19. Брагинский C.B., Певзнер Я.А. Политическая экономия: дискуссионные проблемы, пути обновления. М.: Мысль, 1991. 299 с.

20. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика: Учебное пособие. М.: "Эльфк-пресс", 1995. 153 с.

21. Бухвальд Е.М., Павлов И.Т. Инвестиционная политика в регионе. М.: Наука, 1994. 141с.

22. Валиев С.Х., Эльтазаров Б.Г. Защита ценных бумаг. М.: «Черо», 1997 -156 с.

23. Введение в эконометрику. Пер. с англ. М.: «Инфра-М», 1997 402с.

24. Все банки России (Составление АОЗТ "Московское финансовое объединение", общ. ред. С.И. Кумок, 1994 320 с.

25. Гальперин В.М. и др. Макроэкономика: "Санкт-Петербург. Университет экономики и финансов" /Под ред. Л.С. Тарасевич. СПб.: "Экономическая школа", 1994. - 400с.

26. Глухов В.В. Дольдэ И.В. Налоги: Теория и практика. Учебное пособие. СПб.: "Специальная Литература". 1996.- 287с.

27. Горохов М.Ю., Малев В.В. Бизнес планирование и инвестиционный анализ. М.: Информационно-издательский дом «Филинъ», 1998 208с.

28. Гэлбрейт Д.К. Экономические теории и цели общества. М.: Прогресс, 1979.-406с.

29. Джаримов А. Регион в едином рыночном пространстве России: (на материалах Республики Адыгея). Ростов н/Д: Изд-во РГУ, 1995. - 250с.

30. Долан Э., Кэмпбэлл К., Кэмпбэлл Р. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Л.: "Финансы и статистика", 1991,809с.

31. Долан Э.Д., Линдсней Д. Макроэкономика: Пер. с англ. СПб.: АО "СЩ оркестр" АОЗТ "Литера плюс", 1994. 402с.

32. Дорнбуш Р., Фишер С. Микроэкономика. М.: МГУ, 1997 784с.

33. Зайдель X., Теммен Р. Основы учения об экономике. М.: "Дело ЛТД", 1994-399с.

34. Ичитовкин В.Н. Малые формы хозяйствования. М.: «Экономика», 1991 -196с.

35. Как оздоровить местную экономику. М.: "Дело ЛТД", 1995. 152с.

36. Кейнс Д.М. Общая теория занятости, процента и денег. Петрозаводск: Пет-роком, 1993. 306 с.

37. Комментарий к Конституции Российской Федерации. М.: Изд-во "БЕК", 1994.-458с.

38. Коммерческий словарь /Под ред. А.Н. Азрилиана. М.: "Фонд правовая культура", 1992. 320с.

39. Краткий словарь экономических терминов. /Под ред. Маниловского Р.Г. М.: "Финансы и статистика", 1994. 159с.

40. Кун Т. Структура научных революций. /Т. Кун. Перевод с англ. И.З. Нале-това. 2-е изд. М.: Прогресс, 1977. - 300 с.

41. Курс экономической теории. /Под ред. Чепурина М.Н., Киселевой Е.А. Киров, 1995.-624 с.

42. Ленин В.И. По поводу так называемого вопроса о рынках. Пол. собр. соч., т. 1.

43. Леонтьев В. Экономические эссе: теории, исследования, факты и политика. М.: "Политическая литература", 1990. 415 с.

44. Ливингстон Г. и др. Анализ рисков операций с облигациями та рынке ценных бумаг./Пер с англ. М: Информационно-издательский дом «Филинъ», 1998-448 с.

45. Линдерт П. Экономика мирохозяйственных связей. М.: "Международные отношения", 1993. 408 с.

46. Макконнелл К., Брю С. Экономикс: принципы проблемы и политика. М.: "Республика", 1992. 400 с.

47. Мамедов О.Ю. Производственное отношение: политико-экономическая модель (материалы к спецкурсу).Ростов н/Д.: Изд-во "Феникс", 1997,- 288с.

48. Мамина М.В. Фондовая биржа, или как взойти на вершину пирамиды. М.: "Международные отношения", 1993,- 73 с.

49. Маркс К. Энгельс Ф. Капитал. Соч. 2-е изд. т. 23.

50. Маркс К. Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. т. 46, ч.2.

51. Меньшиков И.С. Финансовый анализ ценных бумаг. М: «Финансы и статистика», 1998 360 с.

52. Моргачев В.Н., Черкасов А.И. Управление региональными программами в США и Канаде. М.: Наука, 1993. 238 с.

53. Мэнкыо Н.Г. Макроэкономика (Общ. ред. Р.Г. Емцова и др. М.: "Дело ЛТД", 1994.-687 с.

54. Налоги: Учеб. пособие /Под ред. Д.Г. Черника. М.: "Финансы и статистика", 1996,- 688с.

55. Негипш Т. История экономической теории. /Пер. с англ.Под ред. Л.Л. Любимова и B.C. Автономова. М.: АО "Аспект-пресс", 1995. 461 с.

56. Носова С.Н. Производственная инфраструктура в системе государственно-монополистического капитализма. М.: "Высшая школа", 1983.-183 с.

57. О банках и банковской деятельности. Сборник нормативных актов по состоянию на 1 января 1998 года. М: «Юрайт; 1998 96 с.

58. Обзор экономики России. Основные тенденции развития. /Пер. с англ. М.: "Прогресс-Академия", 1995. 326 с.

59. Общая теория денег и кредита. /Под ред. Е.Ф. Жукова. М.: "Банки и биржи", 1995. 303 с.

60. Общая экономическая теория: (Политэкономия): Учебник /Рос. экон. академия. М,: " Промо-медиа", 1995.-605 с.

61. Основы современной экономики. М: «Финансы и статистика», 1998-368с.

62. Пизенти А. Очерки политической экономики капитализма. М.: "Прогресс", 1976, т.1.-312с.

63. Политика банков на фондовом рынке. /Итоги недели, 1996г. 22-26 апреля с. 33-41.

64. Политическая экономия: Экономическая энциклопедия /Под ред. А.М. Румянцева . М,: "Советская энциклопедия". 1972. 560 с.

65. Райзберг Б.А. Курс экономики. М: «Инфра-М», 1997 731 с.

66. Рид Э., Котгер Р. и др. Коммерческие банки. М: «Дело», 1983 287 с.

67. Рынок наемного труда: социально-психологические особенности, демографические проблемы: статьи, тезисы докладов региональной научно-практической конференции, ноябрь 1994г. Ростов-на-Дону: Изд-во "Пегас", 1994.- 180 с.

68. Рыночная экономика: выбор пути /С.С. Шаталин, Н.Я. Петраков, П.Г. Бу-нич и др. М.: Профиздат, 1991. 200 с.

69. Самуэльсон П. Экономика: В 2-х т.: Пер. с англ. Т.1 и 2. М,: "Машиностроение", 1994. Т.1; -331 с. Т.2.-413 с.

70. Сирополис Николас К. Управление мелким бизнесом. Руководство для препринимателей: Пер. с англ. М: «Дело», 1997 672 с.

71. Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов. Антология экономической классики. В 2-х томах, т.1. Предисловие И.А. Столярова. М.: МП "ЭКОНОВ", 1993. 475 с.

72. Советский энциклопедический словарь. М.: Советская энциклопедия, 1985.-2024 с.

73. Современная западная философия: Словарь Сост. Малахов B.C., Филатов В.П. М.: Политиздат, 1991. 414 с.

74. Создание и организация деятельности коммерческого банка /АОЗТ "Вече", Составление АО "Московское объединение" под общ. ред. С.И. Кумок, 1994.-322 с.

75. Сорока М.В. Рынок труда в России: социалистический и социально-психологический анализ проблемы: Учебное пособие для студентов вузов. /Новочеркасский Госуд. технол. университет; кафедра социологии и психологии. Ростов н/Д: "Пегас", 1995. - 48 с.

76. Становление регионального рынка ценных бумаг. /Золотарев В. С., Нали-вайский В.Ю., Тебенчук В.Н., Алифанова E.H.: Ростов на Дону институт народного хозяйства. Ростов н/Д., 1994. 64 с.

77. Тощенко Ж.Т. Социальная инфраструктура: сущность и пути развития. М.: "Наука", 1980. -178 с.

78. Усоскин В. Современный коммерческий банк: управление и операции. М.: "Экономика", 1994, -341 с.

79. Усоскин В.М. "Денежный мир" Милтона Фридмена . М.: "Мысль", 1989, -221 с.

80. Учет депозитарных операций с Центральным банком в коммерческих банках. Сост О.И.Мартынова. М: «Финансы и статистика», 1997 112 с.

81. Федоров Б.Г. Современные валютно-кредитные банки. М: «Республика», 1990-201 с.

82. Федько В.П., Альбеков А.У., Комарова А.М. Инфраструктура рынка: генезис проблемы.Ростов н/Д., 1996.- 71 с.

83. Финансово-кредитный словарь: В 3-х томах. /Гл.ред.В.Ф. Гарбузов. Изд. 2-е. М.: "Финансы и статистка". 1994 - Т.1.- 511 е., Т. 2.- 511 е., Т.3.-513 с.

84. Фишер С. и др. Экономика: Пер. с англ. /Фишер С., Дорнбуш Р., Шмален-зир Р.: Под ред. Г.Г. Сапова. М.: "Дело ЛТД", 1993. 864 с.

85. Хейне П. Экономический образ мышления. М.: "Дело", 1993. 701 с.

86. Шарп У., Александер Г., Бэйли Дж. Инвестиции. М: «Инфра-М», 1997 -198 с.

87. Шумпетер И.Теория экономического развития. М.: "Прогресс", 1982,213 с.

88. Экономика: Учебник для эконом.вузов и фак. /Под ред. А.С. Булатова. М.: "БЕК", 1995.-604 с.

89. Автономов В. "Политическая экономия переходного периода", /ж-л Мировая экономика и международные отношения, №9,1996, с. 5-15.

90. Агеева С., Фролова Д. "Фондовый рынок Сибири" /ж-л Рынок ценных бумаг, №19,1995, с. 30-33.

91. Адухов А. "Реформирование экономики и взаимодействие центра и регионов Российской Федерации" /ж-л Вопросы экономики, №6, 1996, с. 113119.

92. Алимарина Е.А. Параметры состояния и развития рынка труда.//Вестник московского университета, №6,1994, с.58-64.

93. Анализ тенденций развития регионов России в 1992-1995 годах" /ж-л Вопросы экономики, №6,1996, с. 42-68.

94. Ананьев А. "Новые процессы в занятости населения в условиях перехода к рыночной экономике" /ж-л Вопросы экономики, №5, 1995, с. 39-47.

95. Балацкий Е. "Регулирование занятости в свете теории мультипликатора" /ж-л Мировая экономика и международные отношения, №4, 1996, с. 53-58.

96. Банковский атлас России, №1,1996. с. 148.

97. Басс Т., Вон Р. "Оживление экономики на местах", /ж-л США: экономика, политика, идеология, №1, 1996. с. 42-45.

98. Безруков В. "Основные проблемы развития экономической реформы в регионах Российской Федерации" /ж-л Экономист, №4,1996, с. 7-13.

99. Боссерт В. "Регионы в водовороте рыночных отношений", /ж-л Российский экономический журнал, №6,1993. с. 35-39.

100. Бушмарин И. "Трудовые ресурсы России: концепция развития и исследования". /ж-л Мировая экономика и международные отношения, №9, 1996, с. 53-60.

101. Вихорева О.М. Дискуссия о становлении банковской системы в России. //Вестник московского университета, № 6,1994, с. 61-71.

102. Вихорева О.М. Опыт системных трансформаций в постсоциалистических странах и перспективы экономических реформ России. //Вестник московского университета, № 6,1995, с. 80-87.

103. Воеводская Н., Пантелеев В. "Состояние биржевого фондового рынка (1 полугодие 1996г.)". /ж-л Рынок ценных бумаг, №18,1996, с. 27-31.

104. Ю6.Воеводская Н.П. "Финансовый рынок (региональные аспекты)", /ж-л Деньги и кредит, №9,1995, с. 53-57.

105. Волохова Т.В. Государственное регулирование рынка труда: классификация мер и опыт развитых стран. //Вестник московского университета, № 3, 1994, с. 54-63.

106. Ю8.Гайдар Е.Т. Аномалии экономического роста: (Финансовая стабилизация и экономический рост).//Вопросы экономики, № 12,1996, с.20-39.

107. Галкина Т. "Муниципальные займы: концепция московского правительства". /ж-л Рынок ценных бумаг, №21,1996. с. 2-6.

108. Ю.Глазьев С. Основа обеспечения экономической безопасности страны альтернативный реформационный курс: (Общий ход реформы).//Российский экономический журнал, № 2,1997, с.3-19.

109. Гончаров А." Муниципальные облигации", /ж-л Рынок ценных бумаг, №20,1995, с. 53-57

110. Гусева К. "Ранжирование субъектов Российской Федерации по степени благоприятности инвестиционного климата", /ж-л Вопросы экономики, №6,1996, с. 90-96.

111. ПЗ.Дадашев А. "Региональный рынок труда в России: формирование и Эффективность управления", /ж-л Вопросы экономики, №5,1995, с. 63-71.

112. Данилов Ю.А. "Анализ и прогноз развития российского рынка ценных бумаг". /ж-л ЭКО, №2,1995, с. 32-41.

113. Деленян А.А., Московский А.И. Кризисная экономика и формы использования трудового потенциала России.//Вестник московского университета, №4,1995, с.3-12.

114. Делягин М. "Региональные банковские системы: сопоставление инвестиционной привлекательности", /ж-л Рынок ценных бумаг, №11,1996,с. 27-29.

115. Дубов А. "Муниципальные облигации в России: практика выпуска и обращения". /ж-л Рынок ценных бумаг, №14,1995, с. 29-30.

116. Жандаров А., Шиллер Ф. "Анализ социально экономической ситуации в регионах России", /ж-л Экономист, №7,1995, с. 25-29

117. Загороднева А.М. Российский рынок труда: специфика и проблемы государственного регулирования. //Вестник московского университета, № 4, 1994, с. 20-31.

118. Илларионов JI. Упущенный шанс, /ж-л Вопросы экономики, №3, 1996, с. 86-96.

119. Караваев В. "Региональная инвестиционная политика: Российские проблемы и международный опыт", /ж-л Вопросы экономики, №3, 1995, с. 135-139.

120. Киселева Н. Инфраструктура рыночного хозяйства, /ж-л. Российский экономический журнал, №5,1997, с. 122-125.

121. Коков В. "Экономическая политика региона в аспекте реформ" . /ж-л Экономист, №7,1996, с. 35-42.

122. Кокорев В. Институциональные преобразования в современной России: анализ диманики трансакционных издержек: (Экономика России).// Вопросы экономики, № 12,1996 , с.61-72.

123. Концепция развития рынка ценных бумаг в Российской Федерации: Утверждена указом Президента РФ от 1 июля 1996 г. № 1008.// Российская газета, 1996, 6 июля, с-9-10.//Экономика и жизнь, № 28, 1996, с. 13. № 29, с.14-16.

124. Космарский В., Малева Т. "Социальная политика в России в контексте макроэкономической реформы", /ж-л Вопросы экономики, №9,1995,с. 4-11.

125. Крылова Н. Формирование инфраструктуры приватизации, /ж-л. Вопросы экономики,№4,1993. с. 112-114.

126. Лебедева Э. "Опыт федерализма в Третьем мире и Россия", /ж-л Мировая экономика и международные отношения, №2,1995, с. 74-89.

127. Любимцев Ю. "Российский федерализм проблемы и решения", /ж-л Экономист, №6,1995, с. 11-23.

128. Магомедов М. "Для тех, кто понял, бездокументарные векселя не призрак". /ж-л Рынок ценных бумаг, №20,1996, с. 29-30.

129. Маркова Н. "Государственная экономическая политика в отношении различных типов регионов", /ж-л Экономист, №11,1996, с. 70-78.

130. May В., Ступин В. "Очерки политической экономии Российских регионов". /ж-л Вопросы экономики, №10, 1995, с. 29-37.

131. Машина М. Зарубежный рынок ценных бумаг: структурное изменение, /ж-л. Вопросы экономики. №6, с. 138-140.

132. Михайлов Д. "Становление банковской системы России", /ж-л Мировая экономика и международные отношения, №2,1996, с. 113-117.

133. Михайлов О. (Брянская область). "Формирование рынка труда и занятость сельского населения", /ж-л Российский экономический журнал, №7, 1995, с. 41-45.

134. Можайскова И. "Целевые установки экономического механизма российского федерализма", /ж-л Экономист, №5, 1995, с. 79-86.

135. Нижегородцев P.M. Актуальные проблемы информационной экономики. //Вестник московского университета, № 3,1994, с. 80-81.

136. Нижегородцев P.M. Информационный рынок и его регулирование. //Вестник московского университета, № 2,1994, с. 58-65.

137. Новиков Е., Каратаева Е., Быкова Е. "Муниципальные займы: цели гарантии, источники погашения", /ж-л Рынок ценных бумаг, №1,1996, с. 17-20; №2,1996, с. 40-42.

138. Ореховский П. "Ключевые параметры региональных рынков труда", /ж-л Российский экономический журнал, №11,1995, с. 27-32.

139. Осипов Ю.М. Анализ социально-экономической трансформации России в свете теории переходных кризисных отношений.//Вестник московского университета, № 3, 1995, с.9-19.

140. Особенности развития экономики России и Москвы", /ж-л Деньги и кредит, №3,1996, с. 36-37.

141. Переходная экономика в России: методология анализа.//Вестншс московского университета, № 3,1994, с. 3-13.

142. Попов А. "Движение численности населения и трудовых ресурсов Северо-востока страны", /ж-л Экономист, №4,1995, с. 78-84.

143. Потемкин А. "Проблемы устойчивости фондового рынка России", /ж-л Вопросы экономики, №9,1996, с. 111 -123.

144. Рубцов Б.Б. "Фондовый рынок Японии", /ж-л Деньги и кредит, №1, 1996, с. 73.

145. Рудько-Силиванов В.В. "Банковская система в регионе: оценка и направления развития", /ж-л Деньги и кредит, №8,1995, с. 33-35.

146. Рудько-Силиванов В.В. "Ресурсная обеспеченность и состояние ликвидности банковского сектора Дальнего Востока", /ж-л Деньги и кредит, №9, 1996, с. 19-20.

147. Рыженкова И.К. Рынок информации: особенности и проблемы развития.//Вестник московского университета, № 1,1995, с.50-62.

148. Сазонов Т.А. "Опыт организации аналитической работы на региональном уровне", /ж-л Деньги и кредит, №11,1995, с. 64-66.

149. Санамов Ю., Хоменко В. "Организация региональной инвестиционной деятельности", /ж-л Экономист, №12,1996, с. 61-63.

150. Сахаров В.В., Шалимов В.Е. Ресурсы коммерческого банка и их регули-рование.//Вестник московского университета, № 2,1995, с.62-74.

151. Селезнев А. Инфраструктура и конкурентоспособность продукции, /ж-л. Экономист, №2,1996, с 13-16.

152. Семенов Г., Богданов А., Глушкова А., Демидов Д., Савеличев М., Семя-кова О. (Казань). "Экономические преобразования в Российском регионе", /ж-л Российский экономический журнал, №8,1996, с. 48-52.

153. Смирнова Е.Е. Проблемы реформации в России. //Вестник московского университета, № 5, 1994, с. 81-89.

154. Солодков В.М. Экономическая теория М. Фридмена. /ж-л. США: ЭПИ. №6,1992, с. 12-19.

155. Стратегия реформирования экономики России: (Аналитический доклад Института экономики РАН).//Вопросы экономики, № 3,1996, с.4-73.

156. Сухов М.И., Сафронов В.А., Расторгуева В.А. "Особенности развития экономики России", /ж-л Деньги и кредит, №3,1996, с. 35-39.

157. Терри Басс, Роджер Вон. "Оживление экономики на местах на примере Махонинг-Вэлли" /ж-л США: экономика, политика, идеология, №1, 1995, с. 42-50; №12,1994, с. 44-49.

158. Устиян И. "Кейнсианство докгрина регулируемой рыночной экономики". /ж-л Экономист, №9,1996, с. 78-87.

159. Хакамада И. "Зачем нужен закон о государственных ценных бумагах?" /ж-л Рынок ценных бумаг, №16,1996, с. 54-56.

160. Хобовская Е. "Вторичная занятость как способ адаптации к экономическим реформам", /ж-л Вопросы экономики, №5, 1995, с. 91-103.

161. Чижиков С. "Специфика и перспекшвы фондового рынка Москвы и его регулирования"./ж-л Российский экономический журнал , №5-6, 1995, с.64-69.

162. Чижов С. "Региональные особенности муниципальных займов", /ж-л Рынок ценных бумаг, №17,1995, с. 40-45.

163. Чуйко И. "Коммерческие банки на рынке ценных бумаг", /ж-л Рынок ценных бумаг, №13, с. 49-54.

164. Шадрин А. Перспективы развития рынка муниципальных облигаций, /ж-л. Вопросы экономики, №9,1996, с. 93-115.

165. Шайбакова Л. "Региональное регулирование инновационных процессов", /ж-л Экономист, №9,1996, с.59-64.

166. Швырков Ю. "Государственное регулирование экономики", //ж-л Экономист, №8,1996, с. 35-48.

167. Шилина Г., Кравченко.В., Натурина М. "Субфедеральные займы разных уровней", /ж-л Рынок ценных бумаг, №5, 1996, с. 46-49; №6, 1996, с. 42-47; №7,1996, с. 46-48.

168. Шумаев В. Инфраструктура товарных рынков, /ж-л. Экономист, №10, 1997, с 44-49.171. "Ярославский субфедеральный заем: результаты и перспективы". Трегу-бенко Е., Белолипецкий А. /ж-л Рынок ценных бумаг, №16,1996, с. 25-28.